1.既注重資本增值又注重當(dāng)期收入的證券投資基金是(　)。

　　A.指數(shù)基金

　　B.增長型基金

　　C.收入型基金

　　D.平衡型基金

　　【答案】D

　　【解析】根據(jù)投資目標(biāo)的不同，可以將基金分為增長型基金、收入型基金和平衡型基金。其中，平衡型基金是既注重資本增值又注重當(dāng)期收入的證券投資基金。

　　【考點(diǎn)】證券投資基金分類概述

　　2.從基金公司經(jīng)營管理的角度看，采取傘形結(jié)構(gòu)比單一結(jié)構(gòu)具有的優(yōu)勢不包括(　)。

　　A.簡化管理

　　B.降低成本

　　C.強(qiáng)大的擴(kuò)張功能

　　D.效率高

　　【答案】D

　　【解析】從基金公司經(jīng)營管理的角度看，采取傘形結(jié)構(gòu)比單一結(jié)構(gòu)具有的優(yōu)勢表現(xiàn)在簡化管理、降低成本;強(qiáng)大的擴(kuò)張功能。

　　【考點(diǎn)】證券投資基金分類概述

　　3.(　)是我國對證券投資基金的一種本土化創(chuàng)新。

　　A.系列基金

　　B.上市交易型開放式指數(shù)基金

　　C.保本基金

　　D.上市開放式基金

　　【答案】D

　　【解析】上市開放式基金(LOF)是一種既可以在場外市場進(jìn)行基金份額申購、贖回，又可以在交易所(場內(nèi)市場)進(jìn)行基金份額交易和基金份額申購或贖回的開放式基金。它是我國對證券投資基金的一種本土化創(chuàng)新。

　　【考點(diǎn)】基金運(yùn)作信息披露

　　4.通過事先約定基金的風(fēng)險收益分配，將基礎(chǔ)份額分為預(yù)期風(fēng)險收益不同的子份額，并可將其中部分或全部份額上市交易的結(jié)構(gòu)化證券投資基金是(　)。

　　A.系列基金

　　B.分級基金

　　C.保本基金

　　D.上市開放式基金

　　【答案】B

　　【解析】通過事先約定基金的風(fēng)險收益分配，將基礎(chǔ)份額分為預(yù)期風(fēng)險收益不同的子份額，并可將其中部分或全部份額上市交易的結(jié)構(gòu)化證券投資基金是分級基金。

　　【考點(diǎn)】基金的募集與認(rèn)購

　　5.貨幣市場基金不得投資的金融工具是(　)。

　　A.現(xiàn)金

　　B.1年以內(nèi)(含1年)的銀行定期存款、大額存單

　　C.期限在1年以內(nèi)(含1年)的債券回購

　　D.可轉(zhuǎn)換債券

　　【答案】D

　　【解析】貨幣市場基金不得投資于以下金融工具：

　　①股票;

　　②可轉(zhuǎn)換債券;

　　③剩余期限超過397天的債券;

　　④信用等級在AAA級以下的企業(yè)債券;

　　⑤國內(nèi)信用評級機(jī)構(gòu)評定的A-1級或相當(dāng)于A-1級的短期信用級別及該標(biāo)準(zhǔn)以下的短期融資券;

　　⑥流通受限的證券。

　　【考點(diǎn)】貨幣市場基金

　　6.與普通的開放式基金不同，ETF份額(　)。

　　A.只能以現(xiàn)金認(rèn)購

　　B.只能以證券認(rèn)購

　　C.既可以用現(xiàn)金認(rèn)購，也可以用證券認(rèn)購

　　D.既不能用現(xiàn)金認(rèn)購，也不能用證券認(rèn)購

　　【答案】C

　　【解析】與普通的開放式基金不同，根據(jù)投資者認(rèn)購ETF份額所支付的對價種類，ETF份額的認(rèn)購又可分為現(xiàn)金認(rèn)購和證券認(rèn)購。現(xiàn)金認(rèn)購是指用現(xiàn)金換購ETF份額的行為，證券認(rèn)購是指用指定證券換購ETF份額的行為。

　　【考點(diǎn)】基金的交易、申購和贖回

　　7.(　)是指較高價格買進(jìn)申報(bào)優(yōu)先于較低價格買進(jìn)申報(bào)，較低價格的賣出申報(bào)優(yōu)先于較高價格的賣出申報(bào)。

　　A.買進(jìn)賣出

　　B.價格優(yōu)先

　　C.時間優(yōu)先

　　D.低買高拋

　　【答案】B

　　【解析】價格優(yōu)先是指較高價格買進(jìn)申報(bào)優(yōu)先于較低價格買進(jìn)申報(bào)，較低價格的賣出申報(bào)優(yōu)先于較高價格的賣出申報(bào)。

　　【考點(diǎn)】基金的交易、申購和贖回

　　8.某投資人投資1萬元申購某基金，申購費(fèi)率為1.5%，假定申購當(dāng)日基金份額凈值為1.050 0元，則其可得到的申購份額為(　)。

　　A.9 280.95份

　　B.9 350.95份

　　C.9 383.06份

　　D.9 480.95份

　　【答案】C

　　【解析】某投資人投資1萬元申購某基金，申購費(fèi)率為1.5%，假定申購當(dāng)日基金份額凈值為1.050 0元，則其可得到的申購份額為9 383.06份，按照中國證監(jiān)會《關(guān)于統(tǒng)一規(guī)范證券投資基金認(rèn)(申)購費(fèi)用及認(rèn)(申)購份額計(jì)算方法有關(guān)問題的通知》的規(guī)定，申購費(fèi)用與申購份額的計(jì)算公式如下：凈申購金額=申購金額/(1+申購費(fèi)率100 000÷(1+1.5%))。

　　【考點(diǎn)】基金的交易、申購和贖回

　　9.如果基金募集期限屆滿后不能成立，基金管理人要在基金募集期限屆滿后(　)日內(nèi)返還投資者已繳納的款項(xiàng)，并加計(jì)銀行同期存款利息。

　　A.7

　　B.10

　　C.15

　　D.30

　　【答案】D

　　【解析】基金募集期限屆滿，基金不滿足有關(guān)募集要求的基金募集失敗，基金管理人應(yīng)承擔(dān)下列責(zé)任：

　　①以固有資產(chǎn)承擔(dān)因募集行為而產(chǎn)生的債務(wù)和費(fèi)用;

　　②在基金募集期限屆滿后30日內(nèi)返還投資者已繳納的款項(xiàng)，并加計(jì)銀行同期存款利息。

　　【考點(diǎn)】基金募集信息披露

　　10.對于短期交易而言，持續(xù)持有期少于7日的投資人，收取不低于贖回金額(　)的贖回費(fèi)用。

　　A.1.0%

　　B.1.5%

　　C.2%

　　D.0.75%

　　【答案】B

　　【解析】對持續(xù)持有期少于7日的投資人收取不低于1.5%的贖回費(fèi)，對持續(xù)持有期少于30日的投資人收取不低于0.75%的贖回費(fèi)。

　　【考點(diǎn)】基金的交易、申購和贖回

　　11.下列不屬于基金巨額贖回的是(　)。

　　A.單個開放日基金凈贖回申請超過基金總份額的8%

　　B.單個開放日基金凈贖回申請超過基金總份額的10%

　　C.單個開放日基金凈贖回申請超過基金總份額的11%

　　D.單個開放日基金凈贖回申請超過基金總份額的12%

　　【答案】A

　　【解析】巨額贖回是指單個開放日基金凈贖回申請超過基金總份額的10%。

　　【考點(diǎn)】基金的交易、申購和贖回

　　12.我國封閉式基金在達(dá)成交易后，二級市場交易份額和股份的交割是在T+0日，資金交割是在(　)日完成。

　　A.T+0

　　B.T+1

　　C.T+2

　　D.T+3

　　【答案】B

　　【解析】我國封閉式基金在達(dá)成交易后，二級市場交易份額和股份的交割是在T+0日，資金交割是在T+1日完成。

　　【考點(diǎn)】基金的交易、申購和贖回

　　13.下列關(guān)于開放式基金申購和贖回原則的說法，錯誤的是(　)。

　　A.股票基金、債券基金的申購和贖回按未知價交易原則

　　B.股票基金、債券基金的申購和贖回按份額申購、金額贖回原則

　　C.貨幣市場基金的申購和贖回按確定價原則

　　D.貨幣市場基金的申購和贖回按金額申購、份額贖回原則

　　【答案】B

　　【解析】開放式基金的申購和贖回原則有：

　　①股票基金、債券基金的申購和贖回按未知價交易原則和金額申購、份額贖回原則;

　　②貨幣市場基金的申購和贖回按確定價原則和金額申購、份額贖回原則。

　　【考點(diǎn)】基金運(yùn)作信息披露

　　14.某投資者通過場外(某銀行)投資1萬元申購某上市開放式基金，假設(shè)基金管理人規(guī)定的申購費(fèi)率為1.5%，申購當(dāng)日基金份額凈值為1.025元，則其申購手續(xù)費(fèi)為(　)

　　A.150

　　B.147.78

　　C.140.55

　　D.145.78

　　【答案】B

　　【解析】某投資者通過場外(某銀行)投資1萬元申購某上市開放式基金，假設(shè)基金管理人規(guī)定的申購費(fèi)率為1.5%，申購當(dāng)日基金份額凈值為1.025元，則其申購手續(xù)費(fèi)為147.78，按照中國證監(jiān)會《關(guān)于統(tǒng)一規(guī)范證券投資基金認(rèn)(申)購費(fèi)用及認(rèn)(申)購份額計(jì)算方法有關(guān)問題的通知》的規(guī)定，申購費(fèi)用與申購份額的計(jì)算公式如下：凈申購金額=申購金額/(1+申購費(fèi)率100 000÷(1+1.5%))。

　　【考點(diǎn)】基金的交易、申購和贖回

　　15.ETF基金份額折算比例應(yīng)以四舍五入的方法保留小數(shù)點(diǎn)后(　)位。

　　A.2

　　B.3

　　C.5

　　D.8

　　【答案】D

　　【解析】ETF基金份額折算比例應(yīng)以四舍五入的方法保留小數(shù)點(diǎn)后8位。

　　【考點(diǎn)】基金的交易、申購和贖回

　　16.投資者在申購或贖回ETF時，申購或贖回參與券商可按照(　)的標(biāo)準(zhǔn)收取傭金，其中包含證券交易所、登記結(jié)算機(jī)構(gòu)等收取的相關(guān)費(fèi)用。

　　A.0.01%

　　B.0.1%

　　C.0.5%

　　D.2%

　　【答案】C

　　【解析】投資者在申購或贖回ETF時，申購或贖回參與券商可按照0.5%的標(biāo)準(zhǔn)收取傭金，其中包含證券交易所、登記結(jié)算機(jī)構(gòu)等收取的相關(guān)費(fèi)用。

　　【考點(diǎn)】基金的交易、申購和贖回

　　17.LOF的申購、贖回采用(　)原則。

　　A.份額申購、份額贖回

　　B.金額申購、金額贖回

　　C.金額申購、份額贖回

　　D.份額申購、金額贖回

　　【答案】C

　　【解析】LOF采取“金額申購、份額贖回”原則，即申購以金額申報(bào)，贖回以份額申報(bào)。

　　【考點(diǎn)】基金的交易、申購和贖回

　　18.下列對基金信息披露的完整性原則的說法，正確的是(　)。

　　A.要求將信息向市場上所有的投資者平等公開地披露

　　B.要求用精確的語言披露信息

　　C.要求披露所有可能影響投資者決策的信息

　　D.要求披露的信息應(yīng)當(dāng)是以客觀事實(shí)為基礎(chǔ)

　　【答案】C

　　【解析】完整性原則要求披露可能影響投資者決策的某一具體信息時，必須對該信息的所有重要方面進(jìn)行充分的披露，不僅披露對信息披露義務(wù)人有利的信息，更要披露對信息披露義務(wù)人不利的各種風(fēng)險因素。

　　該原則要求充分披露重大信息，但并不是要求事無巨細(xì)地披露所有信息，因?yàn)檫@不僅將增加披露義務(wù)人的成本，也將增加投資者收集信息的成本和篩選有用信息的難度。

　　【考點(diǎn)】基金信息披露概述

　　19.基金年度報(bào)告中不必披露的財(cái)務(wù)指標(biāo)是(　)。

　　A.本期利潤

　　B.期末可供分配基金份額利潤

　　C.資產(chǎn)負(fù)債率

　　D.本期基金份額凈值增長率

　　【答案】C

　　【解析】基金年度報(bào)告一般應(yīng)披露以下財(cái)務(wù)指標(biāo)：本期已實(shí)現(xiàn)收益、本期利潤、加權(quán)平均基金份額本期利潤、本期加權(quán)平均凈值利潤率、本期基金份額凈值增長率、期末可供分配利潤、期末可供分配基金份額利潤、期末資產(chǎn)凈值、期末基金份額凈值和基金份額累計(jì)凈值增長率等。

　　【考點(diǎn)】基金信息披露概述

　　20.基金運(yùn)作信息披露文件不包括(　)。

　　A.基金年度、半年度、季度報(bào)告

　　B.基金份額上市交易公告書

　　C.基金資產(chǎn)凈值和份額凈值公告

　　D.基金合同和基金份額發(fā)售公告

　　【答案】D

　　【解析】基金運(yùn)作信息披露文件主要包括基金凈值公告、基金定期公告以及基金上市交易公告書等。

　　普通基金凈值公告主要包括基金資產(chǎn)凈值、份額凈值和份額累計(jì)凈值等信息。

　　基金定期公告包括基金季度報(bào)告、基金半年度報(bào)告、基金年度報(bào)告。

　　【考點(diǎn)】基金信息披露概述

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