>>>2017年基金從業(yè)考試《基金法律法規(guī)》檢測題匯總

　　1、目前，我國占基金銷售市場份額最大的基金代銷機構是(　)。

　　A.基金銷售公司

　　B.證券公司

　　C.保險公司

　　D.商業(yè)銀行

　　參考答案：D

　　解析：目前，國內的基金銷售機構可分為直銷機構和代銷機構兩種類型。代銷機構是指與基金公司簽訂基金產品代銷協(xié)議，代為銷售基金產品，賺取銷售傭金的商業(yè)機構，主要包括商業(yè)銀行、證券公司、期貨公司、保險機構、證券投資咨詢機構以及獨立基金銷售機構。銀行因其所擁有的覆蓋全國的營業(yè)網絡和成熟的資金清算體系，龐大的客戶基礎，以及投資者對銀行的信任而使得其渠道優(yōu)勢無可比擬，對于大部分基金公司來說，產品銷售主要通過銀行渠道來完成。

　　2、基金管理人應在基金發(fā)售的(　)前，將招股說明書、基金合同摘要登載在指定報刊和管理人網站上。

　　A.3日

　　B.1日

　　C.2日

　　D.7日

　　參考答案：A

　　解析：基金管理人主要負責辦理與基金財產管理業(yè)務活動有關的信息披露事項。基金管理人在基金發(fā)售3日前，將招股說明書、基金合同摘要登載在指定報刊和管理人網站上。

　　3、下列關于基金機構投資者的說法錯誤的是(　)。

　　A.一般具有較為雄厚的資金實力

　　B.由證券投資專家進行管理

　　C.是一個有獨立法人地位的經濟實體

　　D.主要投資于單個基金

　　參考答案：D

　　解析：D項，機構投資者在投資過程中會構建合理投資組合，機構投資者龐大的資金、專業(yè)化的管理和多方位的市場研究等也為建立有效的投資組合提供了可能。

　　4、基金管理人、基金銷售機構應當建立健全檔案管理制度，與銷售業(yè)務有關的資料自業(yè)務發(fā)生當年起至少保存( )年。

　　A.5

　　B.10

　　C.15

　　D.20

　　參考答案：C

　　解析：基金管理人、基金銷售機構應當建立健全檔案管理制度，妥善管理基金份額持有人的開戶資料和與銷售業(yè)務有關的其他資料。客戶身份資料自業(yè)務關系結束當年起至少保存15年，與銷售業(yè)務有關的其他資料自業(yè)務發(fā)生當年起至少保存15年。

　　5、當前基金客戶中，( )的有效賬戶數(shù)比重最高。

　　A.個人投資者

　　B.機構投資者

　　C.保險資金

　　D.住房公積金

　　參考答案：A

　　解析：從我國歷年基金有效賬戶數(shù)占比來看，2004年個人投資者基金有效賬戶數(shù)占比99.23%，隨著基金市場的發(fā)展，個人投資者基金開戶數(shù)急劇上升，2013年個人投資者基金有效賬戶數(shù)占比達到了99.93%。

　　6、常用的尋找潛在基金銷售客戶的方法不包括( )。

　　A.緣故法

　　B.網絡檢索法

　　C.介紹法

　　D.陌生拜訪法

　　參考答案：B

　　解析：常用的尋找潛在基金銷售客戶的方法分別有緣故法、介紹法和陌生拜訪法。

　　7、我國相關法律法規(guī)規(guī)定，系統(tǒng)運行數(shù)據(jù)中涉及基金投資人信息和交易記錄的備份，應當在不可修改的介質上保存(　　)年。

　　A.25

　　B.3

　　C.15

　　D.5

　　參考答案：C

　　8、下列不屬于促銷策略的是(　)。

　　A.派發(fā)各種宣傳資料

　　B.基金產品推介會

　　C.費率打折

　　D.設計費用優(yōu)惠政策

　　參考答案：D

　　解析：在促銷策略方面，基金銷售機構往往采取多種促銷手段與投資者進行交流溝通。除采取報刊廣告、網絡宣傳、電臺廣告、平面廣告、派發(fā)各種宣傳資料、基金產品推介會、費率打折等常用手段外，產品組合營銷以及歷史上存在過的基金拆分、大比例分紅等創(chuàng)新型基金促銷手段也不斷涌現(xiàn)。D項屬于價格策略。

　　9、當前，我國開放式基金已經構建一條(　　)在內的風險由低到高的產品線，以滿足不同風險偏好者的需求。

　　A.債券基金、貨幣市場基金、股票基金、混合基金

　　B.貨幣市場基金、債券基金、混合基金、股票基金

　　C.債券基金、貨幣市場基金、混合基金、股票基金

　　D.貨幣市場基金、債券基金、股票基金、混合基金

　　參考答案：B

　　解析：當前，我國開放式基金已經構建一條貨幣市場基金、債券基金、混合基金、股票基金等在內的風險由低到高的產品線，以滿足不同風險偏好者的需求。

　　10、在發(fā)現(xiàn)有可疑交易或者行為時，在其發(fā)生后(　)個工作日內，向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告。

　　A.5

　　B.10

　　C.30

　　D.60

　　參考答案：B

　　解析：在發(fā)現(xiàn)有可疑交易或者行為時，在其發(fā)生后10個工作日內，向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告。

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