查看匯總：2015基金從業(yè)《基金銷售基礎(chǔ)》考前考點梳理匯總

　　(一)2007年3月中國證監(jiān)會發(fā)布了《證券投資基金銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺管理規(guī)定》。《規(guī)定》從總體上要求基金銷售機構(gòu)信息管理平臺的建立和維護應當遵循安全性、實用性、系統(tǒng)化的原則，滿足以下要求：

　　1.具備《規(guī)定》所列示的各項基金銷售業(yè)務(wù)功能，能夠履行法律法規(guī)規(guī)定的相關(guān)責任人的義務(wù)。

　　2.具備基金銷售業(yè)務(wù)信息流和資金流的監(jiān)控核對機制，保障基金投資人資金流動的安全性。

　　3.具備基金銷售費率的監(jiān)控機制，防止不正當競爭。

　　4.支持基金銷售適用性原則的運用。

　　5.具備基金銷售人員的管理、監(jiān)督和投訴機制。

　　6.能夠為中國證監(jiān)會提供監(jiān)控基金交易、資金安全及其他銷售行為所需的信息。

　　(二)基金銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺主要包括前臺業(yè)務(wù)系統(tǒng)、后臺管理系統(tǒng)以及應用系統(tǒng)的支持系統(tǒng)。

　　1.前臺業(yè)務(wù)系統(tǒng)

　　指直接面對基金投資人，或者與基金投資人的交易活動直接相關(guān)的應用系統(tǒng)，分為自助式和輔助式兩種類型。

　　2.自助式前臺系統(tǒng)。

　　3.后臺管理系統(tǒng)

　　主要實現(xiàn)對前臺業(yè)務(wù)系統(tǒng)功能的數(shù)據(jù)支持和集中管理。

　　4.監(jiān)管系統(tǒng)信息報送

　　5.信息管理平臺應用系統(tǒng)的支持系統(tǒng)

　　信息管理平臺應用系統(tǒng)的支持系統(tǒng)包括數(shù)據(jù)庫、服務(wù)器、網(wǎng)絡(luò)通訊、安全保障等。

　　一、基金銷售機構(gòu)準人條件

　　1.具有健全的治理結(jié)構(gòu)、完善的內(nèi)部控制和風險管理制度，并得到有效執(zhí)行;

　　2.財務(wù)狀況良好，運作規(guī)范穩(wěn)定;

　　3.有與基金銷售業(yè)務(wù)相適應的營業(yè)場所、安全防范設(shè)施和其他設(shè)施;

　　4.有安全、有效的辦理基金發(fā)售、申購和贖回等業(yè)務(wù)的符合中國證監(jiān)會要求的技術(shù)設(shè)施;

　　5.制定了完善的資金清算流程，資金管理符合證監(jiān)會對基金銷售結(jié)算資金管理的有關(guān)要求;

　　6.有評價基金投資人風險承受能力和基金產(chǎn)品風險等級的方法體系;

　　7.制定了完善的業(yè)務(wù)流程、銷售人員執(zhí)業(yè)操守、應急處理措施等管理制度;

　　8.有符合法律法規(guī)要求的反洗錢內(nèi)部控制制度;

　　9.中國證監(jiān)會規(guī)定的其他條件。

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