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　　證券投資基金的概念

　　證券投資基金，是指通過發售基金份額，將眾多不特定投資者的資金匯集起來，形成獨立財產，委托基金管理人進行投資管理，基金托管人進行財產托管，由基金投資人共享投資收益，共擔投資風險的集合投資方式。其運作方式見圖2—1。基金管理機構和托管機構分別作為基金管理人和基金托管人，一般按照基金的資產規模獲得 一定比例的管理費收入和托管費收入。

　　從本質上來說，證券投資基金是一種間接透過基金管理人代理投資的一種方式，投資人通過基金管理人的專業資產管理，以期得到比自行管理更高的報酬。

　　世界各國和地區對投資基金的稱謂有所不同，證券投資基金在美國被稱為“共同基金”(mutual fund戶，在英國和我國香港特別行政區被稱為“單位信托基金”(unit trust)，在歐洲一些國家被稱為“集合投資基金”或“集合投資計劃”(collective investmentscheme)，在日本和我國臺灣地區則被稱為“證券投資信托基金”(securities investmenttrust)。

　　①本書論述的“證券投資基金”，非特別指出均指公開募集證券投資基金，亦簡稱為公募基金，下文不再說明。

　　②共同基金從廣義上泛指美國的證券投資基金，但是狹義上共同基金專指開放式公司型的投資基金。在美國投資公司協會的統計年報中，共同基金(mutual fund)和封閉式基金(close.end fund)、單位信托基金(unitinvestmenttrust)、ETF(exchange仃adedfund)是并列的，基金業的統計資料就是按照上述四類劃分標準統計的。這四類基金均屬于注冊的投資公司，其中共同基金是最大和最主要的一類，2013年年底美國共同基金資產15.0萬億美元，占投資基金業總資產1 8.1萬億美元的82.8%。

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