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　　1、單選題

　　目前，我國的證券投資基金( )。

　　A、大部分為公司型基金

　　B、大部分為契約型基金

　　C、都是公司型基金

　　D、都是契約型基金

　　【正確答案】D

　　【答案解析】本題考查證券投資基金的法律形式。證券投資基金依據法律形式的不同，可分為契約型基金與公司型基金。目前，我國的證券投資基金均為契約型基金，公司型基金則以美國的投資公司為代表。

　　2、單選題

　　根據運作方式分類，可以將基金分為( )。

　　A、封閉式基金和開放式基金

　　B、公募基金和私募基金

　　C、契約型基金和公司型基金

　　D、股票基金、債券基金、貨幣基金和混合基金

　　【正確答案】A

　　【答案解析】本題考查證券投資基金的運作方式。依據運作方式的不同，可以將基金分為封閉式基金與開放式基金。

　　3、單選題

　　對于基金管理人來講，開放式基金比封閉式基金提供了更好的激勵約束機制，原因在于( )。

　　A、封閉式基金份額固定，基金管理人的收入穩定

　　B、如果開放式基金業績表現差，投資者被套，就沒有贖回壓力

　　C、封閉式基金業績表現好，其擴展能力也將相應提高

　　D、如果開放式基金業績表現好，會吸引新的投資者，基金管理人管理費收入也會增加

　　【正確答案】D

　　【答案解析】本題考查證券投資基金的運作方式。封閉式基金份額固定，即使基金表現好，其擴展能力也受到較大的限制。如果表現不盡如人意，由于投資者無法贖回投資，基金經理通常也不會在經營與流動性管理上面臨直接的壓力。與此不同，如果開放式基金的業績表現好，通常會吸引新的投資者，基金管理人的管理費收入也會隨之增加;如果基金表現差，開放式基金則會面臨來自投資者要求贖回投資的壓力。因此，與封閉式基金相比，一般開放式基金向基金管理人提供了更好的激勵約束機制。

　　4、單選題

　　1924年成立的“馬薩諸塞投資信托基金”被公認為美國( )的鼻祖。

　　A、封閉式共同基金

　　B、對沖基金

　　C、傘式基金

　　D、開放式公司型共同基金

　　【正確答案】D

　　【答案解析】本題考查證券投資基金的起源與早期發展。1924年由200多名哈佛大學教授出資5萬美元在波士頓成立的“馬薩諸塞投資信托基金”被公認為美國開放式公司型共同基金的鼻祖。

　　5、單選題

　　基金是一種面向中小投資者的間接投資工具，“間接投資”體現在( )。

　　A、基金把眾多投資者的小額資金匯集起來進行投資

　　B、基金不直接投資股票市場

　　C、基金不直接投資債券市場

　　D、基金是由專業或非專業的投資機構進行管理

　　【正確答案】A

　　【答案解析】本題考查證券投資基金在金融體系中的地位和作用。投資基金作為一種面向中小投資者設計的間接投資工具，把眾多投資者的小額資金匯集起來進行組合投資，由專業投資機構進行管理和運作，從而為投資者提供了有效參與證券市場的投資渠道，已經成為廣大民眾普遍接受的一種理財方式。

　　6、單選題

　　關于證券投資基金的發展能有助于防止市場的過度投機和炒作的原因，說法錯誤的是( )。

　　A、證券投資基金倡導理性的投資理念和文化

　　B、證券投資基金給投資者帶來合理的收益

　　C、證券投資基金管理人能發揮專業投資優勢

　　D、證券投資基金推動市場價值判斷體系的形成

　　【正確答案】B

　　【答案解析】本題考查證券投資基金在金融體系中的地位和作用。證券投資基金發揮專業理財優勢，推動市場價值判斷體系的形成，倡導理性的投資文化，有助于防止市場的過度投機。

　　7、單選題

　　我國首只在證券交易所掛牌上市的基金是( )。

　　A、天驥基金

　　B、淄博基金

　　C、金泰基金

　　D、開元基金

　　【正確答案】B

　　【答案解析】本題考查我國證券投資基金業的發展歷程。1992年11月，經中國人民銀行總行批準的國內第一只投資基金——淄博鄉鎮企業投資基金(淄博基金)正式設立，并于1993年8月在上海證券交易所掛牌上市，成為我國首只在證券交易所上市交易的投資基金。

　　8、單選題

　　在各類基金中歷史最為悠久，也是各國廣泛采用的基金類型是( )。

　　A、股票基金

　　B、債券基金

　　C、貨幣市場基金

　　D、混合基金

　　【正確答案】A

　　【答案解析】本題考查證券投資基金的分類標準和分類介紹。股票基金在各類基金中歷史最為悠久，也是各國(地區)廣泛采用的基金類型。

　　9、單選題

　　根據中國證監會對基金類別的分類標準，基金資產( )以上投資于債券的為債券基金。

　　A、20%

　　B、50%

　　C、70%

　　D、80%

　　【正確答案】D

　　【答案解析】本題考查證券投資基金的分類標準和分類介紹。根據中國證監會對基金類別的分類標準，基金資產80%以上投資于債券的為債券基金。

　　10、單選題

　　根據( )分類，可以將基金分為增長型基金、收入型基金和平衡型基金。

　　A、法律形式

　　B、投資對象

　　C、運作方式

　　D、投資目標

　　【正確答案】D

　　【答案解析】本題考查證券投資基金的分類標準和分類介紹。根據投資目標可以將基金分為增長型基金、收入型基金和平衡型基金。

　　11、單選題

　　增長型基金的投資對象主要是( )。

　　A、大盤藍籌股

　　B、公司債

　　C、政府債券

　　D、具有良好增長潛力的股票

　　【正確答案】D

　　【答案解析】本題考查證券投資基金的分類標準和分類介紹。增長型基金是指以追求資本增值為基本目標的基金，較少考慮當期收入的基金，主要以具有良好增長潛力的股票為投資對象。

　　12、單選題

　　下列關于增長型、收入型、平衡型基金的風險及收益大小，說法正確的是( )。

　　A、增長型基金>收入型基金>平衡型基金

　　B、增長型基金>平衡型基金>收入型基金

　　C、收入型基金>平衡型基金>增長型基金

　　D、平衡型基金>增長型基金>收入型基金

　　【正確答案】B

　　【答案解析】本題考查證券投資基金的分類標準和分類介紹。一般而言，增長型基金的風險大、收益高，收入型基金的風險小、收益較低，平衡型基金的風險、收益則介于增長型基金與收入型基金之間。

　　13、單選題

　　( )又被稱為指數型基金。

　　A、主動型基金

　　B、被動型基金

　　C、公募基金

　　D、私募基金

　　【正確答案】B

　　【答案解析】本題考查證券投資基金的分類標準和分類介紹。被動型基金一般選取特定的指數作為跟蹤的對象，因此通常又被稱為指數型基金。

　　14、單選題

　　1、關于公募基金的特征，說法錯誤的是( )。

　　A、投資金額要求低

　　B、資金募集對象固定

　　C、面向社會公眾公開發售基金份額和宣傳推廣

　　D、必須遵守基金法律和法規的約束

　　【正確答案】B

　　【答案解析】本題考查公募基金的特征。公募基金主要具有如下特征：可以面向社會公眾公開發售基金份額和宣傳推廣，基金募集對象不固定;投資金額要求低，適宜中小投資者參與;必須遵守基金法律和法規的約束，并接受監管部門的嚴格監管。

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