點擊查看：2017基金從業《基金法律法規》考前提升練習匯總

　　下列選項中不屬于基金市場服務機構的是( )。

　　基金銷售機構

　　基金評價機構

　　律師事務所和會計師事務所

　　基金業協會

　　D

　　除基金管理人與基金托管人外，基金市場還有許多面向基金提供各類服務的其他機構。這些機構主要包括基金銷售機構、銷售支付機構、份額登記機構、估值核算機構、投資顧問機構、評價機構、信息技術系統服務機構以及律師事務所、會計師事務所等。

　　不屬于基金客戶服務原則的是( )。

　　適用及時

　　客戶至上

　　安全第一

　　專業規范

　　A

　　基金客戶服務原則包括：客戶至上原則、有效溝通原則、安全第一原則和專業規范原則。

　　某基金公司在參與新股申購過程中，因同時參與網上網下申購導致違規。事后分析發現，業務流程對該業務環節制訂了相關控制措施，但由于人員交接使新入職人員忽視了對該流程的控制。這反映的是內控機制哪方面的問題( )。

　　執行內部控制制度

　　設置內部控制機構

　　監督內部控制

　　建立內部控制制度

　　A

　　題干所述內容是在執行內部控制制度上出現的信息溝通問題。

　　以下選項中，不屬于托管協議的重要信息的是( )。

　　托管賬戶的開立

　　基金發售、交易、申購、贖回的程序、時間、地點和費用

　　估值未能維護份額持有人的權益時的處理流程

　　管理人和托管人之間的相互監督和核查

　　B

　　基金托管協議是基金管理人和基金托管人簽訂的協議，不包括基金發售、交易、申購、贖回的程序、時間、地點和費用。

　　關于基金投資者教育工作的基本原則，以下表述正確的是( )。

　　投資咨詢不能等同于投資者教育

　　可替代市場參與者的監管工作

　　投資者教育應采取固定的模式

　　應制定統一的投資者教育計劃

　　A

　　投資者教育不應采取固定的模式;投資咨詢不能等同于投資者教育;不存在廣泛適用的投資者教育計劃;不可替代市場參與者的監管工作。

　　( )是保障基金份額持有人合法權益的重要環節。

　　基金份額登記

　　基金資產凈值登記

　　基金總額登記

　　基金資產總值登記

　　A

　　基金份額登記是保障基金份額持有人合法權益的重要環節。

　　關于公募基金管理公司主要股東的條件，以下描述錯誤的是( )。

　　在境內外資產管理行業從業不低于8年的個人

　　最近3年沒有違法記錄

　　金融資產不低于3000萬元人民幣的個人

　　凈資產不低于2億元人民幣的機構

　　A

　　在境內外資產管理行業從業0年以上。

　　基金份額登記過程是指基金注冊登記機構對投資者所投( )。

　　基金代碼及其變動的確認和記賬的過程

　　基金凈值及其變動的確認和記賬的過程

　　基金份額及其變動的確認和記賬的過程

　　基金份額凈值及其變動的確認和記賬的過程

　　C

　　基金份額登記過程是指基金注冊登記機構對投資者所投基金份額及其變動的確認和記賬的過程。

　　關于基金職業道德規范中誠實守信的基本要求，以下做法正確的是( )。

　　內幕交易和操縱市場

　　公平合法有序競爭

　　欺詐客戶

　　不正當競爭

　　B

　　選項B內容屬于明顯的常識性做法。

　　關于基金投資者教育工作的基本原則，理解錯誤的是( )。

　　不可替代市場參與者的監管工作

　　將投資者教育納入各業務環節

　　存在廣泛適用的投資者教育計劃

　　有助于監管機構保護投資者

　　C

　　鑒于投資者的市場經驗和投資行為成熟度的層次不一，因此并不存在廣泛適用的投資者教育計劃。

　　QDII基金定期報告中的特殊披露要求有( )。Ⅰ、境外投資顧問和境外資產托管人信息 Ⅱ、外幣交易和外幣折算相關的信息 Ⅲ、境外證券投資信息 Ⅳ、投資顧問主要負責人變動信息

　　Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D

　　QDII基金定期報告中的特殊披露要求有：境外投資顧問和境外資產托管人信息;外幣交易和外幣折算相關的信息;境外證券投資信息。

　　通過主動自我介紹與陌生人認識、交流、把陌生人發展成為潛在客戶的方法叫做( )。

　　緣故法

　　陌生拜訪法

　　聯系法

　　介紹法

　　B

　　通過主動自我介紹與陌生人認識、交流、把陌生人發展成為潛在客戶的方法叫做陌生拜訪法。

　　關于基金投資能夠優化金融結構，促進經濟增長的原因，以下表述錯誤的是( )。

　　起到了將儲蓄資金轉化為生產資金的作用

　　提高證券市場股票市值，間接促進上市企業業務快速發展

　　有效分流儲蓄資金，降低金融行業系統性風險

　　基金將中小投資者的閑散資金匯集起來投資證券市場，擴大了直接融資比例

　　B

　　選項B內容屬于明顯的常識性錯誤。

　　關于基金業協會的作用，以下表述錯誤的是( )。

　　促進同業交流

　　對違法違規行為進行行政處罰

　　促進行業規范發展

　　提高從業人員素質

　　B

　　對違法違規行為進行行政處罰是中國證監會的職責。

　　關于基金經理的“老鼠倉”行為，以下說法錯誤的是( )。

　　基金經理進行信息不對稱的交易，將信息優勢轉化為現實利益

　　基金經理可能自己從事相關交易活動，也可能明示，暗示他人從事相關交易活動

　　情節不嚴重可能不構成犯罪

　　情節嚴重的構成內幕交易罪

　　D

　　有專家指出，“老鼠倉”行為不是內幕交易行為中的一種，應獨立成罪，主要理由是“老鼠倉”信息不同于內幕信息。最高檢職務預防犯罪廳檢察員許道敏表示，“老鼠倉”信息是內幕信息以外的其他非公開信息。北京大學法學院教授白建軍認為，內幕信息是已經發生的，而“老鼠倉”信息是尚未發生的。由此判斷，“老鼠倉”不構成內幕交易罪。

　　下列關于QDII基金的表述，正確的是( )。

　　QDII可以投資房地產抵押按揭

　　QDII可以投資與股權掛鉤的結構性投資產品

　　QDII可以融資購買證券

　　QDII可以投資貴金屬憑證

　　B

　　除中國證監會另有規定外，QDII基金不得有下列行為：()購買不動產。(2)購買房地產抵押按揭。(3)購買貴重金屬或代表貴重金屬的憑證。(4)購買實物商品。(5)除應付贖回、交易清算等臨時用途以外，借入現金。該臨時用途借入現金的比例不得超過基金、集合計劃資產凈值的0%.(6)利用融資購買證券，但投資金融衍生產品除外。(7)參與未持有基礎資產的賣空交易。(8)從事證券承銷業務。(9)中國證監會禁止的其他行為。

　　職業道德的作用有( )。Ⅰ.調整職業關系 Ⅱ.提升職業素質 Ⅲ.促進行業發展 Ⅳ.消除職業矛盾

　　Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　A

　　職業道德的作用：調整職業關系;提升職業素質;促進行業發展。

　　關于公平對待客戶的說法，以下選項錯誤的是( )。

　　在基金發生巨額贖回時，優先滿足個人投資者的贖回申請

　　不能因為基金份額多寡或者其他原因而厚此薄彼

　　在進行投資分析、提供投資建議、采取投資行動時，應當公平地對待所有客戶

　　尊重所有客戶

　　A

　　公平對待客戶是指尊重所有客戶，不能因為基金份額多寡或者其他原因而厚此薄彼，在進行投資分析、提供投資建議、采取投資行動時，應當公平地對待所有客戶。

　　基金托管人召集基金份額持有人大會后，應將持有人大會決定的事項報( )核準或備案，并予以公告。

　　中國證監會

　　基金業協會

　　中國人民銀行

　　中國銀監會

　　A

　　基金托管人召集基金份額持有人大會后，應將持有人大會決定的事項報中國證監會核準或備案，并予以公告。

　　基金客戶檔案管理是基金銷售的重要內容與基礎，以下做法正確的是( )。

　　數據應逐日備份并異地妥善存放，銷售機構對涉及基金投資人信息和交易記錄的備份在可修改介質上至少保存0年

　　基金銷售機構應該及時維護更新基金份額持有人信息

　　必要時銷售機構信息技術負責人可臨時性兼任信息安全負責人

　　建立完善的檔案管理制度，保存客戶身份資料，自業務關系結束當年起至少保存5年

　　B

　　數據應逐日備份并異地妥善存放，銷售機構對涉及基金投資人信息和交易記錄的備份在不可修改介質上至少保存5年;信息技術負責人和信息安全負責人不能由同一人兼任;建立完善的檔案管理制度，保存客戶身份資料，自業務關系結束當年起至少保存5年.

　　貨幣基金通常不需要定期披露份額凈值，而是披露( )。

　　每萬份基金收益、最近3日年化收益率

　　每萬份基金收益、最近7日年化收益率

　　每份基金收益、最近3日年化收益率

　　每份基金收益、最近7日年化收益率

　　B

　　貨幣基金通常不需要定期披露份額凈值，而是披露每萬份基金收益、最近7日年化收益率。

　　不屬于基金客戶服務特點的是( )。

　　持續性

　　全面性

　　專業性

　　時效性

　　B

　　基金客戶服務的特點是：專業性、規范性、持續性和時效性。

　　內部環境是其他風險管理要素的基礎。關于企業風險管理的內部環境要素所包含的范疇，以下錯誤的是( )。

　　員工的誠信、道德價值觀和勝任能力

　　經營層的風險偏好

　　管理層的理念和經營風格

　　內部財務管理制度

　　B

　　選項B應是經理層的風險偏好。

　　以下不屬于基金運作活動的是( )。

　　基金的投資管理

　　基金的募集

　　基金的監管

　　基金的托管

　　C

　　基金的運作包括基金的募集、基金的投資管理、基金資產的托管、基金份額的登記交易、基金的估值與會計核算、基金的信息披露以及其他基金運作活動在內的所有相關環節。

　　基金監管活動的要素主要包括( )等。

　　目標、體制、手段、方式

　　目標、原則、方式、手段

　　目標、體制、內容、方式

　　原則、內容、方式、手段

　　C

　　基金監管活動的要素主要包括目標、體制、內容、方式等。

　　基金的募集是指基金管理人根據有關規定向( )提交募集申請文件、發售基金份額、募集基金的行為。

　　中國銀監會

　　中國人民銀行

　　中國證監會

　　中國保監會

　　C

　　基金的募集是指基金管理人根據有關規定向中國證監會提交募集申請文件、發售基金份額、募集基金的行為。

　　基金管理人制定內部控制制度的( )，是指在內控制度制定時，需考慮公司運作管理的各個環節，不得留有制度上的空白或漏洞。

　　全面性原則

　　適時性原則

　　合法、合規性原則

　　審慎性原則

　　A

　　題干所述內容為全面性原則。

　　根據法律形式來界定，目前我國的證券投資基金( )。

　　大部分為契約型基金

　　大部分為公司型基金

　　都是契約型基金

　　都是公司型基金

　　A

　　目前我國公募證券投資基金都是契約型基金，而私募基金有公司型基金。

　　( )不屬于混合型基金。

　　偏股型基金

　　股債平衡型基金

　　偏債型基金

　　對沖配置型基金

　　D

　　對沖配置型基金不屬于混合型基金。

　　關于證券投資基金“集合理財、專業管理”這一特點的具體表現，以下表述錯誤的是( )。

　　使中小投資者能享受到專業化的投資管理服務

　　集中資金投資幾種股票，以獲得超額收益

　　集中資金，有利于發揮資金的規模優勢

　　對證券市場進行全方位的動態跟蹤與深入分析。

　　B

　　選項B內容屬于明顯的常識性錯誤。

　　資產管理行業對社會和市場經濟的作用不包括( )。

　　對金融資產合理定價，給金融市場提供流動性，降低交易成本，使金融市場更加健康有效

　　增加居民投資收入，提高居民生活水平

　　為市場經濟體系有效配置資源，提高社會經濟效率和生產服務水平

　　通過專業的管理活動，幫助投資者進行投資決策，使投融資更加便利

　　B

　　資產管理行業滿足投資者的各種投資需求，使資金的需求方和提供方能夠便利的連接起來，而不是為了增加居民投資收入，提高居民生活水平。

　　基金監管機構可以依法行使的監管權包括( )。Ⅰ、檢查權 Ⅱ、行政處罰權 Ⅲ、行政處分權 Ⅳ、禁止權

　　Ⅰ、Ⅱ

　　Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B

　　基金監管機構依法行使審批權、檢查權、禁止權、撤銷權、行政處罰權和行政處分權等監管權。

　　專業審慎是指基金從業人員應當具備與其執業活動相適應的職業技能，是調整基金從業人員與( )之間關系的道德規范。

　　社會關系

　　投資人

　　基金監督

　　職業

　　D

　　專業審慎是調整基金從業人員與職業之間關系的道德規范。

　　關于開放式基金申購費用的收取，以下說法錯誤的是( )。

　　可以采用在贖回時從贖回金額中扣除的方式

　　可以根據投資人持有期限不同分段設置費率

　　基金銷售機構不得對基金銷售費用實行優惠

　　可以根據申購金額不同分段設置費率

　　C

　　基金銷售機構可以對基金銷售費用實行優惠。

　　目前，國內的基金銷售機構可分為( )和( )兩種類型。

　　場內，場外

　　直銷，代銷

　　一級，二級

　　優先，次級

　　B

　　目前，國內的基金銷售機構可分為直銷和代銷兩種類型。

　　下列屬于貨幣市場基金投資對象的是( )。

　　剩余期限在397天以內的資產支持證券

　　剩余期限在397天的可轉債

　　信用評級為BBB的公司債券

　　評級為BBB的短期融資券

　　A

　　目前我國貨幣市場基金能夠進行投資的金融工具主要包括：()現金;(2)年以內(含年)的銀行定期存款、大額存單;(3)剩余期限在397天以內(含397天)的債券;(4)期限在年以內(含年)的債券回購;(5)期限在年以內(含年)的中央銀行票據;(6)剩余期限在397天內(含397天)的資產支持證券。貨幣市場基金的風險不得投資于以下金融工具：()股票;(2)可轉換債券;(3)剩余期限超過397天的債券;(4)信用等級在AAA級以下的企業債券;(5)國內信用評級機構評定的A-級或相當于A-級的短期信用級別及其該標準以下的短期融資券;(6)流通受限的證券。

　　以下哪一種不是金融交易的組織方式( )。

　　交易所交易方式

　　柜臺交易方式

　　電信網絡交易方式

　　自由交易方式

　　D

　　是金融交易的組織方式主要有三種：交易所交易方式;2柜臺交易方式;3.電信網絡交易方式。

　　申請開展基金銷售業務的機構應向( )申請注冊。

　　中國證監會

　　中國證券業協會

　　中國證監會派出機構

　　中國基金業協會

　　C

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