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2018年基金從業考試《基金法律法規》知識點(24)

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  【內容導航】:

  銷售方式

  【所屬章節】:

  本知識點屬于《基金法律法規》第二十一章基金客戶和銷售機構

  【知識點】銷售方式

  銷售方式

  基金銷售的直銷和代銷兩種方式有不同的特點:

  (1)在基金產品方面:

基金直銷是指通過基金公司或基金公司網站進行基金買賣,因此直銷方式僅銷售一家基金公司的產品
基金代銷是指擁有代銷資格的銀行或證券公司等金融機構接受基金管理人的委托,通過營業網點柜臺、電話、網絡等渠道為投資人辦理基金份額認購、申購和贖回以及相應資金收付的業務,因此代銷機構往往同時銷售多家基金公司的產品

  (2)在銷售人員方面:

直銷方式是通過基金公司直屬的銷售隊伍進行基金銷售,專業性強
代銷方式下,代銷機構則通過其銷售隊伍進行基金銷售,對基金的專業知識、產品特性等方面的掌握程度較直銷團隊低一些
 

  (3)在銷售網絡方面:

  直銷方式的銷售網絡往往通過基金公司的分支機構網點鋪開,數量有限,推廣效果有限;

  代銷機構的營業網點數量眾多,受眾范圍廣。

  (4)在客戶關系方面:

  通過直銷方式進行基金銷售往往對客戶的財務狀況更了解,對客戶控制力較強,更容易發現產品和服務方面的不足,易于建立雙向持久的聯系,提高忠誠度;

  代銷渠道則有廣泛的客戶基礎,和客戶有全面的業務聯系,可以提供多樣化的客戶服務。

  (5)在營銷成本方面:

  以直銷方式銷售基金時,基金公司承擔固定成本,針對特定目標客戶可以大幅降低營銷成本;

  代銷機構則是有業績才有傭金,但基金公司對渠道的競爭提高了代銷成本。

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課程類別 主講老師 必會考點
精講班
課程時長:20小時/科
學習目標:精講必考點,夯實基礎
·根據最新教材,全面梳理知識體系,構建知識框架;
·精講必考知識點,打牢基礎,細化得分要點。
專項
提升班
課程時長:3小時/科
學習目標:專項歸納整合,集中突破
·根據考試特點及高頻難點、失分點,進行專項訓練;
·對計算題、法律題等進行專項歸納整合,集中突破,高效提升。
考點
串聯班
課程時長:3小時/科
學習目標:高頻考點強化,考前串聯速提升
·濃縮高頻考點進行二輪精講,考前點題,鞏固提升;
·考前圈書劃點,掌握必會、必考、必拿分點!
內部
資料班
課程時長:6小時/科
學習目標:感受考試氛圍,系統測試備考效果
·大數據分析技術與名師經驗相結合,編寫3套內部模擬卷,系統測試備考效果;
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課時安排 20小時 3小時 3小時 6小時
法律法規 劉鐵 報名
私募股權投資 劉鐵 報名
證券投資 伊墨 報名
在線課程
2022年全程班
適合學員 ①初次報考、零基礎或基礎薄弱的考生;
②需要全程學習,全面、系統梳理考點的考生;
③需要快速提升,高效備考爭取一次通過的考生。
在線課程
2022年全程班
適合學員 ①初次報考、零基礎或基礎薄弱的考生;
②需要全程學習,全面、系統梳理考點的考生;
③需要快速提升,高效備考爭取一次通過的考生。
課程內容 夯實基礎階段
必會考點精講班
課程時長:20h/科
學習目標:精講必考點,夯實基礎
·根據最新教材,全面梳理知識體系,構建知識框架;
·精講必考知識點,打牢基礎,細化得分要點。
難點突破階段
專項提升班
課程時長:3h/科
學習目標:專項歸納整合,集中突破
·根據考試特點及高頻難點、失分點,進行專項訓練;
·對計算題、法律題等進行專項歸納整合,集中突破,高效提升。
終極搶分階段
考點串聯班
課程時長:3小時/科
學習目標:高頻考點強化,考前串聯速提升
·濃縮高頻考點進行二輪精講,考前點題,鞏固提升;
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內部資料班
課程時長:6小時/科
學習目標:感受考試氛圍,系統測試備考效果
·大數據分析技術與名師經驗相結合,編寫3套內部模擬卷,系統測試備考效果;
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