查看匯總：2013年基金從業考試《基金銷售基礎知識》考點匯總

　　基金的募集、交易與登記

　　封閉式基金的發售

　　應當自收到核準文件之日起6個月內進行份額發售

　　募集期限一般為3個月

　　n發售價格采用1元基金份額面值+0.01元發售費用

　　n 發售方式:網上、網下

　　封閉式基金合同生效的條件：

　　1. 基金份額總額達核準規模的80%以上

　　2. 持有人達200人以上

　　封閉式基金上市交易條件

　　1. 募集符合《證券投資基金法》

　　2. 合同期限為5年以上

　　3. 募集金額不低于2億元人民幣

　　4. 持有人不少于1000人

　　5. 其它

　　封閉式基金交易規則

　　價格優先、時間優先

　　10%漲跌幅限制

　　T+1交割、交收

　　買入賣出申報數量應為100份或其整數倍

　　封閉式基金的交易費用：不定期得高于成交金額的0.3%,起點5元,暫不收印花稅

　　開放式基金的發售

　　應當自收到核準文件之日起6個月內進行份額發售

　　募集期限一般為3個月

　　開放式基金的基金合同生效的條件

　　1. 基金份額總額不少于2億份,募集金額不少于2億元人民幣

　　2. 持有人達200人以上

　　開放式基金的認購渠道:商業銀行、證券公司、證券投資咨詢機構、專業基金銷售機構、中國證監會規定的其它具備基金代銷業務資格的機構

　　開放式基金的認購步驟：開戶、認購、確認

　　開放式基金的收費模式：前端收費、后端收費

　　開放式基金認購份額的計算：

　　例如：某投資者認購鵬華盛世創新基金 10,000元，所對應的認購費率為 1.2%。假定該筆認購金額產生利息 5.20 元。則認購份額為：

　　凈認購金額=認購金額/(1+認購費率)=10,000/(1+1.2%)=9,881.42 元

　　認購費用=認購金額-凈認購金額=10,000-9,881.42=118.58 元

　　認購份額=(凈認購金額+認購金額利息)/基金份額面值=(9,881.42+5.20)/1.00= 9,886.62 份

　　即：投資者投資 10,000 元認購本基金份額，在基金合同生效時，投資者賬戶登記有鵬華盛世創新基金 9,886.62 份。

　　股票基金、債券基金申購、贖回的原則：(1)未知價(2)金額申購、份額贖回

　　貨幣基金申購、贖回的原則：(1)確定價(2)金額申購、份額贖回

　　開放式基金申購費率不會超過申購金額的5%，贖回費率不會超過贖回金額的5%。贖回費在扣除手續費后，余額不得低于贖回費總額的25%。

　　貨幣市場基金通常申購贖回費率為0。一般從基金財產中計提不高于0.25%的銷售服務費。

　　基金申購成功后，T+1日登記，T+2日有權贖回。

　　基金贖回自有效贖回申請之日起7個工作日內支付贖回款項。

　　巨額贖回的認定：單個開放日基金凈贖回申請超過基金總份額的10%

　　巨額贖回的處理方式：接受全額贖回、部分延遲贖回

　　基金的定期定額業務：固定時間、固定金額、指定開放式基金產品

　　基金定投的優勢：1、進入門檻低2、降低風險、攤薄成本

　　基金的非交易過戶：繼承、捐贈、司法強制執行、其它

　　ETF份額的認購方式：現金認購和證券認購

　　ETF份額的申購和贖回的原則：

　　1、 場內：份額申購、份額贖回

　　2、 場外：金額申購、份額贖回

　　l ETF份額申購、贖回的對價方式：

　　1、 場風：組合證券、現金替代、現金差額及其它對價

　　2、 場外：現金

　　QDII基金申購與贖回的規定

　　場所：基金管理人的直銷中心、代銷機構網點

　　原則：未知價、金額申購、份額贖回、當日申購贖回申請在規定時間可撤銷

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