點擊查看：2017基金從業考試《證券投資基金》備考試題 

　　1.下列關于證券投資基金特點的說法，不正確的是(　)。

　　A.集中托管、保障安全

　　B.組合投資、分散風險

　　C.嚴格監管、信息透明

　　D.利益共享、風險共擔

　　【答案】A

　　【解析】證券投資基金的特點有：

　　①集合理財、專業管理;

　　②組合投資、分散風險;

　　③利益共享、風險共擔;

　　④嚴格監管、信息透明;

　　⑤獨立托管、保障安全。

　　【考點】基金宣傳推介材料規范

　　2.金融資產一般分為(　)兩類。

　　A.貨幣類金融資產和債權類金融資產

　　B.債權類金融資產和股權類金融資產

　　C.衍生類金融資產和貨幣類金融資產

　　D.股權類金融資產和票據類金融資產

　　【答案】B

　　【解析】金融資產一般分為債權類金融資產和股權類金融資產這兩類。

　　【考點】基金宣傳推介材料規范

　　3.下列關于證券投資基金在全球的發展特征的說法，不正確的是(　)。

　　A.美國占據主導地位，其他國家和地區發展迅猛

　　B.封閉式基金成為證券投資基金的主流產品

　　C.基金資產的資金來源發生了重大變化

　　D.基金市場競爭加劇，行業集中趨勢突出

　　【答案】B

　　【解析】目前，證券投資基金在全球發展的主要特征有：

　　①美國占據主導地位，其他國家和地區發展迅猛;

　　②開放式基金成為證券投資基的主流產品;

　　③基金市場競爭加劇，行業集中趨勢突出;

　　④基金資產的資金來源發生了重大變化，機構投資者不斷成為基金的重要資金來源。

　　【考點】基金的交易、申購和贖回

　　4.下列關于科學合理的基金分類意義的說法，不正確的是(　)。

　　A.有助于投資者加深對各種基金的認識

　　B.有助于投資者對基金風險收益特征的把握

　　C.有助于確保投資者的基金投資獲利

　　D.有利于監管部門實施更有效的分類監管

　　【答案】C

　　【解析】隨著基金數量、品種的不斷增多，對基金進行科學合理的分類，無論是對投資者、基金管理公司，還是對基金研究評價機構、監管部門來說，都有重要意義。

　　對基金投資者而言，基金數量越來越多，投資者需要在眾多的基金中選擇適合自己風險收益偏好的基金。科學合理的基金分類將有助于投資者加深對各種基金的認識及對風險收益特征的把握，有助于投資者做出正確的投資選擇與比較。

　　對基金管理公司而言，基金業績的比較應該在同一類別中進行才公平合理。

　　對基金研究評價機構而言，基金的分類則是進行基金評級的基礎。

　　對監管部門而言，明確基金的類別特征將有利于針對不同基金的特點實施更有效的分類監管。

　　【考點】基金銷售信息管理

　　5.下列關于股票、債券、基金風險收益的說法，不正確的有(　)。

　　A.股票的收益小于基金

　　B.股票的收益是不確定的

　　C.證券投資基金的收益高于債券

　　D.基金投資的風險大于債券

　　【答案】A

　　【解析】通常情況下，股票是一種高風險、高收益的投資品種;債券是一種低風險、低收益的投資品種;基金投資于眾多的股票，能有效分散風險，是一種風險相對適中、收益相對穩健的投資品種。因此，相比較可得出，股票的風險、收益要大于基金的風險、收益，基金的風險、收益大于債券的風險、收益。

　　【考點】證券投資基金分類概述

　　6.下列屬于基金管理公司及子公司的資產管理業務的是(　)。

　　A.私募證券投資基金

　　B.私募股權投資基金

　　C.公募基金和各類非公募資產管理計劃

　　D.集合資產管理計劃

　　【答案】C

　　【解析】公募基金和各類非公募資產管理計劃屬于基金管理公司及子公司的資產管理業務。

　　【考點】內部控制的目標和原則

　　7.基金是一種(　)憑證。

　　A.所有權

　　B.債權

　　C.債務

　　D.受益

　　【答案】D

　　【解析】基金反映的是一種信托關系，是一種受益憑證，投資者購買基金份額就成為基金的受益人。

　　【考點】證券投資基金的概念與特點

　　8.基金管理人(　)是指基金管理人在信息披露過程中，違反相關法律法規和公司規章，對基金投資者形成了誤導或對基金行業造成了不良聲譽，受到處罰和聲譽損失的風險。

　　A.投資合規性風險

　　B.信息披露合規性風險

　　C.反洗錢合規性風險

　　D.銷售合規性風險

　　【答案】B

　　【解析】基金管理人信息披露合規性風險是指基金管理人在信息披露過程中，違反相關法律法規和公司規章，對基金投資者形成了誤導或對基金行業造成了不良聲譽，受到處罰和聲譽損失的風險。

　　【考點】合規風險

　　9.基金的運作活動從基金管理人的角度看，可以分為(　)。

　　A.基金的市場營銷、基金的投資管理與基金的后臺管理

　　B.基金的產品研發、基金的投資管理與基金的后臺管理

　　C.基金的產品研發、基金的市場營銷與基金的投資管理

　　D.基金的市場營銷、基金的投資管理與基金的前臺管理

　　【答案】A

　　【解析】基金的運作活動從基金管理人的角度看，可以分為基金的市場營銷、基金的投資管理與基金的后臺管理三大部分。

　　【考點】基金銷售信息管理

　　10.目前不可申請從事基金代理銷售的機構是(　)。

　　A.商業銀行

　　B.證券公司

　　C.保險公司

　　D.中介服務機構

　　【答案】D

　　【解析】目前不可申請從事基金代理銷售的機構是中介服務機構。

　　【考點】基金宣傳推介材料規范

　　11.下列關于基金與股票的說法，正確的是(　)。

　　A.基金和股票都屬于所有權憑證

　　B.股票屬于間接投資工具

　　C.基金屬于間接投資工具，所籌集的資金主要投資于實業

　　D.通常，股票的風險和收益要大于基金的風險和收益

　　【答案】D

　　【解析】A項，股票屬于所有權憑證，基金是一種收益憑證;

　　B、C項股票屬于直接投資工具，籌集的資金主要投向實業領域，基金屬于間接投資工具，所籌集的資金主要投向有價證券等金融工具或產品。

　　【考點】證券投資基金分類概述

　　12.在我國香港特別行政區和英國，證券投資基金一般被稱為(　)。

　　A.共同基金

　　B.單位信托基金

　　C.證券投資信托基金

　　D.私募基金

　　【答案】B

　　【解析】在我國香港特別行政區和英國，證券投資基金一般被稱為單位信托基金。

　　【考點】證券投資基金的概念與特點

　　13.證券投資基金依據(　)的不同，可分為封閉式基金與開放式基金。

　　A.運作方式

　　B.法律形式

　　C.資金募集方式

　　D.交易場所

　　【答案】A

　　【解析】依據運作方式的不同，可以將證券投資基金分為封閉式基金與開放式基金;依據法律形式的不同，可以將證券投資基金分為契約型基金與公司型基金。

　　【考點】證券投資基金的法律形式和運作方式

　　14.只能采取非公開方式，面向特定投資者募集發售的基金是(　)。

　　A.主動型基金

　　B.被動型基金

　　C.公募基金

　　D.私募基金

　　【答案】D

　　【解析】私募基金則是只能采取非公開方式，面向特定投資者募集發售的基金。

　　【考點】投資基金

　　15.開放式基金的買賣價格以(　)為基礎。

　　A.市場供求關系

　　B.銀行存款利率

　　C.基金份額凈值

　　D.基金份額總額

　　【答案】C

　　【解析】開放式基金是指基金份額不固定，基金份額可以在基金合同約定的時間和場所進行申購或者贖回的一種基金運作方式。開放式基金的買賣價格以基金份額凈值為基礎，不受市場供求關系的影響。

　　【考點】基金的交易、申購和贖回

　　16.證券投資基金依據法律形式進行的分類中，我國的證券投資基金主要是(　)。

　　A.公司型基金

　　B.契約型基金

　　C.開放式基金

　　D.對沖基金

　　【答案】B

　　【解析】證券投資基金依據法律形式的不同，基金可分為契約型基金與公司型基金。目前，我國的證券投資基金均為契約型基金，公司型基金則以美國的投資公司為代表。

　　【考點】證券投資基金的法律形式和運作方式

　　17.封閉式基金的內容不包括(　)。

　　A.基金份額在基金合同期限內固定不變

　　B.一般有一個固定的存續期

　　C.基金份額不固定

　　D.可以在依法設立的證券交易所交易

　　【答案】C

　　【解析】封閉式基金是指基金份額在基金合同期限內固定不變，基金份額可以在依法設立的證券交易所交易，但基金份額持有人不得申請贖回的一種基金運作方式。

　　與開放式基金相比，封閉式基金一般有一個固定的存續期;而開放式基金一般是無特定存續期限的。

　　【考點】基金的募集與認購

　　18.同時投資于價值型股票與成長型股票的股票基金被稱為(　)。

　　A.混合型基金

　　B.平衡型股票基金

　　C.保本型基金

　　D.收入型基金

　　【答案】B

　　【解析】專注于價值型股票投資的股票基金稱為價值型股票基金，專注于成長型股票投資的股票基金稱為成長型股票基金，同時投資于價值型股票與成長型股票的基金則稱為平衡型基金。

　　【考點】基金的交易、申購和贖回

　　19.(　)又稱為傘形基金，是指多個基金共用一個基金合同，子基金獨立運作，子基金之間可以進行相互轉換的一種基金結構形式。

　　A.指數基金

　　B.期權基金

　　C.對沖基金

　　D.系列基金

　　【答案】D

　　【解析】系列基金又稱為傘形基金，是指多個基金共用一個基金合同，子基金獨立運作，子基金之間可以進行相互轉換的一種基金結構形式。

　　【考點】證券投資基金分類概述

　　20.公募基金的特征不包括(　)。

　　A.基金募集對象不固定

　　B.投資金額要求高

　　C.適宜中小投資者參與

　　D.必須接受監管部門的嚴格監管

　　【答案】B

　　【解析】公募基金主要具有如下特征：可以面向社會公眾公開發售基金份額和宣傳推廣，基金募集對象不固定;投資金額要求低，適宜中小投資者參與;必須遵守基金法律和法規的約束，并接受監管部門的嚴格監管。

　　【考點】內部控制的目標和原則

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