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　　1、我國封閉式基金在達成交易后，二級市場交易份額和股份的交割是在(　)日，資金交割是在(　)日完成。

　　A、T+0，T+1

　　B、T+1，T+0

　　C、T+0，T+0

　　D、T+1，T+1

　　正確答案：A

　　【專家解析】我國封閉式基金在達成交易后，二級市場交易份額和股份的交割是在T+0日，資金交割是在T+1日完成。

　　2、我國基金交易傭金不得高于(　)，起點(　)，由證券公司向投資者收取。

　　A、3%，5元

　　B、3%，15元

　　C、0.3%，5元

　　D、0.3%，15元

　　正確答案：C

　　【專家解析】按照滬、深證券交易所公布的收費標(biāo)準(zhǔn)，我國基金交易傭金不得高于成交金額的0.3%(深圳證券交易所特別規(guī)定該傭金水平不得低于代收的證券交易監(jiān)管費和證券交易經(jīng)手費，上海證券交易所無此規(guī)定)，起點為5元，由證券公司向投資者收取。目前，封閉式基金交易不收取印花稅。

　　3、LOF基金份額贖回申報單位為(　)。

　　A、1元人民幣

　　B、10元人民幣

　　C、1份基金份額

　　D、10份基金份額

　　正確答案：C

　　【專家解析】LOF基金份額贖回申報單位為1份基金份額。

　　4、下列關(guān)于債券基金與債券區(qū)別的表述錯誤的是(　)。

　　A、債券基金的收益不如債券的利息固定

　　B、債券基金的收益率比買入并持有到期的單一債券的收益率更難以預(yù)測

　　C、債券基金通過分散投資可以有效避免單一債券可能面臨的較高的信用風(fēng)險

　　D、債券基金有一個確定的到期日

　　正確答案：D

　　【專家解析】與一般債券會有一個確定的到期日不同，債券基金由一組具有不同到期日的債券組成，因此并沒有一個確定的到期日。

　　5、1940年(　)和1940年(　)是美國關(guān)于共同基金的兩部最重要的法律，不但規(guī)定了對投資公司的監(jiān)管，而且規(guī)定了基金投資顧問、基金銷售商、投資公司董事、管理人員等的管理。

　　A、《證券交易法》;《證券法》

　　B、《證券法》;《投資公司法》

　　C、《證券交易法》;《投資顧問法》

　　D、《投資公司法》;《投資顧問法》

　　正確答案：D

　　【專家解析】1940年《投資公司法》和1940年《投資顧問法》是美國關(guān)于共同基金的兩部最重要的法律，不但規(guī)定了對投資公司的監(jiān)管，而且規(guī)定了基金投資顧問、基金銷售商、投資公司董事、管理人員等的管理。

　　6、基金監(jiān)管“三公”原則中的公正原則是指(　)。

　　A、要求作為證券監(jiān)管對象之一的基金市場具有充分的透明度，實現(xiàn)市場信息公開化

　　B、基金市場主體平等，要求基金監(jiān)管機構(gòu)依照相同的標(biāo)準(zhǔn)衡量同類監(jiān)管對象的行為

　　C、對監(jiān)管對象公正對待，一視同仁

　　D、要求基金監(jiān)管機構(gòu)的監(jiān)管規(guī)則和處罰應(yīng)當(dāng)公開

　　正確答案：C

　　【專家解析】公正原則，要求基金監(jiān)管機構(gòu)在公開、公平基礎(chǔ)上，對監(jiān)管對象公正對待，一視同仁。

　　7、貨幣市場基金的贖回資金劃付較快一些，一般(　)日即可從基金的銀行存款賬戶劃出，最快可在劃出當(dāng)日到達投資者資金賬戶。

　　A、T

　　B、T+1

　　C、T+2

　　D、T+3

　　正確答案：B

　　【專家解析】貨幣市場基金的贖回資金劃付較快一些，一般T+1日即可從基金的銀行存款賬戶劃出，最快可在劃出當(dāng)日到達投資者資金賬戶。

　　8、注冊公開募集基金，由擬任基金管理人向中國證監(jiān)會提交的文件不包括(　)。

　　A、基金合同草案

　　B、招募說明書草案

　　C、律師事務(wù)所出具的律師意見書

　　D、基金宣傳推介材料

　　正確答案：D

　　【專家解析】注冊公開募集基金，由擬人基金管理人向中國證監(jiān)會提交下列文件：①申請報告;②基金合同草案;③基金托管協(xié)議草案;④招募說明書草案;⑤律師事務(wù)所出具的法律意見書;⑥中國證監(jiān)會規(guī)定提交的其他文件。

　　9、中國證監(jiān)會應(yīng)當(dāng)自受理公開募集基金的募集注冊申請之日起(　)月內(nèi)依照法律、行政法規(guī)及中國證監(jiān)會的規(guī)定進行審查，做出注冊或者不予注冊的決定，并通知申請人;不予注冊的，應(yīng)當(dāng)說明理由。

　　A、3個

　　B、6個

　　C、12個

　　D、36個

　　正確答案：B

　　【專家解析】中國證監(jiān)會應(yīng)當(dāng)自受理公開募集基金的募集注冊申請之日起6個月內(nèi)依照法律、行政法規(guī)及中國證監(jiān)會的規(guī)定進行審查，做出注冊或者不予注冊的決定，并通知申請人;不予注冊的，應(yīng)當(dāng)說明理由。

　　10、(　)中國證券業(yè)協(xié)會證券投資基金業(yè)委員會(以下簡稱“基金業(yè)委員會”)成立，承接了原基金公會的職能和任務(wù)，在中國證券業(yè)協(xié)會的領(lǐng)導(dǎo)下開展工作。

　　A、[2002年7月4日]

　　B、[2002年12月4日]

　　C、[2004年12月4日]

　　D、[2002年8月4日]

　　正確答案：C

　　【專家解析】2004年12月，中國證券業(yè)協(xié)會證券投資基金業(yè)委會成立。該委員會作為基金專業(yè)人士組成的議事機構(gòu)，承接了原基金公會的職能和任務(wù)，在中國證券業(yè)協(xié)會的領(lǐng)導(dǎo)下開展工作。

　　11、(　)定期評估基金行業(yè)的估值原則和程序，并對活躍市場上沒有市價的投資品種、不存在活躍市場的投資品種提出具體估值意見。

　　A、基金管理公司

　　B、托管銀行

　　C、基金估值工作小組

　　D、基金注冊登記機構(gòu)

　　正確答案：C

　　【專家解析】基金估值工作小組定期評估基金行業(yè)的估值原則和程序，并對活躍市場上沒有市價的投資品種、不存在活躍市場的投資品種提出具體估值意見。

　　12、下列不屬于基金客戶服務(wù)原則的是(　)。

　　A、客戶至上原則

　　B、安全第一原則

　　C、專業(yè)規(guī)范原則

　　D、依法監(jiān)管原則

　　正確答案：D

　　【專家解析】基金客戶服務(wù)原則包括：客戶至上原則、有效溝通原則、安全第一原則和專業(yè)規(guī)范原則。

　　13、基金銷售費用不包括(　)。

　　A、申購費

　　B、贖回費

　　C、基金轉(zhuǎn)換費

　　D、銷售服務(wù)費

　　正確答案：C

　　【專家解析】基金銷售費用包括基金的申購(認購)費、贖回費和銷售服務(wù)費。

　　14、基金銷售的(　)反映了從投資人的需要出發(fā)向投資人銷售合適的產(chǎn)品。

　　A、專業(yè)性

　　B、服務(wù)性

　　C、持續(xù)性

　　D、適用性

　　正確答案：D

　　【專家解析】基金銷售過程中是否遵循適用性原則�，F(xiàn)行法規(guī)規(guī)定，基金銷售過程中，基金銷售機構(gòu)應(yīng)遵循投資人利益優(yōu)先原則、全面性原則、客觀性原則和及時性原則，通過對基金管理人進行審慎調(diào)查，對基金產(chǎn)品風(fēng)險和基金投資人風(fēng)險承受能力進行客觀評價，最后根據(jù)投資人的風(fēng)險承受能力銷售不同風(fēng)險等級的產(chǎn)品，把合適的產(chǎn)品賣給合適的基金投資人。

　　15、證券投資基金銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺不包括(　)。

　　A、前臺業(yè)務(wù)系統(tǒng)

　　B、后臺業(yè)務(wù)系統(tǒng)

　　C、后臺管理系統(tǒng)

　　D、應(yīng)用系統(tǒng)的支持系統(tǒng)

　　正確答案：B

　　【專家解析】證券投資基金銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺，主要包括前臺業(yè)務(wù)系統(tǒng)、后臺管理系統(tǒng)以及應(yīng)用系統(tǒng)的支持系統(tǒng)。

　　16、混合基金的風(fēng)險(　)股票基金，預(yù)期收益則要(　)債券基金。

　　A、低于，高于

　　B、高于，低于

　　C、低于，低于

　　D、高于，高于

　　正確答案：A

　　【專家解析】混合基金的風(fēng)險低于股票基金，預(yù)期收益則要高于債券基金。

　　17、(　)是投資基金中最主要的一種類別。

　　A、私募股權(quán)基金

　　B、證券投資基金

　　C、對沖基金

　　D、另類投資基金

　　正確答案：B

　　【專家解析】證券投資基金是投資基金中最主要的一種類別。

　　18、(　)是最為廣泛、最具權(quán)威、最為有效的監(jiān)管。

　　A、基金行業(yè)自律

　　B、政府基金監(jiān)管

　　C、社會力量監(jiān)督

　　D、基金機構(gòu)內(nèi)控

　　正確答案：B

　　【專家解析】相比基金行業(yè)自律、基金機構(gòu)內(nèi)控以及社會力量監(jiān)督而言，政府基金監(jiān)管指最為廣泛、最具權(quán)威、最為有效的監(jiān)管。

　　19、督察長發(fā)現(xiàn)基金和公司運作中有違法違規(guī)行為的，應(yīng)當(dāng)及時予以制止，重大問題應(yīng)當(dāng)報告(　)。

　　A、基金業(yè)協(xié)會

　　B、證券業(yè)協(xié)會

　　C、董事會

　　D、中國證監(jiān)會及相關(guān)派出機構(gòu)

　　正確答案：D

　　【專家解析】督察長發(fā)現(xiàn)基金和公司運作中有違法違規(guī)行為的，應(yīng)當(dāng)及時予以制止，重大問題應(yīng)當(dāng)報告中國證監(jiān)會及相關(guān)派出機構(gòu)。

　　20、以下說法正確的是(　)。

　　A、開放式基金的交易價格主要受二級市場供求關(guān)系的影響

　　B、投資者買賣開放式基金份額，只能委托證券公司在證券交易所按市價買賣

　　C、封閉式基金和開放式基金份額限制相同

　　D、封閉式基金和開放式基金期限不同

　　正確答案：D

　　【專家解析】封閉式基金和開放式基金份額限制不同;投資者買賣封閉式基金份額，只能委托證券公司在證券交易所按市價買賣;封閉式基金的交易價格主要受二級市場供求關(guān)系的影響。

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