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　　2018年11月基金從業《基金法律法規》考點突破第二十三章(基金客戶服務)，共三節。

　　重點突破一：基金客戶服務的特點、原則、內容

　　①特點：專業性、規范性、持續性、時效性

　　②內容：售前、售中、售后服務

　　③原則：投資者利益優先、有效溝通、安全第一、專業規范、適當性管理原則。

　　重點突破二：基金客戶服務流程

　　基金客戶服務部門應用以下方式提供并優化客戶服務：

　　(1)電話服務中心;(2)郵寄服務;(3)自動傳真、電子信箱與手機短信;(4)“一對一”專人服務;(5)互聯網的應用;(6)媒體和宣傳手冊的應用;(7)講座、推介會和座談會;(8)微信和移動客戶端的應用。

　　重點突破三：投資者保護和教育

　　基本原則：有助于監管者保護投資者;不應被視為是對市場參與者監管工作的替代;納入證券經營機構的各業務環節;沒有一個固定的模式;不存在廣泛適用的投資者教育計劃;不能也不應等同于投資咨詢。

　　內容：資產配置教育、投資決策教育、權益保護教育。

　　試題：

　　1.客戶服務是基金營銷的重要組成部分，下列不屬于客戶服務的是()。

　　A.在發行新基金時群發手機短信以廣而告之新基金發行的信息

　　B.向基金持有人解答各類疑問

　　C.通過電視向基金投資者傳輸正確的投資理念

　　D.在投資人開立基金交易賬戶時，向投資人提供投資人權益須知

　　答案：A

　　解析：A項，群發新基金發行的信息屬于基金宣傳推介材料，是基金銷售業務范疇。

　　2.基金投資者教育活動的內容不包括()。

　　A.投資者維權

　　B.風險提示

　　C.投資咨詢

　　D.風險教育

　　答案：C

　　解析：投資者教育主要包含三方面的內容：①投資決策教育;②資產配置教育;③權益保護教育。針對投資者進行的風險教育、風險提示以及為投資者維權提供的有關服務已經成為各國開展投資者教育的重要內容。

　　3.下列屬于基金客戶服務原則的是()。

　　A.適度服務

　　B.安全第一

　　C.本金安全

　　D.追求收益

　　答案：B

　　解析：基金客戶服務的原則包括：①投資者利益優先原則;②有效溝通原則;③安全第一原則;④專業規范原則;⑤適當性管理原則。

　　4.關于基金投資者教育工作的基本原則，以下表述正確的是()。

　　A.投資咨詢等同于投資者教育

　　B.存在廣泛適用的投資者教育計劃

　　C.投資者教育應采取固定的模式

　　D.投資者教育不可替代市場參與者的監管工作

　　答案：D

　　解析：投資者教育的基本原則有：①投資者教育應有助于監管者保護投資者;②投資者教育不應被視為是對市場參與者監管工作的替代;③證券經營機構應當承擔各項產品和服務的投資者教育義務，將投資者教育納入各業務環節;④投資者教育沒有一個固定的模式;⑤鑒于投資者的市場經驗和投資行為成熟度的層次不一，因此并不存在廣泛適用的投資者教育計劃;⑥投資者教育不能也不應等同于投資咨詢。

　　5.《證券投資基金銷售機構內部控制指導意見》規定，客戶身份資料，自業務關系結束當年計起至少保存__________年，交易記錄自交易記賬當年計起至少保存__________年。()

　　A.5;5

　　B.5：10

　　C.10;15

　　D.15;15

　　答案：D

　　解析：《證券投資基金銷售機構內部控制指導意見》(證監基金字[2007]277號)規定，客戶身份資料，自業務關系結束當年計起至少保存15年，交易記錄自交易記賬當年計起至少保存15年。

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