證券投資基金概述

　　一、證券投資基金的概念：證券投資基金是指通過發售基金份額，將眾多投資者的資金集中起來，形成獨立財產，由基金托管人托管，基金管理人管理，以投資組合的方法進行證券投資的一種利益共享、風險共擔的集合投資方式。

　　關于證券投資基金概念的考點如下，這些考點可能成為單項選擇題：

　　1、證券投資基金通過發行基金份額的方式募集資金。

　　2、個人投資者或機構投資者通過購買一定數量的基金份額參與基金投資。

　　3、基金所募集的資金在法律上具有獨立性。

　　4、基金資產由基金托管人保管。

　　5、基金資產由基金管理人進行組合投資。

　　6、基金投資者是基金的所有人。

　　7、基金盈余全部歸基金投資者所有。

　　8、證券投資基金是一種間接投資工具。

　　9、證券投資基金以股票、債券等金融證券為投資對象。

　　10、基金投資者通過購買基金份額的方式間接進行證券投資。

　　11、證券投資基金在美國被稱為“共同基金”;在英國及中國香港被稱為“單位信托基金”;在日本和中國臺灣稱為“證券投資信托基金”;在歐洲一些國家稱為“集合投資基金”或“集合投資計劃”。

　　二、證券投資基金的特點(重要考點，經常以多項選擇題出現)

　　(一)集合理財，專業管理

　　(二)組合投資，分散風險

　　(三)利益共享，風險共擔

　　(四)嚴格管理，信息透明

　　(五)獨立托管，保障安全

　　三、證券投資基金與其他金融工具的比較

　　(一) 基金與股票、債券的差異(共3條，常以多項選擇題出現)

　　1、反映的經濟關系不同。

　　股票反映的是一種所有權關系;

　　債券反映的債權債務關系;

　　基金反映的是一種信托關系。

　　2、所籌資金的投向不同 。

　　股票、債券是直接投資工具，所籌集的資金主要投向實業領域。

　　基金是間接投資工具，所籌集的資金主要投向有價證券等金融工具。

　　3、投資收益與風險大小不同 考試大整理

　　股票：高風險、高收益。

　　債券：低風險、低收益。

　　基金：介于股票和債券之間，風險相對適中、收益相對穩健。

　　(二)基金與銀行存款的差異(有3條差異，常以多項選擇出現。)

　　考點主要有兩個：

　　基金通過銀行代銷，但不是銀行發行的。(以判斷題目出現)。

　　1、性質不同

　　2、收益與風險大小不同

　　3、信息披露程度不同。

　　第二節 證券投資基金的參與主體

　　基金的參與主體分為基金當事人、(基金市場)服務機構、監管機構和自律機構三大類。(常以多項選擇題目出現)

　　一、證券投資基金當事人(常以多項選擇題出現)

　　(一)基金份額持有人

　　1、基金份額持有人即基金投資人，是基金的出資人、基金資產的所有者和基金投資收益的受益人。

　　2、基金份額持有人享有的權利(請同學們仔細閱讀，此處常成為考點，也是難點)

　　(二)基金管理人

　　1、基金管理人的主要職責(請同學們仔細閱讀，此處常成為考點，也是難點)

　　2、基金管理人在基金運作中具有核心作用。

　　3、在我國，基金管理人只能由依法設立的基金管理公司擔任。

　　(三)基金托管人

　　1、基金托管人的職責(請同學們仔細閱讀，此處常成為考點，也是難點)

　　2、在我國，基金托管人只能由依法設立并取得基金托管資格的商業銀行擔任。

　　二、證券投資基金市場服務機構

　　包括：基金銷售機構、登記注冊機構、律師和會計師事務所、基金投資咨詢公司、基金評級機構。

　　三、基金的行政監管和自律管理(本點與2006年教材有變化，請同學們注意)

　　(一)基金監管機構(中國證監會)

　　(二)證券交易所

　　(三)基金行業自律組織(基金同業協會)

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