點擊查看：2018年基金從業考試《證券投資基金》試題匯總 

　　1.從廣義上講，證券是指各類記載并代表一定權利的(　　)。

　　A.商品憑證　　B.實物憑證

　　C.貨幣憑證　　D.法律憑證

　　【答案】D

　　【解析】從廣義上講，證券是指各類記載并代表一定權利的法律憑證。它用以證明持有人有權依其所持憑證記載的內容而取得應有的權益。從一般意義上來說，證券是指用以證明或設定權利所做成的書面憑證。

　　2.按(　　)分類，有價證券可以分為公募證券和私募證券。

　　A.證券所代表的權利性質　　　　　　B.是否在證券交易所掛牌上市交易

　　C.發行機構不同主體　　　　　　　　D.募集方式

　　【答案】D

　　【解析】按是否在證券交易所掛牌上市交易，有價證券可分為上市證券和非上市證券;按募集方式分類，有價證券可分為公募證券和私募證券;按證券所代表的權利性質分類，有價證券可分為股票、債券和其他證券三大類。

　　3.向不特定的社會公眾發行，其審查嚴格，采取公示制度的證券是(　　)。

　　A.國際證券　　B.特定證券

　　C.私募證券　　D.公募證券

　　【答案】D

　　【解析】按募集方式不同，有價證券分為公募證券和私募證券，二者的區別有以下三點：①前者向不特定的社會公眾發行，后者向少數特定投資者發行;②監管機構對前者的審查嚴格，對后者的審查較寬松;③對前者采取公示制度，對后者不采用公示制度。

　　4.反映證券市場容量且可以衡量一國證券市場發展程度的重要指標是(　　)。

　　A.證券化率(證券市值/GDP)　　　 B.證券市場價值

　　C.股票市值占GDP的比率　　D.證券市場指數

　　【答案】A

　　【解析】證券化率是反映證券市場容量的重要指標，同時也是衡量一國(或地區)證券市場發展程度的重要指標。一國(或地區)的證券化率越高，意味著虛擬經濟規模越大，證券市場在該國(或地區)的經濟體系中越重要。

　　5.現階段我國社會保險基金的部分積累項目中主要是(　　)。

　　A.醫療保險基金

　　B.養老保險基金

　　C.失業保險基金

　　D.生育保險基金

　　【答案】B

　　【解析】社會保險基金一般由養老、醫療、失業、工傷、生育五項保險基金組成。在現階段，我國社會保險基金的部分積累項目中主要是養老保險基金。

　　6.某人持有附權股票優先認股權，附權股票的市價為60元，新股認購價格為40元，買1股新股所需股權數為1，則該附權股票優先認股權的價值為(　　)元。

　　A.20　　B.30　　C.10　　D. 5

　　【答案】C

　　【解析】附權股票優先認股權價值=(附權股票的市價-新股認購價格)÷(買1股新股所需股權數+1)=(60-40)÷(1+1)=10(元)。

　　7.設某一累進利率債券的面額為2000元，持滿1年的債券利率(年利率)為4%，每年利率遞增率為1%，則持滿5年的利息應為(　　)元。

　　A.600　　B.560　　C.365　　D.275

　　【答案】A

　　【解析】累進利率債券的利率隨著時間的推移，后期利率比前期利率更高，有一個遞增率。故在持有期間，實際上可以算得它的平均利率，然后再按照單利債券計算方式計算其利息。若設債券面額為A，持滿1年的利率為i，持有年數為n，每年利率遞增率為r，持滿n年的利息額為In，則累進利率債券利息的計算公式為：In=A×n×[i+(n-1)r/2]根據這一公式，計算如下：累進利率債券利息=2000×5×[4%+(5-1)/2×1%]=600(元)。

　　8.在沒有優先股的條件下，每股股票的賬面價值等于(　　)。

　　A.公司總資產/發行在外的普通股數量

　　B.公司凈資產/發行在外的普通股數量

　　C.公司凈資產/公司庫存股票數量

　　D.公司總資產/公司庫存股票數量

　　【答案】B

　　【解析】在沒有優先股的條件下，每股股票的賬面價值是以公司凈資產除以發行在外的普通股票的股數求得。

　　9資本證券是有價證券的主要形式，它反映了持有人的(　　)。

　　A.商品使用權

　　B.收入請求權

　　C.貨幣索取權

　　D.商品所有權

　　【答案】B

　　【解析】資本證券是指由金融投資或與金融投資有直接聯系的活動而產生的證券，其持有人有一定的收入請求權;貨幣證券是指本身能使持有人或第三者取得貨幣索取權的有價證券;商品證券是指證明持有人擁有商品所有權或使用權的憑證，取得這種證券就等于取得這種商品的所有權。

　　10下列債券發行的定價方式中，(　　)是以募滿發行額為止的中標者最高收益率作為全體中標者的最終收益率。

　　A.以價格為標的的荷蘭式招標

　　B.以價格為標的的美式招標

　　C.以收益率為標的的荷蘭式招標

　　D.以收益率為標的的美式招標

　　【答案】B

　　【解析】資本證券是指由金融投資或與金融投資有直接聯系的活動而產生的證券，其持有人有一定的收入請求權;貨幣證券是指本身能使持有人或第三者取得貨幣索取權的有價證券;商品證券是指證明持有人擁有商品所有權或使用權的憑證，取得這種證券就等于取得這種商品的所有權。

　　11證券的(　　)通過證券的轉讓實現。

　　A.期限性

　　B.收益性

　　C.流動性

　　D.風險性

　　【答案】B

　　【解析】資本證券是指由金融投資或與金融投資有直接聯系的活動而產生的證券，其持有人有一定的收入請求權;貨幣證券是指本身能使持有人或第三者取得貨幣索取權的有價證券;商品證券是指證明持有人擁有商品所有權或使用權的憑證，取得這種證券就等于取得這種商品的所有權。

　　12用會計方法計算出來的每股股票所代表的實際資產的價值稱為股票的(　　)。

　　A.票面價值

　　B.賬面價值

　　C.清算價值

　　D.內在價值

　　【答案】B

　　【解析】A項股票的票面價值又稱“面值”，是股份公司在所發行的股票上標明的票面金額;C項股票的清算價值是指股份公司破產或倒閉后進行清算時每一股份所代表的實際價值;D項股票的內在價值即理論價值，即股票未來收益的現值。

　　13資產證券化發展史上最早出現的證券化類型是(　　)。

　　A.實體資產證券化

　　B.資產支撐證券化

　　C.住房抵押貸款證券化

　　D.現金資產證券化

　　【答案】C

　　【解析】資產證券化發展史上最早出現的證券化類型是MBS(住房抵押貸款證券化)。

　　14債券發行的定價方式以(　　)最為典型。

　　A.一般詢價方式

　　B.公開招標

　　C.上網競價方式

　　D.協商定價方式

　　【答案】C

　　【解析】資產證券化發展史上最早出現的證券化類型是MBS(住房抵押貸款證券化)。

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