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　　2018年11月基金從業《基金法律法規》考點突破第三章(證券投資基金的類型)，共十節。

　　重點突破一：基金的不同分類標準和基本分類

　　①根據投資對象可以分為股票基金、債券基金、貨幣市場基金、混合基金、基金中基金、另類投資基金等。

　　②根據投資目標可以將基金分為增長型基金(成長型)、收入型基金和平衡型基金。

　　③根據投資理念可以將基金分為主動型基金與被動型(指數)基金。

　　④根據基金的資金來源和用途可以將基金分為在岸基金、離岸基金和國際基金。

　　⑤特殊類型基金：避險策略基金、上市開放式基金、分級基金。

　　重點突破二：股票基金

　　作為一籃子股票組合的股票基金，與單一股票之間存在許多不同：

　　(1)股票價格在每一交易日內始終處于變動之中;股票基金份額凈值的計算每天只進行1次，因此每一交易日股票基金只有1個價格。

　　(2)股票價格會由于投資者買賣股票數量的多少和多空力量強弱的對比而受到影響，股票基金份額凈值不會由于買賣數量或申購、贖回數量的多少而受到影響。

　　(3)人們在投資股票時，一般會根據上市公司的基本面，如財務狀況、市場競爭力、盈利預期等方面的信息對股票價格高低的合理性做出判斷，但卻不能對股票基金份額凈值進行合理與否的評判。

　　(4)單一股票的投資風險較為集中，投資風險較大;股票基金由于分散投資，投資風險低于單一股票的投資風險。

　　重點突破三：債券基金

　　債券根據發行者的不同，可分為政府債券、企業債券、金融債券等;債券根據到期日的不同，可分為短期債券、長期債券等。

　　作為投資于一籃子債券的組合投資工具，債券基金與單一債券存在重大的區別：

　　①債券基金的收益不如債券的利息固定。

　　②債券基金沒有確定的到期日。一般債券會有固定的到期日。

　　③債券基金的收益率比買入并持有到期的單一債券的收益率更難以預測。

　　④投資風險不同。

　　重點突破四：貨幣市場基金

　　貨幣市場工具通常由政府、金融機構以及信譽卓著的大型工商企業發行，是指到期日不足1年的短期金融工具。

　　我國貨幣市場基金能夠進行投資的金融工具主要包括：

　　(1)現金;(2)1年以內(含1年)的銀行定期存款、大額存單;(3)剩余期限在39"7天以內(含39"7天)的債券;(4)期限在1年以內(含1年)的債券回購;(5)期限在1年以內(含1年)的中央銀行票據;(6)剩余期限在397天以內(含397天)的資產支持證券。

　　貨幣市場基金不得投資于以下金融工具：

　　(1)股票;(2)可轉換債券;(3)剩余期限超過39,7天的債券;(4)信用等級在AAA級以下的企業債券;(5)國內信用評級機構評定的A一1級或相當于A一1級的短期信用級別及該標準以下的短期融資券;(6)流通受限的證券。

　　重點突破五：混合基金

　　混合基金的風險低于股票基金，預期收益則要高于債券基金。

　　試題：

　　1.債券基金與單一債券的區別不包括()。

　　A.債券基金的收益不如債券的利息固定

　　B.債券基金有確定的到期日

　　C.債券基金的收益率比買入并持有到期的單個債券的收益率更難以預測

　　D.投資風險不同

　　答案：B

　　解析：作為投資于一籃子債券的組合投資工具，債券基金與單個債券存在重大的區別，具體包括：①債券基金的收益不如債券的利息固定;②債券基金沒有確定的到期日;③債券基金的收益率比買入并持有到期的單個債券的收益率更難以預測;④投資風險不同。

　　2.下列不屬于基金按照投資對象進行的分類是()。

　　A.股票基金

　　B.債券基金

　　C.貨幣市場基金

　　D.平衡型基金

　　答案：D

　　解析：根據投資對象將基金分為股票基金、債券基金、貨幣市場基金、混合基金、基金中基金、另類投資基金等。

　　3.下列基金類型中投資風險最低的是()。

　　A.指數基金

　　B.債券基金

　　C.股票基金

　　D.貨幣市場基金

　　答案：D

　　解析：與其他類型基金相比，貨幣市場基金具有風險低、流動性好的特點，是厭惡風險、對資產流動性和安全性要求較高的投資者進行短期投資和現金管理的理想工具，或是暫時存放現金的理想場所。

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