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　　第二十一章 基金客戶和銷售機構

　　【知識點】基金銷售機構的主要類型、基金銷售機構的現狀及發展趨勢

　　基金銷售機構的主要類型

　　基金銷售機構，是指依法辦理開放式基金份額的認購、申購和贖回的基金管理人以及取代基金代銷業務資格的其他機構。

　　目前，國內的基金銷售機構可分為直銷機構和代銷機構兩種類型。

　　1.直銷機構是指直接銷售基金的基金公司。

　　基金公司開展直銷目前主要包括兩種形式，其一是專門的銷售人員直接開發和維護機構客戶和高凈值個人客戶;其二是自行開發建立電子商務平臺。

　　2.代銷機構是指與基金公司簽訂基金產品代銷協議，代為銷售基金產品，賺取銷售傭金的商業機構，主要包括商業銀行、證券公司、期貨公司、保險機構、證券投資咨詢機構以及獨立基金銷售機構。

　　基金銷售機構的現狀及發展趨勢

　　(一)基金銷售機構的現狀

　　在過去的基金銷售格局之中，商業銀行和證券公司處于絕對強勢的地位。截至2015年，開放式基金銷售保有量中基金公司直銷首次超過銀行渠道，成為銷售保有量最高的渠道，其次是銀行和券商渠道，再其次是第三方獨立銷售機構和證券投資咨詢機構。

　　基金管理公司直銷渠道近年銷售量和保有量大幅增長的主要原因：貨幣市場基金增長迅猛，直銷渠道貢獻了主要份額。

　　(二)基金銷售機構的發展趨勢

　　1.深度挖掘互聯網銷售的效能

　　2.提升服務的專業化和層次化

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