>>>2017年基金從業(yè)《基金法律法規(guī)》模擬試題匯總

　　1、(　)是指每個(gè)細(xì)分市場(chǎng)有明顯的區(qū)分標(biāo)準(zhǔn)，讓銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)能夠清楚地認(rèn)識(shí)不同細(xì)分市場(chǎng)的客戶(hù)差異，提供個(gè)性化的產(chǎn)品和服務(wù)，以確保營(yíng)銷(xiāo)策略具有針對(duì)性。

　　A.易入原則

　　B.可測(cè)原則

　　C.成長(zhǎng)原則

　　D.識(shí)別原則

　　參考答案：D

　　參考解析：識(shí)別原則是指每個(gè)細(xì)分市場(chǎng)有明顯的區(qū)分標(biāo)準(zhǔn)，讓銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)能夠清楚地認(rèn)識(shí)不同細(xì)分市場(chǎng)的客戶(hù)差異，提供個(gè)性化的產(chǎn)品和服務(wù)，以確保營(yíng)銷(xiāo)策略具有針對(duì)性。

　　2、我國(guó)相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定，辦理基金開(kāi)戶(hù)要求的個(gè)人投資者年齡范圍是(　)周歲。

　　A.16—60

　　B.16—70

　　C.18—60

　　D.18—70

　　參考答案：D

　　參考解析：我國(guó)相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定，辦理基金開(kāi)戶(hù)要求的個(gè)人投資者年齡為18~70周歲具有完全民事行為能力人，而16周歲以上不滿(mǎn)18周歲的公民要求提交相關(guān)的收入證明才能進(jìn)行開(kāi)戶(hù)。

　　3、基金銷(xiāo)售人員在與投資者交往中應(yīng)( )。

　　A.熱情誠(chéng)懇

　　B.穩(wěn)重大方

　　C.語(yǔ)言及行為文明禮貌

　　D.以上全部

　　參考答案：D

　　參考解析：根據(jù)《中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)證券投資基金銷(xiāo)售人員執(zhí)業(yè)守則》等相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定，基金銷(xiāo)售人員在與投資者交往中應(yīng)熱情誠(chéng)懇、穩(wěn)重大方、語(yǔ)言及行為文明禮貌。因此，D選項(xiàng)正確。

　　4、收取銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)的基金，應(yīng)對(duì)持續(xù)持有期少于30日的投資人收取不低于( )的贖回費(fèi)，并將上述贖回費(fèi)全額計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)。

　　A.0.1%

　　B.0.5%

　　C.1%

　　D.1.5%

　　參考答案：B

　　參考解析：收取銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)的基金，應(yīng)對(duì)持續(xù)持有期少于30日的投資人收取不低于0.5%的贖回費(fèi)，并將上述贖回費(fèi)全額計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)。

　　5、基金投資人評(píng)價(jià)應(yīng)以基金投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力類(lèi)型來(lái)具體反映，包括( )。

　　A.保守型、積極型

　　B.穩(wěn)健型、保守型

　　C.積極型、穩(wěn)健型

　　D.積極型、保守型、穩(wěn)健型

　　參考答案：D

　　參考解析：基金投資人評(píng)價(jià)應(yīng)以基金投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力類(lèi)型來(lái)具體反映，應(yīng)當(dāng)至少包括以下三個(gè)類(lèi)型：保守型、穩(wěn)健型、積極型。

　　6、基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)對(duì)于通過(guò)基金業(yè)協(xié)會(huì)資質(zhì)并獲得基金銷(xiāo)售資格的基金銷(xiāo)售人員，將會(huì)( )。

　　A.辦理執(zhí)業(yè)注冊(cè)

　　B.后續(xù)培訓(xùn)

　　C.執(zhí)業(yè)年檢

　　D.以上全部

　　參考答案：D

　　參考解析：根據(jù)《中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)證券投資基金銷(xiāo)售人員從業(yè)資質(zhì)管理規(guī)則》等相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定，基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)對(duì)于通過(guò)基金也協(xié)會(huì)資質(zhì)并獲得基金銷(xiāo)售資格的基金銷(xiāo)售人員，將會(huì)辦理執(zhí)業(yè)注冊(cè)、后續(xù)培訓(xùn)、執(zhí)業(yè)年檢。因此，D選項(xiàng)正確。

　　7、以下哪些內(nèi)容是基金宣傳推介材料中禁止的(　)。

　　A.經(jīng)相關(guān)機(jī)構(gòu)認(rèn)定的公司描述性詞語(yǔ)

　　B.登記過(guò)去10年的投資業(yè)績(jī)

　　C.“安心享受財(cái)富增長(zhǎng)”

　　D.基金分紅公告

　　參考答案：C

　　8、在銷(xiāo)售基金時(shí)，基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)通過(guò)(　)對(duì)基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)價(jià)。

　　A.自身

　　B.基金投資者

　　C.第三方機(jī)構(gòu)

　　D.A或C

　　參考答案：D

　　9、基金份額登記機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)不包括(　)。

　　A.代理發(fā)放紅利

　　B.建立并保管基金份額持有人名冊(cè)

　　C.負(fù)責(zé)基金份額的登記

　　D.建立完善的基金份額持有人資金的存取程序和授權(quán)審批制度

　　10、對(duì)證券投資基金的說(shuō)法錯(cuò)誤的是(　)。

　　A.是一種長(zhǎng)期投資工具

　　B.主要功能是分散投資

　　C.投資收益低于股票

　　D.可以降低投資單一證券帶來(lái)的個(gè)別風(fēng)險(xiǎn)

　　參考答案：C

　　參考解析： 證券投資基金是一種長(zhǎng)期投資工具，其主要功能是分散投資，可以降低投資單一證券帶來(lái)的個(gè)別風(fēng)險(xiǎn)。C選項(xiàng)說(shuō)法太絕對(duì)。

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