查看匯總：2015基金從業(yè)考試《基金銷售基礎(chǔ)》考前沖刺題匯總

　　1、基金管理公司的投資管理部門主要包括(　　)。

　　A、投資部、研究部以及風(fēng)險(xiǎn)控制部

　　B、投資部、交易部以及風(fēng)險(xiǎn)控制部

　　C、研究部、交易部以及風(fēng)險(xiǎn)控制部

　　D、投資部、研究部以及交易部

　　正確答案:D

　　解題思路：風(fēng)險(xiǎn)控制部屬于基金管理公司的風(fēng)險(xiǎn)控制部門。

　　2、下列不屬于防范基金銷售操作風(fēng)險(xiǎn)的措施是(　　)。

　　A、在業(yè)務(wù)基本規(guī)程中對(duì)重要業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)實(shí)施有效復(fù)核，確保重要環(huán)節(jié)業(yè)務(wù)操作的準(zhǔn)確性

　　B、銷售業(yè)務(wù)和管理程序必須嚴(yán)格遵從操作規(guī)程，經(jīng)辦人員的每一項(xiàng)工作必須在其業(yè)務(wù)授權(quán)范圍內(nèi)進(jìn)行

　　C、加強(qiáng)員工業(yè)務(wù)培訓(xùn)和考核，提高員工業(yè)務(wù)素質(zhì)

　　D、建立業(yè)務(wù)差錯(cuò)處理預(yù)案，提高差錯(cuò)或糾紛的處理效率

　　正確答案:B

　　解題思路：防范基金銷售操作風(fēng)險(xiǎn)的措施主要有以下幾點(diǎn)：①基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)按照國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)及銷售業(yè)務(wù)的性質(zhì)和自身特點(diǎn)嚴(yán)格制定管理規(guī)章、操作流程和崗位手冊(cè)，明確揭示不同業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)可能存在的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)并采取控制措施;②在業(yè)務(wù)基本規(guī)程中，應(yīng)對(duì)重要業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)實(shí)施有效復(fù)核，確保重要環(huán)節(jié)業(yè)務(wù)操作的準(zhǔn)確性;③加強(qiáng)員工業(yè)務(wù)培訓(xùn)和考核，提高員工業(yè)務(wù)素質(zhì);④應(yīng)建立業(yè)務(wù)差錯(cuò)處理預(yù)案，提高差錯(cuò)或糾紛的處理效率。B項(xiàng)為防范基金銷售人員合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)所采取的措施。

　　3、兩個(gè)或兩個(gè)以上的當(dāng)事人按共同商定的條件，在約定的時(shí)間內(nèi)定期交換現(xiàn)金流的金融交易，稱之為(　　)。

　　A、金融股權(quán)

　　B、金融期貨

　　C、金融互換

　　D、結(jié)構(gòu)化金融衍生工具

　　正確答案:C

　　解題思路：金融互換是指兩個(gè)或兩個(gè)以上的當(dāng)事人按共同商定的條件，在約定的時(shí)間內(nèi)定期交換現(xiàn)金流的金融交易，可分為貨幣互換、利率互換、股權(quán)互換、信用違約互換等類別。

　　4、證券交易所通過連續(xù)(　　)方式形成證券交易價(jià)格。

　　A、拍賣

　　B、協(xié)商

　　C、公開招標(biāo)

　　D、公開競(jìng)價(jià)

　　正確答案:D

　　解題思路：通過公開競(jìng)價(jià)的方式?jīng)Q定交易價(jià)格是證券交易所的特征之一。

　　5、基金當(dāng)事各方根據(jù)確定的清算結(jié)果進(jìn)行資金的收付行為稱為(　　)。

　　A、清算

　　B、交割

　　C、交收

　　D、結(jié)算

　　正確答案:C

　　解題思路：資金結(jié)算分清算和交收兩個(gè)環(huán)節(jié)：清算是按照確定的規(guī)則計(jì)算出基金當(dāng)事各方應(yīng)收應(yīng)付資金數(shù)額的行為;交收是基金當(dāng)事各方根據(jù)確定的清算結(jié)果進(jìn)行資金的收付，從而完成整個(gè)交易過程。

　　6、QDII基金的申購、贖回與一般開放式基金申購、贖回的相似點(diǎn)包括(　　)。

　　A、申購和贖回渠道

　　B、申購與贖回的開放日及時(shí)間

　　C、申購與贖回的程序、原則

　　D、巨額贖回的處理辦法

　　正確答案:ABCD

　　解題思路：除上述選項(xiàng)所述之外，QDII基金的申購份額和贖回金額的確定也與一般開放式基金類似。

　　7、基金管理公司風(fēng)險(xiǎn)控制的制度體系由(　　)構(gòu)成。

　　A、公司章程

　　B、內(nèi)部控制大綱

　　C、公司基本管理制度

　　D、部門規(guī)章制度

　　正確答案:ABCD

　　解題思路：通常所說的基金管理人的風(fēng)險(xiǎn)控制體系包括風(fēng)險(xiǎn)控制的組織體系和風(fēng)險(xiǎn)控制的制度體系。其中，風(fēng)險(xiǎn)控制制度體系由四個(gè)不同層次的制度構(gòu)成，即公司章程、內(nèi)部控制大綱、公司基本管理制度和部門規(guī)章制度。

　　8、貨幣市場(chǎng)基金收益公告按照披露時(shí)間的不同可分為(　　)。

　　A、封閉期的收益公告

　　B、開放日的收益公告

　　C、節(jié)假日的收益公告

　　D、偏離度公告

　　正確答案:ABC

　　解題思路：貨幣市場(chǎng)基金收益公告按照披露時(shí)間的不同可分為封閉期和開放日的收益公告、節(jié)假日的收益公告。當(dāng)影子定價(jià)方法和攤余成本法之間的差異達(dá)到或超過0、5%時(shí)，應(yīng)刊登偏離度公告。

　　9、證券投資基金銷售機(jī)構(gòu)的客戶服務(wù)模式有(　　)。

　　A、電話服務(wù)中心

　　B、手機(jī)短信

　　C、"多對(duì)一"專人服務(wù)

　　D、郵寄服務(wù)

　　正確答案:ABD

　　解題思路：證券投資基金銷售機(jī)構(gòu)的客戶服務(wù)模式包括：電話服務(wù)中心，郵寄服務(wù)，自動(dòng)傳真、電子信箱與手機(jī)短信，"一對(duì)一"專人服務(wù)，互聯(lián)網(wǎng)的應(yīng)用，媒體和宣傳手冊(cè)的應(yīng)用，講座、推介會(huì)和座談會(huì)。

　　10、基金市場(chǎng)營(yíng)銷的活動(dòng)包括(　　)。

　　A、基金產(chǎn)品設(shè)計(jì)

　　B、價(jià)格定位

　　C、促銷

　　D、市場(chǎng)定位

　　正確答案:ABCD

　　解題思路：證券投資基金的市場(chǎng)營(yíng)銷是指基金銷售機(jī)構(gòu)從客戶基金投資需求出發(fā)所進(jìn)行的基金產(chǎn)品組合設(shè)計(jì)、銷售、售后服務(wù)等一系列活動(dòng)的總稱。基金市場(chǎng)營(yíng)銷不能簡(jiǎn)單地等同于推銷、銷售或銷售促進(jìn)，而是包括了基金產(chǎn)品、價(jià)格、促銷、市場(chǎng)定位等諸多活動(dòng)。

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