點擊查看：2017基金從業《基金法律法規》考前提升練習匯總

　　單選題

　　投資者決策的影響因素中，社會環境因素不包括( )。

　　A、政治

　　B、經濟

　　C、社會制度

　　D、投資者的社會階層

　　【正確答案】D

　　【答案解析】本題考查投資者教育的內容。投資者決策的影響因素中，社會環境因素包括政治、經濟、社會制度、倫理道德、科技發展等。

　　單選題

　　目前，各國投資者教育機構在制定投資者教育策略時，都首先致力于( )。

　　A、普及金融市場知識

　　B、宣傳證券市場知識

　　C、普及證券市場知識和宣傳證券市場法規

　　D、普及金融市場知識和宣傳金融市場知識

　　【正確答案】C

　　【答案解析】本題考查投資者教育的內容。目前，各國投資者教育機構在制定投資者教育策略時，都首先致力于普及證券市場知識和宣傳證券市場法規。

　　單選題

　　下列關于投資者教育工作形式的表述錯誤的是( )。

　　A、中國證券投資基金業協會及基金公司采用在線路演、行業主題沙龍、專題講座、培訓會、全國巡回報告會等形式傳播基金知識

　　B、基金業協會還將各種基金宣傳材料開發成投資者教育游戲、基金知識動畫片，多層次、多角度地開展有聲有色的投資者教育工作

　　C、行業協會、基金公司、代銷機構等多層次、多角度地組織開展了形式多樣、內容豐富的教育活動，切實改善了投資者教育的效果

　　D、從宣傳介質上看，基金投資者教育工作開展形式包括現場形式和非現場形式兩類

　　【正確答案】D

　　【答案解析】本題考查投資者教育工作的形式。從宣傳介質上看，基金投資者教育工作開展形式包括紙質形式和電子形式兩類。

　　單選題

　　投資者教育，是指針對個人投資者所進行的( )地傳播有關投資知識，傳授有關投資經驗，培養有關投資技能，倡導理性的投資觀念，提示相關的投資風險，告知投資者的權利和保護途徑，提高投資者素質的一項系統的社會活動。

　　A、有條理、有原則、有根據

　　B、有組織、有計劃、有條理

　　C、有目的、有計劃、有原則

　　D、有目的、有計劃、有組織

　　【正確答案】D

　　【答案解析】本題考查投資者教育工作。投資者教育，是指針對個人投資者所進行的有目的、有計劃、有組織地傳播有關投資知識，傳授有關投資經驗，培養有關投資技能，倡導理性的投資觀念，提示相關的投資風險，告知投資者的權利和保護途徑，提高投資者素質的一項系統的社會活動。

　　單選題

　　基金銷售機構關于客戶檔案管理與保密的實務操作，下列說法正確的是( )。

　　Ⅰ.建立嚴格的基金份額持有人信息管理制度和保密制度，及時維護、更新基金份額持有人的信息，為基金份額持有人的信息嚴格保密，防范投資人資料被不當運用

　　Ⅱ.建立完善的檔案管理制度，妥善保管相關業務資料。客戶身份資料，自業務關系結束當年計起至少保存10年

　　Ⅲ.明確對基金份額持有人信息的維護和使用權限并留存相關記錄

　　Ⅳ.實行信息技術開發、運營維護、業務操作等人員崗位分離制度，限制信息技術開發、運營維護等技術人員介入實際的業務操作

　　A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　【正確答案】C

　　【答案解析】本題考查基金客戶檔案管理與保密。基金銷售機構關于客戶檔案管理與保密的實務操作主要包括以下六個方面：(1)建立嚴格的基金份額持有人信息管理制度和保密制度，及時維護、更新基金份額持有人的信息，為基金份額持有人的信息嚴格保密，防范投資人資料被不當運用。(2)明確對基金份額持有人信息的維護和使用權限并留存相關記錄。(3)建立完善的檔案管理制度，妥善保管相關業務資料。客戶身份資料，自業務關系結束當年計起至少保存15年，交易記錄自交易記賬當年記起至少保存15年。(4)數據的保存——應逐日備份并異地妥善存放，對系統運行數據中涉及基金投資人信息和交易記錄的備份在不可修改的介質上至少保存15年。(5)人員的限制——在內部建立完善的信息管理體系，設置必要的信息管理崗位，信息技術負責人和信息安全負責人不能由同一人兼任，對重要業務環節實行雙人雙崗。(6)實行信息技術開發、運營維護、業務操作等人員崗位分離制度，限制信息技術開發、運營維護等技術人員介入實際的業務操作。

　　單選題

　　在基金銷售機構關于客戶檔案管理與保密的實務操作中，客戶身份資料，自( )計起至少保存15年。

　　A、業務關系結束當年

　　B、業務關系結束次年

　　C、業務關系開始當年

　　D、業務關系開始次年

　　【正確答案】A

　　【答案解析】本題考查基金客戶檔案管理與保密。客戶身份資料，自業務關系結束當年計起至少保存15年。

　　單選題

　　在基金銷售機構關于客戶檔案管理與保密的實務操作中，客戶交易記錄自( )記起至少保存15年。

　　A、交易記賬當年

　　B、交易記賬次年

　　C、賬戶注銷當年

　　D、賬戶注銷次年

　　【正確答案】A

　　【答案解析】本題考查基金客戶檔案管理與保密。在基金銷售機構關于客戶檔案管理與保密的實務操作中，客戶交易記錄自交易記賬當年記起至少保存15年。

　　單選題

　　基金銷售機構關于客戶檔案管理與保密的實務操作，下列說法錯誤的是( )。

　　A、實行信息技術開發、運營維護、業務操作等人員崗位分離制度，限制信息技術開發、運營維護等技術人員介入實際的業務操作

　　B、在內部建立完善的信息管理體系，設置必要的信息管理崗位，信息技術負責人和信息安全負責人不能由同一人兼任，對重要業務環節實行單人雙崗

　　C、建立完善的檔案管理制度，妥善保管相關業務資料

　　D、明確對基金份額持有人信息的維護和使用權限并留存相關記錄

　　【正確答案】B

　　【答案解析】本題考查基金客戶檔案管理與保密。在內部建立完善的信息管理體系，設置必要的信息管理崗位，信息技術負責人和信息安全負責人不能由同一人兼任，對重要業務環節實行雙人雙崗。

　　單選題

　　基金客戶服務提供方式不包括( )。

　　A、電話服務中心

　　B、郵寄服務

　　C、登門拜訪

　　D、自動傳真、電子信箱與手機短信

　　【正確答案】C

　　【答案解析】本題考查基金客戶服務提供方式。基金客戶服務提供方式主要有：(1)電話服務中心;(2)郵寄服務;(3)自動傳真、電子信箱與手機短信;(4)“一對一”專人服務;(5)互聯網的應用;(6)媒體和宣傳手冊的應用;(7)講座、推介會和座談會。

　　單選題

　　在基金客戶服務提供方式中，( )不能為投資者提供一個面對面交流的機會。

　　A、講座

　　B、語音系統

　　C、推介會

　　D、座談會

　　【正確答案】B

　　【答案解析】本題考查基金客戶服務提供方式。在基金客戶服務提供方式中，講座、推介會和座談會等能為投資者提供一個面對面交流的機會。

　　單選題

　　國際證監會組織為投資者教育工作設定的六個基本原則不包括( )。

　　A、鑒于投資者的市場經驗和投資行為成熟度的層次不一，因此并不存在廣泛適用的投資者教育計劃

　　B、投資者教育應有助于監管者保護投資者

　　C、投資者教育沒有一個固定的模式

　　D、投資者教育等同于投資咨詢

　　【正確答案】D

　　【答案解析】本題考查投資者教育的基本原則。國際證監會組織為投資者教育工作設定的六個基本原則：(1)投資者教育應有助于監管者保護投資者。(2)投資者教育不應被視為是對市場參與者監管工作的替代。(3)證券經營機構應當承擔各項產品和服務的投資者教育義務，將投資者教育納入各業務環節。(4)投資者教育沒有一個固定的模式。相反地，它可以有多種形式，這取決于監管者的特定目標、投資者的成熟度和可供使用的資源。(5)鑒于投資者的市場經驗和投資行為成熟度的層次不一，因此并不存在廣泛適用的投資者教育計劃。(6)投資者教育不能也不應等同于投資咨詢。

　　單選題

　　國際證監會組織為投資者教育工作設定的六個基本原則包括( )。

　　Ⅰ.投資者教育等同于投資咨詢

　　Ⅱ.投資者教育應有助于監管者保護投資者

　　Ⅲ.投資者教育不應被視為是對市場參與者監管工作的替代

　　Ⅳ.證券經營機構應當承擔各項產品和服務的投資者教育義務，將投資者教育納入各業務環節

　　A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　【正確答案】C

　　【答案解析】本題考查投資者教育的基本原則。國際證監會組織為投資者教育工作設定的六個基本原則：(1)投資者教育應有助于監管者保護投資者。(2)投資者教育不應被視為是對市場參與者監管工作的替代。(3)證券經營機構應當承擔各項產品和服務的投資者教育義務，將投資者教育納入各業務環節。(4)投資者教育沒有一個固定的模式。相反地，它可以有多種形式，這取決于監管者的特定目標、投資者的成熟度和可供使用的資源。(5)鑒于投資者的市場經驗和投資行為成熟度的層次不一，因此并不存在廣泛適用的投資者教育計劃。(6)投資者教育不能也不應等同于投資咨詢。

　　單選題

　　在投資者教育的內容中，( )是整個投資者教育體系的基礎。

　　A、投資決策

　　B、資產配置

　　C、權益保護

　　D、安全教育

　　【正確答案】A

　　【答案解析】本題考查投資者教育的內容。投資決策就是對投資產品和服務做出選擇的行為或過程，它是整個投資者教育體系的基礎。

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