1.下列關(guān)于證券投資基金特點(diǎn)的說(shuō)法，不正確的是(　)。

　　A.集中托管、保障安全

　　B.組合投資、分散風(fēng)險(xiǎn)

　　C.嚴(yán)格監(jiān)管、信息透明

　　D.利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)

　　【答案】A

　　【解析】證券投資基金的特點(diǎn)有：

　　①集合理財(cái)、專業(yè)管理;

　　②組合投資、分散風(fēng)險(xiǎn);

　　③利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān);

　　④嚴(yán)格監(jiān)管、信息透明;

　　⑤獨(dú)立托管、保障安全。

　　【考點(diǎn)】基金宣傳推介材料規(guī)范

　　2.金融資產(chǎn)一般分為(　)兩類。

　　A.貨幣類金融資產(chǎn)和債權(quán)類金融資產(chǎn)

　　B.債權(quán)類金融資產(chǎn)和股權(quán)類金融資產(chǎn)

　　C.衍生類金融資產(chǎn)和貨幣類金融資產(chǎn)

　　D.股權(quán)類金融資產(chǎn)和票據(jù)類金融資產(chǎn)

　　【答案】B

　　【解析】金融資產(chǎn)一般分為債權(quán)類金融資產(chǎn)和股權(quán)類金融資產(chǎn)這兩類。

　　【考點(diǎn)】基金宣傳推介材料規(guī)范

　　3.下列關(guān)于證券投資基金在全球的發(fā)展特征的說(shuō)法，不正確的是(　)。

　　A.美國(guó)占據(jù)主導(dǎo)地位，其他國(guó)家和地區(qū)發(fā)展迅猛

　　B.封閉式基金成為證券投資基金的主流產(chǎn)品

　　C.基金資產(chǎn)的資金來(lái)源發(fā)生了重大變化

　　D.基金市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)加劇，行業(yè)集中趨勢(shì)突出

　　【答案】B

　　【解析】目前，證券投資基金在全球發(fā)展的主要特征有：

　　①美國(guó)占據(jù)主導(dǎo)地位，其他國(guó)家和地區(qū)發(fā)展迅猛;

　　②開(kāi)放式基金成為證券投資基的主流產(chǎn)品;

　　③基金市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)加劇，行業(yè)集中趨勢(shì)突出;

　　④基金資產(chǎn)的資金來(lái)源發(fā)生了重大變化，機(jī)構(gòu)投資者不斷成為基金的重要資金來(lái)源。

　　【考點(diǎn)】基金的交易、申購(gòu)和贖回

　　4.下列關(guān)于科學(xué)合理的基金分類意義的說(shuō)法，不正確的是(　)。

　　A.有助于投資者加深對(duì)各種基金的認(rèn)識(shí)

　　B.有助于投資者對(duì)基金風(fēng)險(xiǎn)收益特征的把握

　　C.有助于確保投資者的基金投資獲利

　　D.有利于監(jiān)管部門實(shí)施更有效的分類監(jiān)管

　　【答案】C

　　【解析】隨著基金數(shù)量、品種的不斷增多，對(duì)基金進(jìn)行科學(xué)合理的分類，無(wú)論是對(duì)投資者、基金管理公司，還是對(duì)基金研究評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)、監(jiān)管部門來(lái)說(shuō)，都有重要意義。

　　對(duì)基金投資者而言，基金數(shù)量越來(lái)越多，投資者需要在眾多的基金中選擇適合自己風(fēng)險(xiǎn)收益偏好的基金。科學(xué)合理的基金分類將有助于投資者加深對(duì)各種基金的認(rèn)識(shí)及對(duì)風(fēng)險(xiǎn)收益特征的把握，有助于投資者做出正確的投資選擇與比較。

　　對(duì)基金管理公司而言，基金業(yè)績(jī)的比較應(yīng)該在同一類別中進(jìn)行才公平合理。

　　對(duì)基金研究評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)而言，基金的分類則是進(jìn)行基金評(píng)級(jí)的基礎(chǔ)。

　　對(duì)監(jiān)管部門而言，明確基金的類別特征將有利于針對(duì)不同基金的特點(diǎn)實(shí)施更有效的分類監(jiān)管。

　　【考點(diǎn)】基金銷售信息管理

　　5.下列關(guān)于股票、債券、基金風(fēng)險(xiǎn)收益的說(shuō)法，不正確的有(　)。

　　A.股票的收益小于基金

　　B.股票的收益是不確定的

　　C.證券投資基金的收益高于債券

　　D.基金投資的風(fēng)險(xiǎn)大于債券

　　【答案】A

　　【解析】通常情況下，股票是一種高風(fēng)險(xiǎn)、高收益的投資品種;債券是一種低風(fēng)險(xiǎn)、低收益的投資品種;基金投資于眾多的股票，能有效分散風(fēng)險(xiǎn)，是一種風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)適中、收益相對(duì)穩(wěn)健的投資品種。因此，相比較可得出，股票的風(fēng)險(xiǎn)、收益要大于基金的風(fēng)險(xiǎn)、收益，基金的風(fēng)險(xiǎn)、收益大于債券的風(fēng)險(xiǎn)、收益。

　　【考點(diǎn)】證券投資基金分類概述

　　6.下列屬于基金管理公司及子公司的資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的是(　)。

　　A.私募證券投資基金

　　B.私募股權(quán)投資基金

　　C.公募基金和各類非公募資產(chǎn)管理計(jì)劃

　　D.集合資產(chǎn)管理計(jì)劃

　　【答案】C

　　【解析】公募基金和各類非公募資產(chǎn)管理計(jì)劃屬于基金管理公司及子公司的資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)。

　　【考點(diǎn)】?jī)?nèi)部控制的目標(biāo)和原則

　　7.基金是一種(　)憑證。

　　A.所有權(quán)

　　B.債權(quán)

　　C.債務(wù)

　　D.受益

　　【答案】D

　　【解析】基金反映的是一種信托關(guān)系，是一種受益憑證，投資者購(gòu)買基金份額就成為基金的受益人。

　　【考點(diǎn)】證券投資基金的概念與特點(diǎn)

　　8.基金管理人(　)是指基金管理人在信息披露過(guò)程中，違反相關(guān)法律法規(guī)和公司規(guī)章，對(duì)基金投資者形成了誤導(dǎo)或?qū)�基金行業(yè)造成了不良聲譽(yù)，受到處罰和聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)。

　　A.投資合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)

　　B.信息披露合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)

　　C.反洗錢合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)

　　D.銷售合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)

　　【答案】B

　　【解析】基金管理人信息披露合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)是指基金管理人在信息披露過(guò)程中，違反相關(guān)法律法規(guī)和公司規(guī)章，對(duì)基金投資者形成了誤導(dǎo)或?qū)�基金行業(yè)造成了不良聲譽(yù)，受到處罰和聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)。

　　【考點(diǎn)】合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)

　　9.基金的運(yùn)作活動(dòng)從基金管理人的角度看，可以分為(　)。

　　A.基金的市場(chǎng)營(yíng)銷、基金的投資管理與基金的后臺(tái)管理

　　B.基金的產(chǎn)品研發(fā)、基金的投資管理與基金的后臺(tái)管理

　　C.基金的產(chǎn)品研發(fā)、基金的市場(chǎng)營(yíng)銷與基金的投資管理

　　D.基金的市場(chǎng)營(yíng)銷、基金的投資管理與基金的前臺(tái)管理

　　【答案】A

　　【解析】基金的運(yùn)作活動(dòng)從基金管理人的角度看，可以分為基金的市場(chǎng)營(yíng)銷、基金的投資管理與基金的后臺(tái)管理三大部分。

　　【考點(diǎn)】基金銷售信息管理

　　10.目前不可申請(qǐng)從事基金代理銷售的機(jī)構(gòu)是(　)。

　　A.商業(yè)銀行

　　B.證券公司

　　C.保險(xiǎn)公司

　　D.中介服務(wù)機(jī)構(gòu)

　　【答案】D

　　【解析】目前不可申請(qǐng)從事基金代理銷售的機(jī)構(gòu)是中介服務(wù)機(jī)構(gòu)。

　　【考點(diǎn)】基金宣傳推介材料規(guī)范

　　11.下列關(guān)于基金與股票的說(shuō)法，正確的是(　)。

　　A.基金和股票都屬于所有權(quán)憑證

　　B.股票屬于間接投資工具

　　C.基金屬于間接投資工具，所籌集的資金主要投資于實(shí)業(yè)

　　D.通常，股票的風(fēng)險(xiǎn)和收益要大于基金的風(fēng)險(xiǎn)和收益

　　【答案】D

　　【解析】A項(xiàng)，股票屬于所有權(quán)憑證，基金是一種收益憑證;

　　B、C項(xiàng)股票屬于直接投資工具，籌集的資金主要投向?qū)崢I(yè)領(lǐng)域，基金屬于間接投資工具，所籌集的資金主要投向有價(jià)證券等金融工具或產(chǎn)品。

　　【考點(diǎn)】證券投資基金分類概述

　　12.在我國(guó)香港特別行政區(qū)和英國(guó)，證券投資基金一般被稱為(　)。

　　A.共同基金

　　B.單位信托基金

　　C.證券投資信托基金

　　D.私募基金

　　【答案】B

　　【解析】在我國(guó)香港特別行政區(qū)和英國(guó)，證券投資基金一般被稱為單位信托基金。

　　【考點(diǎn)】證券投資基金的概念與特點(diǎn)

　　13.證券投資基金依據(jù)(　)的不同，可分為封閉式基金與開(kāi)放式基金。

　　A.運(yùn)作方式

　　B.法律形式

　　C.資金募集方式

　　D.交易場(chǎng)所

　　【答案】A

　　【解析】依據(jù)運(yùn)作方式的不同，可以將證券投資基金分為封閉式基金與開(kāi)放式基金;依據(jù)法律形式的不同，可以將證券投資基金分為契約型基金與公司型基金。

　　【考點(diǎn)】證券投資基金的法律形式和運(yùn)作方式

　　14.只能采取非公開(kāi)方式，面向特定投資者募集發(fā)售的基金是(　)。

　　A.主動(dòng)型基金

　　B.被動(dòng)型基金

　　C.公募基金

　　D.私募基金

　　【答案】D

　　【解析】私募基金則是只能采取非公開(kāi)方式，面向特定投資者募集發(fā)售的基金。

　　【考點(diǎn)】投資基金

　　15.開(kāi)放式基金的買賣價(jià)格以(　)為基礎(chǔ)。

　　A.市場(chǎng)供求關(guān)系

　　B.銀行存款利率

　　C.基金份額凈值

　　D.基金份額總額

　　【答案】C

　　【解析】開(kāi)放式基金是指基金份額不固定，基金份額可以在基金合同約定的時(shí)間和場(chǎng)所進(jìn)行申購(gòu)或者贖回的一種基金運(yùn)作方式。開(kāi)放式基金的買賣價(jià)格以基金份額凈值為基礎(chǔ)，不受市場(chǎng)供求關(guān)系的影響。

　　【考點(diǎn)】基金的交易、申購(gòu)和贖回

　　16.證券投資基金依據(jù)法律形式進(jìn)行的分類中，我國(guó)的證券投資基金主要是(　)。

　　A.公司型基金

　　B.契約型基金

　　C.開(kāi)放式基金

　　D.對(duì)沖基金

　　【答案】B

　　【解析】證券投資基金依據(jù)法律形式的不同，基金可分為契約型基金與公司型基金。目前，我國(guó)的證券投資基金均為契約型基金，公司型基金則以美國(guó)的投資公司為代表。

　　【考點(diǎn)】證券投資基金的法律形式和運(yùn)作方式

　　17.封閉式基金的內(nèi)容不包括(　)。

　　A.基金份額在基金合同期限內(nèi)固定不變

　　B.一般有一個(gè)固定的存續(xù)期

　　C.基金份額不固定

　　D.可以在依法設(shè)立的證券交易所交易

　　【答案】C

　　【解析】封閉式基金是指基金份額在基金合同期限內(nèi)固定不變，基金份額可以在依法設(shè)立的證券交易所交易，但基金份額持有人不得申請(qǐng)贖回的一種基金運(yùn)作方式。

　　與開(kāi)放式基金相比，封閉式基金一般有一個(gè)固定的存續(xù)期;而開(kāi)放式基金一般是無(wú)特定存續(xù)期限的。

　　【考點(diǎn)】基金的募集與認(rèn)購(gòu)

　　18.同時(shí)投資于價(jià)值型股票與成長(zhǎng)型股票的股票基金被稱為(　)。

　　A.混合型基金

　　B.平衡型股票基金

　　C.保本型基金

　　D.收入型基金

　　【答案】B

　　【解析】專注于價(jià)值型股票投資的股票基金稱為價(jià)值型股票基金，專注于成長(zhǎng)型股票投資的股票基金稱為成長(zhǎng)型股票基金，同時(shí)投資于價(jià)值型股票與成長(zhǎng)型股票的基金則稱為平衡型基金。

　　【考點(diǎn)】基金的交易、申購(gòu)和贖回

　　19.(　)又稱為傘形基金，是指多個(gè)基金共用一個(gè)基金合同，子基金獨(dú)立運(yùn)作，子基金之間可以進(jìn)行相互轉(zhuǎn)換的一種基金結(jié)構(gòu)形式。

　　A.指數(shù)基金

　　B.期權(quán)基金

　　C.對(duì)沖基金

　　D.系列基金

　　【答案】D

　　【解析】系列基金又稱為傘形基金，是指多個(gè)基金共用一個(gè)基金合同，子基金獨(dú)立運(yùn)作，子基金之間可以進(jìn)行相互轉(zhuǎn)換的一種基金結(jié)構(gòu)形式。

　　【考點(diǎn)】證券投資基金分類概述

　　20.公募基金的特征不包括(　)。

　　A.基金募集對(duì)象不固定

　　B.投資金額要求高

　　C.適宜中小投資者參與

　　D.必須接受監(jiān)管部門的嚴(yán)格監(jiān)管

　　【答案】B

　　【解析】公募基金主要具有如下特征：可以面向社會(huì)公眾公開(kāi)發(fā)售基金份額和宣傳推廣，基金募集對(duì)象不固定;投資金額要求低，適宜中小投資者參與;必須遵守基金法律和法規(guī)的約束，并接受監(jiān)管部門的嚴(yán)格監(jiān)管。

　　【考點(diǎn)】?jī)?nèi)部控制的目標(biāo)和原則

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