(一) 單項選擇題

　　1.在社會經(jīng)濟(jì)活動中，融資就是( )活動，將分散在社會上的資金集中起來的同時，也就是從社會各界融入資金并集為一體的過程。

　　A：集資 B：資源配置C：獲取資金 D：集資及資源配置

　　[參考答案] D

　　2.在證券投資基金(尤其是公司型基金)中，基金的最終設(shè)立需要由( )決定。

　　A：基金發(fā)起人 B：基金持有人大會C：基金管理人D：基金持有人

　　[參考答案] B

　　3.理財?shù)闹饕�原則是由( )決定的。

　　A：投資者 B：基金發(fā)起人C：基金管理人 D：基金公司

　　[參考答案] A

　　4.1998年以后，隨著證券投資基金的設(shè)立及其他機構(gòu)投資者的成長，新股發(fā)行中通過( )進(jìn)行市場尋價逐步展開。

　　A：申請表 B：存單C：路演 D：上網(wǎng)定價

　　[參考答案] C

　　5.在實行( )基金的條件下，雖然基金證券上市交易也可能造成市場擴(kuò)容大于資金供給，從而造成資金來源不足的現(xiàn)象，但其程度明顯小于股票。

　　A：封閉式基金 B：開放式基金C：混合基金 D：貨幣市場基金

　　[參考答案] A

　　6.基金管理人運作基金資金屬( )業(yè)務(wù)，在基金運作中，如若發(fā)生違反公平競爭的行為，其后果由基金管理人自己承擔(dān)。

　　A：代客理財 B：專家理財C：專業(yè)理財 D：個人理財

　　[參考答案] A

　　7.在金融創(chuàng)新過程中，商業(yè)銀行的業(yè)務(wù)大幅度突破了存貸款的限制，到20世紀(jì)90年代，( )在商業(yè)銀行的業(yè)務(wù)收入和經(jīng)營利潤都已占居主要地位，展示出新的發(fā)展前景。

　　A：表內(nèi)業(yè)務(wù)B：表外業(yè)務(wù)C：中間業(yè)務(wù) D：信用卡業(yè)務(wù) [參考答案] B

　　8.在美國，商業(yè)銀行可直接擔(dān)任基金管理人，即在開放式基金條件下，由基金公司直接將基金資金鉸給商業(yè)銀行管理。這種方式在( )基金中較為常見。

　　A：貨幣市場 B：資本市場C：債券基金 D：混合基金 [參考答案] A

　　9.在貨幣體系中，通過( )業(yè)務(wù)活動，商業(yè)銀行具人創(chuàng)造派生貨幣的能力。

　　A：中間B：信用卡C：存貸款 D：銀行通兌 [參考答案] C

　　10.證券投資基金通過集中社會方面( )資金并組合投資全證券市場來為基金持有人爭取滿意的投資回報。

　　A：短期性 B：中長期C：流動性 D：長期性 [參考答案] D

　　11.若投資者認(rèn)購的基金證券數(shù)量低于法定最低額，則證券投資基金不能設(shè)立，從這個意義上說，證券投資基金的集資能否成功是由( )導(dǎo)向的

　　A：投資者 B：基金管理人C：基金發(fā)起人 D：基金公司 [參考答案] A

　　12.( )是基金管理人專業(yè)理財?shù)闹饕獌?nèi)容和主要過程。

　　A：組合投資和分散風(fēng)險B：各類證券信息的懼分析和追蹤C：各種證券組合方案的研究、模擬和調(diào)整D：計算、測試、模擬投資風(fēng)險及分散風(fēng)險措施

　　[參考答案] A

　　13.增強基金持有人對基金管理人的監(jiān)督約束力度，一個重要途徑是通過( )來提高基金管理人對基金資產(chǎn)運用透明度。

　　A：強化監(jiān)督 B：信息披露 C：權(quán)益維護(hù) D：內(nèi)部控制 [參考答案] B

　　14.基金公司發(fā)行基金證券募集資金，但基金公司本身并不經(jīng)營(或使用)這些資金，而是通過( )將這些交給基金管理運作，因此，它的組織體系相對復(fù)雜。

　　A：委托機制 B：信托機制 C：信用機制 D：代客理財機制 [參考答案] B

　　(二) 多項選擇題

　　1.在經(jīng)濟(jì)運行中，證券投資基金的融資功能在客觀上是由以下( )因素決定。

　　A：經(jīng)濟(jì)運行中資金有效配置的要求 B：證券市場發(fā)展的要求

　　C：政府融資的要求 D：公眾進(jìn)行資產(chǎn)選擇的要求

　　[參考答案] A B D

　　2.證券投資基金有著與其他金融工具明顯不同的集資特點表現(xiàn)為( )。

　　A：融資的導(dǎo)向主體不同 B：融資的目的不同C：融資的權(quán)益組合不同D：融資的組織體系不同 [參考答案] A B C D

　　3.基金管理人進(jìn)行組合投資伯條件有( )。

　　A：基金資金規(guī)模較大 B：基金持有人提供各項文件限制了基金管理人在運作中可選擇的證券品種和這些證券品種的特色 C：代客理財是一個競爭性市場

　　D：基金管理人擁有專門從事證券組合的專業(yè)人員 [參考答案] A B D

　　4.基金與其他投資者通過競爭機制促進(jìn)著證券市場的規(guī)范化建設(shè)，其主要表現(xiàn)有( )。

　　A：促進(jìn)金融全面創(chuàng)新 B：促進(jìn)證券市場的制度建設(shè) C：促進(jìn)監(jiān)管體系和監(jiān)方式的完善

　　D：促進(jìn)投資者行為的規(guī)范化 [參考答案] B C D

　　5.證券投資基金的快速發(fā)展，引起了金融資源(主要是資金和客戶)在不同金融工具和金融機構(gòu)之間的重新配置，由此引起了金融結(jié)構(gòu)的重新調(diào)整。主要表現(xiàn)在( )。

　　A：分流了原先金融中介的資金 B：強化了金融中間的市場競爭

　　C：促進(jìn)了金融的全面創(chuàng)新 D：促進(jìn)了商業(yè)銀行的發(fā)展 [參考答案] A B C

　　6.從事證券投資基金業(yè)務(wù)，是商業(yè)銀行表外業(yè)務(wù)的一項重要內(nèi)容。國外商業(yè)銀行主要從( )方面介入證券投資基金業(yè)務(wù)。

　　A：擔(dān)任基金托管人 B：擔(dān)任基金管理人 C：銷售基金證券 D：投資于基金證券

　　[參考答案] A B C D

　　7.美國商業(yè)銀行間接擔(dān)任基金管理人，這種方式在( )基金中較常見。

　　A：股票基金 B：貨幣市場基金 C：混合基金 D：雨傘基金

　　[參考答案] A C

　　8.從證券投資基金對促進(jìn)基金體制轉(zhuǎn)變的作用上來講，( )方面是積極重要的。

　　A：促進(jìn)市場規(guī)則的形成 B：促進(jìn)投融資體制的改革 C：促進(jìn)國有企業(yè)改革的深化 D：促進(jìn)經(jīng)濟(jì)的可持續(xù)發(fā)展

　　[參考答案] A B C

　　9.當(dāng)前中國證券投資基金發(fā)展中應(yīng)從機制方面進(jìn)一步加以完善。這里所謂的機制包括( )。

　　A：制度機制 B：銷售機制 C：管理機制 D：國際監(jiān)管機制

　　[參考答案] A C D

　　10.在實踐過程中，制度機制涉及證券投資的方方面面，其中( )是很需要的。

　　A：權(quán)益維護(hù) B：信息披露 C：公平公平 D：強化監(jiān)管

　　[參考答案] A B D

　　11.證券投資基金在促進(jìn)經(jīng)濟(jì)可持續(xù)發(fā)展中的作用，主要通過( )實現(xiàn)。

　　A：推進(jìn)經(jīng)濟(jì)質(zhì)量的進(jìn)一步提高 B：推進(jìn)國民經(jīng)濟(jì)再生產(chǎn)過程進(jìn)一步資本化、證券化

　　C：推進(jìn)社會資源配置的進(jìn)一步市場化 D：推進(jìn)社會分工的進(jìn)一步深化

　　[參考答案] B C D

　　12.在基金管理人中，專業(yè)理財包括這樣一些內(nèi)容( )。

　　A：各類證券信息的收集、分析和追蹤 B：對基金資金調(diào)度運用的監(jiān)督和管理

　　C：各種證券組合方案的研究、模擬和調(diào)整 D：市場操作由專業(yè)人員盯盤、下達(dá)指令和操盤

　　[參考答案] A B C D

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