點擊查看：2014基金從業資格考試《基金銷售基礎》考點匯總

　　基金銷售機構的準入條件與職責

　　一、基金銷售機構準人條件

　　1.具有健全的治理結構、完善的內部控制和風險管理制度，并得到有效執行;

　　2.財務狀況良好，運作規范穩定;

　　3.有與基金銷售業務相適應的營業場所、安全防范設施和其他設施;

　　4.有安全、有效的辦理基金發售、申購和贖回等業務的符合中國證監會要求的技術設施;

　　5.制定了完善的資金清算流程，資金管理符合證監會對基金銷售結算資金管理的有關要求;

　　6.有評價基金投資人風險承受能力和基金產品風險等級的方法體系;

　　7.制定了完善的業務流程、銷售人員執業操守、應急處理措施等管理制度;

　　8.有符合法律法規要求的反洗錢內部控制制度;

　　9.中國證監會規定的其他條件。

　　二、基金銷售職責規范

　　1.簽訂銷售協議，明確權利義務。

　　2.基金管理人應制定業務規則并監督實施。

　　3.建立相關制度。

　　4.禁止提前發行。

　　5.嚴格賬戶管理。

　　基金銷售監管機構和自律組織

　　中國證監會是我國基金市場的監管主體，中國證券投資基金業協會作為我國證券投資基金行業的自律性組織，對基金業實行行業自律管理。

　　(一)中國證監會對基金銷售的監管

　　中國證監會內部設有基金監管部，具體承擔基金監管職責。中國證監會還通過授權各地方證監局承擔一定的一線監管職責。

　　1.基金監管部的職能及對基金銷售市場的監管。制定和完善部門規章、業務規范、工作規則、對基金銷售中具有系統性影響的重大問題進行處置。

　　2.中國證監會各地方派出機構對基金銷售的監管。

　　(二)中國證券投資基金業協會的行業自律管理

　　(1)中國證券投資基金業協會是具有獨立法人地位的、由經營證券投資基金業務的金融機構自愿組成的行業自律組織。它的設立是為了加強證券業之間的聯系、協調、合作和自我管理，以利于證券市場的健康發展。

　　(2)2001年8月，中國證券業協會基金公會成立。2002年12月，中國證券業協會證券投資基金業委員會成立。2007年中國證券業協會設立了基金公司會員部，2012年6月，中國證券投資基金業協會正式成立。

　　我國基金銷售的法規體系

　　1.我國基金銷售的法規體系由國家法律、行政法規、部門規章、規范性文件和自律規則等構成。

　　2.2003年10月28日，第十屆全國人民代表大會常務委員會第五次會議通過的《證券投資基金法》，是我國基金銷售法規體系中的核心法律，確立了現行基金法律制度的基本原則。圍繞這個核心法律，中國證監會、證券交易所和中國證券業協會制定并發布了一系列部門規章、規范性文件和自律規則，對基金管理人、基金托管人、基金募集、交易、管理、托管、信息披露、銷售、基金從業人員管理等各個方面作出了具體規定。

　　3.我國已逐步形成了以《證券投資基金法》為核心、全面覆蓋基金銷售活動的法律法規體系。

　　基金銷售監管概述

　　(一)基金銷售監管的含義與作用

　　基金銷售監管是指監管部門運用法律的以及必要的行政手段，對基金銷售參與者行為進行的監督和管理。

　　基金銷售監管對于維護基金市場的良好秩序、提高基金市場效率、保護基金投資合法權益具有重大意義。

　　(二)基金銷售監管的目標

　　1.保護基金投資者的合法權益

　　2.保證市場的公平、效率和透明。

　　3.防范和降低系統性風險。

　　4.推動基金業的規范發展。

　　(三)基金銷售監管的原則

　　1.依法監管原則。

　　2.公開、公平、公正原則。

　　3.監管與自律并重原則。

　　4.監管的連續性和有效性原則。

　　5.審慎監管原則。

　　基金銷售機構和基金銷售人員在投資者教育方面的職責

　　1.基金銷售機構要廣泛開展正確認識當前證券市場形勢的宣傳教育，向投資者揭示風險，引導投資者認識風險。向基金投資者及時傳遞市場和客戶資產等信息，提示投資者關注投資風險。

　　2.基金銷售機構還應該整合投資者教育資源，拓寬渠道，創新方式，完善內容。要建立多層次的投資者教育體系，提供差異化的、相互補充的投資者教育服務。要針對不同投資者需求的特點，在普及證券、基金基礎知識的同時，豐富投資者教育內容，創新教育形式。

　　此外，要在充分利用多種新聞傳播渠道的基礎上，進一步發揮主流媒體的作用，積極組織引導主流媒體加大投資者教育宣傳的廣度、深度，充分揭示市場風險，幫助投資者樹立正確的投資理念，增強風險意識和自我保護意識。

　　相關推薦：

　　2014年基金從業《基金銷售基礎》重點輔導整理

　　2014年基金從業《基金銷售基礎》章節輔導匯總

　　2014基金從業資格《基金銷售基礎》隨章筆記匯總