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　　第七節 基金份額的登記

　　一、開放式基金份額登記的概念

　　開放式基金份額登記：投資者認購基金份額后，由登記機構為投資者建立基金賬戶，在投資者的基金賬戶中進行登記，表明投資者所持有的基金份額。

　　二、我國開放式基金登記機構及其職責

　　我國《證券投資基金法》規定，開放式基金的登記業務可以由基金管理人辦理，也可以委托中國證監會認定的其他機構辦理。

　　代辦登記業務機構可接受基金管理人的委托，開辦下列業務：建立并管理投資者基金份額賬戶，負責基金份額登記，確認基金交易，代理發放紅利，建立并保管基金投資者名冊，基金合同或者登記代理協議規定的其他職責。

　　登記體系模式：基金管理人自建登記系統的“內置”模式、委托中國結算公司作為登記機構的“外置”模式，以上兩種情況兼有的“混合模式”

　　三、基金登記流程

　　T日，投資者的申購(認購)、贖回申請信息通過代銷機構網點傳送至代銷機構總部。由代銷機構總部將本代銷機構的申購(認購)、贖回申請信息匯總后統一傳送至登記機構。

　　登記機構于T+1日根據T日各代銷機構的申購(認購)、贖回申請數據及T日的基金份額凈值統一進行確認處理，并將確認的基金份額登記至投資者的賬戶，然后將確認后的申購(認購)、贖回數據信息下發至各代銷機構。各代銷機構再下發至各所屬網點。

　　同時，登記機構也將登記數據發送至基金托管人。

　　四、申購(認購)、贖回資金清算流程

　　投資者 代銷機構 代銷機構 登記機構 基金

　　資金 網點資金 資金清算 資金清算 托管銀行

　　賬戶 清算 總賬 賬戶 賬戶

　　資金的匯劃要落后于投資者的申購(認購)、贖回申請。

　　有關法規明確規定，基金管理人應當自收到投資者的申購(認購)、贖回申請之日起3個工作日內，對該申購(認購)、贖回的有效性進行確認。申購(認購)款應于5日內到達基金在銀行的存款賬戶，贖回款在7日內到達投資者資金賬戶。

　　我國各基金申購(認購)、贖回的資金和申購(認購)款一般在T+2日到達基金銀行存款賬戶，贖回款于T+3日內從基金銀行存款賬戶劃出。

　　貨幣市場基金：一般T+1日從基金銀行存款賬戶劃出，最快可在劃出當天到達投資者資金賬戶。　

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