點擊查看：2017基金從業《基金法律法規》檢測練習及答案匯總

　　1、單選題

　　基金直銷機構是指( )。

　　A、基金管理公司

　　B、獨立基金銷售機構

　　C、商業銀行

　　D、證券公司

　　【正確答案】 A

　　【答案解析】本題考查基金銷售機構。目前，國內的基金銷售機構可分為直銷機構和代銷機構兩種類型。直銷機構是指直接銷售基金的基金公司。

　　2、單選題

　　( )是營銷人員在開發客戶中運用最多的方法。

　　A、介紹法

　　B、緣故法

　　C、陌生拜訪法

　　D、調查法

　　【正確答案】C

　　【答案解析】本題考查產品目標客戶選擇策略。陌生拜訪法針對陌生關系型群體，是營銷人員通過主動自我介紹與陌生人認識、交流，把陌生人發展成為潛在客戶的方法，是營銷人員在開發客戶中運用最多的方法。

　　3、單選題

　　( )是營銷人員在開發客戶中運用最多的方法。

　　A、介紹法

　　B、緣故法

　　C、陌生拜訪法

　　D、調查法

　　【正確答案】C

　　【答案解析】本題考查產品目標客戶選擇策略。陌生拜訪法針對陌生關系型群體，是營銷人員通過主動自我介紹與陌生人認識、交流，把陌生人發展成為潛在客戶的方法，是營銷人員在開發客戶中運用最多的方法。

　　4、單選題

　　銷售機構市場細分中，( )指每個細分市場有明顯的區分標準，讓銷售機構能夠淸楚地認識不同細分市場的客戶差異，提供個性化的產品和服務，以確保營銷策略具有針對性。

　　A、易入原則

　　B、可測原則

　　C、成長原則

　　D、識別原則

　　【正確答案】D

　　【答案解析】本題考查產品目標客戶選擇策略。識別原則指每個細分市場有明顯的區分標準，讓銷售機構能夠淸楚地認識不同細分市場的客戶差異，提供個性化的產品和服務，以確保營銷策略具有針對性。

　　5、單選題

　　( )不屬于基金銷售機構在進行市場細分時應遵循的原則。

　　A、易入原則

　　B、可測原則

　　C、完整性原則

　　D、成長原則

　　【正確答案】C

　　【答案解析】本題考查產品目標客戶選擇策略。銷售機構市場細分必須契合實際，能對基金銷售工作起到積極、有效的作用，因此銷售機構在進行市場細分時應遵循以下原則：①易入原則;②可測原則;③成長原則;④識別原則;⑤利潤原則。

　　6、單選題

　　銷售機構在進行市場細分時，遵循的( )是指根據市場調查、專業咨詢等途徑提供的各個細分市場的特征要素，能夠測算出細分市場的客戶數量、銷售規模、購買潛力等量化指標。

　　A、易入原則

　　B、可測原則

　　C、成長原則

　　D、利潤原則

　　【正確答案】B

　　【答案解析】本題考查產品目標客戶選擇策略。可測原則是指根據市場調查、專業咨詢等途徑提供的各個細分市場的特征要素，能夠測算出細分市場的客戶數量、銷售規模、購買潛力等量化指標。

　　7、單選題

　　基金投資者承擔的義務，不包括( )。

　　A、遵守基金合同

　　B、繳納基金認購款項及規定費用

　　C、不承擔基金虧損或終止的有限責任

　　D、在封閉式基金存續期間，不得要求贖回基金份額

　　【正確答案】C

　　【答案解析】本題考查基金客戶釋義及投資人類型。基金投資者承擔的義務，具體包括：遵守基金合同;繳納基金認購款項及規定費用;承擔基金虧損或終止的有限責任;不從事任何有損基金及其他基金投資人合法權益的活動;在封閉式基金存續期間，不得要求贖回基金份額;在封閉式基金存續期間，基金投資者必須遵守法律、法規的有關規定及基金契約規定的其他義務。

　　8、單選題

　　基金銷售的( )要求，基金銷售機構在制定產品策略和促銷策略時，需要嚴格遵守監管部門在基金銷售費用、基金銷售宣傳推介等方面的規定。

　　A、規范性

　　B、服務性

　　C、專業性

　　D、適用性

　　【正確答案】A

　　【答案解析】本題考查銷售理論。基金是面對廣大投資者的金融理財產品，為維護投資者利益，監管部門在基金銷售費用、基金銷售宣傳推介等方面做了嚴格的規定。因此，基金銷售機構在制定產品策略和促銷策略時，需要嚴格遵守這些規定，這是基金銷售規范性的客觀要求。

　　9、單選題

　　下列有關基金銷售機構的職責規范，不正確的是( )。

　　A、未經簽訂書面銷售協議，基金銷售機構不得辦理基金的銷售

　　B、基金銷售機構可以委托其他機構代為辦理基金的銷售業務

　　C、基金管理人、基金銷售機構應當建立健全并有效執行基金銷售業務制度和銷售人員的持續培訓制度

　　【正確答案】B

　　【答案解析】本題考查基金銷售機構。未經簽訂書面銷售協議，基金銷售機構不得辦理基金的銷售。同時，基金銷售機構不得委托其他機構代為辦理基金的銷售業務。

　　10、單選題

　　在銷售基金時，( )應制定合理的業務規則，對基金認購、申購、贖回、轉換、非交易過戶等行為進行規定。

　　A、基金管理人

　　B、基金托管人

　　C、基金持有人

　　D、基金銷售機構

　　【正確答案】A

　　【答案解析】本題考查基金銷售機構。在銷售基金時，基金管理人應制定合理的業務規則，對基金認購、申購、贖回、轉換、非交易過戶等行為進行規定。

　　11、單選題

　　季度報告的投資組合報告中需要披露季末基金資產組合的( )信息。

　　A、前十名股票明細

　　B、前十名債券明細

　　C、全部股票明細

　　D、全部債券明細

　　【正確答案】A

　　【答案解析】本題考查基金定期公告的內容。基金季度報告主要包括基金概況、主要財務指標和凈值表現、管理人報告、投資組合報告、開放式基金份額變動等內容。在季度報告的投資組合報告中，需要披露基金資產組合、按行業分類的股票投資組合、前10名股票明細、按券種分類的債券投資組合、前5名債券明細，投資貴金屬、股指期貨、國債期貨等情況，以及投資組合報告附注等內容。

　　12、單選題

　　基金管理人、基金銷售機構應當建立健全檔案管理制度，客戶身份資料自業務關系結束當年起至少保存( )年。

　　A、3

　　B、10

　　C、15

　　D、20

　　【正確答案】C

　　【答案解析】本題考查基金銷售機構。基金管理人、基金銷售機構，應當建立健全檔案管理制度，妥善管理基金份額持有人的開戶資料和與銷售業務有關的他資料。客戶身份資料自業務關系結束當年起至少保存15年，與銷售業務有關的其他資料自業務發生當年起至少保存15年。

　　13、單選題

　　基金銷售機構應根據中國人民銀行《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》第九條和第十條規定，監測客戶現金收支或款項劃轉情況，對符合大額交易標準的，在該大額交易發生后( )工作日內，向中國反洗錢監測分析中心報告。

　　A、3個

　　B、5個

　　C、10個

　　D、15個

　　【正確答案】B

　　【答案解析】本題考查基金銷售機構。基金銷售機構應根據中國人民銀行《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》第九條和第十條規定，監測客戶現金收支或款項劃轉情況，對符合大額交易標準的，在該大額交易發生后5個工作日內，向中國反洗錢監測分析中心報告。

　　14、單選題

　　基金銷售結算專用賬戶是指基金銷售機構、基金銷售支付結算機構或基金注冊登記機構用于( )基金銷售結算資金的專用賬戶。

　　Ⅰ.歸集

　　Ⅱ.暫存

　　Ⅲ.劃轉

　　Ⅳ.傳輸

　　A、Ⅰ、Ⅱ

　　B、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　【正確答案】C

　　【答案解析】本題考查基金銷售機構。基金銷售結算專用賬戶是指基金銷售機構、基金銷售支付結算機構或基金注冊登記機構用于歸集、暫存、劃轉基金銷售結算資金的專用賬戶。

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