查看匯總：2013基金從業《基金銷售基礎知識》精講筆記匯總

　　第二節 基金的銷售渠道

　　封閉式基金募集完成并成立后規模固定，開放式基金是開放后投資者隨時可以按基金單位凈值申購和贖回，其營銷是一個持續的過程。

　　一、國外基金銷售渠道的狀況

　　直銷 代銷

　　渠道構成 直屬的銷售隊伍 獨立的投資顧問

　　直屬的分支機構網點 銀行、券商的銷售網絡

　　直接推銷 基金超市

　　通過郵寄、電話 折扣經紀人

　　渠道特點 對投資者財務狀況更了解，對投資者控制力較強 對投資者控制力較弱，但有廣泛的投資者基礎

　　更容易發現產品或服務方面的不足 投資者可得到獨立的顧問服務

　　易于建立雙向持久的聯系，提高忠誠度 代銷機構有業績才有傭金，基金管理公司不承擔固定成本

　　推銷新產品更容易 商業對手對渠道的競爭力提高了代銷成本

　　(一)銀行

　　從歷史來看，歐洲大陸的銀行占據了基金銷售的絕對市場份額。在銀行基金銷售中，定期定額投資計劃占據非常重要的地位，已成為海外基金銷售的主流模式。

　　(二)保險公司：非“開放式平臺”，“搭售”

　　(三)獨立的投資顧問

　　在國外，大多數共同基金通過獨立的投資顧問銷售，銀行、證券公司、律師事務所、會計師事務所等作為理財顧問或金融規劃師，可針對特定投資者的需求提供獨立的咨詢服務，將基金作為投資者資產組合的一部分銷售出去。

　　截至2007年年底，美國和英國有發達的獨立理財顧問行業，歐洲大陸已開始迅速發展，而印度則剛剛開始。

　　(四)直銷

　　一般通過廣告宣傳、直接郵寄宣傳單、直銷人員上門服務以及公司網站等方式使投資者與基金管理公司直接達成交易。

　　(五)網上交易和基金超市

　　網上買賣基金 折扣經紀人【美國 基金超市】

　　(六)機構銷售：養老金、保險資金等其他的投資機構

　　二、我國基金銷售渠道的狀況

　　(一)商業銀行

　　在基金營銷市場占重要地位，但銷售方式在一定程度上還停留在被動銷售的水平上。

　　(二)證券公司

　　(三)基金管理公司直銷中心：網點相對較少，且門檻比較高，在中小投資者中進行大范圍推廣難度較大

　　(四)網上交易

　　(五)利用交易所交易系統平臺

　　(六)證券咨詢機構和專業基金銷售公司：監管機構鼓勵的發展方向　

　　相關推薦:

　　2013年基金從業考試《基金銷售基礎》考試大綱

　　2013年基金從業資格考試專項測試題匯總

　　2013年基金從業資格考試模擬試題匯總