31.基金的起源：英國

　　1968年英國成立的”海外及殖民地政府信托基金”，這是公認(rèn)的設(shè)立最早的的基金.

　　1921年4月，美國設(shè)立了第一家基金組織-“美國國際證券信托基金”

　　1924年3月2

　　31.基金的起源：英國

　　1968年英國成立的”海外及殖民地政府信托基金”，這是公認(rèn)的設(shè)立最早的的基金.

　　1921年4月，美國設(shè)立了第一家基金組織-“美國國際證券信托基金”

　　1924年3月21日，”馬薩諸塞投資信托基金”設(shè)立，這是世界上第一個(gè)公司型開放式基金.

　　1990年底，中國的第一家證券交易所-上海證券交易所成立.

　　1991年，國內(nèi)第一家基金公司成立，------珠信基金成立，發(fā)地規(guī)模達(dá)6930萬元

　　2001年9月，第一只開放式股票型基金華安創(chuàng)新基金設(shè)立，

　　2003年10月，《證券投資基金法》頒布，并于2004年6月1日實(shí)施。

　　2004年10月，第一只LOF(上市開放式基金)推出，南方積極配置基金設(shè)立

　　32.我國基金業(yè)在金融體系中的地位和作用：

　　1.基金業(yè)的發(fā)展改變了社會(huì)傳統(tǒng)的理財(cái)觀念和理財(cái)方式

　　2.基金業(yè)的發(fā)展有力地推動(dòng)了資本市場的制度改革

　　3.基金業(yè)的發(fā)展促進(jìn)了金融體系改革的深化

　　4基金業(yè)的發(fā)展促進(jìn)了社會(huì)保障體系的改革

　　第三章

　　33.第三基金的分類：重點(diǎn)看書上的比較細(xì)

　　34.什么是ETF，LOF?

　　ETF交易型開放式指數(shù)基金：又稱為“交易所交易基金“，是一種在交易所上市交易的，基金份額可變的一種開放式基金。產(chǎn)于

　　加拿大，但發(fā)展與成熟主要是在美國

　　LOF上市開放式基金：是一種既可以在場外市場進(jìn)行基金份額申購，贖回，又可以在交易所進(jìn)行基金份額交易和基金份額申購或贖回的開放式基金。

　　LOF和ETF都具備開放式基金場外申購，贖回和場內(nèi)交易的特點(diǎn)

　　35.兩者的不同點(diǎn)：1.申購，贖回的標(biāo)的不同2.場所不同3.限制不同4.投資策略不同

　　5.在二級(jí)市場的凈值報(bào)價(jià)上，ETF每15秒提供1個(gè)基金凈值報(bào)價(jià)，而LOF的凈值報(bào)價(jià)頻率比ETF低。

　　35.股票型基金的分析指標(biāo)：

　　1.反映基金經(jīng)營業(yè)績的指標(biāo)。包括1.基金分紅2.已實(shí)現(xiàn)收益3.凈值增長率。是最主要的分析指標(biāo)，最能全面反映基金的經(jīng)營成果。

　　2.股票型基金風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)指標(biāo)。可以參考的指標(biāo)有1.凈值增長率標(biāo)準(zhǔn)差2.持股集中度3.行業(yè)投資集中度。

　　3.反映基金運(yùn)作成本的指標(biāo)。基金管理費(fèi)率每年在1.5%左右，托管費(fèi)率每年在0/25%左右

　　4.反映基金操作策略的指標(biāo)。基金周轉(zhuǎn)率=(基金股票交易金額×1/2)/基金平均持有股票市值

　　36.債券型基金與債券的不同：

　　1.債券型基金收益的穩(wěn)定性不如債券

　　2.債券型基金沒有確定的到期日

　　3.投資風(fēng)險(xiǎn)不同

　　37.債券型基金的類型：1.是否可以直接在二級(jí)市場買賣股票，可分為純債券型基金，偏債型基金。純債券型基金不直接在二級(jí)市場買賣股票。偏債型可以但不能超過資產(chǎn)凈值20%

　　38.債券型基金的投資風(fēng)險(xiǎn)：1.利率風(fēng)險(xiǎn)2.信用風(fēng)險(xiǎn)3.提前贖回風(fēng)險(xiǎn)4.通貨膨脹風(fēng)險(xiǎn)

　　5.證券市場相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)

　　39.債券型基金的分析指標(biāo)有：1.凈值增長率2.標(biāo)準(zhǔn)差3.費(fèi)用率，均為常用分析指標(biāo)

　　40.什么是久期?指債券的每次息票或者本金支付時(shí)間的加權(quán)平均期限

　　1.它綜合考慮了到期時(shí)間，息票，付息周期以及市場利率對(duì)債券價(jià)格的影響

　　2.可以反映利率的變動(dòng)對(duì)債券價(jià)格變動(dòng)的影響，可以較好地衡量債券利率風(fēng)險(xiǎn)

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