點擊查看：2017年基金考試《基金法律法規》考前沖刺習題匯總

　　1.一般地，貨幣市場基金從基金財產中計提比例不高于(　)的銷售服務費，用于基金的持續銷售和給基金份額持有人提供服務。

　　A.0.25

　　B.0.5

　　C.1

　　D.1.5

　　【答案】A

　　【解析】貨幣市場基金的手續費貨幣市場基金手續費較低，通常申購和贖回費率為0。一般地，貨幣市場基金從基金財產中計提比例不高于0.25%的銷售服務費，用于基金的持續銷售和給基金份額持有人提供服務。

　　【考點】基金的交易、申購和贖回

　　2.以下選項中，不屬于金融交易的組織方式的是(　)。

　　A.股票交易方式

　　B.交易所交易方式

　　C.柜臺交易方式

　　D.電信網絡交易方式

　　【答案】A

　　【解析】金融交易的組織方式主要有以下3種組織方式：

　　①有固定場所的組織、有制度、集中進行交易的方式，如交易所交易方式;

　　②在各金融機構柜臺上買賣雙方進行面議的、分散交易的方式，如柜臺交易方式;

　　③電信網絡交易方式，即沒有固定場所，交易雙方也不直接接觸，主要借助電子通信或互聯網絡技術手段來完成交易的方式。

　　【考點】基金的交易、申購和贖回

　　3.基金半年度報告的披露特點不包括(　)。

　　A.半年度報告不要求審計

　　B.管理人報告需要披露內部監察報告

　　C.財務報表附注的披露

　　D.只需披露當期的數據和指標

　　【答案】B

　　【解析】基金半年度報告的披露特點是半年度報告不要求審計，財務報表附注的披露，只需披露當期的數據和指標。

　　【考點】基金主要當事人的信息披露義務

　　4.下列屬于基金巨額贖回的是(　)。

　　A.單個開放日基金凈贖回申請為基金總份額的11%

　　B.單個開放日基金凈申購申請為基金總份額的6%

　　C.單個開放日基金凈贖回申請為基金總份額的3%

　　D.單個開放日基金凈申購申請為基金總份額的2%

　　【答案】A

　　【解析】開放式基金巨額贖回的認定及處理單當中，單個開放日基金凈贖回申請超過基金總份額的10%時，為巨額贖回。

　　【考點】基金的交易、申購和贖回

　　5.以下選項中，不屬于資產管理具有的特征的是(　)。

　　A.從參與方來看，資產管理包括委托方和受托方，委托方為投資者

　　B.從受托資產來看，主要為貨幣等金融資產

　　C.從管理方式來看，資產管理主要通過投資于銀行存款、證券、期貨、基金、保險或實體企業股權等資產實現增值

　　D.從效果來看，可以增加居民的財富

　　【答案】D

　　【解析】資產管理具有的特征是從參與方來看，資產管理包括委托方和受托方，委托方為投資者;從受托資產來看，主要為貨幣等金融資產;從管理方式來看，資產管理主要通過投資于銀行存款、證券、期貨、基金、保險或實體企業股權等資產實現增值。

　　【考點】金融市場與資產管理行業

　　6.下列關于基金份額登記流程的說法錯誤的是(　)。

　　A.對于不同基金品種，份額登記時間可能不一樣

　　B.QDII通常是T+1日登記，而QFII基金則通常是T+2日登記

　　C.T+1日，注冊登記機構根據T日各代銷機構的申購和贖回申請數據及T日的基金份額凈值統一進行確認處理，并將確認的基金份額登記至投資者的賬戶，然后將確認后的申購和贖回數據信息下發至各代銷機構，各代銷機構再下發至各所屬網點

　　D.T日，投資者的申購和贖回申請信息通過代銷機構網點傳送至代銷機構總部，由代銷機構總部將本代銷機構的申購和贖回申請信息匯總后統一傳送至注冊登記機構

　　【答案】B

　　【解析】對于不同基金品種，份額登記時間可能不一樣，一般基金通常是T+1日登記，而QDII基金則通常是T+2日登記。故選項B說法錯誤。

　　【考點】基金的交易、申購和贖回

　　7.下列關于保本基金風險投資額的表述，不正確的是(　)。

　　A.風險資產投資額=放大倍數×安全墊

　　B.風險資產投資額=放大倍數×(投資組合現時凈值-價值底線)

　　C.風險資產投資比例=風險資產投資額÷基金凈值

　　D.風險資產投資比例=風險資產投資額÷保本資產投資額

　　【答案】D

　　【解析】關于保本基金風險投資額，風險資產投資額=放大倍數×安全墊，風險資產投資額=放大倍數×(投資組合現時凈值-價值底線)，風險資產投資比例=風險資產投資額÷基金凈值。

　　【考點】基金銷售機構

　　8.積極型的投資者一般會選擇(　)。

　　A.保本型基金

　　B.股票型基金

　　C.貨幣市場基金

　　D.債券型基金

　　【答案】B

　　【解析】基金投資人的風險承受能力類型至少包括以下3個類型：保守型、穩健型、積極型。股票基金的風險較高，但預期收益也較高，因此，積極型的投資者一般會選擇股票型基金。

　　【考點】股票基金

　　9.基金管理公司變更持有(　)以上股權的股東，變更公司的實際控制人，或者變更其他重大事項，應當報經國務院證券監督管理機構批準。

　　A.1%

　　B.3%

　　C.5%

　　D.10%

　　【答案】C

　　【解析】基金管理公司變更持有5%以上股權的股東，變更公司的實際控制人，或者變更其他重大事項，應當報經國務院證券監督管理機構批準。

　　【考點】對基金機構的監管

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