第1章 證券投資基金的概念

　　一、目的與要求。

　　1、通過《證券投資基金》課程的學習，同學們要熟練掌握有關證券投資基金的基本理論、運作實務等基礎知識以及與基金投資管理有關的投資學方面的知識，熟悉有關法律法規、自律規范的基本要求。

　　2、通過課程輔導習題，同學們要掌握該課程的基本考試點，熟悉考題類型，能夠通過考試并取得高分。

　　二、《證券投資基金》教材變更及考試變動情況

　　在國家大力發展股市機構投資者的政策推動下，自1998年以來證券投資基金得到了迅速發展，無論是證券投資基金法律制度建設方面，還是證券投資基金本身的規模和品種方面，近幾年來都取得了迅速發展，因此，作為《證券投資基金》課程教材來說，也隨著市場實踐的發展而不斷發生更新與變化，內容也不斷豐富，特別表現在三個方面：1、法律法規方面的內容不斷更新和豐富。2、一些如ETF、LOF基金的新品種出現，相應的教材內容也隨之增加。3、證券投資基金的投資理財運作方面的內容更加豐富和完善。這就要求同學們要緊扣本教材內容，注意和掌握證券基金最新的發展變化情況。

　　隨著教材內容的變更，知識點與考試點也相應發生變化，這些變化將隨著課程的深入再逐步向同學們加以介紹與講解。根據考試大綱，目前的考題類型全部為客觀題，包括單項選擇、多項選擇、判斷題三種基本類型。

　　三、需要注意的事項

　　要通過考試并取得高分，建議同學們要看三遍教材。

　　第一遍：在老師的串講下，首先通讀一遍教材。

　　第二遍：對教材考點進行重點閱讀。

　　第三遍：結合模擬真題對教材難點進行深入了解。

　　第一章 證券投資基金概述

　　本章共有7節內容。

　　第一節 證券投資基金的概念與特點

　　一、證券投資基金的概念：證券投資基金是指通過發售基金份額，將眾多投資者的資金集中起來，形成獨立財產，由基金托管人托管，基金管理人管理，以投資組合的方法進行證券投資的一種利益共享、風險共擔的集合投資方式。

　　關于證券投資基金概念的考點如下，這些考點可能成為單項選擇題：

　　1、證券投資基金通過發行基金份額的方式募集資金。

　　2、個人投資者或機構投資者通過購買一定數量的基金份額參與基金投資。

　　3、基金所募集的資金在法律上具有獨立性。

　　4、基金資產由基金托管人保管。

　　5、基金資產由基金管理人進行組合投資。

　　6、基金投資者是基金的所有人。

　　7、基金盈余全部歸基金投資者所有。

　　8、證券投資基金是一種間接投資工具。

　　9、證券投資基金以股票、債券等金融證券為投資對象。

　　10、基金投資者通過購買基金份額的方式間接進行證券投資。

　　11、證券投資基金在美國被稱為“共同基金”;在英國及中國香港被稱為“單位信托基金”;在日本和中國臺灣稱為“證券投資信托基金”;在歐洲一些國家稱為“集合投資基金”或“集合投資計劃”。

　　二、證券投資基金的特點(重要考點，經常以多項選擇題出現)

　　(一)集合理財，專業管理

　　(二)組合投資，分散風險

　　(三)利益共享，風險共擔

　　(四)嚴格管理，信息透明

　　(五)獨立托管，保障安全

　　三、證券投資基金與其他金融工具的比較

　　(一) 基金與股票、債券的差異(共3條，常以多項選擇題出現)

　　1、反映的經濟關系不同。

　　股票反映的是一種所有權關系;

　　債券反映的債權債務關系;

　　基金反映的是一種信托關系。

　　2、所籌資金的投向不同 。

　　股票、債券是直接投資工具，所籌集的資金主要投向實業領域。

　　基金是間接投資工具，所籌集的資金主要投向有價證券等金融工具。

　　3、投資收益與風險大小不同

　　股票：高風險、高收益。

　　債券：低風險、低收益。

　　基金：介于股票和債券之間，風險相對適中、收益相對穩健。

　　(二)基金與銀行存款的差異

　　考點主要有兩個：

　　基金通過銀行代銷，但不是銀行發行的。(以判斷題目出現)。

　　有3條差異，常以多項選擇出現。

　　1、性質不同

　　2、收益與風險大小不同

　　3、信息披露程度不同。

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