查看匯總：2015基金從業《基金銷售基礎》考前考點梳理匯總

　　證券投資基金特點

　　1. 集合理財、專業管理

　　2. 組合投資、分散風險

　　3. 利益共享、風險共擔

　　4. 嚴格監管、信息透明

　　5. 獨立托管、保障安全

　　證券投資基金分類

　　1. 根據法律形式不同：契約型、公司型

　　2. 根據份額是否固定：封閉式、開放式

　　3. 根據投資目標不同：成長型、收入型、平衡型

　　4. 根據投資對象不同：股票型、混合型、債權型、貨幣型

　　5. 根據投資理念不同：主動型、被動(指數)型

　　6. 根據募集方式不同：公募、私募

　　除此之外還有保本、LOF、ETF等

　　證券投資基金與股票、債券、銀行儲蓄存款、保險產品、信托產品、銀行理財產品和券商集合理財產品的區別：

　　1. 基金與股票、債券的區別：反映的經濟關系不同：所籌資金投向不同;風險收益特征不同

　　2. 基金與銀行儲蓄存款區別：性質不同、風險收益特征不同、信息披露程度不同

　　3. 基金與保險投資產品區別：投資目標不同、預期收益不同、流動性、靈活性不同

　　4. 基金與銀行理財產品區別：投資范圍不同、流動性不同、投資起點不同、信息披露程度不同

　　5. 基金與券商合作計劃區別：投資起點不同、流動性不同、收費模式不同

　　6. 基金與信托產品區別：業務范圍不同、資金運用形式不同、投資流動性不同、資金募集要求不同

　　證券投資基金的參與主體

　　1. 基金當事人：基金份額持有人、基金管理人、基金托管人

　　2. 基金市場服務機構：基金銷售機構、基金投資咨詢機構、其他服務機構

　　3. 基金監管機構和自律組織

　　基金的類型和分析方法

　　股票基金在投資組合中的作用:追求長期資本增長;高風險高收益;有效抵御通貨膨脹風險的投資工具;

　　股票基金與股票的區別：

　　1. 股票基金是組合投資，風險相對分散化;單一股票投資風險相對集中，投資風險較大;

　　2. 股票價格由投資者買賣股票數量的大小和強弱對比而受到影響;股票基金份額凈值不會由于申購贖回數量的多少受到影響;

　　3. 評判標準不同

　　4. 股票交易價格在每一交易日處于變動之中;股票基金凈值每日只計算一次。

　　股票基金的分類

　　1. 按投資市場分：國內、國外、全球

　　2. 按基金投資風格：大盤成長、中盤成長、小盤成長;大盤價值、中盤價值、小盤價值;大盤平衡、中盤平衡、小盤平衡。

　　3. 行業型基金

　　股票基金的投資風險：系統風險、非系統風險、基金管理運作風險

　　股票基金的分析方法：

　　1. 反映基金經營業績指標：基金分紅、已實現收益、凈值增長率

　　2. 股票型基金風險評價指標：凈值增長率標準差、持股集中度、行業投資集中度

　　3. 反映基金運作成本指標：費用率

　　4. 反映基金操作策略的指標：基金周轉率

　　債券基金在投資組合中的作用：追求穩定收入;較好分散投資風險;可與股票基金搭配進行組合投資。

　　債券基金與債券的區別：

　　1. 債券基金收益的穩定性不如債券的利息固定

　　2. 債券型基金沒有明確的到期日

　　3. 投資風險不同，債券基金分散風險

　　債券基金的分類

　　根據是否可以直接在二級市場買賣股票分為：純債型、偏債型

　　債券基金的投資風險：

　　利率風險、信用風險、提前贖回風險、通貨膨脹風險證券市場相關風險

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