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　　下列選項中不屬于基金市場服務(wù)機構(gòu)的是( )。

　　基金銷售機構(gòu)

　　基金評價機構(gòu)

　　律師事務(wù)所和會計師事務(wù)所

　　基金業(yè)協(xié)會

　　D

　　除基金管理人與基金托管人外，基金市場還有許多面向基金提供各類服務(wù)的其他機構(gòu)。這些機構(gòu)主要包括基金銷售機構(gòu)、銷售支付機構(gòu)、份額登記機構(gòu)、估值核算機構(gòu)、投資顧問機構(gòu)、評價機構(gòu)、信息技術(shù)系統(tǒng)服務(wù)機構(gòu)以及律師事務(wù)所、會計師事務(wù)所等。

　　不屬于基金客戶服務(wù)原則的是( )。

　　適用及時

　　客戶至上

　　安全第一

　　專業(yè)規(guī)范

　　A

　　基金客戶服務(wù)原則包括：客戶至上原則、有效溝通原則、安全第一原則和專業(yè)規(guī)范原則。

　　某基金公司在參與新股申購過程中，因同時參與網(wǎng)上網(wǎng)下申購導(dǎo)致違規(guī)。事后分析發(fā)現(xiàn)，業(yè)務(wù)流程對該業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)制訂了相關(guān)控制措施，但由于人員交接使新入職人員忽視了對該流程的控制。這反映的是內(nèi)控機制哪方面的問題( )。

　　執(zhí)行內(nèi)部控制制度

　　設(shè)置內(nèi)部控制機構(gòu)

　　監(jiān)督內(nèi)部控制

　　建立內(nèi)部控制制度

　　A

　　題干所述內(nèi)容是在執(zhí)行內(nèi)部控制制度上出現(xiàn)的信息溝通問題。

　　以下選項中，不屬于托管協(xié)議的重要信息的是( )。

　　托管賬戶的開立

　　基金發(fā)售、交易、申購、贖回的程序、時間、地點和費用

　　估值未能維護份額持有人的權(quán)益時的處理流程

　　管理人和托管人之間的相互監(jiān)督和核查

　　B

　　基金托管協(xié)議是基金管理人和基金托管人簽訂的協(xié)議，不包括基金發(fā)售、交易、申購、贖回的程序、時間、地點和費用。

　　關(guān)于基金投資者教育工作的基本原則，以下表述正確的是( )。

　　投資咨詢不能等同于投資者教育

　　可替代市場參與者的監(jiān)管工作

　　投資者教育應(yīng)采取固定的模式

　　應(yīng)制定統(tǒng)一的投資者教育計劃

　　A

　　投資者教育不應(yīng)采取固定的模式;投資咨詢不能等同于投資者教育;不存在廣泛適用的投資者教育計劃;不可替代市場參與者的監(jiān)管工作。

　　( )是保障基金份額持有人合法權(quán)益的重要環(huán)節(jié)。

　　基金份額登記

　　基金資產(chǎn)凈值登記

　　基金總額登記

　　基金資產(chǎn)總值登記

　　A

　　基金份額登記是保障基金份額持有人合法權(quán)益的重要環(huán)節(jié)。

　　關(guān)于公募基金管理公司主要股東的條件，以下描述錯誤的是( )。

　　在境內(nèi)外資產(chǎn)管理行業(yè)從業(yè)不低于8年的個人

　　最近3年沒有違法記錄

　　金融資產(chǎn)不低于3000萬元人民幣的個人

　　凈資產(chǎn)不低于2億元人民幣的機構(gòu)

　　A

　　在境內(nèi)外資產(chǎn)管理行業(yè)從業(yè)0年以上。

　　基金份額登記過程是指基金注冊登記機構(gòu)對投資者所投( )。

　　基金代碼及其變動的確認和記賬的過程

　　基金凈值及其變動的確認和記賬的過程

　　基金份額及其變動的確認和記賬的過程

　　基金份額凈值及其變動的確認和記賬的過程

　　C

　　基金份額登記過程是指基金注冊登記機構(gòu)對投資者所投基金份額及其變動的確認和記賬的過程。

　　關(guān)于基金職業(yè)道德規(guī)范中誠實守信的基本要求，以下做法正確的是( )。

　　內(nèi)幕交易和操縱市場

　　公平合法有序競爭

　　欺詐客戶

　　不正當(dāng)競爭

　　B

　　選項B內(nèi)容屬于明顯的常識性做法。

　　關(guān)于基金投資者教育工作的基本原則，理解錯誤的是( )。

　　不可替代市場參與者的監(jiān)管工作

　　將投資者教育納入各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)

　　存在廣泛適用的投資者教育計劃

　　有助于監(jiān)管機構(gòu)保護投資者

　　C

　　鑒于投資者的市場經(jīng)驗和投資行為成熟度的層次不一，因此并不存在廣泛適用的投資者教育計劃。

　　QDII基金定期報告中的特殊披露要求有( )。Ⅰ、境外投資顧問和境外資產(chǎn)托管人信息 Ⅱ、外幣交易和外幣折算相關(guān)的信息 Ⅲ、境外證券投資信息 Ⅳ、投資顧問主要負責(zé)人變動信息

　　Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D

　　QDII基金定期報告中的特殊披露要求有：境外投資顧問和境外資產(chǎn)托管人信息;外幣交易和外幣折算相關(guān)的信息;境外證券投資信息。

　　通過主動自我介紹與陌生人認識、交流、把陌生人發(fā)展成為潛在客戶的方法叫做( )。

　　緣故法

　　陌生拜訪法

　　聯(lián)系法

　　介紹法

　　B

　　通過主動自我介紹與陌生人認識、交流、把陌生人發(fā)展成為潛在客戶的方法叫做陌生拜訪法。

　　關(guān)于基金投資能夠優(yōu)化金融結(jié)構(gòu)，促進經(jīng)濟增長的原因，以下表述錯誤的是( )。

　　起到了將儲蓄資金轉(zhuǎn)化為生產(chǎn)資金的作用

　　提高證券市場股票市值，間接促進上市企業(yè)業(yè)務(wù)快速發(fā)展

　　有效分流儲蓄資金，降低金融行業(yè)系統(tǒng)性風(fēng)險

　　基金將中小投資者的閑散資金匯集起來投資證券市場，擴大了直接融資比例

　　B

　　選項B內(nèi)容屬于明顯的常識性錯誤。

　　關(guān)于基金業(yè)協(xié)會的作用，以下表述錯誤的是( )。

　　促進同業(yè)交流

　　對違法違規(guī)行為進行行政處罰

　　促進行業(yè)規(guī)范發(fā)展

　　提高從業(yè)人員素質(zhì)

　　B

　　對違法違規(guī)行為進行行政處罰是中國證監(jiān)會的職責(zé)。

　　關(guān)于基金經(jīng)理的“老鼠倉”行為，以下說法錯誤的是( )。

　　基金經(jīng)理進行信息不對稱的交易，將信息優(yōu)勢轉(zhuǎn)化為現(xiàn)實利益

　　基金經(jīng)理可能自己從事相關(guān)交易活動，也可能明示，暗示他人從事相關(guān)交易活動

　　情節(jié)不嚴重可能不構(gòu)成犯罪

　　情節(jié)嚴重的構(gòu)成內(nèi)幕交易罪

　　D

　　有專家指出，“老鼠倉”行為不是內(nèi)幕交易行為中的一種，應(yīng)獨立成罪，主要理由是“老鼠倉”信息不同于內(nèi)幕信息。最高檢職務(wù)預(yù)防犯罪廳檢察員許道敏表示，“老鼠倉”信息是內(nèi)幕信息以外的其他非公開信息。北京大學(xué)法學(xué)院教授白建軍認為，內(nèi)幕信息是已經(jīng)發(fā)生的，而“老鼠倉”信息是尚未發(fā)生的。由此判斷，“老鼠倉”不構(gòu)成內(nèi)幕交易罪。

　　下列關(guān)于QDII基金的表述，正確的是( )。

　　QDII可以投資房地產(chǎn)抵押按揭

　　QDII可以投資與股權(quán)掛鉤的結(jié)構(gòu)性投資產(chǎn)品

　　QDII可以融資購買證券

　　QDII可以投資貴金屬憑證

　　B

　　除中國證監(jiān)會另有規(guī)定外，QDII基金不得有下列行為：()購買不動產(chǎn)。(2)購買房地產(chǎn)抵押按揭。(3)購買貴重金屬或代表貴重金屬的憑證。(4)購買實物商品。(5)除應(yīng)付贖回、交易清算等臨時用途以外，借入現(xiàn)金。該臨時用途借入現(xiàn)金的比例不得超過基金、集合計劃資產(chǎn)凈值的0%.(6)利用融資購買證券，但投資金融衍生產(chǎn)品除外。(7)參與未持有基礎(chǔ)資產(chǎn)的賣空交易。(8)從事證券承銷業(yè)務(wù)。(9)中國證監(jiān)會禁止的其他行為。

　　職業(yè)道德的作用有( )。Ⅰ.調(diào)整職業(yè)關(guān)系 Ⅱ.提升職業(yè)素質(zhì) Ⅲ.促進行業(yè)發(fā)展 Ⅳ.消除職業(yè)矛盾

　　Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　A

　　職業(yè)道德的作用：調(diào)整職業(yè)關(guān)系;提升職業(yè)素質(zhì);促進行業(yè)發(fā)展。

　　關(guān)于公平對待客戶的說法，以下選項錯誤的是( )。

　　在基金發(fā)生巨額贖回時，優(yōu)先滿足個人投資者的贖回申請

　　不能因為基金份額多寡或者其他原因而厚此薄彼

　　在進行投資分析、提供投資建議、采取投資行動時，應(yīng)當(dāng)公平地對待所有客戶

　　尊重所有客戶

　　A

　　公平對待客戶是指尊重所有客戶，不能因為基金份額多寡或者其他原因而厚此薄彼，在進行投資分析、提供投資建議、采取投資行動時，應(yīng)當(dāng)公平地對待所有客戶。

　　基金托管人召集基金份額持有人大會后，應(yīng)將持有人大會決定的事項報( )核準或備案，并予以公告。

　　中國證監(jiān)會

　　基金業(yè)協(xié)會

　　中國人民銀行

　　中國銀監(jiān)會

　　A

　　基金托管人召集基金份額持有人大會后，應(yīng)將持有人大會決定的事項報中國證監(jiān)會核準或備案，并予以公告。

　　基金客戶檔案管理是基金銷售的重要內(nèi)容與基礎(chǔ)，以下做法正確的是( )。

　　數(shù)據(jù)應(yīng)逐日備份并異地妥善存放，銷售機構(gòu)對涉及基金投資人信息和交易記錄的備份在可修改介質(zhì)上至少保存0年

　　基金銷售機構(gòu)應(yīng)該及時維護更新基金份額持有人信息

　　必要時銷售機構(gòu)信息技術(shù)負責(zé)人可臨時性兼任信息安全負責(zé)人

　　建立完善的檔案管理制度，保存客戶身份資料，自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存5年

　　B

　　數(shù)據(jù)應(yīng)逐日備份并異地妥善存放，銷售機構(gòu)對涉及基金投資人信息和交易記錄的備份在不可修改介質(zhì)上至少保存5年;信息技術(shù)負責(zé)人和信息安全負責(zé)人不能由同一人兼任;建立完善的檔案管理制度，保存客戶身份資料，自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存5年.

　　貨幣基金通常不需要定期披露份額凈值，而是披露( )。

　　每萬份基金收益、最近3日年化收益率

　　每萬份基金收益、最近7日年化收益率

　　每份基金收益、最近3日年化收益率

　　每份基金收益、最近7日年化收益率

　　B

　　貨幣基金通常不需要定期披露份額凈值，而是披露每萬份基金收益、最近7日年化收益率。

　　不屬于基金客戶服務(wù)特點的是( )。

　　持續(xù)性

　　全面性

　　專業(yè)性

　　時效性

　　B

　　基金客戶服務(wù)的特點是：專業(yè)性、規(guī)范性、持續(xù)性和時效性。

　　內(nèi)部環(huán)境是其他風(fēng)險管理要素的基礎(chǔ)。關(guān)于企業(yè)風(fēng)險管理的內(nèi)部環(huán)境要素所包含的范疇，以下錯誤的是( )。

　　員工的誠信、道德價值觀和勝任能力

　　經(jīng)營層的風(fēng)險偏好

　　管理層的理念和經(jīng)營風(fēng)格

　　內(nèi)部財務(wù)管理制度

　　B

　　選項B應(yīng)是經(jīng)理層的風(fēng)險偏好。

　　以下不屬于基金運作活動的是( )。

　　基金的投資管理

　　基金的募集

　　基金的監(jiān)管

　　基金的托管

　　C

　　基金的運作包括基金的募集、基金的投資管理、基金資產(chǎn)的托管、基金份額的登記交易、基金的估值與會計核算、基金的信息披露以及其他基金運作活動在內(nèi)的所有相關(guān)環(huán)節(jié)。

　　基金監(jiān)管活動的要素主要包括( )等。

　　目標、體制、手段、方式

　　目標、原則、方式、手段

　　目標、體制、內(nèi)容、方式

　　原則、內(nèi)容、方式、手段

　　C

　　基金監(jiān)管活動的要素主要包括目標、體制、內(nèi)容、方式等。

　　基金的募集是指基金管理人根據(jù)有關(guān)規(guī)定向( )提交募集申請文件、發(fā)售基金份額、募集基金的行為。

　　中國銀監(jiān)會

　　中國人民銀行

　　中國證監(jiān)會

　　中國保監(jiān)會

　　C

　　基金的募集是指基金管理人根據(jù)有關(guān)規(guī)定向中國證監(jiān)會提交募集申請文件、發(fā)售基金份額、募集基金的行為。

　　基金管理人制定內(nèi)部控制制度的( )，是指在內(nèi)控制度制定時，需考慮公司運作管理的各個環(huán)節(jié)，不得留有制度上的空白或漏洞。

　　全面性原則

　　適時性原則

　　合法、合規(guī)性原則

　　審慎性原則

　　A

　　題干所述內(nèi)容為全面性原則。

　　根據(jù)法律形式來界定，目前我國的證券投資基金( )。

　　大部分為契約型基金

　　大部分為公司型基金

　　都是契約型基金

　　都是公司型基金

　　A

　　目前我國公募證券投資基金都是契約型基金，而私募基金有公司型基金。

　　( )不屬于混合型基金。

　　偏股型基金

　　股債平衡型基金

　　偏債型基金

　　對沖配置型基金

　　D

　　對沖配置型基金不屬于混合型基金。

　　關(guān)于證券投資基金“集合理財、專業(yè)管理”這一特點的具體表現(xiàn)，以下表述錯誤的是( )。

　　使中小投資者能享受到專業(yè)化的投資管理服務(wù)

　　集中資金投資幾種股票，以獲得超額收益

　　集中資金，有利于發(fā)揮資金的規(guī)模優(yōu)勢

　　對證券市場進行全方位的動態(tài)跟蹤與深入分析。

　　B

　　選項B內(nèi)容屬于明顯的常識性錯誤。

　　資產(chǎn)管理行業(yè)對社會和市場經(jīng)濟的作用不包括( )。

　　對金融資產(chǎn)合理定價，給金融市場提供流動性，降低交易成本，使金融市場更加健康有效

　　增加居民投資收入，提高居民生活水平

　　為市場經(jīng)濟體系有效配置資源，提高社會經(jīng)濟效率和生產(chǎn)服務(wù)水平

　　通過專業(yè)的管理活動，幫助投資者進行投資決策，使投融資更加便利

　　B

　　資產(chǎn)管理行業(yè)滿足投資者的各種投資需求，使資金的需求方和提供方能夠便利的連接起來，而不是為了增加居民投資收入，提高居民生活水平。

　　基金監(jiān)管機構(gòu)可以依法行使的監(jiān)管權(quán)包括( )。Ⅰ、檢查權(quán) Ⅱ、行政處罰權(quán) Ⅲ、行政處分權(quán) Ⅳ、禁止權(quán)

　　Ⅰ、Ⅱ

　　Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B

　　基金監(jiān)管機構(gòu)依法行使審批權(quán)、檢查權(quán)、禁止權(quán)、撤銷權(quán)、行政處罰權(quán)和行政處分權(quán)等監(jiān)管權(quán)。

　　專業(yè)審慎是指基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)具備與其執(zhí)業(yè)活動相適應(yīng)的職業(yè)技能，是調(diào)整基金從業(yè)人員與( )之間關(guān)系的道德規(guī)范。

　　社會關(guān)系

　　投資人

　　基金監(jiān)督

　　職業(yè)

　　D

　　專業(yè)審慎是調(diào)整基金從業(yè)人員與職業(yè)之間關(guān)系的道德規(guī)范。

　　關(guān)于開放式基金申購費用的收取，以下說法錯誤的是( )。

　　可以采用在贖回時從贖回金額中扣除的方式

　　可以根據(jù)投資人持有期限不同分段設(shè)置費率

　　基金銷售機構(gòu)不得對基金銷售費用實行優(yōu)惠

　　可以根據(jù)申購金額不同分段設(shè)置費率

　　C

　　基金銷售機構(gòu)可以對基金銷售費用實行優(yōu)惠。

　　目前，國內(nèi)的基金銷售機構(gòu)可分為( )和( )兩種類型。

　　場內(nèi)，場外

　　直銷，代銷

　　一級，二級

　　優(yōu)先，次級

　　B

　　目前，國內(nèi)的基金銷售機構(gòu)可分為直銷和代銷兩種類型。

　　下列屬于貨幣市場基金投資對象的是( )。

　　剩余期限在397天以內(nèi)的資產(chǎn)支持證券

　　剩余期限在397天的可轉(zhuǎn)債

　　信用評級為BBB的公司債券

　　評級為BBB的短期融資券

　　A

　　目前我國貨幣市場基金能夠進行投資的金融工具主要包括：()現(xiàn)金;(2)年以內(nèi)(含年)的銀行定期存款、大額存單;(3)剩余期限在397天以內(nèi)(含397天)的債券;(4)期限在年以內(nèi)(含年)的債券回購;(5)期限在年以內(nèi)(含年)的中央銀行票據(jù);(6)剩余期限在397天內(nèi)(含397天)的資產(chǎn)支持證券。貨幣市場基金的風(fēng)險不得投資于以下金融工具：()股票;(2)可轉(zhuǎn)換債券;(3)剩余期限超過397天的債券;(4)信用等級在AAA級以下的企業(yè)債券;(5)國內(nèi)信用評級機構(gòu)評定的A-級或相當(dāng)于A-級的短期信用級別及其該標準以下的短期融資券;(6)流通受限的證券。

　　以下哪一種不是金融交易的組織方式( )。

　　交易所交易方式

　　柜臺交易方式

　　電信網(wǎng)絡(luò)交易方式

　　自由交易方式

　　D

　　是金融交易的組織方式主要有三種：交易所交易方式;2柜臺交易方式;3.電信網(wǎng)絡(luò)交易方式。

　　申請開展基金銷售業(yè)務(wù)的機構(gòu)應(yīng)向( )申請注冊。

　　中國證監(jiān)會

　　中國證券業(yè)協(xié)會

　　中國證監(jiān)會派出機構(gòu)

　　中國基金業(yè)協(xié)會

　　C

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