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　　單選題

　　1.關(guān)于私募基金，下列說法中正確的是()。

　　A.中國證監(jiān)會對私募基金機構(gòu)實行行政許可

　　B.中國證監(jiān)會對私募基金實行行政許可

　　C.私募基金募集完畢，基金管理人應(yīng)向中國證監(jiān)會辦理備案

　　D.由基金法授權(quán)的法定自律組織對私募基金管理人開展私募業(yè)務(wù)進行登記管理

　　【參考答案】D

　　2.非公開募集基金財產(chǎn)的投資范圍包括()。

　　I.公開發(fā)行的股份有限公司股票

　　II.股指期貨

　　III.港股通股票

　　A.II、III

　　B.I、II、III

　　C.I、III

　　D.I、II

　　【參考答案】B

　　【解析】依據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》的規(guī)定，非公開募集基金財產(chǎn)的證券投資，包括買賣公開發(fā)行的股份有限公司股票、債券、基金份額，以及中國證監(jiān)會規(guī)定的其他證券及其衍生品種。

　　3.下列不屬于風(fēng)險應(yīng)對措施的是()。

　　A.風(fēng)險評估

　　B.風(fēng)險接受

　　C.風(fēng)險回避

　　D.風(fēng)險共擔(dān)

　　【參考答案】A

　　【解析】基金管理人要對每一個重要的風(fēng)險及其對應(yīng)的回報進行評價和平衡，采取包括回避、接受、共擔(dān)或降低這些風(fēng)險等措施，風(fēng)險應(yīng)對是企業(yè)風(fēng)險管理的整體重要組成部分。

　　4.關(guān)于基金認購份額的計算，下列正確的是()。

　　A.認購份額=(認購金額+認購利息)/基金份額面值

　　B.認購費用=認購金額-凈認購金額

　　C.凈認購金額=認購金額/(1-認購費率)

　　D.凈認購金額=認購金額-認購金額×認購費率

　　【參考答案】B

　　【解析】凈認購金額=認購金額/(1+認購費率)，選項 C、D 錯誤。認購費用=認購金額-凈認購金額，選項 B 正確。認購份額=(凈認購金額+認購利息)/基金份額面值，選項 A 錯誤。

　　5、 根據(jù)基金的資金來源與用途的不同，可以將基金分為(　　)。

　　A.主動型基金和被動型基金 B.開放式基金和封閉式基金

　　C.在岸基金和離岸基金 D.公募基金和私募基金

　　答案：C

　　6、 (　　)有權(quán)對基金銷售適用性的執(zhí)行情況進行自律管理。

　　A.證券業(yè)協(xié)會 B.中國證監(jiān)會及其派出機構(gòu)

　　C.基金業(yè)協(xié)會 D.監(jiān)控中心

　　答案：C

　　7、 下列說法中錯誤的是(　　)。

　　A.對中小投資者來說，儲蓄或購買債券較為穩(wěn)妥，但收益率較低

　　B.投資基金作為一種面向中小投資者設(shè)計的間接投資工具，為投資者提供了有效參與證券市場的投資渠道

　　C.證券投資基金將中小投資者的閑散資金匯集起來投資于證券市場，縮小了直接融資的比例

　　D.證券投資基金業(yè)的發(fā)展有利于優(yōu)化金融結(jié)構(gòu)，促進經(jīng)濟增長

　　答案：C

　　8、 基金管理人利用基金財產(chǎn)為基金份額持有人以外的第叁人牟取利益，屬于合規(guī)風(fēng)險中的(　　)。

　　A.投資合規(guī)性風(fēng)險 B.銷售合規(guī)性風(fēng)險

　　C.信息披露合規(guī)性風(fēng)險 D.反洗錢合規(guī)性風(fēng)險

　　答案：A

　　9、 根據(jù)《證券投資基金法》的要求，中國證監(jiān)會應(yīng)當自受理基金募集申請之日起(　　)內(nèi)做出注冊或者不予注冊的決定。

　　A.7日 B.15日 C.3個月 D.6個月

　　答案：D

　　10、 將風(fēng)險不同的金融產(chǎn)品提供給具有相應(yīng)風(fēng)險承受能力的投資者是(　　)塬則的體現(xiàn)。

　　A.共同對手方 B.投資者適當性

　　C.貨銀對付 D.基金份額持有人利益優(yōu)先

　　答案：B

　　11.基金注冊登記機構(gòu)的主要職責(zé)包括()。

　　A.披露信息

　　B.發(fā)放紅利

　　C.資金結(jié)算

　　D.交割

　　【參考答案】B

　　【解析】基金注冊登記機構(gòu)的主要職責(zé)包括：建立并管理投資者基金份額賬戶;負責(zé)基金份額登記，確認基金交易;發(fā)放紅利;建立并保管基金投資者名冊;基金合同或者登記代理協(xié)議規(guī)定的其他職責(zé)。

　　12.以下不同投資工具投資收益與風(fēng)險的說法中，正確的是()。

　　A.債券是一種債權(quán)關(guān)系，所以債券投資基本上沒有什么風(fēng)險

　　B.股票價格的波動性較大，是一種高風(fēng)險、高收益的投資品種

　　C.基金可以投資于眾多金融工具或產(chǎn)品，所以風(fēng)險有限，收益相對較高

　　D.銀行存款利率相對固定，投資者絕對沒有損失本金的風(fēng)險

　　【參考答案】B

　　【解析】通常情況下，股票價格的波動性較大，是一種高風(fēng)險、高收益的投資品種;債券可以給投資者帶來較為確定的利息收入，波動性也較股票要小，是一種低風(fēng)險、低收益的投資品種;基金的投資收益和風(fēng)險取決于基金種類以及其投資的對象，總體來說由于基金可以投資于眾多金融工具或產(chǎn)品，能有效分散風(fēng)險，是一種風(fēng)險相對適中、收益相對穩(wěn)健的投資品種。

　　13.《中華人民共和國證券投資基金法》規(guī)定，開放式基金的登記業(yè)務(wù)()。

　　A.可以由基金管理人辦理，也可以委托中國證監(jiān)會認定的其他機構(gòu)辦理

　　B.只能委托中國證監(jiān)會認定的第三方獨立機構(gòu)辦理

　　C.只能由基金管理人辦理

　　D.只能由銷售機構(gòu)辦理

　　【參考答案】A

　　【解析】《中華人民共和國證券投資基金法》規(guī)定，開放式基金的登記業(yè)務(wù)可以由基金管理人辦理，也可以委托中國證監(jiān)會認定的其他機構(gòu)辦理。

　　14.以下從基金財產(chǎn)計提的費用是()。

　　I.客戶維護費

　　II.銷售服務(wù)費

　　III.基金管理費

　　IV.基金托管費

　　A.II、III、IV

　　B.I、II、III、IV

　　C.I、III、IV

　　D.I、II、III

　　【參考答案】A

　　【解析】下列與基金有關(guān)的費用可以從基金財產(chǎn)中列支：(1)基金管理人的管理費。(2)基金托管人的托管費。(3)銷售服務(wù)費。(4)基金合同生效后的信息披露費用。(5)基金合同生效后的會計師費和律師費。(6)基金份額持有人大會費用。(7)基金的證券交易費用。(8)按照國家有關(guān)規(guī)定和基金合同約定，可以在基金財產(chǎn)中列支的其他費用。

　　15.根據(jù)《基金管理公司投資管理人員管理指導(dǎo)意見》需要在交易時間內(nèi)集中保管手機的人員是()。

　　A.公司交易部分負責(zé)人、交易員

　　B.公司研究部分負責(zé)人、研究員

　　C.公司交易部門負責(zé)人、基金經(jīng)理助理

　　D.公司監(jiān)察稽核部分負責(zé)人、基金經(jīng)理

　　【參考答案】C

　　16.基金管理人面臨的風(fēng)險有外部風(fēng)險和內(nèi)部風(fēng)險。關(guān)于外部風(fēng)險，下列說法中錯誤的是()。

　　A.法律法規(guī)、監(jiān)管部門規(guī)章、交易所規(guī)則等合規(guī)風(fēng)險

　　B.宏觀經(jīng)濟周期導(dǎo)致的整體行業(yè)風(fēng)險

　　C.火山地震等地質(zhì)條件導(dǎo)致的風(fēng)險

　　D.機房環(huán)境、溫度、防火防水等不當操作的風(fēng)險

　　【參考答案】D

　　【解析】風(fēng)險有外部風(fēng)險和內(nèi)部風(fēng)險。外部風(fēng)險主要包括法律法規(guī)、經(jīng)濟、社會、文化與自然等方面。內(nèi)部風(fēng)險主要來自決策失誤、執(zhí)行不力、操作風(fēng)險等。

　　17.內(nèi)部控制監(jiān)督中，加強“內(nèi)部人”的監(jiān)督措施的是()。

　　I.建立重大決策集體審批制度，杜絕業(yè)務(wù)管理層責(zé)任人獨斷專行

　　II.建立部門之間牽制制度，拒絕部門權(quán)力過大或集體徇私舞弊

　　III.建立重大緊急事件的危機處理制度，杜絕此類事件的處理不及時

　　IV.建立關(guān)鍵崗位轉(zhuǎn)崗和定期稽查制度，加強對關(guān)鍵指標的控制監(jiān)督

　　A.I、II、III B.I、III、IV

　　C.II、III、IV D.I、II、IV

　　【參考答案】D

　　【解析】在監(jiān)督內(nèi)部控制上，不能重程序監(jiān)督、不注重對“內(nèi)部人”監(jiān)督的偏向。首先，要加強對基金管理人的內(nèi)部控制監(jiān)督，建立基金管理人重大決策集體審批等制度，以杜絕業(yè)務(wù)管理層負責(zé)人獨斷專行;其次，要加強對基金管理人部門管理的控制監(jiān)督，建立部門之間相互牽制的制度，以杜絕部門權(quán)力過大或集體徇私舞弊;再次，要加強對關(guān)鍵崗位管理人員的控制監(jiān)督，建立關(guān)鍵崗位輪崗和定期稽查制度，以杜絕基金管理人中層經(jīng)理人員以權(quán)謀私或串通作案，從而建立健全企業(yè)內(nèi)部控制監(jiān)督機制。

　　18.關(guān)于基金管理人內(nèi)部控制基本要素，以下表述錯誤的是()。

　　A.內(nèi)部監(jiān)督

　　B.控制環(huán)境

　　C.管理層授權(quán)

　　D.信息溝通

　　【參考答案】C

　　【解析】基金管理人內(nèi)部控制的基本要素包括控制環(huán)境、風(fēng)險評估、控制活動、信息溝通和內(nèi)部監(jiān)控。

　　19.根據(jù)企業(yè)風(fēng)險管理基本框架八項的內(nèi)容，基金管理人要求公募基金經(jīng)理與特定資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的投資經(jīng)理不得相互兼任，是出于()的考慮。

　　A.內(nèi)部環(huán)境中經(jīng)營理念和經(jīng)營風(fēng)格

　　B.行為監(jiān)控中的特定人員分別管理

　　C.事項識別中的不同管理事項的分類

　　D.控制活動中的不相容職務(wù)分離

　　【參考答案】D

　　【解析】控制活動包括在公司內(nèi)部使用的審核、批準、授權(quán)、確認以及對經(jīng)營績效考核、資產(chǎn)安全管理、不相容職務(wù)分離等方法。

　　20.基金宣傳推介材料允許()。

　　A.預(yù)測基金投資收益

　　B.完整宣傳基金業(yè)績表現(xiàn)

　　C.突出強調(diào)基金營銷時間限制

　　D.使用機構(gòu)投資者的推薦信

　　【參考答案】B

　　21.以下不屬于資產(chǎn)管理特征的是()。

　　A.從管理方式來看，主要通過投資證券、期貨、基金、保險等資產(chǎn)實現(xiàn)增值

　　B.從委托資產(chǎn)方式來看，主要為貨幣等金融資產(chǎn)，一般不包括固定資產(chǎn)等實物資產(chǎn)

　　C.從參與方來看，包括委托方和受托方

　　D.從收益特征來看，是有增值的特點

　　【參考答案】D

　　22.基金從業(yè)人員應(yīng)廉潔自律，不得從事可能導(dǎo)致與投資者或所在機構(gòu)之間產(chǎn)生可能沖突的

　　活動，以下合規(guī)的做法是()。

　　A.為促進基金的產(chǎn)品銷售，與代銷機構(gòu)約定在支付銷售費用之外，另支付一定金額的補償費用

　　B.為保持和合作機構(gòu)的良好關(guān)系，可以與利益相關(guān)方互贈 5000 元人民幣以下的等值禮物

　　C.為保持和合作機構(gòu)的良好關(guān)系，接受利益相關(guān)者的禮物，禮尚往來也贈送禮物

　　D.基金管理公司可以依據(jù)銷售機構(gòu)銷售基金的保有量，向基金銷售機構(gòu)支付一定比例的客戶維護費，用于客戶服務(wù)及銷售活動中產(chǎn)生的相關(guān)費用

　　【參考答案】D

　　【解析】基金管理人與基金銷售機構(gòu)可以在基金銷售協(xié)議中約定依據(jù)基金銷售機構(gòu)銷售基金的保有量提取一定比例的客戶維護費，用以向基金銷售機構(gòu)支付客戶服務(wù)及銷售活動中產(chǎn)生的相關(guān)費用。基金銷售機構(gòu)收取客戶維護費的，應(yīng)當符合中國證監(jiān)會關(guān)于基金銷售費用的有關(guān)規(guī)定。

　　23.無需披露上市交易公告書的基金品種是()。

　　A.上市開放式基金

　　B.封閉式基金

　　C.開放式基金

　　D.交易型開放式指數(shù)基金

　　【參考答案】C

　　【解析】目前，披露上市交易公告書的基金品種主要有封閉式基金、上市開放式基金(L0F)和交易型開放式指數(shù)基金(ETF)以及分級基金子份額。

　　24.投資者基金份額賬戶由()建立。

　　A.基金注冊登記機構(gòu)

　　B.中央結(jié)算公司

　　C.基金銷售機構(gòu)

　　D.基金托管人

　　【參考答案】A

　　【解析】基金注冊登記機構(gòu)的主要職責(zé)包括：建立并管理投資者基金份額賬戶;負責(zé)基金份額登記，確認基金交易;發(fā)放紅利;建立并保管基金投資者名冊;基金合同或者登記代理協(xié)議規(guī)定的其他職責(zé)。

　　25.基金銷售機構(gòu)在基金銷售活動中，可以采取的行為是()。

　　A.采取抽獎方式銷售基金

　　B.依靠服務(wù)質(zhì)量銷售基金

　　C.贈送基金份額銷售基金

　　D.低于基金銷售成本銷售基金

　　B【解析】基金銷售機構(gòu)在基金銷售活動中，不得有下列行為：(1)在簽訂銷售協(xié)議或銷售基金的活動中進行商業(yè)賄賂。(2)以排擠競爭對手為目的，壓低基金的收費水平。(3)未經(jīng)公告擅自變更向基金投資人的收費項目或收費標準，或通過先收后返、財務(wù)處理等方式變相降低收費標準。(4)采取抽獎、回扣或者送實物、保險、基金份額等方式銷售基金。(5)其他違反法律、行政法規(guī)的規(guī)定，擾亂行業(yè)競爭秩序的行為。

　　26.申請募集公募基金應(yīng)當提交的必備文件包括()。

　　A.基金合同草案、基金托管協(xié)議草案、招募說明書草案、法律意見書草案

　　B.基金合同、基金合同草案、基金托管協(xié)議草案、發(fā)售公告草案、法律意見書草案

　　C.發(fā)售公告、基金合同草案、基金托管協(xié)議草案、發(fā)售公告草案、法律意見書

　　D.申請報告、基金合同草案、基金托管協(xié)議草案、招募說明書草案、法律意見書

　　【參考答案】D

　　【解析】注冊公開募集基金，由擬任基金管理人向中國證監(jiān)會提交下列文件：(1)申請報告。(2)基金合同草案。(3)基金托管協(xié)議草案。(4)招募說明書草案。(5)律師事務(wù)所出具的法律意見書。(6)中國證監(jiān)會規(guī)定提交的其他文件。

　　27、 (　　)是我國基金市場的監(jiān)管主體，依法對基金市場主體及其活動實施監(jiān)督管理。

　　A.中國證監(jiān)會 B.證券交易所 C.證券業(yè)協(xié)會 D.證券基金機構(gòu)

　　答案：A

　　28、 資本市場是融資期限在(　　)的金融市場。

　　A.半年以內(nèi) B.1年以內(nèi) C.1年以上 D.3年以上

　　答案：C

　　29、 下列屬于QDII基金可投資的金融產(chǎn)品或工具的是(　　)。

　　A.不動產(chǎn) B.房地產(chǎn)抵押按揭 C.貴重金屬 D.銀行存款

　　答案：D

　　30、 內(nèi)部控制大綱應(yīng)當明確的內(nèi)容不包括(　　)。

　　A.內(nèi)控目標 B.內(nèi)控原則 C.控制環(huán)境 D.業(yè)績評估

　　答案：D

　　31、 合規(guī)人員應(yīng)當熟悉業(yè)務(wù)制度，了解基金管理人各種業(yè)務(wù)的運作流程，并準確理解和把握法律法規(guī)的規(guī)定和變動趨勢。這屬于合規(guī)管理的(　　)。

　　A.獨立性原則 B.客觀性原則 C.專業(yè)性原則 D.協(xié)調(diào)性原則

　　答案：C

　　32.QDII 基金定期報告中的特殊披露要求有()。

　　I.境外投資顧問和境外資產(chǎn)托管人信息

　　II.境外證券投資信息

　　III.外幣交易及外幣折算相關(guān)的信息

　　IV.投資顧問主要負責(zé)人變動信息

　　A.I、III、IV

　　B.II、III、IV

　　C.I、II、III

　　D.III、IV

　　【參考答案】C

　　【解析】QDII 基金定期報告中的特殊披露要求包括：(1)境外投資顧問和境外資產(chǎn)托管人信息。(2)境外證券投資信息。(3)外幣交易及外幣折算相關(guān)的信息。

　　33.基金宣傳推介材料可以登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績，但基金合同生效不足()個月的除外。

　　A.1

　　B.6

　　C.9

　　D.3

　　【參考答案】B

　　【解析】基金宣傳推介材料可以登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績，但基金合同生效不足 6 個月的除外。

　　34.道德與法律是社會行為規(guī)范最重要的兩種形式，關(guān)于道德與法律的聯(lián)系，下列說法中正確的是()

　　A.如果某些行為違反了法律，該行為一定是違反道德的

　　B.絕大多數(shù)的道德規(guī)范都是以法律作為價值基礎(chǔ)的

　　C.法律的實施對道德觀念的培養(yǎng)具有強化促進作用

　　D.道德在調(diào)整范圍和約束力兩方面均對法律有補充作用

　　【參考答案】C

　　35.甲在擔(dān)任 A 基金管理公司監(jiān)察稽核部負責(zé)人時，應(yīng)其在 B 基金管理公司籌備監(jiān)察稽核部的同學(xué)乙的要求，將 A 基金的控制制度、工作流程等發(fā)送給乙參考。在上述案例中，甲的行為違反了基金職業(yè)道德規(guī)范中()的要求。

　　A.保守秘密

　　B.守法合規(guī)

　　C.忠誠盡責(zé)

　　D.誠信守信

　　【參考答案】A

　　【解析】保守秘密，是指基金從業(yè)人員不應(yīng)泄露或者披露客戶和所屬機構(gòu)或者相關(guān)基金機構(gòu)向其傳達的信息，除非該信息涉及客戶或潛在客戶的違法活動，或者屬于法律要求披露的信息，或者客戶或潛在客戶允許披露此信息。由此可見，甲的行為違反了保守秘密的要求。

　　36.關(guān)于中國基金業(yè)協(xié)會，不正確的是()。

　　A.中國基金業(yè)協(xié)會的權(quán)力機構(gòu)是理事會

　　B.中國基金業(yè)協(xié)會章程應(yīng)報國務(wù)院批準

　　C.中國基金業(yè)協(xié)會應(yīng)負責(zé)辦理公開募集基金的注冊備案工作

　　D.中國基金業(yè)協(xié)會是證券投資基金業(yè)行業(yè)的自律性組織

　　【參考答案】A

　　【解析】基金業(yè)協(xié)會的權(quán)力機構(gòu)為全體會員組成的會員大會。

　　37.股票基金、債券基金申購和贖回通常應(yīng)遵循()原則。

　　A.金額申購、金額贖回

　　B.金額申購、份額贖回

　　C.份額申購、金額贖回

　　D.份額申購、份額贖回

　　【參考答案】B

　　【解析】股票基金、債券基金申購和贖回應(yīng)遵循的原則包括：(1)未知價交易原則。(2)金額申購、份額贖回原則。

　　38.下列關(guān)于 QDII 基金的表述，正確的是()。

　　A.QDII 可以融資購買證券

　　B.QDII 可以投資與股權(quán)掛鉤的結(jié)構(gòu)性投資產(chǎn)品

　　C.QDII 可以投資貴金屬憑證

　　D.QDII 可以投資房地產(chǎn)抵押按揭

　　【參考答案】B

　　39.《中華人民共和國證券投資基金法》明確規(guī)定了基金份額持有人享有的權(quán)利，以下關(guān)于

　　基金份額持有人的權(quán)利，錯誤的是()。

　　A.無需授權(quán)即代表全體基金份額持有人利益行為行使訴訟權(quán)利

　　B.參與分配清算后的剩余基金財產(chǎn)

　　C.對基金管理人、基金托管人、基金銷售機構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依法提起訴訟

　　D.對基金投資者大會審議事項行使表決權(quán)

　　【參考答案】A

　　40.不需要在基金合同、招募說明書中約定贖回費的收取標準和計入基金財產(chǎn)的比例的基金

　　是()。

　　A.社保基金

　　B.LOF

　　C.分級基金

　　D.ETF

　　【參考答案】A

　　【解析】對于交易型開放式指數(shù)基金(ETF)、上市開放式基金(LOF)、分級基金、指數(shù)基金、短期理財產(chǎn)品基金等股票基金、混合基金以及其他類別基金，基金管理人可以參照上述標準在基金合同、招募說明書中約定贖回費的收取標準和計入基金財產(chǎn)的比例。

　　41.關(guān)于公募基金管理持股 5%以上非主要股東，下列說法正確的是()。

　　A.非主要股東為法人或者其他組織的，最近 5 年沒有違法記錄

　　B.非主要股東為法人或者其他組織的，凈資產(chǎn)不低于 3 000 萬元人民幣

　　C.非主要股東為自然人的，在境內(nèi)外資產(chǎn)管理行業(yè)從業(yè) 10 年以上

　　D.非主要股東為自然人的，個人金融資產(chǎn)不低于 1 000 萬元人民幣

　　【參考答案】D

　　42.關(guān)于中國證券投資基金業(yè)協(xié)會的職責(zé)，以下表述錯誤的是()。

　　A.教育和組織會員遵守相關(guān)法律及行政規(guī)范

　　B.對會員與客戶之間發(fā)生的基金業(yè)務(wù)糾紛進行調(diào)解

　　C.有權(quán)對會員進行行政處罰

　　D.辦理非公開募集基金的登記、備案

　　【參考答案】C

　　43.關(guān)于基金從業(yè)協(xié)會的作用，以下表述錯誤的是()。

　　A.提高從業(yè)人員素質(zhì)

　　B.促進行業(yè)規(guī)范發(fā)展

　　C.促進同業(yè)交流

　　D.對違法違規(guī)行為進行行政處罰

　　【參考答案】D

　　【解析】基金業(yè)協(xié)會作為基金業(yè)市場創(chuàng)新的主體和推動誠信自律的組織者，在充分發(fā)揮促進行業(yè)自律與發(fā)展、增進業(yè)內(nèi)溝通、維護行業(yè)合法利益和推動業(yè)務(wù)創(chuàng)新等方面將發(fā)揮積極作用。

　　44.以下關(guān)于契約型基金的表述，錯誤的是()。

　　A.契約型基金是依據(jù)基金管理人、基金托管人之間簽署的基金合同設(shè)立的

　　B.基金投資者依法享受權(quán)利并承擔(dān)義務(wù)

　　C.基金投資者是基金投資的股東

　　D.基金投資者自取得基金份額后即成為基金份額持有人和基金合同的當事人

　　【參考答案】C

　　【解析】契約型基金是依據(jù)基金合同設(shè)立的一類基金。基金合同是規(guī)定基金當事人之間權(quán)利義務(wù)的基本法律文件。在我國，契約型基金依據(jù)基金管理人、基金托管人之間所簽署的基金合同設(shè)立;基金投資者自取得基金份額后即成為基金份額持有人和基金合同的當事人，依法享受權(quán)利并承擔(dān)義務(wù)。

　　45.某基金管理公司在新股申購過程中因未遵守市值申購的原則導(dǎo)致申購失敗，事后進行原因分析時發(fā)現(xiàn)公司新股申購在法規(guī)發(fā)生變化后未及時更新。該事件反映該公司在內(nèi)部控制方面違背了()原則。

　　A.有效性

　　B.健全性

　　C.獨立性

　　D.相互制約

　　【參考答案】A

　　【解析】內(nèi)部控制的有效性是指內(nèi)部控制必須講求效率和效果，所有的控制制度必須得到貫徹執(zhí)行。因此，該公司在內(nèi)部控制方面違背了有效性原則。

　　46.基金銷售機構(gòu)在進行市場細分時，應(yīng)遵循的原則不包括()。

　　A.可測原則

　　B.易入原則

　　C.成長原則

　　D.適用原則

　　【參考答案】D

　　【解析】基金銷售機構(gòu)在進行市場細分時，應(yīng)遵循的原則有：(1)易入原則。(2)可測原則。(3)成長原則。(4)識別原則。(5)利潤原則。

　　47.下列系統(tǒng)中，在銀行間債務(wù)市場中辦理債券結(jié)算的是()。

　　A.中債綜合業(yè)務(wù)平臺

　　B.中國外匯交易中心本幣交易平臺

　　C.中國現(xiàn)代化支付系統(tǒng)

　　D.交易所大宗交易平臺

　　【參考答案】A

　　【解析】目前，辦理債券結(jié)算的業(yè)務(wù)系統(tǒng)是中債綜合業(yè)務(wù)平臺、上海清算所客戶終端系統(tǒng)。

　　48.關(guān)于公募基金財產(chǎn)的投資活動，合規(guī)的是()。

　　A.承銷證券

　　B.買賣股票或債券

　　C.向基金管理人、基金托管人出資

　　D.從事承擔(dān)無限責(zé)任的投資

　　【參考答案】B

　　49.按照規(guī)定辦理基金銷售結(jié)算資金的劃付，是()的法定義務(wù)。

　　A.基金份額登記機構(gòu)

　　B.基金銷售支付機構(gòu)

　　C.基金評價機構(gòu)

　　D.基金投資顧問機構(gòu)

　　【參考答案】B

　　50.關(guān)于開放式基金份額的轉(zhuǎn)換，以下表述錯誤的是()。

　　A.基金份額轉(zhuǎn)換不需要先贖回已持有的基金份額

　　B.基金份額轉(zhuǎn)換費用由基金份額持有人承擔(dān)

　　C.投資可以將其持有的基金份額轉(zhuǎn)換為另一基金管理人的另一基金份額

　　D.基金份額轉(zhuǎn)換的效率通常高于先贖回再申購基金份額

　　【參考答案】C

　　【解析】開放式基金份額的轉(zhuǎn)換是指投資者不需要先贖回已持有的基金份額，就可以將其持有的基金份額轉(zhuǎn)換為同一基金管理人管理的另一基金份額的一種業(yè)務(wù)模式。

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