點擊查看：2017基金從業考試《證券投資基金》練習題匯總

　　1.我國基金業正處在發展壯大的初期，基金監管應遵循( )原則，以避免出現大起大落的情形，影響基金業的正常發展。

　　A.連續性

　　B.有效性

　　C.審慎性

　　D.公平性

　　正確答案:A　解題思路：題干是基金銷售監管的連續性原則的要求。在基金監管中還應貫徹有效性原則，處理好監管成本和監管效益之間的關系，做到市場能自身調節的，不監管;必須監管的，應當在保證監管效益的前提下做到監管成本最小。

　　2.T日，客戶在某一基金銷售網點提交開放式基金的認購申請后，最早要在( )日才可以查詢認購申請的受理情況。

　　A.T+1

　　B.T+2

　　C.T+3

　　D.T+4

　　正確答案:B　解題思路：銷售機構對認購申請的受理并不代表該申請一定成功，而僅代表銷售機構接受了認購申請，申請的成功與否應以注冊登記機構的確認結果為準。投資者T日提交認購申請后，可于T+2日起到辦理認購的網點查詢認購申請的受理情況。認購申請無效的，認購資金將退回到投資人資金賬戶。認購的最終結果要待基金募集期結束后才能確認。

　　3.下列基金銷售人員的客戶服務中，屬于售前服務內容的是( )。

　　A.開展投資者風險教育，介紹基金投資的風險及化解風險的辦法

　　B.為客戶提供投資咨詢建議，推介符合適用性原則的基金

　　C.協助客戶完成風險承受能力測試并細致解釋測試結果

　　D.向客戶介紹客戶服務、信息查詢、客戶投資的辦法和路徑、辦法

　　正確答案:A　解題思路：銷售人員的客戶服務內容可以分為售前服務、售中服務和售后服務。其中，售前服務是指在開始基金投資操作前為客戶提供的各項服務。其主要內容包括：向客戶介紹證券市場基礎知識、基金基礎知識，普及基金相關法律規定;介紹基金管理人投資運作情況，讓客戶充分了解基金投資的特點、不同類型基金的風險收益特征;開展投資者風險教育，介紹基金投資的風險及化解風險的辦法等。BC兩項為售中服務的內容;D項為售后服務的內容。

　　4.證券市場的運行形成了證券需求者和證券供給者的競爭關系，證券市場的基本功能之一是為( )決定價格。

　　A.資產

　　B.資本

　　C.價值

　　D.上市公司

　　正確答案:B　解題思路：證券是資本的表現形式，所以證券的價格實際上是證券所代表的資本的價格。證券的價格是證券市場上證券供求雙方共同作用的結果，證券市場的運行形成了證券需求者和證券供給者的互動關系，提供了證券的合理定價機制�？梢�，證券市場的基本功能之一是為資本決定價格。

　　5.下列選項中，不屬于基金市場營銷特殊性的是( )。

　　A.專業性

　　B.一次性

　　C.適用性

　　D.持續性

　　正確答案:B　解題思路：證券投資基金屬于金融服務行業，其市場營銷不同于有形產品營銷，有其特殊性，主要體現在以下五個方面：規范性、服務性、專業性、持續性及適用性。

　　6.非系統性風險，以下表述錯誤的是( )。

　　A.非系統性風險又被稱為特定風險

　　B.非系統性風險是由某個或少數的特別因素導致的

　　C.非系統性風險可以分散化

　　D.當投資組合中的資產數量增加時，非系統性風險也一定增加

　　【答案】D

　　【解析】當投資組合中包含的資產數量增加時，每個資產在其中所占比重下降，那么各特別因素對整個投資組合收益率的影響程度就降低了，并且有可能被其他特別因素的影響所抵消。

　　7.關于系統性風險的說法正確的是( )。

　　A.系統性風險一般是由于微觀層面因素影響產生的風險

　　B.系統性風險無法通過一定范圍內的分散化投資來降低

　　C.系統性風險通常對市場上少數資產的價格或收益造成影響

　　D.系統性風險是絕對的

　　【答案】B

　　【解析】系統性因素一般為宏觀層面的因素。系統性風險具有以下幾個特征：由同一個因素導致大部分資產的價格變動，大多數資產價格變動方向往往是相同的，無法通過分散化投資來回避。

　　8.關于風險分散化，以下表述錯誤的是( )。

　　A.投資組合的風險不會隨著資產數量的增加降到零

　　B.風險分散化的效果與資產組合的資產數量是正相關的

　　C.分散化投資可以降低組合的系統性風險

　　D.分散化投資可以降低組合的非系統性風險

　　【答案】C

　　【解析】在一般的情況下，各資產的收益既存在系統性風險，也存在非系統性風險。通過分散化投資，非系統性風險是可以降低的。

　　9.關于系統性風險和非系統性風險，以下說法錯誤的是( )。

　　A.組合化投資可以分散非系統性風險

　　B.政策風險屬于系統性風險

　　C.非系統性風險主要包括由政治因素、宏觀經濟因素、法律因素等引起的風險

　　D.非系統性風險往往是由某個或者少數特別因素導致的

　　【答案】C

　　【解析】非系統性風險又被成為特定風險、異質風險、個體風險等，往往是由與某個或少數的某些資產有關的一些特別因素導致的。系統性因素一般為宏觀層面的因素，主要包含政治因素、宏觀經濟因素、法律因素以及某些不可抗力因素。

　　10.下列關于基金托管人的信息披露義務的說法，不正確的是(　)。

　　A.當代表基金份額10%以上的基金份額持有人就同一事項要求召開持有人大會，管理人和托管人都不召開時，代表基金份額10%以上的持有人有權自行召集

　　B.在基金份額發售的2日前，將基金合同和托管協議登載在托管人網站上

　　C.在基金年度報告中出具托管人報告

　　D.對報告期內托管人是否盡職盡責等情況作出說明

　　【答案】B

　　【解析】基金托管人應在基金份額發售的3日前，將基金合同和托管協議登載在托管人網站上。

　　【考點】基金主要當事人的信息披露義務

　　11.基金信息披露的及時性原則要求以最快的速度公開信息，在重大事件發生之日起(　)日內披露臨時報告。

　　A.1

　　B.2

　　C.5

　　D.7

　　【答案】B

　　【解析】及時性原則要求以最快的速度公開信息，體現在基金管理人應在法定期限內披露基金招募說明書、定期報告等文件，在重大事件發生之日起2日內披露臨時報告。及時性原則還要求公開披露信息處于最新狀態。為此，基金管理人還應定期更新招募說明書。

　　【考點】基金信息披露概述

　　12.基金信息披露的內容不包括(　)。

　　A.基金招募說明書

　　B.基金合同

　　C.基金份額持有人的資產狀況

　　D.基金份額上市交易公告書

　　【答案】C

　　【解析】公開披露的基金信息包括：

　　(1)基金招募說明書、基金合同、基金托管協議;

　　(2)基金募集情況;

　　(3)基金份額上市交易公告書;

　　(4)基金資產凈值、基金份額凈值;

　　(5)基金份額申購、贖回價格;

　　(6)基金財產的資產組合季度報告、財務會計報告及中期和年度基金報告;

　　(7)臨時報告;

　　(8)基金份額持有人大會決議;

　　(9)基金管理人、基金托管人的專門基金托管部門的重大人事變動;

　　(10)涉及基金財產、基金管理業務、基金托管業務的訴訟或者仲裁;

　　(11)中國證監會規定應予披露的其他信息。

　　【考點】基金信息披露概述

　　13.當發生對基金份額持有****益或者基金價格產生重大影響的事件時，基金管理人應在(　)日內編制并披露臨時報告書，并分別報中國證監會及地方監管局備案。

　　A.1

　　B.2

　　C.5

　　D.7

　　【答案】B

　　【解析】當發生對基金份額持有****益或者基金價格產生重大影響的事件時，基金管理人應在2日內編制并披露臨時報告書，并分別報中國證監會及地方監管局備案。

　　【考點】基金信息披露概述

　　14.基金托管人召集基金份額持有人大會的，應至少提前(　)日公告大會的召開時間、會議形式、審議事項、議事程序和表決方式等事項。

　　A.7

　　B.30

　　C.60

　　D.90

　　【答案】B

　　【解析】基金托管人召集基金份額持有人大會的，應至少提前30日公告大會的召開時間、會議形式、審議事項、議事程序和表決方式等事項。

　　【考點】基金信息披露概述

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