點擊查看：2018年基金從業資格《基金法律法規》精選試題 

　　1.下列關于投資基金的說法錯誤的是(　)。

　　A.對沖基金即“風險對沖過的基金”

　　B.另類投資基金一般采用私募方式

　　C.私募股權基金是一種承擔高風險、追求高收益的投資模式

　　D.對沖基金的宗旨在于利用期貨、期權等金融衍生產品以及對相關聯的股票進行買空賣空、風險對沖的操作技巧，在一定程度上規避和化解投資風險

　　【答案】C

　　【解析】私募股權基金指通過私募形式對私有企業，即非上市企業進行的權益性投資，在實施過程中附帶了考慮將來的退出機制，即通過上市、并購或管理層回購等方式，出售持股利益。對沖基金是一種承擔高風險、追求高收益的投資模式。

　　【考點】證券投資基金的概念與特點

　　2.下列不屬于基金銷售機構人員從事的工作范圍的是(　)。

　　A.分析基金走勢

　　B.宣傳推介基金

　　C.發售基金份額

　　D.辦理基金份額申購和贖回

　　【答案】A

　　【解析】基金銷售人員禁止性規范基金銷售人員對基金產品的陳述、介紹和宣傳，應當與基金合同、招募說明書等相符，不得進行虛假或誤導性陳述，或者出現重大遺漏。

　　基金銷售人員在陳述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的過往業績時，應當客觀、全面、準確，并提供業績信息的原始出處，不得片面夸大過往業績，也不得預測所推介基金的未來業績。基金銷售人員應向投資者表明，所推介基金的過往業績并不預示其未來表現，同一基金管理人管理的其他基金的業績并不構成所推介基金業績表現的保證。

　　【考點】基金銷售機構人員行為規范

　　3.基金從業人員在執業過程中接觸到的秘密，不包括(　)。

　　A.商業秘密

　　B.招募說明書

　　C.客戶資料

　　D.內幕信息

　　【答案】B

　　【解析】基金從業人員在執業過程中接觸到的秘密主要包括三類：

　　一是商業秘密;

　　二是客戶資料;

　　三是內幕信息。

　　【考點】合規風險

　　4.(　)是指貨幣市場基金于每個開放日的次日在中國證監會指定報刊和管理人網站上披露開放日每萬份基金凈收益和最近7日年化收益率。

　　A.封閉期的收益公告

　　B.開放日的收益公告

　　C.節假日的收益公告

　　D.工作日的收益公告

　　【答案】B

　　【解析】開放日的收益公告是指貨幣市場基金于每個開放日的次日在中國證監會指定報刊和管理人網站上披露開放日每萬份基金凈收益和最近7日年化收益率。

　　【考點】特殊基金品種的信息披露

　　5.基金客戶個性化服務的基礎是(　)。

　　A.深度挖掘客戶需求

　　B.利用平時時常走訪收集的客戶營銷資料

　　C.研究市場行情

　　D.揭示市場風險

　　【答案】A

　　【解析】基金客戶個性化服務包括：做好客戶的動態分析;通過加強客戶溝通了解客戶深度需求;做好客戶的參謀。其中，深度挖掘客戶需求是基金公司提供個性化服務的基礎。

　　【考點】基金客戶服務流程

　　6.(　)是現代金融體系的兩大運作載體。

　　A.基金市場和股票市場

　　B.金融市場和金融服務機構

　　C.股票市場和債券市場

　　D.期貨市場和股票市場

　　【答案】B

　　【解析】金融市場和金融服務機構是現代金融體系的兩大運作載體，通過金融服務機構在金融市場的活動，以各種金融工具將資金的供應者和資金的需求者連接起來，從而達到貨幣資金的有效配置。不同的金融活動成了不同的金融市場，這些市場彼此關聯，構成一個有機體系。

　　【考點】金融市場與資產管理行業

　　7.基金募集申請的工作內容中提交的相關文件不包括(　)。

　　A.申請報告

　　B.合同草案

　　C.基金托管協議

　　D.招募說明書草案

　　【答案】C

　　【解析】基金募集申請的工作內容中提交的相關文件包括：申請報告、合同草案、基金托管協議草案和招募說明書草案。

　　【考點】基金的募集與認購

　　8.基金托管人發現基金管理人的投資指令違反基金合同約定的，應立即通知(　)，并向(　)報告。

　　A.基金托管人;中國證監會

　　B.基金管理人;中國基金業協會

　　C.基金托管人;中國基金業協會

　　D.基金管理人;中國證監會

　　【答案】D

　　【解析】基金托管人發現基金管理人的投資指令違反法律、行政法規和其他有關規定，或者違反基金合同約定的， 應當拒絕執行， 立即通知基金管理人， 并及時向中國證監會報告。

　　基金托管人發現基金管理人依據交易程序已經生效的投資指令違反法律、行政法規和其他有關規定，或者違反基金合同約定的，應當立即通知基金管理人，并及時向中國證監會報告。

　　【考點】基金的募集與認購

　　9.基金投資跟蹤與評價的核心是(　)。

　　A.回訪投資者，解答投資者的疑問

　　B.重點關注基金銷售業務中的異常交易行為

　　C.對基金銷售業務以及人際關系的維護

　　D.建立應急處理措施的管理制度

　　【答案】C

　　【解析】基金投資跟蹤與評價的核心是對基金銷售業務以及人際關系的維護。

　　【考點】基金客戶服務流程

　　10.協助客戶完成風險承受能力測試并細致解釋測試結果屬于(　)。

　　A.基金客戶售前服務

　　B.基金客戶售中服務

　　C.基金客戶售后服務

　　D.基金客戶理財服務

　　【答案】B

　　【解析】售中服務售中服務是指客戶在基金投資操作過程中享受的服務。主要包括：協助客戶完成風險承受能力測試并細致解釋測試結果;推介符合適用性原則的基金;介紹基金產品;協助客戶辦理開立賬戶、申購、贖回、資料變更等基金業務。

　　【考點】基金客戶服務概述

　　11.下列關于公司型基金的表述中，正確的是(　)。

　　A.是獨立的法人機構

　　B.依據基金合同營運基金

　　C.基金持有者的權利相對較小

　　D.是不具有獨立法人的機構

　　【答案】A

　　【解析】B、C、D選項描述的是契約型基金的特點。

　　【考點】證券投資基金的法律形式和運作方式

　　12.在1970年以前，美國的共同基金大多數都是(　)。

　　A.證券基金

　　B.股票基金

　　C.債券基金

　　D.封閉式基金

　　【答案】B

　　【解析】進入20世紀六七十年代， 美國共同基金的產品和服務趨于多樣化， 共同基金業的規模也發生了巨大變化。在1970年以前，大多數共同基金是股票基金，只有一些平衡型基金在其組合中包括一部分債券。

　　【考點】證券投資基金的起源與發展

　　13.(　)是我國基金市場的監管主體，依法對基金市場主體及其活動實施監督管理。

　　A.中國證監會

　　B.證券交易所

　　C.證券業協會

　　D.證券基金機構

　　【答案】A

　　【解析】中國證監會是我國基金市場的監管主體，依法對基金市場主體及其活動實施監督管理。基金業協會作為自律性組織，對基金業實施行業自律管理。

　　【考點】基金監管機構和行業自律組織

　　14.衍生金融工具不包括(　)。

　　A.遠期合約

　　B.貨幣市場基金

　　C.互換協議

　　D.期貨合約

　　【答案】B

　　【解析】衍生金融工具包括遠期合約、期貨合約、期權合約、互換協議等，其種類仍在不斷增多。衍生金融工具在金融交易中具有套期保值、防范風險的作用。

　　【考點】金融市場與資產管理行業

　　15.開放式基金的認購采取(　)方式。

　　A.金額認購

　　B.基金份額認購

　　C.股票份額認購

　　D.證券認購

　　【答案】A

　　【解析】開放式基金的認購采取金額認購的方式，即投資者在辦理認購申請時，不是直接以認購數量提出申請，而是以金額申請。

　　【考點】基金的募集與認購

　　16.下列屬于價值型股票的是(　)。

　　A.趨勢增長型股票

　　B.持續增長型股票

　　C.周期型股票

　　D.藍籌股

　　【答案】D

　　【解析】價值型股票可以進一步被細分為低市盈率股、藍籌股、收益型股票、防御型股票、逆勢型股票等，從而有藍籌股基金、收益型基金等。

　　成長型股票可以進一步分為持續成長型股票、趨勢增長型股票、周期型股票等，從而有持續成長型基金、趨勢增長型基金等。

　　【考點】特殊基金品種的信息披露

　　17.我國的政府基金監管機構是(　)。

　　A.中國證監會

　　B.基金業協會

　　C.證券交易所

　　D.證券業協會

　　【答案】A

　　【解析】我國的政府基金監管機構是中國證監會;基金行業自律組織是基金業協會;證券市場的自律管理者是證券交易所。

　　【考點】基金的募集與認購

　　18.從投資者教育工作形式的時空角度看，基金公司組織的專題討論會屬于(　)的投資者教育工作。

　　A.現場形式

　　B.非現場形式

　　C.電子形式

　　D.紙質形式

　　【答案】A

　　【解析】從投資者教育工作形式的時空角度看，可分為現場與非現場兩種形式。現場的投資者教育工作形式主要包括基金業協會及基金公司組織的報告會、專題討論會、行業主題沙龍活動等形式;非現場形式主要是除現場形式以外的各種宣傳教育形式。投資者現場教育工作形式開展靈活，通常以某一教育主題為活動主線，現場的互動交流是該種教育工作形式的特色所在。

　　【考點】投資者教育工作

　　19.基金份額持有人大會應當有代表(　)以上基金份額的持有人參加，方可召開。

　　A.1/2

　　B.1/3

　　C.2/3

　　D.1/4

　　【答案】A

　　【解析】基金份額持有人大會可以采取現場方式召開，也可以采取通訊等方式召開。每一基金份額具有一票表決權，基金份額持有人可以委托代理人出席基金份額持有人大會并行使表決權。基金份額持有人大會應當有代表1/2以上基金份額的持有人參加，方可召開。

　　【考點】基金主要當事人的信息披露義務

　　20.(　)是指基金的份額不固定，基金份額可以在基金合同約定的時間和場所進行申購或贖回的一種基金運作方式。

　　A.開放式基金

　　B.封閉式基金

　　C.契約型基金

　　D.公司型基金

　　【答案】A

　　【解析】依據運作方式的不同，可以將基金分為封閉式基金與開放式基金。

　　封閉式基金是指基金份額在基金合同期限內固定不變，基金份額可以在依法設立的證券交易所交易，但基金份額持有人不得申請贖回的一種基金運作方式。

　　開放式基金是指基金份額不固定，基金份額可以在基金合同約定的時間和場所進行申購或者贖回的一種基金運作方式。這里所指的開放式基金專指傳統的開放式基金，不包括交易型開放式指數基金(ETF)和上市開放式基金(LOF)等新型開放式基金。

　　【考點】基金募集信息披露

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