7、以下屬于金融遠期合約的有(　　)。

　　A、遠期外匯合約

　　B、遠期利率協議

　　C、遠期股指合約

　　D、遠期貨幣合約

　　正確答案:AB

　　解題思路：金融遠期合約是指交易雙方在場外市場上通過協商，按約定價格(稱為"遠期價格")在約定的未來日期(交割日)買賣某種標的金融資產(或金融變量)的合約。金融遠期合約主要包括遠期利率協議、遠期外匯合約和遠期股票合約。

　　8、通過郵寄服務，基金管理人一般向基金持有人郵寄(　　)等定期和不定期材料。

　　A、季度對賬單

　　B、基金賬戶卡

　　C、基金通訊

　　D、理財月刊

　　正確答案:ABCD

　　解題思路：郵寄服務一般向基金持有人郵寄基金賬戶卡、交易對賬單、季度對賬單、投資策略報告、基金通訊、理財月刊等定期和不定期材料，使投資者盡快了解其投資變動情況，理性對待市場行情的波動。

　　9、關于證券市場發行市場與流通市場之間的關系，下列敘述正確的有(　　)。

　　A、流通市場是發行市場的前提

　　B、發行價格受交易價格影響

　　C、發行市場是流通市場的延續

　　D、發行市場是流通市場的基礎

　　正確答案:BD

　　解題思路：證券發行市場是流通市場的基礎和前提，有了發行市場的證券供應，才有流通市場的證券交易，證券發行的種類、數量和發行方式決定著流通市場的規模和運行;流通市場是證券得以持續擴大發行的必要條件，為證券的轉讓提供市場條件，使發行市場充滿活力。

　　10、營業推廣是基金銷售重要的促銷手段之一，下列說法不正確的有(　　)。

　　A、營業推廣能夠實現讓投資者在較長時期內較迅速和較大量地購買某一基金產品

　　B、銷售網點宣傳、舉辦投資者交流活動和費率優惠都是基金銷售中常用的營業推廣手段

　　C、基金銷售機構可以召開研討會向特定或者不特定的投資者群體傳達投資理念和投資策略

　　D、營業推廣多數屬于長期性的刺激工具

　　正確答案:AD

　　解題思路：營業推廣多數屬于階段性或短期性的刺激工具，用以鼓勵投資者在短期內較迅速和較大量地購買某一基金產品。基金銷售中常用的營業推廣手段主要包括：①銷售網點宣傳;②投資者交流;③費率優惠。

　　三、判斷題

　　11、將基金進行"拆分"、進行"大比例分紅"與"投資人利益優先原則"是相違背的。(　　)

　　A、對

　　B、錯

　　正確答案:A

　　解題思路：許多沒有經驗的基金投資者認為份額凈值為1元的首發新基金就像"新股"一樣，有更大的升值空間;更有不少投資者認為2元、3元的基金"價位已高"，不如買1元基金"便宜"、"有潛力"。有一些基金公司為了迎合這些投資者的錯誤認識，將基金進行"拆分"，或者進行"大比例分紅"以降低份額凈值。這類銷售手段在當時確實能在短時間內把基金規模做大，有效地提升基金公司股東的利益，但這樣的做法不但不能很好地培養投資者的風險意識，反而更助長了其錯誤的投資理念，這與"投資人利益優先原則"是背道而馳的。

　　12、當基金的詹森指數大于零時，說明基金經理通過主動管理戰勝了市場。(　　)

　　A、對

　　B、錯

　　正確答案:A

　　解題思路：詹森指數以資本資產定價模型(CAPM模型)為基礎，通過比較評價期基金的實際收益和由CAPM模型推算出的預期收益，來評價基金經理獲取超額收益的能力。當詹森指數大于零時，說明基金經理成功地預測到市場變化或正確地選擇股票，或同時具備這兩種能力，簡單來說就是基金經理通過主動管理戰勝了市場;當詹森指數小于零時，表示基金落后于市場的表現;當詹森指數等于零時，說明基金的風險等同于市場平均風險，該基金的表現就與市場同步。

　　13、國際評級機構主要從風險和收益兩方面衡量基金的整體表現。(　　)

　　A、對

　　B、錯

　　正確答案:A

　　解題思路：目前一些常用的評級理論和指標都是以歐美等為樣本市場產生的，由于歐美等市場相對穩定，系統風險較小，以晨星為代表的國際評級機構主要從風險和收益兩方面衡量基金的整體表現。

　　14、QDII基金主要投資于海外市場，其基金資產規模不受限制。(　　)

　　A、對

　　B、錯

　　正確答案:B

　　解題思路：由于QDII基金主要投資于海外市場，所以拒絕或暫停申購的情形與一般開放式基金有所不同，如基金資產規模不可超出中國證監會、國家外匯管理局核準的境外證券投資額度。

　　15、基金合同生效前的信息披露費、會計師費、律師費以及其他費用不得從基金財產中列支。(　　)

　　A、對

　　B、錯

　　正確答案:A

　　解題思路：根據《證券投資基金運作管理辦法》和《證券投資基金銷售管理辦法》的相關規定，下列與基金有關的費用可以從基金財產中列支：基金管理人的管理費、基金托管人的托管費、銷售服務費、基金合同生效后的信息披露費用、基金合同生效后的會計師費和律師費、基金份額持有人大會費用、基金的證券交易費用、按照國家有關規定和基金合同規定可以在基金財產中列支的其他費用。基金合同生效前的相關費用，包括但不限于驗資費、會計師和律師費、信息披露費等費用不列入基金管理過程中發生的費用。

　　16、我國基金業正處在發展壯大的初期，基金監管應遵循(　　)原則，以避免出現大起大落的情形，影響基金業的正常發展。

　　A、連續性

　　B、有效性

　　C、審慎性

　　D、公平性

　　正確答案:A

　　解題思路：題干是基金銷售監管的連續性原則的要求。在基金監管中還應貫徹有效性原則，處理好監管成本和監管效益之間的關系，做到市場能自身調節的，不監管;必須監管的，應當在保證監管效益的前提下做到監管成本最小。

　　17、T日，客戶在某一基金銷售網點提交開放式基金的認購申請后，最早要在(　　)日才可以查詢認購申請的受理情況。

　　A、T+1

　　B、T+2

　　C、T+3

　　D、T+4

　　正確答案:B

　　解題思路：銷售機構對認購申請的受理并不代表該申請一定成功，而僅代表銷售機構接受了認購申請，申請的成功與否應以注冊登記機構的確認結果為準。投資者T日提交認購申請后，可于T+2日起到辦理認購的網點查詢認購申請的受理情況。認購申請無效的，認購資金將退回到投資人資金賬戶。認購的最終結果要待基金募集期結束后才能確認。

　　18、下列基金銷售人員的客戶服務中，屬于售前服務內容的是(　　)。

　　A、開展投資者風險教育，介紹基金投資的風險及化解風險的辦法

　　B、為客戶提供投資咨詢建議，推介符合適用性原則的基金

　　C、協助客戶完成風險承受能力測試并細致解釋測試結果

　　D、向客戶介紹客戶服務、信息查詢、客戶投資的辦法和路徑、辦法

　　正確答案:A

　　解題思路：銷售人員的客戶服務內容可以分為售前服務、售中服務和售后服務。其中，售前服務是指在開始基金投資操作前為客戶提供的各項服務。其主要內容包括：向客戶介紹證券市場基礎知識、基金基礎知識，普及基金相關法律規定;介紹基金管理人投資運作情況，讓客戶充分了解基金投資的特點、不同類型基金的風險收益特征;開展投資者風險教育，介紹基金投資的風險及化解風險的辦法等。BC兩項為售中服務的內容;D項為售后服務的內容。

　　19、證券市場的運行形成了證券需求者和證券供給者的競爭關系，證券市場的基本功能之一是為(　　)決定價格。

　　A、資產

　　B、資本

　　C、價值

　　D、上市公司

　　正確答案:B

　　解題思路：證券是資本的表現形式，所以證券的價格實際上是證券所代表的資本的價格。證券的價格是證券市場上證券供求雙方共同作用的結果，證券市場的運行形成了證券需求者和證券供給者的互動關系，提供了證券的合理定價機制。可見，證券市場的基本功能之一是為資本決定價格。

　　20、下列選項中，不屬于基金市場營銷特殊性的是(　　)。

　　A、專業性

　　B、一次性

　　C、適用性

　　D、持續性

　　正確答案:B

　　解題思路：證券投資基金屬于金融服務行業，其市場營銷不同于有形產品營銷，有其特殊性，主要體現在以下五個方面：規范性、服務性、專業性、持續性及適用性。

　　21、世界上最早、最有影響的股價指數是(　　)。

　　A、道-瓊斯股票價格平均指數

　　B、金融時報指數

　　C、日經指數

　　D、納斯達克指數

　　正確答案:A

　　解題思路：道-瓊斯股票價格平均指數被習慣稱為道-瓊斯指數，是世界上最早、最享盛譽和最有影響的股票價格平均指數，它由美國報業集團道-瓊斯公司編制并在《華爾街日報》上公布。

　　22、相關研究表明，資產配置對基金投資組合業績的貢獻度達到(　　)。

　　A、60%以上

　　B、80%以上

　　C、90%以上

　　D、95%以上

　　正確答案:C

　　解題思路：資產配置是基金投資過程中非常重要的環節之一，是決定基金業績的主要因素。相關研究表明，資產配置對基金投資組合業績的貢獻度達到90%以上，因此分析資產配置的差異及效果，是基金業績歸因分析的重要內容。

　　23、下列基金類型中，認購費率最低的是(　　)。

　　A、股票型基金

　　B、貨幣市場基金

　　C、混合型基金

　　D、債券型基金

　　正確答案:B

　　解題思路：貨幣市場基金一般不收取認購費，其他三種基金均會收取不同比率的認購費。

　　24、證券投資基金的市場營銷，應從(　　)的角度出發。

　　A、營銷產品

　　B、客戶基金投資需求

　　C、投資者關系

　　D、客戶服務

　　正確答案:B

　　解題思路：證券投資基金的市場營銷是指基金銷售機構從客戶基金投資需求出發所進行的基金產品組合設計、銷售、售后服務等一系列活動的總稱。

　　25、下列不屬于基金市場營銷特殊性的是(　　)。

　　A、專業性

　　B、適用性

　　C、服務性

　　D、一次性

　　正確答案:D

　　解題思路：證券投資基金屬于金融服務行業，其市場營銷不同于有形產品營銷，有其特殊性，主要體現在以下五個方面：規范性、服務性、專業性、持續性及適用性。

　　26、我國基金業正處在發展壯大的初期，基金監管應遵循(　　)原則，以避免出現大起大落的情形，影響基金業的正常發展。

　　A、連續性

　　B、有效性

　　C、審慎性

　　D、公平性

　　正確答案:A

　　解題思路：題干是基金銷售監管的連續性原則的要求。在基金監管中還應貫徹有效性原則，處理好監管成本和監管效益之間的關系，做到市場能自身調節的，不監管;必須監管的，應當在保證監管效益的前提下做到監管成本最小。

　　27、T日，客戶在某一基金銷售網點提交開放式基金的認購申請后，最早要在(　　)日才可以查詢認購申請的受理情況。

　　A、T+1

　　B、T+2

　　C、T+3

　　D、T+4

　　正確答案:B

　　解題思路：銷售機構對認購申請的受理并不代表該申請一定成功，而僅代表銷售機構接受了認購申請，申請的成功與否應以注冊登記機構的確認結果為準。投資者T日提交認購申請后，可于T+2日起到辦理認購的網點查詢認購申請的受理情況。認購申請無效的，認購資金將退回到投資人資金賬戶。認購的最終結果要待基金募集期結束后才能確認。

　　28、下列基金銷售人員的客戶服務中，屬于售前服務內容的是(　　)。

　　A、開展投資者風險教育，介紹基金投資的風險及化解風險的辦法

　　B、為客戶提供投資咨詢建議，推介符合適用性原則的基金

　　C、協助客戶完成風險承受能力測試并細致解釋測試結果

　　D、向客戶介紹客戶服務、信息查詢、客戶投資的辦法和路徑、辦法

　　正確答案:A

　　解題思路：銷售人員的客戶服務內容可以分為售前服務、售中服務和售后服務。其中，售前服務是指在開始基金投資操作前為客戶提供的各項服務。其主要內容包括：向客戶介紹證券市場基礎知識、基金基礎知識，普及基金相關法律規定;介紹基金管理人投資運作情況，讓客戶充分了解基金投資的特點、不同類型基金的風險收益特征;開展投資者風險教育，介紹基金投資的風險及化解風險的辦法等。BC兩項為售中服務的內容;D項為售后服務的內容。

　　29、證券市場的運行形成了證券需求者和證券供給者的競爭關系，證券市場的基本功能之一是為(　　)決定價格。

　　A、資產

　　B、資本

　　C、價值

　　D、上市公司

　　正確答案:B

　　解題思路：證券是資本的表現形式，所以證券的價格實際上是證券所代表的資本的價格。證券的價格是證券市場上證券供求雙方共同作用的結果，證券市場的運行形成了證券需求者和證券供給者的互動關系，提供了證券的合理定價機制。可見，證券市場的基本功能之一是為資本決定價格。

　　30、下列選項中，不屬于基金市場營銷特殊性的是(　　)。

　　A、專業性

　　B、一次性

　　C、適用性

　　D、持續性

　　正確答案:B

　　解題思路：證券投資基金屬于金融服務行業，其市場營銷不同于有形產品營銷，有其特殊性，主要體現在以下五個方面：規范性、服務性、專業性、持續性及適用性。

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