點擊查看：2017基金從業《基金法律法規》檢測練習及答案匯總

　　1、(　)是指每個細分市場有明顯的區分標準，讓銷售機構能夠清楚地認識不同細分市場的客戶差異，提供個性化的產品和服務，以確保營銷策略具有針對性。

　　A.易入原則

　　B.可測原則

　　C.成長原則

　　D.識別原則

　　參考答案：D

　　參考解析：識別原則是指每個細分市場有明顯的區分標準，讓銷售機構能夠清楚地認識不同細分市場的客戶差異，提供個性化的產品和服務，以確保營銷策略具有針對性。

　　2、我國相關法律法規規定，辦理基金開戶要求的個人投資者年齡范圍是(　　)周歲。

　　A.16—60

　　B.16—70

　　C.18—60

　　D.18—70

　　參考答案：D

　　參考解析：我國相關法律法規規定，辦理基金開戶要求的個人投資者年齡為18~70周歲具有完全民事行為能力人，而16周歲以上不滿18周歲的公民要求提交相關的收入證明才能進行開戶。

　　3、基金銷售人員在與投資者交往中應( )。

　　A.熱情誠懇

　　B.穩重大方

　　C.語言及行為文明禮貌

　　D.以上全部

　　參考答案：D

　　參考解析：根據《中國證券業協會證券投資基金銷售人員執業守則》等相關法律法規規定，基金銷售人員在與投資者交往中應熱情誠懇、穩重大方、語言及行為文明禮貌。因此，D選項正確。

　　4、收取銷售服務費的基金，應對持續持有期少于30日的投資人收取不低于( )的贖回費，并將上述贖回費全額計入基金財產。

　　A.0.1%

　　B.0.5%

　　C.1%

　　D.1.5%

　　參考答案：B

　　參考解析：收取銷售服務費的基金，應對持續持有期少于30日的投資人收取不低于0.5%的贖回費，并將上述贖回費全額計入基金財產。

　　5、基金投資人評價應以基金投資人的風險承受能力類型來具體反映，包括( )。

　　A.保守型、積極型

　　B.穩健型、保守型

　　C.積極型、穩健型

　　D.積極型、保守型、穩健型

　　參考答案：D

　　參考解析：基金投資人評價應以基金投資人的風險承受能力類型來具體反映，應當至少包括以下三個類型：保守型、穩健型、積極型。

　　6、基金銷售機構對于通過基金業協會資質并獲得基金銷售資格的基金銷售人員，將會( )。

　　A.辦理執業注冊

　　B.后續培訓

　　C.執業年檢

　　D.以上全部

　　參考答案：D

　　參考解析：根據《中國證券業協會證券投資基金銷售人員從業資質管理規則》等相關法律法規規定，基金銷售機構對于通過基金也協會資質并獲得基金銷售資格的基金銷售人員，將會辦理執業注冊、后續培訓、執業年檢。因此，D選項正確。

　　7、以下哪些內容是基金宣傳推介材料中禁止的(　)。

　　A.經相關機構認定的公司描述性詞語

　　B.登記過去10年的投資業績

　　C.“安心享受財富增長”

　　D.基金分紅公告

　　參考答案：C

　　8、在銷售基金時，基金銷售機構應當通過(　)對基金產品的風險進行評價。

　　A.自身

　　B.基金投資者

　　C.第三方機構

　　D.A或C

　　參考答案：D

　　9、基金份額登記機構的主要職責不包括(　　)。

　　A.代理發放紅利

　　B.建立并保管基金份額持有人名冊

　　C.負責基金份額的登記

　　D.建立完善的基金份額持有人資金的存取程序和授權審批制度

　　10、對證券投資基金的說法錯誤的是(　)。

　　A.是一種長期投資工具

　　B.主要功能是分散投資

　　C.投資收益低于股票

　　D.可以降低投資單一證券帶來的個別風險

　　參考答案：C

　　參考解析： 證券投資基金是一種長期投資工具，其主要功能是分散投資，可以降低投資單一證券帶來的個別風險。C選項說法太絕對。

　　11、證券投資基金在美國被稱為()。

　　A、集合投資計劃

　　B、證券投資信托基金

　　C、共同基金

　　D、單位信托基金

　　正確答案：C

　　【解析】證券投資基金在美國被稱為共同基金。

　　12、ETF基金份額折算由()辦理。

　　A、基金管理人

　　B、基金托管人

　　C、注冊登記機構

　　D、證券公司

　　正確答案：A

　　【解析】ETF基金份額折算由基金管理人辦理。

　　13、基金公司總經理對存在問題不整改或者整改未達到要求的，督察長應當向()報告。

　　A、董事會

　　B、中國證監會

　　C、中國證監會相關派出機構

　　D、以上都正確

　　正確答案：D

　　【解析】基金公司總經理對存在問題不整改或者整改未達到要求的，督察長應當向公司董事會、中國證監會及相關派出機構報告。

　　14、基金年度報告要披露：上市基金前()持有人的名稱、持有份額及占總份額的比例。

　　A、10名

　　B、20名

　　C、5名

　　D、3名

　　正確答案：A

　　【解析】基金年度報告要披露：上市基金前10名持有人的名稱、持有份額及占總份額的比例。

　　15、凈資產低于實收資本的()，或者或有負債達到凈資產的()時，不得成為基金管理公司實際控制人。

　　A、30%;30%

　　B、50%;50%

　　C、60%;50%

　　D、70%;30%

　　正確答案：B

　　【解析】根據《國務院關于管理公開募集基金的基金管理公司有關問題的批復》，存在以下情形的，不得成為基金管理公司實際控制人：①因故意犯罪被判處刑罰，刑罰執行完畢未逾3年;②凈資產低于實收資本的50%，或者或有負債達到凈資產的50%;③不能清償到期債務。

　　16、基金銷售服務費目前只有貨幣市場基金和一些債券型基金收取，費率大約為()。

　　A、[1%]

　　B、[5%]

　　C、[1.5%]

　　D、[0.25%]

　　正確答案：D

　　【解析】基金銷售服務費目前只有貨幣市場基金和一些債券型基金收取，費率大約為0.25%。

　　17、內部控制系統的目標是()。

　　A、降低經營風險

　　B、提高基金管理人的經營效益

　　C、消除經營風險

　　D、直接促進組織目標的實現

　　正確答案：D

　　【解析】內部控制系統的目標是直接促進組織目標的實現。

　　18、關于LOF基金上市交易的表述，正確的是()。

　　A、LOF在交易所的交易規則與封閉式基金基本相同

　　B、LOF基金上市首日的開盤參考價為基金發行價格

　　C、LOF基金上市交易實行T+0的交易制度

　　D、LOF基金上市首日交易沒有價格漲跌幅限制

　　正確答案：A

　　【解析】LOF基金上市首日的開盤參考價為上市首日前一交易日的基金份額凈值。深圳證券交易所對LOF交易實行價格漲跌幅限制，漲跌幅比例為10%，自上市首日起執行。T日買入基金份額自T+1日起即可在深圳證券交易所賣出或贖回。

　　19、以下選項中，屬于基金管理人進行合規管理時應當遵循的有關準則的是()。

　　A、基金業協會和證券業協會等自律性組織制定的適合用于全行業的規范、標準、慣例等

　　B、立法機關和證監會發布的基本法律規則

　　C、公司章程以及企業的各種內部規章制度以及應當遵守的誠實、守信的職業道德

　　D、以上說法都正確

　　正確答案：D

　　【解析】相關準則包括：立法機關和證監會發布的基本法律規則;基金業協會和證券業協會等自律性組織制定的適合用于全行業的規范、標準、慣例等;公司章程以及企業的各種內部規章制度以及應當遵守的誠實、守信的職業道德。

　　20、以追求資本增值為基本目標，主要以具有良好增長潛力的股票為投資對象，較少考慮當期收入的基金是()。

　　A、增長型基金

　　B、主動型基金

　　C、平衡型基金

　　D、收入型基金

　　正確答案：A

　　【解析】增長型基金是以追求資本增值為基本目標，主要以具有良好增長潛力的股票為投資對象，較少考慮當期收入的基金。

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