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　　職業(yè)道德之忠誠盡責

　　(一)忠誠盡責的含義

　　忠誠盡責，是調(diào)整基金從業(yè)人員與其所在機構(gòu)之間關(guān)系的職業(yè)道德規(guī)范�；�金從業(yè)人員與其所在機構(gòu)之間是委托代理關(guān)系或雇傭關(guān)系，基金機構(gòu)是委托人或者雇主，基金從業(yè)人員是受托人或者雇員。幾乎所有的國家或地區(qū)、幾乎所有的職業(yè)，都把忠誠盡責作為受托人對委托人或者雇員對雇主的職業(yè)義務(wù)和責任，都要求從業(yè)者恪守這一職業(yè)道德規(guī)范。

　　忠誠，是指基金從業(yè)人員應(yīng)當忠實于所在機構(gòu)，避免與所在機構(gòu)利益發(fā)生沖突，不得損害所在機構(gòu)的利益。盡責，是指基金從業(yè)人員應(yīng)當以對待自己事情一樣的謹慎和注意來對待所在機構(gòu)的工作，盡職盡責。

　　(二)忠誠盡責的基本要求

　　忠誠盡責要求基金從業(yè)人員在工作中要做到兩個方面：一是廉潔公正;二是忠誠敬業(yè)。

　　1.廉潔公正

　　廉潔公正，是基金從業(yè)人員履行“忠實”道德規(guī)范的體現(xiàn)。忠實，一方面要求基金從業(yè)人員忠實于所在機構(gòu)，另一方面還要求忠實于職業(yè)和行業(yè)。忠實于所在機構(gòu)，在于維護所在機構(gòu)的利益;忠誠履行崗位職責，在于維護基金行業(yè)的形象。這兩方面都要求基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動中，做到公私分明和廉潔自律，不損害所在機構(gòu)的利益;保持獨立的地位，不受各種因素的干擾，客觀公正地履行職責，不損害基金行業(yè)的形象。需要注意的是，堅持客觀公正地履行職責，并不排斥基金從業(yè)人員接受所屬基金機構(gòu)的業(yè)務(wù)管理以及基金監(jiān)管機構(gòu)的監(jiān)管。

　　具體而言，基金從業(yè)人員應(yīng)當做到以下幾點：

　　(1)不得接受利益相關(guān)方的賄賂或?qū)ζ溥M行商業(yè)賄賂，如接受或贈送禮物、回扣、補償或報酬等。

　　(2)不得利用基金財產(chǎn)或者所在機構(gòu)固有財產(chǎn)為自己或者他人牟取非法利益。

　　(3)不得利用職務(wù)之便或者機構(gòu)的商業(yè)機會為自己或者他人牟取非法利益;

　　(4)不得侵占或者挪用基金財產(chǎn)或者機構(gòu)固有財產(chǎn)。

　　(5)不得為了迎合客戶的不合理要求而損害社會公共利益、所在機構(gòu)或者他人的合法權(quán)益，不得私下接受客戶委托買賣證券期貨。

　　(6)不得從事可能導致與投資者或所在機構(gòu)之間產(chǎn)生利益沖突的活動。

　　(7)抵制來自于上級、同事、親友等各種關(guān)系因素的不當干擾，堅持原則，獨立自主。

　　例5-13

　　甲是A基金管理公司的基金經(jīng)理，利用業(yè)余時間到B基金管理公司兼職，并將A基金管理公司的秘密信息分享給8基金管理公司使用。

　　評析

　　甲的行為不符合廉潔公正規(guī)范的要求。甲沒有遵循競業(yè)禁止規(guī)則，其到與A基金管理公司在業(yè)務(wù)上存在競爭關(guān)系的B基金管理公司兼職，并在B基金管理公司使用A基金管理公司的秘密信息，損害了A基金管理公司的利益。甲的行為同時也違反了保守秘密的要求。

　　2.忠誠敬業(yè)

　　忠誠是一種責任，忠誠是一種義務(wù)，忠誠是一種操守，忠誠是一種品德，更是一種能力，而且是其他所有能力的統(tǒng)帥與核心，缺乏忠誠，其他的能力就失去了用武之地。喪失忠誠，就是對責任最大的傷害，也是對自己品行和操守最大的褻瀆。對員工來說，首先要忠誠敬業(yè)于自己所在的機構(gòu)。企業(yè)是員工發(fā)揮自己聰明才智的業(yè)務(wù)平臺，對企業(yè)忠誠，實際上是一種對職業(yè)的忠誠。具體而言：

　　(1)基金從業(yè)人員應(yīng)當與所在機構(gòu)簽訂正式的勞動合同或其他形式的聘任合同，保證基金從業(yè)人員在相應(yīng)機構(gòu)對其進行直接管理的條件下從事執(zhí)業(yè)活動。

　　(2)基金從業(yè)人員有義務(wù)保護公司財產(chǎn)、信息安全，防止所在機構(gòu)資產(chǎn)損壞、丟失。

　　(3)基金從業(yè)人員應(yīng)當嚴格遵守所在機構(gòu)的授權(quán)制度，在授權(quán)范圍內(nèi)履行職責;超出授權(quán)范圍的，應(yīng)當按照所在機構(gòu)制度履行批準程序。

　　(4)基金從業(yè)人員提出辭職時，應(yīng)當按照聘用合同約定的期限提前向公司提出申請，并積極配合有關(guān)部門完成工作移交。已提出辭職但尚未完成工作移交的，從業(yè)人員應(yīng)認真履行各項義務(wù)，不得擅自離崗;已完成工作移交的從業(yè)人員應(yīng)當按照聘用合同的規(guī)定，認真履行保密、競業(yè)禁止等義務(wù)。

　　(5)基金從業(yè)人員本人、配偶、利害關(guān)系人進行證券投資，應(yīng)當遵守所在機構(gòu)有關(guān)從業(yè)人員的證券投資管理制度辦理報批或報備手續(xù)。

　　例5-14

　　公司員工甲離職時帶走公司的客戶清單，招攬原來公司的客戶。

　　評析

　　客戶清單屬于機構(gòu)的資產(chǎn)，如果使用公司原有的客P資料聯(lián)系客戶，有可能違反競業(yè)禁止義務(wù)。與客戶聯(lián)系的性質(zhì)和程度取決于競業(yè)協(xié)議的約定。如果沒有競業(yè)協(xié)議且聯(lián)系的資料來自公開渠道，可以聯(lián)系原有公司的客P。

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