51. 在基金銷售組合的四大要素中，( )的主要任務是使客戶在需求的時間和地點以便捷的方式購買基金產品，提供持續(xù)服務。

　　A. 產品 B. 費率 C. 渠道 D. 促銷

　　52. 基金發(fā)行時，營銷的核心是( )

　　A. 發(fā)行凈值的高低 B. 投資金額的大小

　　C. 投資期限的長短 D. 買賣基金支付費用的高低

　　53. 把基金賣給養(yǎng)老金、保險資金等其他的投資機構被稱為( )。

　　A. 網上直銷 B. 機構銷售 C. 保險銷售 D. 基金超市

　　54. 下列關于目標市場細分的說法， 不正確的有( )

　　A. 目標市場可分為主要市場和次要市場。 由于主要市場比較容易營銷，因此要把更多精力投入到次要市場，以便擴大市場占有率

　　B. 基金市場上存在的兩個需求主體是個人投資者和機構投資者

　　C. 基金產品的差異化決定了市場細分是必然的趨勢

　　D. 目標市場的拓展策略分為無差異營銷和差異性營銷

　　55.( )的實質就是公司想取得的差異性競爭優(yōu)勢。

　　A. 目標市場細分 B. 目標市場選擇

　　C. 目標市場檢測 D. 目標市場定位

　　56. 為投資者構建合適的基金組合，應選擇在預計投資期內，預期收益與投資計劃最為接近，風險收益配比與投資者自己風險偏好最好相似的投資組合，體現(xiàn)了基金銷售的( )的原則。

　　A. 差異性 B. 適用性 C. 趨同性 D. 類別型

　　57. 下列關于為合適的投資者選擇合適的基金，說法不正確的是( )

　　A. 為合適的投資者選擇合適的基金是選擇基金的首要原則

　　B. 基金銷售機構應通過銷售業(yè)務信息管理平臺完成基金產品風險和基金投資者風險承受能力的匹配檢驗

　　C. 基金投資者風險承受能力超越基金產品風險的情況定義為風險不匹配

　　D. 基金銷售機構為投資者提供投資建議時，核心工作就是根據(jù)投資者的不同類型選擇合適的基金產品。

　　58. 《證券投資基金銷售管理辦法》規(guī)定，證券公司申請基金代銷業(yè)務資格應在最近( )年之內沒有挪用客戶資產等損害客戶利益的行為。

　　A. 2 B. 1 C. 3 D. 5

　　59. 《證券投資基金銷售管理辦法》規(guī)定，專業(yè)基金銷售機構申請基金代銷業(yè)務資格，取得基金從業(yè)資格的人員不少于( )人， 且不低于員工人數(shù)的( )。

　　A. 20; 1/3 B. 30; 1/2 C. 15; 1/2 D. 30; 1/3

　　60. 根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》規(guī)定，證券投資咨詢機構申請基金代銷業(yè)務資格應具備的條件包括( )

　　A. 注冊資本不低于3000萬元人民幣，可以是實繳資本，也可以是固定資本

　　B. 高級管理人員已取得基金從業(yè)資格，熟悉基金代銷業(yè)務，并具備從事3年以上基金業(yè)務或者5年以上證券、金融業(yè)務的工作經歷

　　C. 持續(xù)從事證券投資咨詢業(yè)務3個以上完整會計年度

　　D. 最近2年沒有代理投資者從事證券買賣的行為。

　　61. 封閉式基金的申報價格最小變動單位為( ) 元人民幣。

　　A. 0.01 B. 0.001 C. 0.0001 D. 0.00001

　　62. ( )賬戶只能用于基金、國債及其他債券的認購及交易。

　　A. 股票 B. 基金 C. 資金 D. 銀行

　　63. 基金 “定期定額投資” 指的是投資者在( ) 固定的時間以固定的金額投資到指定的開放式基金中。

　　A. 每周 B. 每月 C. 每兩個月 D. 每季度

　　64. 股票基金、債券基金的申購、贖回一般遵循( )。

　　A. “未知價”交易原則，“金額申購、份額贖回”原則

　　B.　“確定價”原則

　　C.　“已知價”原則

　　D.　“模糊性”原則

　　65. 單個開放日基金凈贖回申請超過基金總份額的( )時為巨額贖回。

　　A. 5% B. 10% C. 15% D.20%

　　66. 基金連續(xù)( )個開放日以上發(fā)生巨額贖回，如基金管理人認為有必要，可暫停接受贖回申請。

　　A. 1 B. 2 C. 3 D. 4

　　67. 一般情況下， 投資者于T日轉托管基金份額成功后，轉托管份額于T+1日到達轉入方網點， 投資者可于T+( )日起贖回該部分基金份額。

　　68. 下列哪項不符合信息披露的意義( )

　　A. 有利于防止利益沖突與利益輸送

　　B. 有利于投資的價值判斷

　　C. 有利于防止信息濫用

　　D. 有利于管理人對自身運作的了解

　　69. 以下不屬于基金定期報告的是( )

　　A. 基金季度報告 B. 基金半年度報告

　　C. 基金年度報告

　　D. 基金合同生效后每6個月披露更新一次的招募說明書

　　70. 基金募集期間的三大信息披露文件不包括( )

　　A. 基金合同 B. 招募說明書 C. 基金托管協(xié)議 D. 基金上市交易公告書

　　71. 招募說明書中最重要的信息是( )

　　A. 基金的運作方式、基金凈值的計算方法和公告方式

　　B. 從積極資產中列支的各項費用的種類、計提標準和方式

　　C. 基金份額的發(fā)售、交易、申購、 贖回的約定，特別是買賣基金費用的相關條款

　　D. 基金投資目標、投資范圍、投資策略、投資限制、業(yè)績比較基準、風險收益特征

　　72. 下列關于基金定期報告的說法錯誤的是( )

　　A. 基金季度報告的投資組合報告主要披露基金資產組合、 按行業(yè)分類的股票投資組合、前10名股票明細、前5名債券明細及投資組合報告附注等內容

　　B. 管理人一般應在每個季度結束之日起15個自熱日內編制基金季度報告，并將其登載在指定媒體上

　　C. 基金的半年報會披露報告期末基金所持股票明細及報告期內基金累計買入賣出的前20大股票明細

　　D. 基金年度報告應提供最近3個會計年度的主要會計數(shù)據(jù)、財務指標、基金凈值表現(xiàn)和收益分配情況。

　　73. 下列關于貨幣基金偏離度的說法錯誤的是( )

　　A. 當影子定價所確定的基金資產凈值超過攤余成本法計算的資產凈值(即產生負偏離)時，表明基金組合中存在浮虧;反之，則基金組合中存在浮盈

　　B. 在投資組合報告中， 貨幣市場基金應披露報告期內偏離度絕對值在0.25%-0.5% 間的次數(shù)、偏離度的最高值和最低值等信息

　　C. 在半年度報和年度報告的重大事項揭示中， 應披露報告期內偏離度絕對值達到或超過0.5%的信息

　　D. 當貨幣基金偏離度異常時，基金管理人不僅僅在臨時報告披露偏離度信息，也會在半年度報告、年度報告和投資組合報告中公布相關信息。

　　74. 《中華人民共和國證券投資基金法》的制定主體是( )

　　A. 全國人大常委會 B. 國務院

　　C. 國務院組成部門 D. 證券業(yè)協(xié)會

　　75. 現(xiàn)行《中華人民共和國證券法》的生效日期為( )

　　A. 2006年1月1日 B. 2006年6月1日

　　C. 2007年1月1日 D. 2006年6月1日

　　76. 內幕信息是指( )

　　A. 在證券交易活動中，涉及公司的經營、財務或對該公司證券的市場供求和證券價格有重大影響的尚未公開的信息

　　B. 股票交易信息 C. 公司經營信息 D. 公司尚未公開的信息

　　77. 審慎監(jiān)管原則主要是( )

　　A. 針對基金管理人經營能力的監(jiān)管

　　B. 旨在促進基金管理人約束其承擔債務的能力

　　C. 避免產生基金管理人單方面追求高收益過分冒險

　　D. 以上均正確

　　78. 根據(jù)《證券投資基金信息披露管理辦法》，基金管理人應當在基金份額上市交易的幾個工作日前，將基金份額上市交易公告書登載在指定報刊和網站上?

　　A. 三個工作日 B. 五個工作日 C. 七個工作日 D.十個工作日

　　79. 《證券投資基金管理辦法》中，明確提出了下列哪一類機構的報告義務和配合檢查義務? ( )

　　A. 基金管理公司 B. 證券公司 C. 商業(yè)銀行 D. 證券投資咨詢機構

　　80. 下列哪一項是《中國證券業(yè)協(xié)會證券投資基金銷售人員執(zhí)業(yè)守則》的立法宗旨? ( )

　　A. 規(guī)范基金銷售人員的銷售行為， 提高基金銷售人員的執(zhí)業(yè)水準

　　B. 加強基金銷售機構內部控制，促進基金銷售機構誠信、合法、有效開展基金銷售業(yè)務

　　C. 旨在規(guī)范基金銷售機構的銷售行為，確保基金和相關產品銷售的適用性

　　D. 明確基金銷售業(yè)務信息管理的各項技術標準，嚴格對基金銷售機構的市場準入和日常行為的監(jiān)督。

　　參考答案：

　　CCBDA DBADC DCACB BADCD AACCB BACCD ADBDC BCDAC BDDDA CACDA CDBAD BCABA BBBAB BBDDD DBAAA ACAAA

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