點擊查看：2018年基金從業考試《基金法律法規》試題匯總 

　　1.基金作為一種金融產品，其產品品質體現為基金的未來收益和營銷人員的持續服務。這體現的是4Ps理論的(　　)。

　　A.規范性

　　B.持續性

　　C.專業性

　　D.服務性

　　2.基金銷售機構的職責規范中要求，與銷售業務有關的其他資料自業務發生當年起至少保存(　　)年。

　　A.5

　　B.10

　　C.15

　　D.20

　　3.基金投資人承擔的義務不包括(　　)。

　　A.繳納基金認購款項及規定費用

　　B.承擔基金虧損或終止的無限責任

　　C.在封閉式基金存續期間，不得要求贖回基金份額

　　D.不從事任何有損基金及其他基金投資人合法權益的活動

　　4.我國相關法律法規規定，辦理基金開戶要求的個人投資者年齡范圍是(　　)周歲。

　　A.16～60

　　B.16～70

　　C.18～60

　　D.18～70

　　5.在確定目標市場與投資者方面，基金銷售機構面臨的重要問題之一就是分析投資者的真實需求，其中不包括投資者的(　　)。

　　A.教育背景

　　B.投資規模

　　C.風險偏好

　　D.對投資資金流動性和安全性的要求

　　6.(　　)是指基金銷售部門在銷售基金和相關產品的過程中，注重根據基金投資人的風險承受能力銷售不同風險等級的產品，把合適的產品賣給合適的基金投資人。

　　A.基金銷售適用性

　　B.基金銷售收益性

　　C.基金銷售風險性

　　D.基金銷售搭配性

　　7.基金經營機構應妥善保存客戶交易終端信息和開戶資料電子化信息，保存期限不得少于(　　)年。

　　A.3

　　B.5

　　C.10

　　D.20

　　8.基金宣傳推介材料登載過往業績，基金合同生效1年以上但不滿10年的，應當登載(　　)。

　　A.從合同生效之日起計算的業績

　　B.自合同生效當年開始最近1個完整會計年度的業績

　　C.當年上半年的業績

　　D.自合同生效當年開始所有完整會計年度的業績，宣傳推介材料公布日在下半年的，還應當登載當年上半年度的業績

　　9.下列不屬于基金銷售人員從事基金銷售活動禁止性情形的是(　　)。

　　A.違規向他人提供基金未公開的信息

　　B.不同意他人以其本人或所在機構的名義從事基金銷售業務

　　C.違規接受投資者全權委托，直接代理客戶進行基金認購、申購、贖回等交易

　　D.挪用投資者的交易資金或基金份額

　　10.下列不屬于基金產品風險評價依據的是(　　)。

　　A.基金招募說明書所明示的投資方向、投資范圍和投資比例

　　B.基金的歷史規模和持倉比例

　　C.基金的過往業績及基金凈值的歷史波動程度

　　D.基金3個月內來有無違規行為發生

　　參考答案及解析：

　　1.【答案】D

　　【解析】證券投資基金屬于金融服務行業，其市場營銷不同于有形產品營銷，在運用4Ps理論時有其特殊性：規范性、服務性、專業性、持續性和適用性。產品品質體現為基金的未來收益和營銷人員的持續服務，體現4Ps理論的服務性。

　　2.【答案】C

　　【解析】基金銷售機構的職責規范中要求，基金客戶身份資料自業務關系結束當年起至少保存15年，與銷售業務有關的其他資料自業務發生當年起至少保存15年。

　　3.【答案】B

　　【解析】基金投資者在享受權利的同時，必須承擔一定的義務，具體包括：遵守基金合同;繳納基金認購款項及規定費用;承擔基金虧損或終止的有限責任;不從事任何有損基金及其他基金投資人合法權益的活動;在封閉式基金存續期間，不得要求贖回基金份額;在封閉式基金存續期間，基金投資者必須遵守法律、法規的有關規定及基金契約規定的其他義務。

　　4.【答案】D

　　【解析】我國相關法律法規規定，辦理基金開戶要求的個人投資者年齡為18—70周歲具有完全民事行為能力人，而16周歲以上不滿18周歲的公民要求提交相關的收人證明才能進行開戶。

　　5.【答案】A

　　【解析】在確定目標市場與投資者方面，基金銷售機構面臨的重要問題之一就是分析投資者的真實需求，包括投資者的投資規模、風險偏好、對投資資金流動性和安全性的要求等。

　　6.【答案】A

　　【解析】基金銷售適用性是指基金銷售部門在銷售基金和相關產品的過程中，注重根據基金投資人的風險承受能力銷售不同風險等級的產品，把合適的產品賣給合適的基金投資人。

　　7.【答案】D

　　【解析】基金經營機構應妥善保存客戶交易終端信息和開戶資料電子化信息，保存期限不得少于20年。

　　8.【答案】D

　　【解析】基金宣傳推介材料登載過往業績的，基金合同生效1年以上但不滿10年的，應當登載自合同生效當年開始所有完整會計年度的業績，宣傳推介材料公布日在下半年的，還應當登載當年上半年度的業績。

　　9.【答案】B

　　【解析】B選項屬于基金銷售人員從事基金銷售活動時的正確做法。

　　10.【答案】D

　　【解析】基金產品風險評價應當至少依據以下四個因素：(1)基金招募說明書所明示的投資方向、投資范圍和投資比例。(2)基金的歷史規模和持倉比例。(3)基金的過往業績及基金凈值的歷史波動程度。(4)基金成立以來有無違規行為發生。

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