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　　基金客戶釋義及投資人類型

　　一、含義

　　基金客戶即基金份額的持有人、基金產品的投資人，是基金資產的所有者和基金投資回報的受益人，是開展基金一切活動的中心。

　　在基金行業中，基金客戶、基金投資人和基金持有人等稱謂在不同語言場景下運用，其所指均為基金公司的客戶。

　　基金份額持有人的權利：分享基金財產收益，參與分配清算后的剩余基金財產，依法轉讓或者申請贖回其持有的基金份額，按照規定要求召開基金投資者大會，對基金投資者大會審議事項行使表決權，查閱或者復制公開披露的基金信息資料，對基金管理人、基金托管人、基金銷售機構損害其合法權益的行為依法提起訴訟等。

　　基金投資者的義務，具體包括：

　　遵守基金合同;交納基金認購款項及規定費用;承擔基金虧損或終止的有限責任;不從事任何有損基金及其他基金投資人合法權益的活動;在封閉式基金存續期間，不得要求贖回基金份額;在封閉式基金存續期間，基金投資者必須遵守法律、法規的有關規定及基金契約規定的其他義務。

　　遵守法律和合同約定的義務

　　二、基金投資人分類

　　1.個人投資者和機構投資者

　　按投資基金的個體不同劃分，基金投資者可以分為個人投資者和機構投資者兩類。

　　基金個人投資者是指以自然人身份從事基金買賣的證券投資者，個人投資者主要是相對于機構投資者而言的。

　　基金機構投資者是指符合法律法規規定的可以投資于證券投資基金的、在中華人民共和國境內合法注冊登記并存續或經有關政府部門批準設立并存續的企業法人、事業法人、社會團體或其他組織。機構投資者作為一個有獨立法人地位的經濟實體，投資行為受到多方面的監管。

　　2.境內投資者與境外投資者

　　根據《中國證券登記結算有限責任公司證券賬戶管理規則》的規定，境內投資者是指居住在境內或雖居住在境外但未獲得境外所在國家或者地區永久居留簽證的中國公民、注冊在境內的法人。

　　境外投資者是指外國的法人、自然人，以及中國香港、澳門特別行政區和臺灣地區的法人、自然人。

　　三、其它要求

　　1.年齡限制

　　根據《中華人民共和國民法通則》的規定，18周歲以上的公民是成年人，具有完全民事行為能力，可以獨立進行民事活動，是完全民事行為能力人。

　　我國相關法律法規規定，辦理基金開戶要求的個人投資者年齡為18-70周歲具有完全民事行為能力人，而16周歲以上不滿18周歲的公民要求提交相關的收入證明才能進行開戶。

　　2.證件限制

　　開設基金賬戶對境外投資者證件要求較高。

　　一般要求使用境外所在國家或者地區護照或者身份證明，有效商業登記證明文件，有境外其他國家、地區永久居留簽證的中國護照，臺灣居民來往大陸通行證，港澳居民來往內地通行證等。

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