點擊查看：2018年基金從業資格《基金法律法規》精選試題

　　1.按基金投資人的(　)來劃分，可分為保守型、穩健型和積極型。

　　A.期望收益率

　　B.投資收益預期

　　C.資產規模大小

　　D.風險承受能力

　　【答案】D

　　【解析】基金投資人評價應以基金投資人的風險承受能力類型來具體反映，應當至少包括以下3個類型：保守型、穩健型、積極型。

　　【考點】基金銷售適用性

　　2.保本基金的安全墊等于(　)。

　　A.價值底線超過投資組合現時凈值的數額

　　B.投資組合現時凈值超過價值底線的數額

　　C.投資組合中風險資產與保本資產的比例

　　D.保本資產與投資組合中風險資產的比例

　　【答案】B

　　【解析】計算投資組合現時凈值超過價值底線的數額。該值通常稱為安全墊，是風險投資(如股票投資)可承受的最高損失限額。

　　【考點】基金宣傳推介材料規范

　　3.(　)是在基本管理制度的基礎上，對各部門的主要職責、崗位設置、崗位責任、操作守則等的具體說明。

　　A.內控大綱

　　B.業務操作手冊

　　C.部門規章

　　D.基本管理制度

　　【答案】B

　　【解析】業務操作手冊是在基金管理人確定相關業務基礎上，對業務的性質、種類以及相關的管理規定和操作流程及要求進行明確的說明，是業務人員上崗操作的指南。

　　【考點】內部控制制度

　　4.基金登記過程實際上是(　)。

　　A.基金托管人對賬戶管理的過程

　　B.證券交易所登記賬戶份額變動的過程

　　C.基金投資者對自己賬戶記賬的過程

　　D.注冊登記機構對基金份額記賬的過程

　　【答案】D

　　【解析】基金登記過程實際上是注冊登記機構對基金份額記賬的過程。

　　【考點】基金的登記

　　5.職業道德的特征包括(　)。

　　Ⅰ.職業道德具有特殊性

　　Ⅱ.職業道德具有繼承性

　　Ⅲ.職業道德具有規范性

　　Ⅳ.職業道德具有具體性

　　A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　【答案】D

　　【解析】職業道德的特征：

　　①職業道德具有特殊性;

　　②職業道德具有繼承性;

　　③職業道德具有規范性;

　　④職業道德具有具體性。

　　【考點】合規管理概述

　　6.當基金份額持有人的利益與基金管理公司、基金托管人的利益發生沖突時，投資管理人員應當堅持(　)。

　　A.基金份額持有人利益優先的原則

　　B.基金托管銀行利益優先的原則

　　C.基金管理公司、基金托管銀行、基金份額持有人利益兼顧原則

　　D.基金管理公司利益優先的原則

　　【答案】A

　　【解析】運用基金財產買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、實際控制人或者與其有其他重大利害關系的公司發行的證券或承銷期內承銷的證券，或者從事其他重大關聯交易的，應當遵循基金份額持有人利益優先的原則，防范利益沖突，符合中國證監會的規定，并履行信息披露義務。

　　【考點】合規管理的主要內容

　　7.債券基金通過分散投資可以有效避免單一債券可能面臨的較高的(　)。

　　A.利率風險

　　B.信用風險

　　C.購買力風險

　　D.政策風險

　　【答案】B

　　【解析】債券的價格與市場利率變動密切相關，且呈反方向變動。如果債券發行人不能按時支付利息或償還本金，該債券就面臨很高的信用風險。

　　投資者為彌補低等級信用債券可能面臨的較高信用風險，往往會要求較高的收益補償。一些債券評級機構會對債券的信用進行評級。如果某債券的信用等級下降，將會導致該債券的價格下跌，持有這種債券的基金的資產凈值也會隨之下降。

　　【考點】特殊基金品種的信息披露

　　8.世界上最早的開放式證券投資基金是(　)。

　　A.1943年英國的海外政府信托契約

　　B.1924年美國的馬薩諸塞投資信托基金

　　C.1873年蘇格蘭的美國投資信托

　　D.1868年英國的海外及殖民地政府信托基金

　　【答案】B

　　【解析】投資基金真正的大發展卻是在美國。1924年由200多名哈佛大學教授出資5萬美元在波士頓成立的“馬薩諸塞投資信托基金”(Massachusetts Investment Trust)被公認為美國開放式公司型共同基金的鼻祖。

　　【考點】證券投資基金的起源與發展

　　9.基金募集期限屆滿，封閉式基金需滿足募集的基金份額總額達到核準規模的80%以上，并且基金份額持有人人數達到(　)人以上。

　　A.100

　　B.150

　　C.200

　　D.300

　　【答案】C

　　【解析】基金募集期限屆滿，封閉式基金需滿足募集的基金份額總額達到核準規模的80%以上，并且基金份額持有人人數達到200人以上。

　　【考點】基金的募集與認購

　　10.基金托管人主要負責辦理的信息披露事項包括(　)。

　　A.凈值披露

　　B.上市交易

　　C.代理清算交割

　　D.基金募集

　　【答案】C

　　【解析】基金托管人的信息披露義務主要是辦理與基金托管業務活動有關的信息披露事項，具體涉及基金資產保管、代理清算交割、會計核算、凈值復核、投資運作監督等環節。

　　【考點】基金主要當事人的信息披露義務

　　11.ETF有(　)的規定，只有資金達到一定規模的投資者才能參與ETF一級市場的實物申購、贖回。

　　A.最大申購、最大贖回

　　B.最大申購、最小贖回

　　C.最小申購、贖回份額

　　D.最大申購、贖回份額

　　【答案】C

　　【解析】ETF具有下列三大特點：

　　①被動操作的指數基金;

　　②獨特的實物申購、贖回機制，ETF有“最小申購、贖回份額”的規定，只有資金達到一定規模的投資者才能參與ETF一級市場的實物申購、贖回;

　　③實行一級市場與二級市場并存的交易制度。

　　【考點】基金的交易、申購和贖回

　　12.《證券投資基金銷售管理辦法》規定，(　)可以辦理其募集的基金產品的銷售業務。

　　A.監管機構

　　B.基金托管人

　　C.基金管理人

　　D.證券登記結算公司

　　【答案】C

　　【解析】為了規范公開募集證券投資基金的銷售活動，促進證券投資基金市場健康發展，2013年 6 月，中國證監會修訂了《證券投資基金銷售管理辦法》。其中規定：基金管理人可以辦理其募集的基金產品的銷售業務。

　　【考點】基金銷售機構

　　13.制定嚴格有效的開戶流程，規范對客戶的身份認證和授權資格的認定，對有關客戶的身份證明材料予以保存。上述內容屬于(　)的主要管理措施。

　　A.投資合規性風險

　　B.銷售合規性風險

　　C.信息披露合規性風險

　　D.反洗錢合規性風險

　　【答案】D

　　【解析】反洗錢合規性風險管理措施主要包括：

　　①建立風險導向的反洗錢防控體系，合理配置資源。

　　②制定嚴格有效的開戶流程，規范對客戶的身份認證和授權資格的認定，對有關客戶的身份證明材料予以保存。

　　③從嚴監控客戶核心資料信息修改、非交易過戶和異戶資金劃轉。

　　④嚴格遵守資金清算制度，對現金支付進行控制和監控。

　　⑤建立符合行業特征的客戶風險識別和可疑交易分析機制。

　　【考點】合規風險

　　14.基金業協會應當在私募基金登記材料齊備后的(　)個工作日內，為私募基金辦結登記手續。

　　A.1

　　B.3

　　C.10

　　D.20

　　【答案】D

　　【解析】基金業協會應當在私募基金管理人登記材料齊備后的 20 個工作日內，通過網站公告私募基金管理人名單及其基本情況的方式，為私募基金管理人辦結登記手續。

　　網站公示的私募基金管理人基本情況包括私募基金管理人的名稱、成立時間、登記時間、住所、聯系方式、主要負責人等基本信息以及基本誠信信息。

　　【考點】基金客戶的分類

　　15.(　)構成公司內部控制的基礎。

　　A.控制環境

　　B.風險評估

　　C.信息溝通

　　D.內部監控

　　【答案】A

　　【解析】控制環境構成公司內部控制的基礎，控制環境包括經營理念和內控文化、公司治理結構、組織結構、員工道德素質等內容。

　　【考點】內部控制機制

　　16.招募說明書的主要披露事項是(　)。

　　A.募集基金的目的和基金名稱

　　B.風險警示內容

　　C.確定基金份額發售日期、價格和費用的原則

　　D.基金運作方式

　　【答案】B

　　【解析】招募說明書的主要披露事項：

　　(1)招募說明書摘要。

　　(2)基金募集申請的核準文件名稱和核準日期。

　　(3)基金管理人和基金托管人的基本情況。

　　(4)基金份額的發售日期、價格、費用和期限。

　　(5)基金份額的發售方式、發售機構及登記機構名稱。

　　(6)基金份額申購和贖回的場所、時間、程序、數額與價格，拒絕或暫停接受申購、暫停贖回或延緩支付、巨額贖回的安排等。

　　(7)基金的投資目標、投資方向、投資策略、業績比較基準、投資限制。

　　(8)基金資產的估值。

　　(9)基金管理人和基金托管人的報酬及其他基金運作費用的費率水平、收取方式。

　　(10)基金認購費、申購費、贖回費、轉換費的費率水平、計算公式、收取方式。

　　(11)出具法律意見書的律師事務所和審計基金財產的會計師事務所的名稱和住所。

　　(12)風險警示內容。

　　(13)基金合同和基金托管協議的內容摘要。

　　【考點】基金募集信息披露

　　17.基金銷售人員的禁止性規范不包括(　)。

　　A.不得進行虛假或誤導性陳述

　　B.不得片面夸大過往業績

　　C.不得預測所推介基金的未來業績

　　D.不限制以個人名義接受投資者的款項

　　【答案】D

　　【解析】基金銷售人員應當引導投資者到基金管理公司、基金代銷機構的銷售網點、網上交易系統或其他經監管部門核準的合法渠道辦理開戶、認購、申購、贖回等業務手續，不得接受投資者的現金，不得以個人名義接受投資者的款項。

　　【考點】基金銷售機構人員行為規范

　　18.基金管理人辦理基金份額的申購，可以收取(　)。

　　A.認購費

　　B.過戶費

　　C.手續費

　　D.申購費

　　【答案】D

　　【解析】銷售費用結構基金銷售費用包括基金的申購(認購)費、贖回費和銷售服務費。基金管理人發售基金份額、募集基金，可以收取認購費。基金管理人辦理基金份額的申購，可以收取申購費。

　　【考點】基金銷售費用規范

　　19.股票反映的是一種(　)關系。

　　A.所有權

　　B.債權債務

　　C.信托

　　D.擔保

　　【答案】A

　　【解析】股票反映的是一種所有權關系，是一種所有權憑證;債券反映的是債權債務關系，是一種債權憑證;基金反映的是一種信托關系，是一種受益憑證。

　　【考點】證券投資基金的概念與特點

　　20.下列不屬于基金銷售機構在實施基金銷售適用性的過程中應當遵循的原則是(　)。

　　A.投資人利益優先原則

　　B.客觀性原則

　　C.全面性原則

　　D.持續性原則

　　【答案】D

　　【解析】基金銷售適用性的指導原則和管理制度基金銷售機構在實施基金銷售適用性的過程中應當遵循以下原則：

　　①投資人利益優先原則。當基金銷售機構或基金銷售人員的利益與基金投資人的利益發生沖突時，應當優先保障基金投資人的合法利益。

　　②全面性原則。基金銷售機構應當將基金銷售適用性作為內部控制的組成部分，將基金銷售適用性貫穿于基金銷售的各個業務環節，對基金管理人(或產品發起人，下同)、基金產品(或基金相關產品，下同)和基金投資人都要了解并做出評價。

　　③客觀性原則。基金銷售機構應當建立科學合理的方法，設置必要的標準和流程，保證基金銷售適用性的實施。對基金管理人、基金產品和基金投資人的調查和評價，應當盡力做到客觀準確，并作為基金銷售人員向基金投資人推介合適基金產品的重要依據。

　　④及時性原則。基金產品的風險評價和基金投資人的風險承受能力評價應當根據實際情況及時更新。

　　【考點】基金銷售適用性

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