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　　2018年11月基金從業《基金法律法規》考點突破第二十一章(基金客戶和銷售機構)，共三節。

　　重點突破一：基金銷售機構的類型

　　國內的基金銷售機構可分為直銷機構和代銷機構兩種類型。

　　(1)直銷機構是指直接銷售基金的基金公司。

　　(2)代銷機構是指與基金公司簽訂基金產品代銷協議，代為銷售基金產品，賺取銷售傭金的商業機構，主要包括商業銀行、證券公司、期貨公司、保險機構、證券投資咨詢機構以及獨立基金銷售機構。

　　重點突破二：基金銷售機構準入條件

　　中國證監會于2013年6月修訂了《證券投資基金銷售管理辦法》，目的是規范公開募集證券投資基金的銷售活動，促進證券投資基金市場健康發展。其中規定：

　　(1)基金管理人可以辦理其募集的基金產品的銷售業務。

　　(2)商業銀行(含在華外資法人銀行，下同)、證券公司、期貨公司、保險機構、證券投資咨詢機構、獨立基金銷售機構以及中國證監會認定的其他機構從事基金銷售業務的，應向工商注冊登記所在地的中國證監會派出機構進行注冊并取得相應資格，同時應具備相應條件。

　　重點突破三：基金銷售機構職責規范

　　職責規范如下：(1)簽訂銷售協議，明確權利與義務;(2)基金管理人應制定業務規則并監督實施;(3)建立相關制度;(4)禁止提前發行;(5)嚴格賬戶管理;(6)基金銷售機構反洗錢。

　　試題：

　　1.目前，我國占基金銷售市場份額最大的基金代銷機構是()。

　　A.基金銷售公司

　　B.證券公司

　　C.保險公司

　　D.商業銀行

　　答案：D

　　解析：代銷機構是指與基金公司簽訂基金產品代銷協議，代為銷售基金產品，賺取銷售傭金的商業機構，主要包括商業銀行、證券公司、期貨公司、保險機構、證券投資咨詢機構以及獨立基金銷售機構。對于大部分基金公司來說，產品銷售主要通過銀行渠道來完成。

　　2.從事基金銷售業務的商業銀行，應向()進行注冊并取得相應資格。

　　A.工商注冊登記所在地的中國證監會派出機構

　　B.中國銀監會

　　C.中國證監會

　　D.中國證券投資基金業協會

　　答案：A

　　解析：商業銀行(含在華外資法人銀行)、證券公司、期貨公司、保險機構、證券投資咨詢機構、獨立基金銷售機構以及中國證監會認定的其他機構從事基金銷售業務的，應向工商注冊登記所在地的中國證監會派出機構進行注冊并取得相應資格。

　　3.以下屬于我國證券投資基金銷售渠道的是()。

　　Ⅰ.保險公司代銷

　�、�.基金公司直銷

　�、�.證券公司代銷

　　Ⅳ.商業銀行代銷

　　A.Ⅰ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　答案：B

　　解析：我國基金銷售渠道有：①基金公司直銷;②銀行代銷;③證券公司代銷;④獨立第三方銷售公司;⑤新興的互聯網金融渠道。

　　4.基金市場營銷的主要銷售策略不包括()。

　　A.產品策略

　　B.價格策略

　　C.渠道策略

　　D.調控策略

　　答案：D

　　解析：基金市場營銷的主要銷售策略包括產品策略、價格策略、渠道策略、促銷策略。

　　5.下列關于基金銷售機構職責規范的說法，正確的是()。

　　A.委托基金管理人開立基金銷售結算專用賬戶

　　B.基金募集申請注冊前向公眾分發基金宣傳推介材料

　　C.書面協議委托其他機構代為辦理基金業務

　　D.對基金客戶進行身份識別

　　答案：D

　　解析：基金銷售機構為客戶開立基金賬戶時，應當按照反洗錢相關法律法規的規定進行客戶身份識別，并在此基礎上對客戶的洗錢風險進行等級劃分。A項，基金銷售機構、基金銷售支付結算機構、基金注冊登記機構可在具備基金銷售業務資格的商業銀行或從事客戶交易結算資金存管的指定商業銀行開立基金銷售結算專用賬戶;B項，基金募集申請獲得中國證監會核準前，基金管理人、基金銷售機構不得辦理基金的銷售業務，不得向公眾分發、公布基金宣傳推介材料或發售基金份額;C項，基金銷售機構不得委托其他機構代為辦理基金的銷售業務。

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