2012年基金銷售從業(yè)資格考試考前模擬試題匯總

　　一、單項選擇題

　　1.基金管理公司的投資管理部門主要包括( )。

　　A.投資部、研究部以及風(fēng)險控制部

　　B.投資部、交易部以及風(fēng)險控制部

　　C.研究部、交易部以及風(fēng)險控制部

　　D.投資部、研究部以及交易部

　　正確答案:D　解題思路：風(fēng)險控制部屬于基金管理公司的風(fēng)險控制部門。

　　2.下列不屬于防范基金銷售操作風(fēng)險的措施是( )。

　　A.在業(yè)務(wù)基本規(guī)程中對重要業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)實施有效復(fù)核，確保重要環(huán)節(jié)業(yè)務(wù)操作的準(zhǔn)確性

　　B.銷售業(yè)務(wù)和管理程序必須嚴(yán)格遵從操作規(guī)程，經(jīng)辦人員的每一項工作必須在其業(yè)務(wù)授權(quán)范圍內(nèi)進行

　　C.加強員工業(yè)務(wù)培訓(xùn)和考核，提高員工業(yè)務(wù)素質(zhì)

　　D.建立業(yè)務(wù)差錯處理預(yù)案，提高差錯或糾紛的處理效率

　　正確答案:B　解題思路：防范基金銷售操作風(fēng)險的措施主要有以下幾點：①基金銷售機構(gòu)應(yīng)按照國家有關(guān)法律法規(guī)及銷售業(yè)務(wù)的性質(zhì)和自身特點嚴(yán)格制定管理規(guī)章、操作流程和崗位手冊，明確揭示不同業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)可能存在的風(fēng)險點并采取控制措施;②在業(yè)務(wù)基本規(guī)程中，應(yīng)對重要業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)實施有效復(fù)核，確保重要環(huán)節(jié)業(yè)務(wù)操作的準(zhǔn)確性;③加強員工業(yè)務(wù)培訓(xùn)和考核，提高員工業(yè)務(wù)素質(zhì);④應(yīng)建立業(yè)務(wù)差錯處理預(yù)案，提高差錯或糾紛的處理效率。B項為防范基金銷售人員合規(guī)風(fēng)險所采取的措施。

　　3.兩個或兩個以上的當(dāng)事人按共同商定的條件，在約定的時間內(nèi)定期交換現(xiàn)金流的金融交易，稱之為( )。

　　A.金融股權(quán)

　　B.金融期貨

　　C.金融互換

　　D.結(jié)構(gòu)化金融衍生工具

　　正確答案:C　解題思路：金融互換是指兩個或兩個以上的當(dāng)事人按共同商定的條件，在約定的時間內(nèi)定期交換現(xiàn)金流的金融交易，可分為貨幣互換、利率互換、股權(quán)互換、信用違約互換等類別。

　　4.證券交易所通過連續(xù)( )方式形成證券交易價格。

　　A.拍賣

　　B.協(xié)商

　　C.公開招標(biāo)

　　D.公開競價

　　正確答案:D　解題思路：通過公開競價的方式?jīng)Q定交易價格是證券交易所的特征之一。

　　5.基金當(dāng)事各方根據(jù)確定的清算結(jié)果進行資金的收付行為稱為( )。

　　A.清算

　　B.交割

　　C.交收

　　D.結(jié)算

　　正確答案:C　解題思路：資金結(jié)算分清算和交收兩個環(huán)節(jié)：清算是按照確定的規(guī)則計算出基金當(dāng)事各方應(yīng)收應(yīng)付資金數(shù)額的行為;交收是基金當(dāng)事各方根據(jù)確定的清算結(jié)果進行資金的收付，從而完成整個交易過程。

　　二、不定項選擇題

　　6.下列各項中，( )屬于基金首次募集披露的信息。

　　A.基金份額上市交易公告書

　　B.基金合同

　　C.基金年度報告

　　D.基金份額發(fā)售公告

　　正確答案:BD　解題思路：首次募集信息披露主要包括基金份額發(fā)售前至基金合同生效期間進行的信息披露。在基金份額發(fā)售前，基金管理人需要編制并披露招募說明書、基金合同、托管協(xié)議、基金份額發(fā)售公告等文件。AC兩項均屬于基金運作信息披露文件。

　　7.對基金經(jīng)理操作風(fēng)格的考察要點有( )。

　　A.基金經(jīng)理持股集中度情況

　　B.基金股票周轉(zhuǎn)率情況

　　C.基金經(jīng)理行業(yè)偏好情況

　　D.基金經(jīng)理投資哲學(xué)

　　正確答案:ABC　解題思路：除ABC三項外，對基金經(jīng)理操作風(fēng)格的考察要點還包括http://www.100ksw.com/基金經(jīng)理對凈值波動的控制情況。D項屬于對基金經(jīng)理投資理念的考察要點。

　　8.下列行為中，屬于基金銷售機構(gòu)基金銷售活動禁止行為的有( )。

　　A.以排擠競爭對手為目的，壓低基金的收費水平

　　B.采取抽獎、回扣或者送實物、保險、基金份額等方式銷售基金

　　C.募集期間對認(rèn)購費用打折

　　D.擅自變更向基金投資人的收費項目或收費標(biāo)準(zhǔn)，或通過先收后返、財務(wù)處理等方式變相降低收費標(biāo)準(zhǔn)

　　正確答案:ABCD　解題思路：除ABCD四項外，基金銷售機構(gòu)在基金銷售活動中，還不得有下列行為：①在簽訂銷售協(xié)議或銷售基金的活動中進行商業(yè)賄賂;②其他違反法律、行政法規(guī)的規(guī)定，擾亂行業(yè)競爭秩序的行為。

　　9.金融衍生工具按其自身交易的方法和特點，可以分為( )。

　　A.金融期權(quán)

　　B.金融期貨

　　C.金融遠(yuǎn)期合約

　　D.結(jié)構(gòu)化金融衍生工具

　　正確答案:ABCD　解題思路：金融衍生工具從其自身交易的方法和特點，可以分為金融遠(yuǎn)期合約、金融期貨、金融期權(quán)、金融互換和結(jié)構(gòu)化金融衍生工具。

　　10.對( )申購和贖回基金份額的差價收入不征收營業(yè)稅。

　　A.銀行

　　B.個人

　　C.非金融機構(gòu)

　　D.保險公司

　　正確答案:BC　解題思路：金融機構(gòu)(包括銀行和非銀行金融機構(gòu))申購和贖回基金份額的差價收入征收營業(yè)稅，個人和非金融機構(gòu)申購和贖回基金份額的差價收入不征收營業(yè)稅。

　　三、判斷題

　　11.金融衍生工具交易一般只需要支付少量的保證金或權(quán)利金就可簽訂遠(yuǎn)期大額合約或互換不同的金融工具，這是金融衍生工具的聯(lián)動性特征。( )

　　A.對

　　B.錯

　　正確答案:B　解題思路：金融衍生工具的聯(lián)動性是指金融衍生工具的價值與基礎(chǔ)產(chǎn)品或基礎(chǔ)變量緊密聯(lián)系、規(guī)則變動。題干中描述的是金融衍生工具的杠桿性特征。

　　12.貨幣市場基金不同于其他類型的基金，不需要定期披露基金份額凈值信息。( )

　　A.對

　　B.錯

　　正確答案:A　解題思路：貨幣市場基金每日分配收益，凈值保持在1元不變，因此貨幣市場基金不像其他類型基金那樣定期披露基金份額凈值信息，而是需要進行收益情況的公告。

　　13.證券投資基金的"風(fēng)險共擔(dān)"是指基金管理人、托管人和份額持有人共同承擔(dān)投資風(fēng)險。( )

　　A.對

　　B.錯

　　正確答案:B　解題思路：證券投資基金的"風(fēng)險共擔(dān)"是指基金投資者根據(jù)持有的基金份額比例共同承擔(dān)投資風(fēng)險，而基金托管人、基金管理人一般不承擔(dān)投資損失。

　　14.目前，滬、深證券交易所對封閉式基金交易實行5%的漲跌幅限制。( )

　　A.對

　　B.錯

　　正確答案:B　解題思路：目前，滬、深證券交易所對封閉式基金交易實行與對A股交易同樣的10%的漲跌幅限制。

　　15.對混合型基金的分析可沿用股票型基金的分析框架。( )

　　A.對

　　B.錯

　　正確答案:A　解題思路：混合型基金合同中規(guī)定的股票與債券投資比例的上下限，決定了混合型基金的風(fēng)險與收益特征。許多混合型基金由于在實際運作中股票資產(chǎn)比例同股票型基金相似，因此對其的分析可沿用股票型基金的分析框架。　

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