16.下列關于保本基金風險投資額的表述，不正確的是(　)。

　　A.風險資產投資額=放大倍數×安全墊

　　B.風險資產投資額=放大倍數×(投資組合現時凈值-價值底線)

　　C.風險資產投資比例=風險資產投資額÷基金凈值

　　D.風險資產投資比例=風險資產投資額÷保本資產投資額

　　【答案】D

　　【解析】關于保本基金風險投資額，風險資產投資額=放大倍數×安全墊，風險資產投資額=放大倍數×(投資組合現時凈值-價值底線)，風險資產投資比例=風險資產投資額÷基金凈值。

　　【考點】基金銷售機構

　　17.積極型的投資者一般會選擇(　)。

　　A.保本型基金

　　B.股票型基金

　　C.貨幣市場基金

　　D.債券型基金

　　【答案】B

　　【解析】基金投資人的風險承受能力類型至少包括以下3個類型：保守型、穩健型、積極型。股票基金的風險較高，但預期收益也較高，因此，積極型的投資者一般會選擇股票型基金。

　　【考點】股票基金

　　18.基金管理公司變更持有(　)以上股權的股東，變更公司的實際控制人，或者變更其他重大事項，應當報經國務院證券監督管理機構批準。

　　A.1%

　　B.3%

　　C.5%

　　D.10%

　　【答案】C

　　【解析】基金管理公司變更持有5%以上股權的股東，變更公司的實際控制人，或者變更其他重大事項，應當報經國務院證券監督管理機構批準。

　　【考點】對基金機構的監管

　　19.基金管理人可設總經理(　)，副總經理(　)。

　　A.一人;若干人

　　B.若干人;一人

　　C.兩人;若干人

　　D.若干人;兩人

　　【答案】A

　　【解析】基金管理人可設總經理一人，副總經理若干人。公司章程應當明確規定總經理和副總經理等人員的提名、任免程序、權利義務、任期等內容。

　　【考點】合規管理機構設置

　　20.以下關于基金客戶服務方式的說法錯誤的是(　)。

　　A.互聯網的應用

　　B.自動傳真、電子信箱與手機短信

　　C.電話服務中心

　　D.派專人服務

　　【答案】D

　　【解析】基金客戶服務方式有互聯網的應用、自動傳真、電子信箱與手機短信、電話服務中心。

　　【考點】基金客戶服務流程

　　21.目前，居民理財的主要方式是貨幣儲蓄和(　)。

　　A.融資

　　B.籌資

　　C.投資

　　D.基金

　　【答案】C

　　【解析】理財，指的是對財務進行管理，以實現財產的保值、增值。目前，居民理財的主要方式是貨幣儲蓄與投資兩類。

　　【考點】金融市場與資產管理行業

　　22.關于契約型基金的投資者，下列說法正確的是(　)。

　　A.投資者既是基金持有人又是公司的股東

　　B.投資者通過購買基金份額獲取基金公司控制權

　　C.投資者對基金的重要投資決策通常不具有發言權

　　D.投資者以股息形式獲取投資收益

　　【答案】C

　　【解析】關于契約型基金的投資者，投資者對基金的重要投資決策通常不具有發言權。

　　【考點】證券投資基金的法律形式和運作方式

　　23.封閉式基金交易報價最小變動單位是(　)元人民幣。

　　A.0.000 1

　　B.0.001

　　C.0.01

　　D.0.1

　　【答案】B

　　【解析】封閉式基金的報價單位為每份基金價格。基金的申報價格最小變動單位為0.001元人民幣。買入與賣出封閉式基金份額，申報數量應當為100份或其整數倍�；�金單筆最大數量應當低于100萬份。

　　【考點】基金的交易、申購和贖回

　　24.下列不屬于基金銷售人員從事基金銷售活動禁止性情形的是(　)。

　　A.違規向他人提供基金未公開的信息

　　B.不得同意或默許他人以其本人或所在機構的名義從事基金銷售業務

　　C.接受投資者全權委托，代理客戶進行基金認購、申購、贖回等交易

　　D.挪用投資者的交易資金或基金份額

　　【答案】B

　　【解析】基金銷售人員從事基金銷售活動禁止性情形的是違規向他人提供基金未公開的信息、接受投資者全權委托，代理客戶進行基金認購、申購、贖回等交易、挪用投資者的交易資金或基金份額。

　　【考點】基金銷售機構人員行為規范

　　25.關于貨幣市場基金的說法，正確的是(　)。

　　A.沒有投資風險

　　B.只適合長期投資

　　C.只適合短期投資

　　D.既適合短期投資，也適合長期投資

　　【答案】C

　　【解析】貨幣市場基金具有風險低、流動性好的特點。貨幣市場基金是厭惡風險、對資產流動性和安全性要求較高的投資者進行短期投資的理想工具，或是暫時存放現金的理想場所。需要注意的是，貨幣市場基金的長期收益率較低，并不適合長期投資。

　　【考點】貨幣市場基金

　　26.根據《證券投資基金法》規定，基金托管人應當履行的首要職責是(　)。

　　A.安全保管基金財產

　　B.按照規定開設基金財產的資金賬戶和證券賬戶

　　C.辦理與基金托管業務活動有關的信息披露事項

　　D.按照規定監督基金管理人的運作投資

　　【答案】A

　　【解析】根據《證券投資基金法》規定，安全保管基金財產是基金托管人應當履行的首要職責。

　　【考點】基金的募集與認購

　　27.監事會依法行使的職權不包括(　)。

　　A.檢查公司的財務

　　B.對公司董事、總經理和其他高級管理人員執行公司職務時違反法律、行政法規或者公司章程的行為進行監督

　　C.當公司董事、總經理和其他高級管理人員的行為損害公司的利益時，要求前述人員予以糾正

　　D.決定公司合規管理部門的設置及其職能

　　【答案】D

　　【解析】基金管理人設監事會，監事會向股東會負責。監事會依法行使下列職權：

　�、贆z查公司的財務。

　�、趯�公司董事、總經理和其他高級管理人員執行公司職務時違反法律、行政法規或者公司章程的行為進行監督。

　　③當公司董事、總經理和其他高級管理人員的行為損害公司的利益時，要求前述人員予以糾正。

　�、芴嶙h召開臨時股東會。

　�、萘邢�董事會會議。

　�、薰�司章程規定的其他職權。

　　【考點】合規管理機構設置

　　28.國際上比較流行的投資組合保險策略主要是(　)。

　　A.營銷保險策略

　　B.債券保險策略

　　C.對沖保險策略

　　D.股票保險策略

　　【答案】C

　　【解析】國際上比較流行的投資組合保險策略主要是對沖保險策略。

　　【考點】基金運作信息披露

　　29.基金銷售機構的職責規范包括(　)。

　　Ⅰ.簽訂銷售協議，明確權利與義務

　�、�.基金管理人應制定業務規則并監督實施

　　Ⅲ.提前發行

　　Ⅳ.基金銷售機構反洗錢

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　【答案】B

　　【解析】基金銷售機構的職責規范主要包括：

　�、俸炗嗕N售協議，明確權利與義務;

　�、诨�金管理人應制定業務規則并監督實施;

　�、劢�立相關制度;

　�、芙�止提前發行;

　　⑤嚴格賬戶管理;

　　⑥基金銷售機構反洗錢。

　　【考點】基金銷售機構

　　30.(　)就是要在指導投資者分析投資問題、獲得必要信息、進行理性選擇的同時，致力于改善投資者決策條件中的某些變量。

　　A.資產配置教育

　　B.投資決策教育

　　C.權益保護教育

　　D.投資風險教育

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