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　　一、單選題(共100題，每小題1分，共100分)。以下備選項中只有一項最符合題目要求，不選、錯選均不得分。

　　第1題

　　保險資產管理公司的資產管理業務不包括()。

　　A.企業年金

　　B.保險資產管理計劃

　　C.定向資產管理計劃

　　D.第三方保險資產管理計劃

　　【正確答案】 C

　　【你的答案】

　　【答案解析】 (P9)保險資產管理公司的資產管理業務包括：企業年金、保險資產管理計劃、第三方保險資產管理計劃、投資聯結保險賬戶管理等。證券公司及其資管子公司的資產管理業務包括集合資產管理計劃和定向資產管理計劃。

　　本題 1 分

　　第2題

　　按照()的不同，金融市場可分為票據市場、證券市場、衍生工具市場、外匯市場、黃金市場等。

　　A.交易工具的期限

　　B.交易標的物

　　C.交易方式

　　D.交割期限

　　【正確答案】 B

　　【你的答案】

　　【答案解析】 (P6)按照交易標的物的不同，金融市場可分為票據市場、證券市場、衍生工具市場、外匯市場、黃金市場等。

　　本題 1 分

　　第3題

　　資產管理行業無論對宏觀經濟還是微觀的個人、企業都有著()的作用。

　　A.資產管理通過投資于銀行、證券、期貨、基金、保險或實體企業股權等資產實現增值

　　B.使有限的資源得不到有效的利用

　　C.幫助投資者進行投資決策，并提供決策的最佳執行服務

　　D.給金融市場提供流動性，加大交易成本

　　【正確答案】 C

　　【你的答案】

　　【答案解析】 (P8)通過資產管理行業專業的管理活動，能夠幫助投資人搜集、處理各種和投資有關的宏觀、微觀信息，提供各類投資機會，幫助投資者進行投資決策，并提供決策的最佳執行服務，使投資融資更加便利。

　　本題 1 分

　　第4題

　　下列()不屬于我國基金份額持有人享有的權利。

　　A.查閱或者復制未公開披露的基金信息資料

　　B.參與分配清算后的剩余基金財產

　　C.依法轉讓或者申請贖回持有的基金份額

　　D.按照規定要求召開基金份額持有人大會

　　【正確答案】 A

　　【你的答案】

　　【答案解析】 (P17)我國基金份額持有人可以查閱或者復制公開披露的基金信息資料。故A項錯誤。

　　本題 1 分

　　第5題

　　下列關于證券投資基金的敘述中，錯誤的是()。

　　A.證券投資基金是一種集合投資方式

　　B.證券投資基金反映的是一種信托關系

　　C.證券投資基金在美國被稱為“單位信托基金”

　　D.證券投資基金是一種間接透過基金管理人代理投資的一種方式

　　【正確答案】 C

　　【你的答案】

　　【答案解析】 (P14)證券投資基金在美國被稱為“共同基金”，在英國和我國香港特別行政區被稱為“單位信托基金”，在日本和我國臺灣地區則被稱為“證券投資信托基金”。

　　本題 1 分

　　第6題

　　封閉式基金與開放式基金的區別不包括()。

　　A.法律主體資格不同

　　B.份額限制不同

　　C.價格形成方式不同

　　D.激勵約束機制與投資策略不同

　　【正確答案】 A

　　【你的答案】

　　【答案解析】 (P22)A項是契約型基金與公司型基金的區別。

　　本題 1 分

　　第7題

　　下列說法中錯誤的是()。

　　A.保險公司可申請從事基金代理銷售

　　B.基金銷售支付機構從事公開募集基金銷售支付業務的，應當按照中國證監會的規定進行備案

　　C.基金評價機構是指從事基金會計核算、估值及相關信息披露等業務活動的機構

　　D.基金投資顧問機構及其從業人員提供投資顧問服務，應當具有合理的依據

　　【正確答案】 C

　　【你的答案】

　　【答案解析】 (P18)C項為基金估值核算機構的概念。

　　本題 1 分

　　第8題

　　下列關于基金托管人職責的描述中，正確的是()。

　　Ⅰ.基金資產保管

　�、�.基金資金清算

　�、�.對基金投資運作的監督

　�、�.對基金份額持有人大會審議事項行使表決權

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　【正確答案】 A

　　【你的答案】

　　【答案解析】 (P17)基金托管人的職責主要體現在基金資產保管、基金資金清算、會計復核以及對基金投資運作的監督等方面。

　　本題 1 分

　　第9題

　　基金份額持有人享有的權利不包括()。

　　A.分享基金財產收益

　　B.參與分配后清算后的剩余基金財產

　　C.對基金份額持有人大會審議事項行使表決權

　　D.進行基金財產清算

　　【正確答案】 D

　　【你的答案】

　　【答案解析】 (P17)基金份額持有人享有以下權利：(1)分享基金財產收益。(2)參與分配清算后的剩余基金財產。(3)依法轉讓或者申請贖回其持有的基金份額。(4)按照規定要求召開基金份額持有人大會。(5)對基金份額持有人大會審議事項行使表決權。(6)查閱或者復制公開披露的基金信息資料。(7)對基金管理人、基金托管人、基金銷售機構損害其合法權益的行為依法提起訴訟。(8)基金合同約定的其他權利。

　　本題 1 分

　　第10題

　　以下關于證券投資基金運作關系的說法中，錯誤的是()。

　　A.基金投資者、基金管理人與基金托管人是基金的當事人

　　B.基金市場的各類中介機構通過自己的專業服務參與基金市場

　　C.監管機構對基金市場上的各種參與主體實施全面監管

　　D.基金托管人最主要的職責就是按照基金合同的約定，負責基金資產的投資運作，在風險控制的基礎上為基金投資者爭取最大的投資收益

　　【正確答案】 D

　　【你的答案】

　　【答案解析】 (P21)D項是基金管理人最主要的職責。

　　本題 1 分

　　第11題

　　下列關于基金投資顧問機構的敘述中，錯誤的是()。

　　A.按照約定向基金管理人、基金投資人等服務對象提供基金以及其他中國證監會認可的投資產品的投資建議

　　B.是從事基金投資顧問活動的機構

　　C.可以任何方式承諾或者保證投資收益，且不得損害服務對象的合法權益

　　D.基金投資顧問機構及其從業人員提供投資顧問服務，應當具有合法的依據

　　【正確答案】 C

　　【你的答案】

　　【答案解析】 (P18)基金投資顧問機構及其從業人員提供投資顧問服務，應當具有合法的依據，不得以任何方式承諾或者保證投資收益，不得損害服務對象的合法權益。故C項錯誤。

　　本題 1 分

　　第12題

　　基金業協會的職責不包括()。

　　A.制定行業職業標準和業務規范，組織基金從業人員的從業考試、資質管理和業務培訓

　　B.依法辦理非公開募集基金的登記、備案

　　C.對會員之間、會員與客戶之間發生的基金業務糾紛進行調解

　　D.依法行使審批或核準權，依法辦理基金備案，對基金管理人、基金托管人以及其他從事基金活動的服務機構進行監督管理，對違法違規行為進行查處

　　【正確答案】 D

　　【你的答案】

　　【答案解析】 (P20)基金業協會履行下列職責：教育和組織會員遵守基金法律、行政法規，維護投資人合法權益;依法維護會員的合法權益，向國務院證券監督管理機構反映會員的建議和要求;制定和實施行業自律規則，監督、檢查會員及從業人員的執業行為，對違反自律規則和協會章程的，按照規定給予紀律處分;制定行業執業標準和業務規范，組織基金從業人員的從業考試、資質管理和業務培訓;提供會員服務、組織行業交流，推動行業創新，開展行業宣傳和投資人教育活動;對會員之間、會員與客戶之間發生的基金業務糾紛進行調解;依法辦理非公開募集基金的登記、備案;協會章程規定的其他職責。

　　本題 1 分

　　第13題

　　世界上第一只公認的證券投資基金是()。

　　A.海外及殖民地政府信托

　　B.蘇格蘭美國投資信托

　　C.馬薩諸塞投資信托基金

　　D.英國投資信托

　　【正確答案】 A

　　【你的答案】

　　【答案解析】 (P24)投資基金的出現與世界經濟的發展有著密切的關系，世界上第一只公認的證券投資基金——“海外及殖民地政府信托”誕生在1868年的英國。

　　本題 1 分

　　第14題

　　()，經中國證監會批準，新成立的南方基金管理公司和國泰基金管理公司分別發起設立了規模為20億元的兩只封閉式基金——“基金開元”和“基金金泰”。

　　A.1997年11月27日

　　B.1998年3月27日

　　C.2000年10月8日

　　D.2003年10月28日

　　【正確答案】 B

　　【你的答案】

　　【答案解析】 (P28)1998年3月27日，經中國證監會批準，新成立的南方基金管理公司和國泰基金管理公司分別發起設立了規模為20億元的兩只封閉式基金——“基金開元”和“基金金泰”，由此拉開了中國證券投資基金試點的序幕。

　　本題 1 分

　　第15題

　　下列關于證券投資基金試點發展階段的說法中，正確的是()。

　　A.通過了修訂后的《證券投資基金法》并于2013年6月1日正式實施

　　B.2012年6月6日，中國證券投資基金業協會正式成立

　　C.1998年11月，當時的國務院證券委員會頒布了《證券投資基金管理暫行辦法》

　　D.基金業績表現異常出色，創歷史新高

　　【正確答案】 C

　　【你的答案】

　　【答案解析】 (P28)A、B、D三項都屬于行業快速發展階段的成就與表現。

　　本題 1 分

　　第16題

　　我國基金行業快速發展階段的表現不包括()。

　　A.基金業績表現異常出色，創歷史新高

　　B.基金產品和業務創新繼續發展

　　C.互聯網金融與基金業有效結合

　　D.基金業資產規模急速增長，基金投資者隊伍迅速壯大

　　【正確答案】 C

　　【你的答案】

　　【答案解析】 (P29～30)我國基金行業快速發展階段的表現包括：(1)基金業績表現異常出色，創歷史新高。(2)基金業資產規模急速增長，基金投資者隊伍迅速壯大。(3)基金產品和業務創新繼續發展。(4)基金管理公司分化加劇、業務呈現多元化發展趨勢。(5)強化基金監管，規范行業發展。

　　本題 1 分

　　第17題

　　在我國證券投資基金的行業平穩發展及創新探索階段，“放松管制、加強監管”的三條底線不包括()。

　　A.不能搞利用非公開信息獲利

　　B.不能利用公開信息獲利

　　C.不能進行非公平交易

　　D.不能搞各形式的利益輸送

　　【正確答案】 B

　　【你的答案】

　　【答案解析】 (P30)行業平穩發展及創新探索階段，在放松管制的同時，加強了行為監管，打擊違法活動，設立“不能搞利用非公開信息獲利、不能進行非公平交易、不能搞各種形式的利益輸送”三條底線。

　　本題 1 分

　　第18題

　　在保本基金中，一般本金保證比例為()，但也有低于或高于這一比例的情況。

　　A.20%

　　B.50%

　　C.80%

　　D.100%

　　【正確答案】 D

　　【你的答案】

　　【答案解析】 (P50)境外的保本基金形式多種多樣。其中，基金提供的保證有本金保證、收益保證和紅利保證，具體比例由基金公司章程自行規定。一般本金保證比例為100%，但也有低于100%或高于100%的情況。

　　本題 1 分

　　第19題

　　下列關于偏股型基金中的配置比例的說法中，正確的是()。

　　A.股票的配置比例為50%～70%，債券的配置比例為20%～40%

　　B.股票的配置比例為40%～60%，債券的配置比例為30%～50%

　　C.股票的配置比例為40%～80%，債券的配置比例為20%～40%

　　D.股票的配置比例為60%～90%，債券的配置比例為10%～20%

　　【正確答案】 A

　　【你的答案】

　　【答案解析】 (P48)偏股型基金中的股票的配置比例較高，債券的配置比例相對較低。通常，股票的配置比例為50%～70%，債券的配置比例為20%～40%。

　　本題 1 分

　　第20題

　　ETF有()的規定，只有資金達到一定規模的投資者才能參與ETF一級市場的實物申購、贖回。

　　A.最大申購、最大贖回

　　B.最大申購、最小贖回

　　C.最小申購、贖回份額

　　D.最小申購、贖回份額

　　【正確答案】 C

　　【你的答案】

　　【答案解析】 (P53)ETF具有下列三大特點：(1)被動操作的指數基金。(2)獨特的實物申購、贖回機制。ETF有“最小申購、贖回份額”的規定，只有資金達到一定規模的投資者才能參與ETF一級市場的實物申購、贖回。(3)實行一級市場與二級市場并存的交易制度。

　　本題 1 分

　　第21題

　　下列關于公募基金與QDII基金的說法中，正確的是()。

　　A.公募基金和QDII基金只能投資于國內市場

　　B.公募基金和QDII基金只能投資于國際市場

　　C.公募基金可以投資于國內和國際市場

　　D.QDII基金可以投資于國際市場

　　【正確答案】 D

　　【你的答案】

　　【答案解析】 (P59)不同于只能投資于國內市場的公募基金，QDII基金可以進行國際市場投資。通過QDII基金進行國際市場投資，不但為投資者提供了新的投資機會，而且由于國際證券市場常常與國內證券市場具有較低的相關性，也為投資者降低組合投資風險提供了新的途徑。

　　本題 1 分

　　第22題

　　下列關于債券基金與債券區別的表述中，錯誤的是()。

　　A.債券基金的收益不如債券的利息固定

　　B.債券基金沒有固定的到期日

　　C.單一債券隨著到期日的臨近，所承擔的利率風險會下降

　　D.債券基金的收益率比買入并持有到期的單一債券的收益率好預測

　　【正確答案】 D

　　【你的答案】

　　【答案解析】 (P45)作為投資于一籃子債券的組合投資工具，債券基金與單一債券存在重大的區別。債券基金的收益不如債券的利息固定;債券基金沒有固定的到期日;債券基金的收益率比買入并持有到期的單一債券的收益率更難以預測;投資風險不同。

　　本題 1 分

　　第23題

　　預期風險收益較低的分級基金的子份額稱為()，預期風險收益較高的分級基金的子份額稱為()。

　　A.A類份額;B類份額

　　B.B類份額;A類份額

　　C.C類份額;A類份額

　　D.D類份額;B類份額

　　【正確答案】 A

　　【你的答案】

　　【答案解析】 (P62)分級基金是指通過事先約定基金的風險收益分配，將母基金份額分為預期風險收益不同的子份額，并可將其中部分或全部類別份額上市交易的結構化證券投資基金。其中，預期風險收益較低的子份額稱為A類份額，預期風險收益較高的子份額稱為B類份額。

　　本題 1 分

　　第24題

　　以下貨幣市場基金不得投資的金融工具是()。

　　A.現金

　　B.1年以內(含1年)的銀行定期存款、大額存單

　　C.剩余期限超過397天的債券

　　D.剩余期限在397天以內(含397天)的資產支持證券

　　【正確答案】 C

　　【你的答案】

　　【答案解析】 (P47)貨幣市場基金不得投資于以下金融工具：股票;可轉換債券;剩余期限超過397天的債券;信用等級在AAA級以下的企業債券;國內信用評級機構評定的A-1級或相當于A-1級的短期信用級別及該標準以下的短期融資券;流通受限的證券。

　　本題 1 分

　　第25題

　　目前，我國公募證券投資基金全部是()。

　　A.封閉式基金

　　B.股票基金

　　C.契約型基金

　　D.增長型基金

　　【正確答案】 C

　　【你的答案】

　　【答案解析】 (P39)目前，我國公募證券投資基金全部是契約型基金，而美國的絕大多數證券投資基金則是公司型基金。

　　本題 1 分

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