點擊查看：2018年基金從業資格《證券投資基金》精選習題匯總

　　(一) 單項選擇題

　　1.在社會經濟活動中，融資就是( )活動，將分散在社會上的資金集中起來的同時，也就是從社會各界融入資金并集為一體的過程。

　　A：集資 B：資源配置C：獲取資金 D：集資及資源配置

　　[參考答案] D

　　2.在證券投資基金(尤其是公司型基金)中，基金的最終設立需要由( )決定。

　　A：基金發起人 B：基金持有人大會C：基金管理人D：基金持有人

　　[參考答案] B

　　3.理財的主要原則是由( )決定的。

　　A：投資者 B：基金發起人C：基金管理人 D：基金公司

　　[參考答案] A

　　4.1998年以后，隨著證券投資基金的設立及其他機構投資者的成長，新股發行中通過( )進行市場尋價逐步展開。

　　A：申請表 B：存單C：路演 D：上網定價

　　[參考答案] C

　　5.在實行( )基金的條件下，雖然基金證券上市交易也可能造成市場擴容大于資金供給，從而造成資金來源不足的現象，但其程度明顯小于股票。

　　A：封閉式基金 B：開放式基金C：混合基金 D：貨幣市場基金

　　[參考答案] A

　　6.基金管理人運作基金資金屬( )業務，在基金運作中，如若發生違反公平競爭的行為，其后果由基金管理人自己承擔。

　　A：代客理財 B：專家理財C：專業理財 D：個人理財

　　[參考答案] A

　　7.在金融創新過程中，商業銀行的業務大幅度突破了存貸款的限制，到20世紀90年代，( )在商業銀行的業務收入和經營利潤都已占居主要地位，展示出新的發展前景。

　　A：表內業務B：表外業務C：中間業務 D：信用卡業務 [參考答案] B

　　8.在美國，商業銀行可直接擔任基金管理人，即在開放式基金條件下，由基金公司直接將基金資金鉸給商業銀行管理。這種方式在( )基金中較為常見。

　　A：貨幣市場 B：資本市場C：債券基金 D：混合基金 [參考答案] A

　　9.在貨幣體系中，通過( )業務活動，商業銀行具人創造派生貨幣的能力。

　　A：中間B：信用卡C：存貸款 D：銀行通兌 [參考答案] C

　　10.證券投資基金通過集中社會方面( )資金并組合投資全證券市場來為基金持有人爭取滿意的投資回報。

　　A：短期性 B：中長期C：流動性 D：長期性 [參考答案] D

　　11.若投資者認購的基金證券數量低于法定最低額，則證券投資基金不能設立，從這個意義上說，證券投資基金的集資能否成功是由( )導向的

　　A：投資者 B：基金管理人C：基金發起人 D：基金公司 [參考答案] A

　　12.( )是基金管理人專業理財的主要內容和主要過程。

　　A：組合投資和分散風險B：各類證券信息的懼分析和追蹤C：各種證券組合方案的研究、模擬和調整D：計算、測試、模擬投資風險及分散風險措施

　　[參考答案] A

　　13.增強基金持有人對基金管理人的監督約束力度，一個重要途徑是通過( )來提高基金管理人對基金資產運用透明度。

　　A：強化監督 B：信息披露 C：權益維護 D：內部控制 [參考答案] B

　　14.基金公司發行基金證券募集資金，但基金公司本身并不經營(或使用)這些資金，而是通過( )將這些交給基金管理運作，因此，它的組織體系相對復雜。

　　A：委托機制 B：信托機制 C：信用機制 D：代客理財機制 [參考答案] B

　　(二) 多項選擇題

　　1.在經濟運行中，證券投資基金的融資功能在客觀上是由以下( )因素決定。

　　A：經濟運行中資金有效配置的要求 B：證券市場發展的要求

　　C：政府融資的要求 D：公眾進行資產選擇的要求

　　[參考答案] A B D

　　2.證券投資基金有著與其他金融工具明顯不同的集資特點表現為( )。

　　A：融資的導向主體不同 B：融資的目的不同C：融資的權益組合不同D：融資的組織體系不同 [參考答案] A B C D

　　3.基金管理人進行組合投資伯條件有( )。

　　A：基金資金規模較大 B：基金持有人提供各項文件限制了基金管理人在運作中可選擇的證券品種和這些證券品種的特色 C：代客理財是一個競爭性市場

　　D：基金管理人擁有專門從事證券組合的專業人員 [參考答案] A B D

　　4.基金與其他投資者通過競爭機制促進著證券市場的規范化建設，其主要表現有( )。

　　A：促進金融全面創新 B：促進證券市場的制度建設 C：促進監管體系和監方式的完善

　　D：促進投資者行為的規范化 [參考答案] B C D

　　5.證券投資基金的快速發展，引起了金融資源(主要是資金和客戶)在不同金融工具和金融機構之間的重新配置，由此引起了金融結構的重新調整。主要表現在( )。

　　A：分流了原先金融中介的資金 B：強化了金融中間的市場競爭

　　C：促進了金融的全面創新 D：促進了商業銀行的發展 [參考答案] A B C

　　6.從事證券投資基金業務，是商業銀行表外業務的一項重要內容。國外商業銀行主要從( )方面介入證券投資基金業務。

　　A：擔任基金托管人 B：擔任基金管理人 C：銷售基金證券 D：投資于基金證券

　　[參考答案] A B C D

　　7.美國商業銀行間接擔任基金管理人，這種方式在( )基金中較常見。

　　A：股票基金 B：貨幣市場基金 C：混合基金 D：雨傘基金

　　[參考答案] A C

　　8.從證券投資基金對促進基金體制轉變的作用上來講，( )方面是積極重要的。

　　A：促進市場規則的形成 B：促進投融資體制的改革 C：促進國有企業改革的深化 D：促進經濟的可持續發展

　　[參考答案] A B C

　　9.當前中國證券投資基金發展中應從機制方面進一步加以完善。這里所謂的機制包括( )。

　　A：制度機制 B：銷售機制 C：管理機制 D：國際監管機制

　　[參考答案] A C D

　　10.在實踐過程中，制度機制涉及證券投資的方方面面，其中( )是很需要的。

　　A：權益維護 B：信息披露 C：公平公平 D：強化監管

　　[參考答案] A B D

　　11.證券投資基金在促進經濟可持續發展中的作用，主要通過( )實現。

　　A：推進經濟質量的進一步提高 B：推進國民經濟再生產過程進一步資本化、證券化

　　C：推進社會資源配置的進一步市場化 D：推進社會分工的進一步深化

　　[參考答案] B C D

　　12.在基金管理人中，專業理財包括這樣一些內容( )。

　　A：各類證券信息的收集、分析和追蹤 B：對基金資金調度運用的監督和管理

　　C：各種證券組合方案的研究、模擬和調整 D：市場操作由專業人員盯盤、下達指令和操盤

　　[參考答案] A B C D

　　(三) 判斷題

　　1.在證券投資基金中，發行基金證券、募集資金鐵直接目的在于滿足基金持有人投資全證券市場的需要。[參考答案] 是

　　2.在現代經濟中，資金的配置引導著資源的配置，因此，基金管理人的專業理財，從市場角度上說，既是一個資金再配置的過程，也是一個引向資源再配置的過程。

　　[參考答案] 是

　　3.通過分散風險，基金管理人投資運作的長期總收益比大多數單個投資者(個人或機構)的投資收益更為穩定，尤其是能帶來高于銀行存款利率的長期回報。

　　[參考答案] 是

　　4.與單個投資者(個要或機構)相比，基金運作的優勢在于其投資收益率總是最高的。

　　[參考答案] 非

　　5.在實行開放式基金的條件下，由于基金證券上市而基金資金主要投資于股市，所以基金成為二級市場資金的單純供給者。

　　[參考答案] 非

　　6.由商業銀行擔任基金托管人，這是各國證券投資基金中普遍的現象，在美國、德國等國等國，商業銀行不僅可以擔任基金的托管人，還可以擔任基金的管理人。

　　[參考答案] 是

　　7.基金組織本身是由各個基金持有人投資形成的非國有機構，其資金來源于各個基金持有人的投資，但仍有所有制的界定。

　　[參考答案] 非

　　8.基金管理人可以是一個專門的機構，也可以是某一機構承擔的一種運作身份，但是基金資金的投資運作仍受政府部門的行政干預。

　　[參考答案] 非

　　9.基金的市場功能是證券投資基金具有穩定市場的功能。

　　[參考答案] 非

　　10. 在證券市場監管中應將證券投資基金與其他投資者放在平等的市場競爭地位上。

　　[參考答案] 是

　　11. 改革開放(尤其是90年代)以來，隨著國發經濟的快速發展和分配格局的變化，中國經濟運行中的資金供給格局發生了根本轉變，即由原先的居民為主轉變為財政為主。

　　[參考答案] 非

　　12. 在投資者選擇開放式基金的場合，基金管理人不能限制投資者購買基金單位或退回基金單位的自由。

　　[參考答案] 是

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