一、單項選擇題

　　1.世界上最早、最有影響的股價指數是( )。

　　A.道-瓊斯股票價格平均指數

　　B.金融時報指數

　　C.日經指數

　　D.納斯達克指數

　　正確答案:A　解題思路：道-瓊斯股票價格平均指數被習慣稱為道-瓊斯指數，是世界上最早、最享盛譽和最有影響的股票價格平均指數，它由美國報業集團道-瓊斯公司編制并在《華爾街日報》上公布。

　　2.相關研究表明，資產配置對基金投資組合業績的貢獻度達到( )。

　　A.60%以上

　　B.80%以上

　　C.90%以上

　　D.95%以上

　　正確答案:C　解題思路：資產配置是基金投資過程中非常重要的環節之一，是決定基金業績的主要因素。相關研究表明，資產配置對基金投資組合業績的貢獻度達到90%以上，因此分析資產配置的差異及效果，是基金業績歸因分析的重要內容。

　　3.下列基金類型中，認購費率最低的是( )。

　　A.股票型基金

　　B.貨幣市場基金

　　C.混合型基金

　　D.債券型基金

　　正確答案:B　解題思路：貨幣市場基金一般不收取認購費，其他三種基金均會收取不同比率的認購費。

　　4.證券投資基金的市場營銷，應從( )的角度出發。

　　A.營銷產品

　　B.客戶基金投資需求

　　C.投資者關系

　　D.客戶服務

　　正確答案:B　解題思路：證券投資基金的市場營銷是指基金銷售機構從客戶基金投資需求出發所進行的基金產品組合設計、銷售、售后服務等一系列活動的總稱。

　　5.下列不屬于基金市場營銷特殊性的是( )。

　　A.專業性

　　B.適用性

　　C.服務性

　　D.一次性

　　正確答案:D　解題思路：證券投資基金屬于金融服務行業，其市場營銷不同于有形產品營銷，有其特殊性，主要體現在以下五個方面：規范性、服務性、專業性、持續性及適用性。

　　二、不定項選擇題

　　6.QDII基金的申購、贖回與一般開放式基金申購、贖回的相似點包括( )。

　　A.申購和贖回渠道

　　B.申購與贖回的開放日及時間

　　C.申購與贖回的程序、原則

　　D.巨額贖回的處理辦法

　　正確答案:ABCD　解題思路：除上述選項所述之外，QDII基金的申購份額和贖回金額的確定也與一般開放式基金類似。

　　7.基金管理公司風險控制的制度體系由( )構成。

　　A.公司章程

　　B.內部控制大綱

　　C.公司基本管理制度

　　D.部門規章制度

　　正確答案:ABCD　解題思路：通常所說的基金管理人的風險控制體系包括風險控制的組織體系和風險控制的制度體系。其中，風險控制制度體系由四個不同層次的制度構成，即公司章程、內部控制大綱、公司基本管理制度和部門規章制度。

　　8.貨幣市場基金收益公告按照披露時間的不同可分為( )。

　　A.封閉期的收益公告

　　B.開放日的收益公告

　　C.節假日的收益公告

　　D.偏離度公告

　　正確答案:ABC　解題思路：貨幣市場基金收益公告按照披露時間的不同可分為封閉期和開放日的收益公告、節假日的收益公告。當影子定價方法和攤余成本法之間的差異達到或超過0.5%時，應刊登偏離度公告。

　　9.證券投資基金銷售機構的客戶服務模式有( )。

　　A.電話服務中心

　　B.手機短信

　　C."多對一"專人服務

　　D.郵寄服務

　　正確答案:ABD　解題思路：證券投資基金銷售機構的客戶服務模式包括：電話服務中心，郵寄服務，自動傳真、電子信箱與手機短信，"一對一"專人服務，互聯網的應用，媒體和宣傳手冊的應用，講座、推介會和座談會。

　　10.基金市場營銷的活動包括( )。

　　A.基金產品設計

　　B.價格定位

　　C.促銷

　　D.市場定位

　　正確答案:ABCD　解題思路：證券投資基金的市場營銷是指基金銷售機構從客戶基金投資需求出發所進行的基金產品組合設計、銷售、售后服務等一系列活動的總稱。基金市場營銷不能簡單地等同于推銷、銷售或銷售促進，而是包括了基金產品、價格、促銷、市場定位等諸多活動。

　　三、判斷題

　　11.證券投資基金是指通過公開發售基金份額，將眾多投資者的資金集中起來，由基金托管人管理和運用資金，由基金管理人保管資金的一種集合投資方式。( )

　　A.對

　　B.錯

　　正確答案:B　解題思路：證券投資基金是指通過公開發售基金份額，將眾多投資者的資金集中起來，形成獨立財產，由基金托管人托管、基金管理人管理，以投資組合的方式進行證券投資的一種利益共享、風險共擔的集合投資方式。

　　12.自助式前臺系統通常包括基金銷售機構網點現場自助系統和通過互聯網、電話、移動通信等非現場方式實現的自助系統。( )

　　A.對

　　B.錯

　　正確答案:A　解題思路：自助式前臺系統是指基金銷售機構提供的、由基金投資人獨自完成業務操作的應用系統，包括基金銷售機構網點現場自助系統和通過互聯網、電話、移動通信等非現場方式實現的自助系統。

　　13.特雷諾指數、詹森指數和夏普指數都考慮了基金經理的主動管理能力和市場波動對基金業績的影響。( )

　　A.對

　　B.錯

　　正確答案:B　解題思路：特雷諾指數與詹森指數主要考慮了基金管理人主動管理能力對基金業績的影響;而夏普指數除了考慮基金經理的主動管理能力外，同時還考慮了市場波動對基金業績的影響。

　　14.在投資交易過程中，基金經理不得直接向交易員下達投資指令或者直接進行交易。( )

　　A.對

　　B.錯

　　正確答案:A　解題思路：按規定，基金經理不得直接向交易員下達投資指令或者直接進行交易，投資指令經風險控制部門的審核，確認其合法、合規與完整后方可執行。這樣，可實現決策人與執行人的分離，防止基金經理決策的隨意性與道德風險。

　　15.認沽權證實質上屬于看漲期權，其持有人有權按規定價格購買基礎資產。( )

　　A.對

　　B.錯

　　正確答案:B　解題思路：按照持有人權利的性質不同，可將權證分為認購權證和認沽權證。認購權證實質上屬看漲期權，其持有人有權按規定價格購買基礎資產;認沽權證實質上屬于看跌期權，其持有人有權按規定價格賣出基礎資產。

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