51.基金管理公司的分析:1.股東背景,股權結構和注冊資本
2.資產管理經驗3.人力資源優勢4.銷售渠道優勢
5.投資決策流程與內部風險控制6.有無違規歷史及受中國證監會處罰的情況
52.基金投資風格分析:1.持倉風格2.持股風格3.行業配置風格
53.基金產品風險評價的方法:1.基金招募說明書所明示的投資方向,投資范圍,投資比例
2.基金的歷史規模和持倉比例
3.基金的過往業績及基金凈值的歷史波動程度
4.基金成立以來有無違規行為發生
簡單的基金產品風險評價可以分為三個等級:高,中,低風險等級
54.基金份額持有人的地位和作用:享有基金信息的知情權,表決權,收益權
基金份額持有人是基金一切活動的中心
55.基金份額持有人的權利:包括對基金收益的享有權,對基金份額的轉讓權和在一定程度上對基金經營決策的參與權
代表基金份額10%以上的基金份額持有人有權自行召集,并報國務院證券監督管理機構備案
56.基金份額持有人的義務:1.遵守基金合同2.繳納基金認購款項及規定費用
3.承擔基金虧損或終止的有限責任4.不從事任何有損基金及其他基金投資人合法權益的活動5.在封閉式基金存續期間,不得要求贖回基金份額6.在封閉式基金存續期間,交易行為和信息披露必須遵守法律,法規的有關規定7法律,法規及基金契約規定的其他義務
57.基金管理公司的資格管理:1.基金管理公司的注冊資本應不低于1億元人民幣2.
其主要股東指出資額占基金管理公司注冊資本的比例最高,且不低于25%的股東,注冊資本不低于3億元人民幣,持續經營3個以上完整的會計年度
58.《證券投資基金法》規定,基金管理人不得有以下行為:見課本102頁共5點
59.基金管理人的作用:起著核心作用,基金管理人負責基金募集與管理的其他事務性工作,基金份額的注冊登記,基金資產的會計核算,基金的分紅派息,持有人大會的召集,基金服務機構的選擇。嚴禁利益沖突與利益輸送。
60.基金管理公司的主要業務:1.基金的募集與銷售2.投資管理3.受托資產管理業務
4.基金運營5.投資咨詢服務業務
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