>>>關注“考試吧基金”微信，獲取精華復習資料！

　　>>>2017基金從業《基金法律法規》精選復習筆記匯總

　　資產管理與資產管理行業的概念

　　資產管理一般是指金融機構受投資者委托，為實現投資者的特定目標和利益，進行證券和其他金融產品的投資并提供金融資產管理服務，并收取費用的行為。

　　資產管理具有以下特征：

　　(1)從參與方來看，資產管理包括委托方和受托方，委托方為投資者，受托方為資產管理人。資產管理人根據投資者授權，進行資產投資管理，承擔受托人義務。

　　(2)從受托資產來看，主要為貨幣等金融資產，一般不包括固定資產等實物資產。

　　(3)從管理方式來看，資產管理主要通過投資于銀行存款、證券、期貨、基金、保險或實體企業股權等資產實現增值。

　　從事資產管理業務的金融機構構成資產管理行業。資產管理行業無論對宏觀經濟還是微觀的個人、企業都有著重要的功能和作用。

　　資產管理行業的功能

　　(1)資產管理行業能夠為市場經濟體系有效配置資源，使有限的資源配置到最有效率的產品和服務部門，提高整個社會經濟的效率和生產服務水平。

　　(2)通過資產管理行業專業的管理活動，能夠幫助投資人搜集、處理各種和投資有關的宏觀、微觀信息，提供各類投資機會，幫助投資者進行投資決策，并提供決策的最佳執行服務，使投資融資更加便利。

　　(3)資產管理行業創造出十分廣泛的投資產品和服務，滿足投資者的各種投資需求，使資金的需求方和提供方能夠便利的連接起來。

　　(4)資產管理行業還能對金融資產合理定價，給金融市場提供流動性，降低交易成本，使金融市場更加健康有效，最終有利于一國經濟的發展。

　　資產管理廣泛涉及銀行、證券、保險、基金、信托、期貨等行業，但是具體范圍并無明確界定。美國財政部金融研究辦公室發布的《資產管理與金融穩定報告》對資產管理行業涉及的范圍進行了詳細劃分，可以提供一些借鑒。從公司層面來看，美國資產管理機構包括銀行、保險公司和專業資產管理公司三類。銀行通過獨立賬戶或銀行共同信托基金和集合投資基金，為客戶提供投資基金、財富管理、信托服務、退休產品等服務。銀行此類業務屬于表外業務，受美聯儲監管，同時豁免在美國證監會注冊，除非投資于在美國證券交易委員會(SEC)注冊的投資公司。保險公司通過資產管理部門提供投資管理、退休計劃、保本產品等服務，屬于表外業務，區別于一般保險業務。專業資產管理公司有兩個特征：一是主業是資產管理;二是不隸屬于銀行或保險公司的獨立部門。多數專業資產管理公司在SEC注冊為投資顧問，并受SEC監管。在SEC注冊的投資公司主要包括共同基金、交易型開放式指數基金(ETF)、封閉式基金和單位投資信托。

長按二維碼關注即可獲得基金從業證書

獲取2017基金最新資訊

獲取2套仿真內部資料

獲得歷年考試真題試卷

獲取全年基金考試安排

基金從業資格視頻題庫【手機題庫下載】

　　相關推薦：

　　2017年基金從業資格考試機考注意事項

　　2017年基金從業資格考試《私募股權》考點匯總

　　2017年基金從業資格考試《法律法規》練習題匯總