1.目前，居民理財主要方式是貨幣儲蓄和( )。

　　A.融資 B.籌資

　　C.投資 D.基金

　　2.根據中國證券投資基金業協會的統計數據，截至2015年3月底，我國境內共有基金管理公司( )家。

　　A.65 B.78

　　C.96 D.101

　　3.票據市場按( )分為票據承兌市場和貼現市場。

　　A.交易對象 B.交易方式

　　C.交割期限 D.交易工具

　　4.從公司層面看，美國資產管理機構不包括( )。

　　A.證券公司 B.銀行

　　C.保險公司 D.專業資產管理公司

　　5.( )是金融市場上主要的資金供應者。

　　A.政府 B.中央銀行

　　C.金融機構 D.居民

　　6.金融市場的構成要素不包括( )。

　　A.市場參與者 B.金融工具

　　C.流通渠道 D.金融交易的組織方式

　　7.按照資金募集方式，投資基金可以分為( )。

　　A.開放式基金和封閉式基金 B.公司型基金和契約型基金

　　C.公募基金和私募基金 D.在岸基金和離岸基金

　　8.金融市場按照交易工具的期限分為( )。

　　A.票據市場和證券市場 B.現貨市場和期貨市場

　　C.貨幣市場和資本市場 D.外匯市場和黃金市場

　　9.資產管理行業的功能和作用不包括( )。

　　A.提高整個社會經濟的效率和生產服務水平

　　B.幫助投資者進行投資決策，并提供決策的最佳執行服務

　　C.使資金的需求方和供給方能夠便利的連接起來

　　D.給金融市場提供流動性，加大交易成本

　　10.( )是金融市場上最重要的中介機構,是儲蓄轉化為投資的重要渠道。

　　A.政府 B.中央銀行

　　C.金融機構 D.企業

　　11.( )是資產管理的主要方式之一，它是一種組合投資、專業管理、利益共享、風險共擔的集合投資方式。

　　A.投資基金 B.信托管理

　　C.投資債券 D.證券理財

　　12.金融類資產一般分為( )金融資產兩類。

　　A.股權類和基金類 B.股權類和債權類

　　C.基金類和債權類 D.證券類和股票類

　　13.( )，以一定的方式吸收機構和個人的資金，投向于那些不具備上市資格的初創期的或者是小型的新興企業，尤其是高新技術產業，幫助所投資的企業盡快成熟，取得上市資格，從而使資本增值。

　　A.證券投資基金 B.風險投資基金

　　C.對沖基金 D.另類投資基金

　　14.( )是金融市場上進行交易的載體。

　　A.政府 B.中央銀行

　　C.金融機構 D.金融工具

　　15.投資基金主要是一種( )投資工具。

　　A.直接 B.間接

　　C.綜合 D.分散

　　16.( )在金融交易中具有套期保值、防范風險的作用。

　　A.股票 B.債券

　　C.基金 D.衍生金融工具

　　17.投資基金按照運作方式可分為( )。

　　A.開放式基金和封閉式基金 B.公司型基金和契約式基金

　　C.公募基金和私募基金 D.在岸基金和離岸基金

　　18.( )是由一定的社會經濟基礎決定并形成的,以是與非、善與惡、美與丑、正義與邪惡、公正與偏私、誠實與虛偽等范疇為評價標準，依靠社會輿論、傳統習俗和內心信念等約束力量，實現調整人與人之間、 人與社會之間關系的行為規范的總和。

　　A.道德 B.品德

　　C.品質 D.思想

　　19.( )是市場經濟的核心機制。

　　A.競爭 B.教育

　　C.道德 D.家庭背景

　　20.( )是揎基金從業人員不應泄露或者披露客戶和所屬機構或者相關基金機構向其傳達的信息，除非該信息涉及客戶或潛在客戶的違法活動，或者屬于法律要求披露的信息，或者客戶或潛在客戶允許披露此信息。

　　A.守法合規 B.誠實守信

　　C.保守秘密 D.專業審慎

　　21.( )是指基金從業人員通過主動自覺的自我學習、自我改造、自我完善，將基金職業道德外在的職業行為規范化為內在的職業道德情感、認知和信念，使自己形成良好的職業道德品質和達到一定的職業道德境界。

　　A.基金職業道德教育 B.基金職業道德修養

　　C.道德 D.職業道德

　　22.( )是指基金從業人員應當以對待自己事情一樣的謹慎和注意來對待所在機構的工作盡職盡責。

　　A.忠誠 B.盡責

　　C.誠實 D.守信

　　23.基金從業人員在執業活動中接觸到的秘密不包括( )。

　　A.商業秘密 B.客戶資料

　　C.內幕信息 D.來源不可靠、模棱兩可的信息

　　24.( )是指不為公眾所知悉的、能夠帶來經濟利益、具有實用性并被采取保密措施的技術信息和經營信息。

　　A.商業秘密 B.內幕信息

　　C.客戶資料 D.保密信息

　　25.( )是聯系政府監管機構與會員的紐帶。

　　A.中國證監會 B.中國銀監會

　　C.基金管理公司 D.基金業協會

　　26.職業關系具有的特點不包括( )。

　　A.單一性 B.社會性

　　C.專一性 D.復合性

　　27.下列關于基金職業道德修養的方法，不正確的是( )。

　　A.正確樹立基金職業道德觀念 B.深刻領會基金職業道德規范

　　C.積極參加基金職業道德實踐 D.崗前職業道德教育

　　28.關于貨幣市場基金的說法，不正確的是( )。

　　A.我國法規要求貨幣市場基金投資組合的平均剩余期限在每個交易日不得超過397天

　　B.貨幣市場基金是一種現金管理工具，在一定程度上具有替代銀行或其存款的作用

　　C.最近7日年華收益率是收益分析的重要指標

　　D.貨幣市場基金債券正回購的資金余額不得超過20%

　　29.( )是指在基金從業人員就業上崗之后，對其所進行的業務能力和職業道德的繼續教育。

　　A.崗前教育 B.崗位教育

　　C.離崗教育 D.基金業協會的自律

　　30.基金行業要健康發展，必須以( )為本。

　　A.客戶至上 B.忠誠盡責

　　C.保守秘密 D.誠實守信

　　答案

　　1.答案：C

　　解析 目前，居民理財主要方式是貨幣儲蓄和投資。

　　2.答案：C

　　解析 根據中國證券投資基金業協會的統計數據,截至2015年3月底，我囯境內共有基金管理公司96家。

　　3.答案：B

　　解析 票據市場按交易方式分為票據承兌市場和貼現市場。

　　4.答案：A

　　解析 從公司層面看，美國資產管理機構包括銀行、保險公司和專業資產管理公司

　　5.答案：D

　　解析 居民是金融市場上主要的資金供應者。

　　6.答案：C

　　解析 金融市場的構成要素有市場參與者、金融工具和金融交易的組織方式。

　　7.答案：C

　　解析 按照資金募集方式，投資基金可以分為公募基金和私募基金。

　　8.答案：C

　　解析 金融市場按照交易工具的期限分為貨幣市場和資本市場

　　9.答案：D

　　解析 D選項應是降低交易成本

　　10.答案：C

　　解析 金融機構是金融市場上最重要的中介機構,是儲蓄轉化為投資的重要渠道

　　11.答案：A

　　解析 投資基金是資產管理的主要方式之一，它是一種組合投資、專業管理、利益共享、風險共擔的集合投資方式

　　12.答案：B

　　解析 金融類資產一般分為股權類和債權類金融資產兩類。

　　13.答案：B

　　解析 考查風險投資基金的定義。

　　14.答案：D

　　解析 金融工具是金融市場上進行交易的載體。

　　15.答案：B

　　解析 投資基金主要是一種間接投資工具。

　　16.答案：D

　　解析 衍生金融工具在金融交易中具有套期保值、防范風險的作用。

　　17.答案：A

　　解析 投資基金按照運作方式可分為開放式基金和封閉式基金。

　　18.答案：A

　　解析 道德的定義。

　　19.答案：A

　　解析 競爭是市場經濟的核心機制

　　20.答案：C

　　解析 保守秘密是指基金從業人員不應泄露或者波露客戶和所屬機構或者相關基金機構向其傳達的信息，除非該信息涉及客戶或潛在客戶的違法活動，或者展于法律要求披露的信息，或者客戶或潛在客戶允許波露此信息。

　　21.答案：B

　　解析 基金職業道德修養是指基金從業人員通過主動自覺的自我學習、自我改造、自我完善，將基金職業道德外在的職業行為規范化為內在的職業道德情感、認知和信念，使自己形成良好的職業道德品質和達到一走的職業道德境界

　　22.答案：B

　　解析 盡責是指基金從業人員應當以對待目己事情一樣的謹慎和注意來對待所在機構的工作，盡職盡責

　　23.答案：D

　　解析 基金從業人員在執業活動中接觸到的秘密主要包括三類：一是商業秘密;二是客戶資科;三是內幕信息

　　24.答案：A

　　解析 商業秘密是指不為公眾所知悉的、能夠帶來經濟利益、具有實用性并被采取保密措施的技術信息和經營信息。

　　25.答案：D

　　解析 基金業協會是基金行業的自律性組織，是聯系政府監管機構與會員的紐帶。

　　26.答案：A

　　解析 職業關系具有社會性、專業性和復合性的特點

　　27.答案：D

　　解析 基金職業道德修養的方法包括：1.正確樹立基金職業道德觀念;2.深刻領會基金職業道德規范;3.積極參加基金職業道德實踐

　　28.答案：A

　　解析 我國法規要求貨幣市場基金投資組合的平均剩余期限在每個交易日不得超過180天。

　　29.答案：B

　　解析 崗位教育是指在基金從業人員就業上崗之后，對其所進行的業務能力和職業道德的繼續教育

　　30.答案：D

　　解析 基金行業要健康發展,必須以誠實守信為本

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