參考答案：

　　1. B [解析]按照滬、深證券交易所公布的收費標準，我國基金交易傭金不得高于成交金額的0.3%(深圳證券交易所特別規(guī)定該傭金水平不得低于代收的證券交易監(jiān)管費和證券交易經(jīng)手費，上海證券交易所無此規(guī)定)，起點5元，不足5元的按5元收取，由證券公司向投資者收取。該項費用由證券登記公司與證券公司平分。

　　2. B [解析]后臺管理系統(tǒng)實現(xiàn)對前臺業(yè)務(wù)系統(tǒng)功能的數(shù)據(jù)支持和集中管理。后臺管理系統(tǒng)功能應(yīng)當限制在基金銷售機構(gòu)內(nèi)部使用。

　　3. C [解析]基金管理人是基金產(chǎn)品的募集者和管理者，其最主要職責就是按照基金合同的約定，負責基金資產(chǎn)的投資運作，在有效控制風險的基礎(chǔ)上為基金投資者爭取最大的投資收益。基金管理人在基金運作中具有核心作用，基金產(chǎn)品的設(shè)計、基金份額的銷售與注冊登記、基金資產(chǎn)的管理等重要職能多半由基金管理人或基金管理人選定的其他服務(wù)機構(gòu)承擔。在我國，基金管理人只能由依法設(shè)立的基金管理公司擔任。因此，我國基金管理公司按照基金合同的規(guī)定管理基金資產(chǎn)。

　　4. D [解析]契約型基金與公司型基金主要有以下區(qū)別：①法律主體資格不同，契約型基金不具有法人資格，公司型基金具有法人資格。②投資者的地位不同。③基金營運依據(jù)不同。

　　5. B [解析]政府基金監(jiān)管較之基金行業(yè)自律、基金機構(gòu)內(nèi)控以及社會力量監(jiān)督具有以下幾個特征：①監(jiān)管內(nèi)容具有全面性;②監(jiān)管對象具有廣泛性;③監(jiān)管期間具有連續(xù)性;④監(jiān)管主體及其權(quán)限具有法定性;⑤監(jiān)管活動具有強制性。

　　6. A [解析]金融資產(chǎn)是代表未來收益或資產(chǎn)合法要求權(quán)的憑證，標示了明確的價值，表明了交易雙方的所有權(quán)關(guān)系和債權(quán)關(guān)系。

　　7. C [解析]基金職業(yè)道德修養(yǎng)是指基金從業(yè)人員通過主動自覺的自我學習、自我改造、自我完善，將基金職業(yè)道德外在的職業(yè)行為規(guī)范內(nèi)化為內(nèi)在的職業(yè)道德情感、認知和信念，使自己形成良好的職業(yè)道德品質(zhì)和達到一定的職業(yè)道德境界。故選項C錯誤。

　　8. D [解析]現(xiàn)金差額的數(shù)值可能為正、為負或為零。在投資者申購時，如現(xiàn)金差額為正數(shù)，則投資者應(yīng)根據(jù)其申購的基金份額支付相應(yīng)的現(xiàn)金;如現(xiàn)金差額為負數(shù)，則投資者將根據(jù)其申購的基金份額獲得相應(yīng)的現(xiàn)金。

　　9. A [解析]基金管理人在每一交易日開市前需向證券交易所提供當日的申購、贖回清單。證券交易所在開市后根據(jù)申購、贖回清單和組合證券內(nèi)各只證券的實時成交數(shù)據(jù)，計算并每15秒發(fā)布一次基金份額參考凈值供投資者交易、申購、贖回基金份額時參考。

　　10.C [解析]基金管理人內(nèi)部控制機制一般包括四個層次：一是員工自律;二是各部門主管(包括監(jiān)察稽核)的檢查監(jiān)督;三是公司管理層對人員和業(yè)務(wù)的監(jiān)督控制;四是董事會或者其領(lǐng)導(dǎo)下的專門委員會的檢查、監(jiān)督、控制和指導(dǎo)。

　　11.B [解析]安全墊是風險投資(如股票投資)可承受的最高損失限額。

　　12.B [解析]我國開放式基金贖回中，采用金額申購、份額贖回原則。

　　13.A [解析]基金擬在證券交易所上市的，應(yīng)向交易所提交上市交易公告書等上市申請材料。基金獲準上市的，應(yīng)在上市目前3個工作日，將基金份額上市交易公告書登載在指定報刊和管理人網(wǎng)站上。ETF上市交易后，其管理人應(yīng)在每日開市前向證券交易所和證券登記結(jié)算公司提供申購、贖回清單，并在指定的信息發(fā)布渠道上公告。

　　14.C [解析]開放式基金每日公布基金單位資產(chǎn)凈值，每季度公布資產(chǎn)組合，每6個月公布變更的招募說明書;封閉式基金每周公布基金單位資產(chǎn)凈值，每季度公布資產(chǎn)組合。故第Ⅳ項錯誤。

　　15.B [解析]注冊公開募集基金，由擬任基金管理人向中國證監(jiān)會提交下列文件：①申請報告;②基金合同草案;③基金托管協(xié)議草案;④招募說明書草案;⑤律師事務(wù)所出具的法律意見書;⑥中國證監(jiān)會規(guī)定提交的其他文件。

　　16.B [解析]擬認購封閉式基金份額的投資人必須開立滬、深證券賬戶或滬、深基金賬戶及資金賬戶，根據(jù)自己計劃的認購量在資金賬戶中存入足夠的資金，并以“份額”為單位提交認購申請。

　　17.C [解析]基金客戶服務(wù)內(nèi)容可以分為售前服務(wù)、售中服務(wù)和售后服務(wù)三個部分，三者互為補充，缺一不可。其中，售中服務(wù)是指客戶在基金投資操作過程中享受的服務(wù)。

　　18.D [解析]基金客戶服務(wù)具有以下四個特點：專業(yè)性、規(guī)范性、持續(xù)性、時效性。

　　19.D [解析]基金管理人或者代銷機構(gòu)通常設(shè)立獨立的客戶服務(wù)部門，通過一套完整的客戶服務(wù)流程，一系列完備的軟、硬件設(shè)施，以系統(tǒng)化的方式，應(yīng)用七種方式提供并優(yōu)化客戶服務(wù)。

　　20.C [解析]信息披露是基金管理人必須履行的一項義務(wù)。基金管理人應(yīng)當按照法律、法規(guī)和中國證監(jiān)會有關(guān)規(guī)定，建立完善的信息披露制度，保證公開披露的信息真實、準確、完整、及時，有相應(yīng)的部門或崗位負責信息披露工作，進行信息的組織、審核和發(fā)布。基金管理人的合規(guī)管理旨在構(gòu)造公司監(jiān)督系統(tǒng)，對公司的決策系統(tǒng)、執(zhí)行系統(tǒng)進行全程、動態(tài)的合規(guī)監(jiān)控，監(jiān)督的對象覆蓋公司經(jīng)營管理的全部內(nèi)容。基金管理人的合規(guī)管理涉及風險控制、公司治理、投資管理、監(jiān)察稽核等內(nèi)容。

　　21.B [解析]金融市場按照交易工具的期限可分為貨幣市場和資本市場。貨幣市場又稱短期金融市場，是指專門融通一年以內(nèi)短期資金的場所。

　　22.D [解析]目前對于一般的股票型和混合型基金贖回費歸基金財產(chǎn)的比例有以下規(guī)定：不收取銷售服務(wù)費的，對持續(xù)持有期少于7日的投資人收取不低于1.5%的贖回費，對持續(xù)持有期少于30日的投資人收取不低于0.75%的贖回費，并將上述贖回費全額計入基金財產(chǎn);對持續(xù)持有期少于3個月的投資人收取不低于0.5%的贖回費，并將不低于贖回費總額的75%，計入基金財產(chǎn);對持續(xù)持有期長于3個月但少于6個月的投資人收取不低于0.5%的贖回費，并將不低于贖回費總額的50%計入基金財產(chǎn);對持續(xù)持有期長于6個月的投資人，應(yīng)當將不低于贖回費總額的25%計入基金財產(chǎn)。

　　23.D [解析]與其他類型基金相比，貨幣市場基金具有風險低、流動性好的特點。貨幣市場基金是厭惡風險、對資產(chǎn)流動性和安全性要求較高的投資者進行短期投資的理想工具，或是暫時存放現(xiàn)金的理想場所。

　　24.C [解析]目前，滬、深證券交易所對封閉式基金的交易與股票交易一樣實行價格漲跌幅限制，漲跌幅比例為10%(基金上市首日除外)。同時，我國封閉式基金在達成交易后，二級市場交易份額和股份的交割是在T+0日，資金交割是在T+1日完成。故選項A、D錯誤。基金的募集期限自基金份額發(fā)售之日起計算，募集期限一般不得超過3個月。故選項B錯誤。目前，我國股票型封閉式基金按照0.25%，的比例計提基金托管費;開放式基金根據(jù)基金合同的規(guī)定比例計提，通常低于0.25%;股票基金的托管費率要高于債券基金及貨幣市場基金的托管費率。故選項C正確。

　　25.B [解析]基金管理人內(nèi)部控制機制一般包括四個層次：一是員工自律;二是各部門主管(包括監(jiān)察稽核)的檢查監(jiān)督;三是公司管理層對人員和業(yè)務(wù)的監(jiān)督控制;四是董事會或者其領(lǐng)導(dǎo)下的專門委員會的檢查、監(jiān)督、控制和指導(dǎo)。

　　26.B [解析]證券投資基金是投資基金中最主要的一種類別，又可分為公募證券投資基金和私募證券投資基金等種類。

　　27.D [解析]依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，基金業(yè)協(xié)會的職責包括：①教育和組織會員遵守有關(guān)證券投資的法律、行政法規(guī)，維護投資人合法權(quán)益;②依法維護會員的合法權(quán)益，反映會員的建議和要求;③制定和實施行業(yè)自律規(guī)則，監(jiān)督、檢查會員及其從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)行為，對違反自律規(guī)則和協(xié)會章程的，按照規(guī)定給予紀律處分;④制定行業(yè)執(zhí)業(yè)標準和業(yè)務(wù)規(guī)范，組織基金從業(yè)人員的從業(yè)考試、資質(zhì)管理和業(yè)務(wù)培訓;選項A說法正確，不符合題意。⑤提供會員服務(wù)，組織行業(yè)交流，推動行業(yè)創(chuàng)新，開展行業(yè)宣傳和投資人教育活動;⑥對會員之間、會員與客戶之間發(fā)生的基金業(yè)務(wù)糾紛進行調(diào)解;選項C說法正確，不符合題意;⑦依法辦理非公開募集基金的登記、備案;選項B說法正確，不符合題意;⑧協(xié)會章程規(guī)定的其他職責。選項D不屬于基金業(yè)協(xié)會的職責。

　　28.C [解析]金融機構(gòu)(包括銀行和非銀行金融機構(gòu))買賣基金份額的差價收入征收營業(yè)稅，非金融機構(gòu)買賣基金份額的差價收入不征收營業(yè)稅。機構(gòu)投資者買賣基金份額暫免征收印花稅。機構(gòu)投資者買賣基金份額獲得的差價收入，應(yīng)并入企業(yè)的應(yīng)納稅所得額，征收企業(yè)所得稅;機構(gòu)投資者從基金分配中獲得的收入，暫不征收企業(yè)所得稅。

　　29.B [解析]根據(jù)《基金管理公司風險管理指引(試行)》，反洗錢合規(guī)性風險管理措施主要包括：①建立風險導(dǎo)向的反洗錢防控體系，合理配置資源。②制定嚴格有效的開戶流程，規(guī)范對客戶的身份認證和授權(quán)資格的認定，對有關(guān)客戶的身份證明材料予以保存。③從嚴監(jiān)控客戶核心資料信息修改、非交易過戶和異戶資金劃轉(zhuǎn)。④嚴格遵守資金清算制度.對現(xiàn)金支付進行控制和監(jiān)控。⑤建立符合行業(yè)特征的客戶風險識別和可疑交易分析機制。

　　30.A [解析]基金宣傳推介材料，是指為推介基金向公眾分發(fā)或者公布，使公眾可以普遍獲得的書面、電子或者其他介質(zhì)的信息，包括：①公開出版資料;②宣傳單、手冊、信函、傳真、非指定信息披露媒體上刊發(fā)的與基金銷售相關(guān)的公告等面向公眾的宣傳資料;③海報、戶外廣告;④電視、電影、廣播、互聯(lián)網(wǎng)資料、公共網(wǎng)站鏈接廣告、短信及其他音像、通信資料;⑤中國證監(jiān)會規(guī)定的其他材料。

　　31.D [解析]基金信息披露的禁止行為：①虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏;②對證券投資業(yè)績進行預(yù)測;③違規(guī)承諾收益或者承擔損失;④詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機構(gòu);⑤登載任何自然人、法人或者其他組織的祝賀性、恭維性或推薦性的文字;⑥中國證監(jiān)會禁止的其他行為。

　　32.D [解析]開放式基金在開始辦理申購或者贖回前，至少每周公告一次資產(chǎn)凈值和份額凈值;開放申購贖回后，應(yīng)于每個開放日的次日披露基金份額凈值和份額累計凈值。

　　33.A [解析]凈申購金額=10000/(1+1.5%)=9852.22(元);申購份額=9852.22/1.025=9611.92(份)。

　　34.D [解析]巨額贖回的處理：出現(xiàn)巨額贖回時，基金管理人可以根據(jù)基金當時的資產(chǎn)組合狀況決定接受全額贖回或部分延期贖回。當發(fā)生巨額贖回及部分延期贖回時，基金管理人應(yīng)立即向中國證監(jiān)會備案，并在3個工作日內(nèi)在至少一種中國證監(jiān)會指定的信息披露媒體公告，并說明有關(guān)處理方法。

　　35.C [解析]對基金管理公司建立內(nèi)部控制系統(tǒng)和維持其有效性承擔最終責任的是董事會。

　　36.C [解析]投資基金主要是一種間接投資工具，基金投資者、基金管理人和托管人是基金運作中的主要當事人。

　　37.D [解析]上市開放式基金(LOF)是一種既可以在場外市場進行基金份額申購、贖回，又可以在交易所(場內(nèi)市場)進行基金份額交易和基金份額申購或贖回的開放式基金。它是我國對證券投資基金的一種本土化創(chuàng)新。LOF結(jié)合了銀行等代銷機構(gòu)和交易所交易網(wǎng)絡(luò)兩者的銷售優(yōu)勢，為開放式基金銷售開辟了新的渠道。LOF所具有的轉(zhuǎn)托管機制與可以在交易所進行申購、贖回的制度安排，使LOF不會出現(xiàn)封閉式基金的大幅折價交易現(xiàn)象。

　　38.B [解析]基金銷售人員從事基金銷售活動的其他禁止性情形包括：①在銷售活動中為自己或他人牟取不正當利益。②違規(guī)向他人提供基金未公開的信息。③詆毀其他基金、銷售機構(gòu)或銷售人員。④散布虛假信息，擾亂市場秩序。⑤同意或默許他人以其本人或所在機構(gòu)的名義從事基金銷售業(yè)務(wù)。⑥違規(guī)接受投資者全權(quán)委托，直接代理客戶進行基金認購、申購、贖回等交易。⑦違規(guī)對投資者做出盈虧承諾，或與投資者以口頭或書面形式約定利益分成或虧損分擔。⑧承諾利用基金資產(chǎn)進行利益輸送。⑨以賬外暗中給予他人財物或利益或接受他人給予的財物或利益等形式進行商業(yè)賄賂。⑩挪用投資者的交易資金或基金份額。⑪從事其他任何可能有損其所在機構(gòu)和基金業(yè)聲譽的行為。不包括B選項，故選B。

　　39.D [解析]基金管理人或者代銷機構(gòu)通常設(shè)立獨立的客戶服務(wù)部門，通過一套完整的客戶服務(wù)流程，一系列完備的軟、硬件設(shè)施，以系統(tǒng)化的方式，應(yīng)用以下七種方式提供并優(yōu)化客戶服務(wù)。其中第六條媒體和宣傳手冊的應(yīng)用是：基金銷售機構(gòu)可通過電視、電臺、報刊等媒體定期或不定期向投資者傳達專業(yè)信息與傳輸正確的投資理念。

　　40.B [解析]風險投資基金，又叫創(chuàng)業(yè)基金，它以一定的方式吸收機構(gòu)和個人的資金，投向于那些不具備上市資格的初創(chuàng)期的或者是小型的新型企業(yè)，尤其是高新技術(shù)企業(yè)，幫助所投資的企業(yè)盡快成熟，取得上市資格，從而使資本增值。一旦公司股票上市后，風險投資基金就可以通過證券市場轉(zhuǎn)讓股權(quán)而收回資金，繼續(xù)投向其他風險企業(yè)。風險投資基金一般采用私募方式。

　　41.D [解析]證券投資基金的集合理財、專業(yè)管理特點具體為：基金將眾多投資者的資金集中起來，委托基金管理人進行共同投資，表現(xiàn)出一種集合理財?shù)奶攸c。通過匯集眾多投資者的資金，積少成多，有利于發(fā)揮資金的規(guī)模優(yōu)勢，降低投資成本。

　　42.D [解析]投資人交納認購的基金份額的款項時，基金合同成立;基金管理人依法向中國證監(jiān)會辦理基金備案手續(xù)，基金合同生效。基金募集期限屆滿，不能滿足法律規(guī)定的條件，無法辦理基金備案手續(xù)，基金合同不生效，也即基金募集失敗。基金募集失敗，基金管理人應(yīng)當承擔下列責任：①以其固有財產(chǎn)承擔因募集行為而產(chǎn)生的債務(wù)和費用;②在基金募集期限屆滿后30日內(nèi)返還投資人已交納的款項，并加計銀行同期存款利息。

　　43.A [解析]基金管理人應(yīng)當自收到準予注冊文件之日起6個月內(nèi)進行基金募集。超過6個月開始募集，原注冊的事項未發(fā)生實質(zhì)性變化的，應(yīng)當報中國證監(jiān)會備案;發(fā)生實質(zhì)性變化的，應(yīng)當向中國證監(jiān)會重新提交注冊申請。44.D [解析]證券投資基金業(yè)在金融體系中的地位與作用包括：①為中小投資者拓寬投資渠道;②優(yōu)化金融結(jié)構(gòu)，促進經(jīng)濟增長;③有利于證券市場的穩(wěn)定和健康發(fā)展;④完善金融體系和社會保障體系。

　　45.B [解析]交易規(guī)則：封閉式基金發(fā)行結(jié)束后，不能按基金凈值買賣，投資者可委托券商(證券公司)在證券交易所按市價(二級市場)買賣，直到到期日。封閉式基金的交易時間為每周一至周五(法定公眾節(jié)假日除外)，每天9：30—11：30、13：00—15：00封閉式基金的交易遵從“價格優(yōu)先、時間優(yōu)先”的原則。

　　46.C [解析]證券投資基金銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺是指基金銷售機構(gòu)使用的與基金銷售業(yè)務(wù)相關(guān)的信息系統(tǒng)，主要包括前臺業(yè)務(wù)系統(tǒng)、后臺管理系統(tǒng)以及應(yīng)用系統(tǒng)的支持系統(tǒng)。

　　47.D [解析]依據(jù)運作方式的不同，可以將基金分為封閉式基金與開放式基金。封閉式基金是指基金份額在基金合同期限內(nèi)固定不變，基金份額可以在依法設(shè)立的證券交易所交易，但基金份額持有人不得申請贖回的一種基金運作方式。

　　48.B [解析]基金信息披露內(nèi)容方面應(yīng)遵循的基本原則有：①真實性原則，是基金信息披露最根本、最重要的原則。②準確性原則，要求用精確的語言披露信息，在內(nèi)容和表達方式上不使人誤解，不得使用模棱兩可的語言。③完整性原則，要求披露可能影響投資者決策的某一具體信息列，必須對該信息的所有重要方面進行充分披露，不僅披露對信息披露義務(wù)人有利的信息，更要披露對信息披露義務(wù)人不利的各種風險因素。④及時性原則，要求以最快的速度公開信息，體現(xiàn)在基金管理人應(yīng)在法定期限內(nèi)披露基金招募說明書、定期報告等文件，在重大事件發(fā)生之日起2日內(nèi)披露臨時報告。⑤公平性原則，要求將信息向市場上所有的投資者平等公開地披露，而不是僅向個別機構(gòu)或投資者披露。

　　49.A [解析]依據(jù)運作方式的不同，可以將基金分為封閉式基金與開放式基金。封閉式基金是指基金份額在基金合同期限內(nèi)固定不變，基金份額可以在依法設(shè)立的證券交易所交易，但基金份額持有人不得申請贖回的一種基金運作方式。

　　50.D [解析]申購費用與申購份額的計算公式中，申購份額=凈申購金額/申購當日基金份額凈值。

　　51.D [解析]契約型基金與公司型基金的區(qū)別包括：①法律主體資格不同;②投資者的地位不同;③基金營運依據(jù)不同。

　　52.C [解析]基金募集期限屆滿，封閉式基金募集的基金份額總額達到準予注冊規(guī)模的80%以上，開放式基金募集的基金份額總額超過準予注冊的最低募集份額總額，并且基金份額持有人人數(shù)符合中國證監(jiān)會規(guī)定的，基金管理人應(yīng)當自募集期限屆滿之日起10日內(nèi)聘請法定驗資機構(gòu)驗資，自收到驗資報告之日起10日內(nèi)，向中國證監(jiān)會提交驗資報告，辦理基金備案手續(xù)，并予以公告。

　　53.B [解析]基金托管人召集基金份額持有人大會的，應(yīng)至少提前30日公告大會的召開時間、會議形式、審議事項、議事程序和表決方式等事項。

　　54.B [解析]我國基金監(jiān)管活動的部門規(guī)章和規(guī)范性文件主要有：《證券投資基金管理公司管理辦法》《證券投資基金管理公司子公司管理暫行規(guī)定》《證券投資基金行業(yè)高級管理人員任職管理辦法》《證券投資基金托管業(yè)務(wù)管理辦法》《公開募集證券投資基金風險準備金監(jiān)督管理暫行辦法》《公開募集證券投資基金運作管理辦法》《證券投資基金銷售管理辦法》《證券投資基金信息披露管理辦法》《證券投資基金評價業(yè)務(wù)管理暫行辦法》等。

　　55.C [解析]基金管理人是基金產(chǎn)品的募集者和管理者，其最主要職責就是按照基金合同的約定，負責基金資產(chǎn)的投資運作，在有效控制風險的基礎(chǔ)上為基金投資者爭取最大的投資收益。

　　56.A [解析]投資者申購和贖回的基金份額須為最小申購和贖回單位的整倍數(shù)。我國ETF的最小申購和贖回單位一般為50萬份或100萬份。

　　57.D [解析]開放式基金的非交易過戶是指不采用申購、贖回等交易方式，將一定數(shù)量的基金份額按照一定規(guī)則從某一投資者基金賬戶轉(zhuǎn)移到另一投資者基金賬戶的行為。接受劃轉(zhuǎn)的主體必須是合格的個人投資者或機構(gòu)投資者。故A、C項錯誤。基金份額的轉(zhuǎn)換常常會收取一定的轉(zhuǎn)換費用，盡管如此，由于基金份額的轉(zhuǎn)換不需要先贖回已持有的基金再購買另一基金，因此綜合費用仍較低。故B項錯誤。

　　58.D [解析]基金經(jīng)營機構(gòu)應(yīng)妥善保存客戶交易終端信息和開戶資料電子化信息，保存期限不得少于20年。

　　59.B [解析]監(jiān)事會每年至少召開一次會議，監(jiān)事會會議應(yīng)當由全體監(jiān)事出席時方可舉行，每名監(jiān)事有一票表決權(quán)。監(jiān)事會決議至少須經(jīng)半數(shù)以上監(jiān)事投票通過。60.C [解析]科學合理的基金分類將有助于投資者加深對各種基金的認識及對風險收益特征的把握，有助于投資者做出正確的投資選擇與比較。對基金管理公司而言，基金業(yè)績的比較應(yīng)該在同一類別中進行才公平合理。對基金研究評價機構(gòu)而言，基金的分類則是進行基金評級的基礎(chǔ)。對于管理部門而言，明確基金的類別特征將有利于針對不同基金的特點實施更有效的分類監(jiān)管。

　　61.A [解析]在基金管理人企業(yè)風險管理的內(nèi)部環(huán)境中，特別重要的是經(jīng)理層的風險偏好。

　　62.B [解析]A選項，公司型基金設(shè)有董事會，代表投資者的利益行使職權(quán);C選項，公司型基金持有人大會賦予持有人的權(quán)利相對較大，契約型基金持有人大會賦予基金持有人的權(quán)利相對較小;D選項，公司型基金依據(jù)投資公司章程營運基金。

　　63.D [解析]所謂社會力量，包括各種獨立的專業(yè)評估機構(gòu)、審計機構(gòu)，以及社會媒體、基金投資者和普通公眾等。基金投資顧問機構(gòu)屬于基金市場主體。

　　64.B [解析]所謂金融，簡單來講即貨幣資金的融通。

　　65.D [解析]另類投資基金，是指投資于傳統(tǒng)的股票、債券之外的金融和實物資產(chǎn)的基金，如房地產(chǎn)、證券化資產(chǎn)、對沖基金、大宗商品、黃金、藝術(shù)品等。

　　66.B [解析]基金銷售機構(gòu)的職責規(guī)范包括：①簽訂銷售協(xié)議，明確權(quán)利與義務(wù);②基金管理人應(yīng)制定業(yè)務(wù)規(guī)則并監(jiān)督實施;③建立相關(guān)制度;④禁止提前發(fā)行;⑤嚴格賬戶管理;⑥基金銷售機構(gòu)反洗錢。

　　67.D [解析]2013年6月，與天弘增利寶貨幣基金對接的余額寶產(chǎn)品推出，規(guī)模及客戶數(shù)迅速爆發(fā)增長，成為市場關(guān)注的新焦點。

　　68.B [解析]證券市場主要是股票、債券、基金等有價證券發(fā)行和轉(zhuǎn)讓流通的市場。其中，已發(fā)行股票的轉(zhuǎn)讓流通市場叫做股票的二級市場。

　　69.C [解析]貨幣市場基金不得投資于以下金融工具：股票;可轉(zhuǎn)換債券;剩余期限超過397天的債券;信用等級在AAA級以下的企業(yè)債券;國內(nèi)信用評級機構(gòu)評定的A-1級或相當于A-1級的短期信用級別及該標準以下的短期融資券;流通受限的證券。

　　70.A [解析]B、C、D項屬于基金招募說明書的內(nèi)容。71.D [解析]債券基金有兩類，一類收取認購費，其認購費率一般不超過1%;一類不收取認購費，而在成立后收取銷售服務(wù)費。

　　72.C [解析]公開募集基金的基金管理人因違法違規(guī)、違反基金合同等原因給基金財產(chǎn)或者基金份額持有人的合法權(quán)益造成損失，應(yīng)當承擔賠償責任的，可以優(yōu)先使用風險準備金予以賠償。

　　73.A [解析]證券投資基金依據(jù)法律形式的不同，可分為契約型基金與公司型基金。目前，我國的證券投資基金均為契約型基金，公司型基金則以美國的投資公司為代表。

　　74.B [解析]基金托管人職責終止的，應(yīng)當按照規(guī)定聘請會計師事務(wù)所對基金財產(chǎn)進行審計，并將審計結(jié)果予以公告，同時報中國證監(jiān)會備案。

　　75.D [解析]綜合當前投資者教育的理論和實踐，投資者教育主要包含三個方面的內(nèi)容：投資決策教育、資產(chǎn)配置教育和權(quán)益保護教育。上述三個方面相輔相成，缺一不可。

　　76.B [解析]健全性是指內(nèi)部控制應(yīng)當包括公司的各項業(yè)務(wù)、各個部門(或機構(gòu))和各級人員，并涵蓋到?jīng)Q策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個環(huán)節(jié)。

　　77.A [解析]基金合同是規(guī)定基金當事人之間權(quán)利義務(wù)的基本法律文件。

　　78.A [解析]《證券投資基金法》的出臺為我國基金業(yè)的發(fā)展奠定了堅實的法律基礎(chǔ)，在此基礎(chǔ)上，我國證券投資基金業(yè)走上了一個更快的發(fā)展軌道。

　　79.D [解析]擔任基金托管人，應(yīng)當具有下列條件：①凈資產(chǎn)和風險控制指標符合有關(guān)規(guī)定;②設(shè)有專門的基金托管部門;③取得基金從業(yè)資格的專職人員達到法定人數(shù);④有安全保管基金財產(chǎn)的條件;⑤有安全高效的清算、交割系統(tǒng);⑥有符合要求的營業(yè)場所、安全防范設(shè)施和與基金托管業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設(shè)施;⑦有完善的內(nèi)部稽核監(jiān)控制度和風險控制制度;⑧法律、行政法規(guī)規(guī)定的和經(jīng)國務(wù)院批準的中國證監(jiān)會、中國銀監(jiān)會規(guī)定的其他條件。

　　80.B [解析]廣義的資本市場包括銀行中長期存貸款市場和有價證券市場，有價證券市場又包括中長期債券市場和股票市場。

　　81.A [解析]金融市場按交易工具期限可分為貨幣市場和資本市場;按交易標的物可分為票據(jù)市場、證券市場、衍生工具市場、外匯市場和黃金市場等;按交割期限可分為期貨市場和現(xiàn)貨市場。82.B [解析]系列基金又稱傘形基金，具有強大的擴張功能，國外許多著名的基金管理公司如富達、摩根在向國外擴張時都紛紛采取了傘形基金的形式。

　　83.C [解析]按照運作方式，投資基金可以分為開放式、封閉式基金。按照資金募集方式，可以分為公募基金和私募基金。按照法律形式，可以分為契約型、公司型、有限合伙型等形式。

　　84.A [解析]售中服務(wù)是指客戶在基金投資操作過程中享受的服務(wù)。主要包括：協(xié)助客戶完成風險承受能力測試并細致解釋測試結(jié)果;推介符合適用性原則的基金;介紹基金產(chǎn)品;協(xié)助客戶辦理開立賬戶、申購、贖回、資料變更等基金業(yè)務(wù)。

　　85.A [解析]真實性原則是基金信息披露最根本、最重要的原則，它要求披露的信息應(yīng)當以客觀事實為基礎(chǔ)，以沒有扭曲和不加粉飾的方式反映真實狀態(tài)。

　　86.A [解析]選項A為合規(guī)管理部門應(yīng)履行的基本職責。

　　87.C [解析]風險投資基金又稱創(chuàng)業(yè)基金，它以一定的方式吸收機構(gòu)和個人的資金，投向于那些不具備上市資格的初創(chuàng)期的或者是小型的新型企業(yè)，尤其是高新技術(shù)企業(yè)，幫助所投資的企業(yè)盡快成熟，取得上市資格，從而使資本增值。

　　88.C [解析]在我國，傳統(tǒng)的資產(chǎn)管理行業(yè)主要是基金管理公司和信托公司。它們?yōu)橘Y產(chǎn)管理機構(gòu)提供各類公募基金、私募基金、信托計劃等資產(chǎn)管理產(chǎn)品。

　　89.B [解析]根據(jù)復(fù)制方法的不同，ETF可分為完全復(fù)制型ETF和抽樣復(fù)制型ETF。

　　90.D [解析]廣義的基金監(jiān)管是指有法定監(jiān)管權(quán)的政府機構(gòu)、基金行業(yè)自律組織、基金內(nèi)部監(jiān)督部門以及社會力量對基金市場、基金市場主體及其活動的監(jiān)管或管理。

　　91.A [解析]已發(fā)行股票的轉(zhuǎn)讓流通市場叫股票的二級市場。故B項錯誤。現(xiàn)貨市場的交易協(xié)議達成后在兩個交易日內(nèi)進行交割。由于現(xiàn)貨交易的成交與交割之間幾乎沒有時間間隔，因而對交易雙方來說，利率和匯率風險都很小。故C、D項錯誤。

　　92.C [解析]基金合同生效后，基金管理人應(yīng)逐步調(diào)整實際組合直至達到跟蹤指數(shù)要求，此過程為ETF建倉階段。ETF建倉期不超過3個月。

　　93.C [解析]基金投資顧問機構(gòu)及其從業(yè)人員的法定業(yè)務(wù)包括：提供基金投資顧問服務(wù)，應(yīng)當具有合理的依據(jù);對其服務(wù)能力和經(jīng)營業(yè)績進行如實陳述;不得以任何方式承諾或者保證投資收益;不得損害服務(wù)對象的合法權(quán)益。

　　94.D [解析]我國基金監(jiān)管活動中所依據(jù)的自律規(guī)則主要有：《私募投資基金管理人登記和基金備案辦法(試行)》《基金經(jīng)理注冊登記規(guī)則》《基金從業(yè)人員證券投資管理指引(試行)》《公開募集證券投資基金銷售公平競爭行為規(guī)范》等。

　　95.D [解析]識別原則是指每個細分市場有明顯的區(qū)分標準，讓銷售機構(gòu)能夠清楚地認識不同細分市場的客戶差異，提供個性化的產(chǎn)品和服務(wù)，以確保營銷策略具有針對性。

　　96.C [解析]報告材料的內(nèi)容包括：基金宣傳推介材料的形式和用途說明、基金宣傳推介材料、基金管理公司督察長出具的合規(guī)意見書、基金托管銀行出具的基金業(yè)績復(fù)核函或基金定期報告中相關(guān)內(nèi)容的復(fù)印件，以及有關(guān)獲獎證明的復(fù)印件。

　　97.D [解析]適時性原則要求內(nèi)部控制制度的制定應(yīng)當隨著有關(guān)法律法規(guī)的調(diào)整和公司經(jīng)營戰(zhàn)略、經(jīng)營方針、經(jīng)營理念等內(nèi)外部環(huán)境的變化進行及時的修改或完善。

　　98.C [解析]中國證監(jiān)會及其派出機構(gòu)在對基金銷售活動進行現(xiàn)場檢查時，有權(quán)對與基金銷售適用性相關(guān)的制度建設(shè)、推廣實施、信息處理和歷史記錄等進行詢問或檢查，發(fā)現(xiàn)存在問題的，可以對基金銷售機構(gòu)進行必要的指導(dǎo)。基金業(yè)協(xié)會有權(quán)對基金銷售適用性的執(zhí)行情況進行自律管理。

　　99.A [解析]根據(jù)《證券投資基金法》的要求，中國證監(jiān)會應(yīng)當自受理基金募集申請之日起6個月以內(nèi)做出注冊或者不予注冊的決定。

　　100.A [解析]基金業(yè)協(xié)會的權(quán)力機構(gòu)為全體會員組成的會員大會，協(xié)會章程由會員大會制定。理事會是基金業(yè)協(xié)會的執(zhí)行機構(gòu)，依據(jù)協(xié)會章程執(zhí)行會員大會決議，組織和領(lǐng)導(dǎo)基金業(yè)協(xié)會開展日常工作。

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