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　　一、基金從業資格考試單項選擇題

　　1、基金管理公司的投資管理部門主要包括(　　)。

　　A、投資部、研究部以及風險控制部

　　B、投資部、交易部以及風險控制部

　　C、研究部、交易部以及風險控制部

　　D、投資部、研究部以及交易部

　　正確答案:D

　　解題思路：風險控制部屬于基金管理公司的風險控制部門。

　　2、下列不屬于防范基金銷售操作風險的措施是(　　)。

　　A、在業務基本規程中對重要業務環節實施有效復核，確保重要環節業務操作的準確性

　　B、銷售業務和管理程序必須嚴格遵從操作規程，經辦人員的每一項工作必須在其業務授權范圍內進行

　　C、加強員工業務培訓和考核，提高員工業務素質

　　D、建立業務差錯處理預案，提高差錯或糾紛的處理效率

　　正確答案:B

　　解題思路：防范基金銷售操作風險的措施主要有以下幾點：①基金銷售機構應按照國家有關法律法規及銷售業務的性質和自身特點嚴格制定管理規章、操作流程和崗位手冊，明確揭示不同業務環節可能存在的風險點并采取控制措施;②在業務基本規程中，應對重要業務環節實施有效復核，確保重要環節業務操作的準確性;③加強員工業務培訓和考核，提高員工業務素質;④應建立業務差錯處理預案，提高差錯或糾紛的處理效率。B項為防范基金銷售人員合規風險所采取的措施。

　　3、兩個或兩個以上的當事人按共同商定的條件，在約定的時間內定期交換現金流的金融交易，稱之為(　　)。

　　A、金融股權

　　B、金融期貨

　　C、金融互換

　　D、結構化金融衍生工具

　　正確答案:C

　　解題思路：金融互換是指兩個或兩個以上的當事人按共同商定的條件，在約定的時間內定期交換現金流的金融交易，可分為貨幣互換、利率互換、股權互換、信用違約互換等類別。

　　4、證券交易所通過連續(　　)方式形成證券交易價格。

　　A、拍賣

　　B、協商

　　C、公開招標

　　D、公開競價

　　正確答案:D

　　解題思路：通過公開競價的方式決定交易價格是證券交易所的特征之一。

　　5、基金當事各方根據確定的清算結果進行資金的收付行為稱為(　　)。

　　A、清算

　　B、交割

　　C、交收

　　D、結算

　　正確答案:C

　　解題思路：資金結算分清算和交收兩個環節：清算是按照確定的規則計算出基金當事各方應收應付資金數額的行為;交收是基金當事各方根據確定的清算結果進行資金的收付，從而完成整個交易過程。

　　二、不定項選擇題

　　6、下列各項中，(　　)屬于基金首次募集披露的信息。

　　A、基金份額上市交易公告書

　　B、基金合同

　　C、基金年度報告

　　D、基金份額發售公告

　　正確答案:BD

　　解題思路：首次募集信息披露主要包括基金份額發售前至基金合同生效期間進行的信息披露。在基金份額發售前，基金管理人需要編制并披露招募說明書、基金合同、托管協議、基金份額發售公告等文件。AC兩項均屬于基金運作信息披露文件。

　　7、對基金經理操作風格的考察要點有(　　)。

　　A、基金經理持股集中度情況

　　B、基金股票周轉率情況

　　C、基金經理行業偏好情況

　　D、基金經理投資哲學

　　正確答案:ABC

　　解題思路：除ABC三項外，對基金經理操作風格的考察要點還包括基金經理對凈值波動的控制情況。D項屬于對基金經理投資理念的考察要點。

　　8、下列行為中，屬于基金銷售機構基金銷售活動禁止行為的有(　　)。

　　A、以排擠競爭對手為目的，壓低基金的收費水平

　　B、采取抽獎、回扣或者送實物、保險、基金份額等方式銷售基金

　　C、募集期間對認購費用打折

　　D、擅自變更向基金投資人的收費項目或收費標準，或通過先收后返、財務處理等方式變相降低收費標準

　　正確答案:ABCD

　　解題思路：除ABCD四項外，基金銷售機構在基金銷售活動中，還不得有下列行為：①在簽訂銷售協議或銷售基金的活動中進行商業賄賂;②其他違反法律、行政法規的規定，擾亂行業競爭秩序的行為。

　　9、金融衍生工具按其自身交易的方法和特點，可以分為(　　)。

　　A、金融期權

　　B、金融期貨

　　C、金融遠期合約

　　D、結構化金融衍生工具

　　正確答案:ABCD

　　解題思路：金融衍生工具從其自身交易的方法和特點，可以分為金融遠期合約、金融期貨、金融期權、金融互換和結構化金融衍生工具。

　　10、對(　　)申購和贖回基金份額的差價收入不征收營業稅。

　　A、銀行

　　B、個人

　　C、非金融機構

　　D、保險公司

　　正確答案:BC

　　解題思路：金融機構(包括銀行和非銀行金融機構)申購和贖回基金份額的差價收入征收營業稅，個人和非金融機構申購和贖回基金份額的差價收入不征收營業稅。

　　三、判斷題

　　11、金融衍生工具交易一般只需要支付少量的保證金或權利金就可簽訂遠期大額合約或互換不同的金融工具，這是金融衍生工具的聯動性特征。(　　)

　　A、對

　　B、錯

　　正確答案:B

　　解題思路：金融衍生工具的聯動性是指金融衍生工具的價值與基礎產品或基礎變量緊密聯系、規則變動。題干中描述的是金融衍生工具的杠桿性特征。

　　12、貨幣市場基金不同于其他類型的基金，不需要定期披露基金份額凈值信息。(　　)

　　A、對

　　B、錯

　　正確答案:A

　　解題思路：貨幣市場基金每日分配收益，凈值保持在1元不變，因此貨幣市場基金不像其他類型基金那樣定期披露基金份額凈值信息，而是需要進行收益情況的公告。

　　13、證券投資基金的"風險共擔"是指基金管理人、托管人和份額持有人共同承擔投資風險。(　　)

　　A、對

　　B、錯

　　正確答案:B

　　解題思路：證券投資基金的"風險共擔"是指基金投資者根據持有的基金份額比例共同承擔投資風險，而基金托管人、基金管理人一般不承擔投資損失。

　　14、目前，滬、深證券交易所對封閉式基金交易實行5%的漲跌幅限制。(　　)

　　A、對

　　B、錯

　　正確答案:B

　　解題思路：目前，滬、深證券交易所對封閉式基金交易實行與對A股交易同樣的10%的漲跌幅限制。

　　15、對混合型基金的分析可沿用股票型基金的分析框架。(　　)

　　A、對

　　B、錯

　　正確答案:A

　　解題思路：混合型基金合同中規定的股票與債券投資比例的上下限，決定了混合型基金的風險與收益特征。許多混合型基金由于在實際運作中股票資產比例同股票型基金相似，因此對其的分析可沿用股票型基金的分析框架。

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