1.保本基金提供的保證類型一般不包括()。

　　A本金保證

　　B風險保證

　　C紅利保證

　　D收益保證

　　參考答案：B測試方向：常識題難易程度：易測試教材：上冊教材頁碼：50解析：基金提供的保證有本金保證、收益保證和紅利保證，具體比例由基金公司章程自行規定。

　　2.基金從業人員向客戶推薦或銷售基金的行為中，錯誤的是()。

　　A充分了解客戶的財務狀況、投資經驗、流動性要求和風險承受能力等信息

　　B充分了解客戶的投資需求和投資目標

　　C堅持銷售適用性原則，向客戶推薦或者銷售合適的基金

　　D向所有人推薦或銷售公司研發的股票基金

　　參考答案：D測試方向：常識題難易程度：易測試教材：下冊教材頁碼：130解析：基金銷售機構在銷售基金和相關產品時，應根據投資者的風險承受能力銷售不同風險等級的產品，注重銷售的適用性。堅持投資人利益優先的原則，把合適的產品賣給合適的投資人，是各基金銷售機構在銷售過程中運用4Ps理論時尤其需要注意的一點。

　　3.我國證券投資基金業伴隨著證券市場的發展而誕生，其發展線索主要包括()。Ⅰ.基金業的主管機構從中國人民銀行過渡為中國證監會Ⅱ.基金的監管法規從地方行政法規起步，到國務院證券委員會出臺行政條例，再到全國人民代表大會通過并修訂《證券投資基金法》，中國證監會根據基金法制定一系列配套規則Ⅲ.隨著居民財產收入的增加和理財意識的覺醒，中國百姓對證券投資基金從不熟悉到熟悉，投資基金逐漸成為人們選擇家庭金融理財工具時的主要對象Ⅳ.基金市場的主流品種從開放式基金，再到封閉式基金，乃至各類基金創新產品紛紛出現

　　AI、II

　　BI、II、III

　　CI、II、III、IV

　　DII、III、IV

　　參考答案：B測試方向：常識題難易程度：易測試教材：上冊教材頁碼：27解析：我國證券投資基金業伴隨著證券市場的發展而誕生，發展線索主要有四個：(1)基金業的主管機構從中國人民銀行過渡為中國證監會。(2)基金的監管法規從地方行政法規起步，到國務院證券委員會出臺行政條例，再到全國人民代表大會通過并修訂《證券投資基金法》，中國證監會根據基金法制定一系列配套規則。(3)基金市場的主流品種從不規范的“老基金”，到封閉式基金，再到開放式基金，乃至各類基金創新產品紛紛出現。(4)隨著居民財產收入的增加和理財意識的覺醒，中國百姓對證券投資基金從不熟悉到熟悉，投資基金逐漸成為人們選擇家庭金融理財工具時的主要對象。

　　4.在宣傳推介材料()，基金銷售機構應當向監管部門報備相關材料。

　　A發布結束后3個工作日內

　　B發布之日起5個工作日內

　　C發布之日前3個工作日

　　D發布之日前5個工作日

　　參考答案：B測試方向：常識題難易程度：易測試教材：下冊教材頁碼：141解析：其他基金銷售機構的基金宣傳推介材料，應當事先經基金銷售機構負責基金銷售業務和合規的高級管理人員檢查，出具合規意見書，并自向公眾分發或者發布之日起5個工作日內報工商注冊登記所在地中國證監會派出機構備案。

　　5.關于基金認購與基金申購的區別，以下表述正確的是()。

　　A認購費一般高于申購費

　　B認購份額要在基金合同生效時確認，申購份額通常在T+2日內確認

　　C認購份額有封閉期，申購份額確認當日可以贖回

　　D認購通常是按未知價申請，申購通常按確定價可以贖回

　　參考答案：B測試方向：常識題難易程度：易測試教材：下冊教材頁碼：15解析：基金認購與基金申購略有不同，一般區別在于：①認購費一般低于申購費，在基金募集期內認購基金份額，一般會享受到一定的費率優惠。②認購是按1元進行認購，而申購通常是按未知價確認。③認購份額要在基金合同生效時確認，并且有封閉期;而申購份額通常在T+2日之內進行確認，確認后的下一個工作日就可以贖回。

　　6.電視、電影、互聯網資料、公共網站鏈接形式的宣傳推介材料應當包括為時至少()的影像顯示，提示投資人注意風險并參考該基金的銷售文件。

　　A10秒鐘

　　B1分鐘

　　C30秒鐘

　　D5秒鐘

　　參考答案：D測試方向：常識題難易程度：易測試教材：下冊教材頁碼：144解析：電視、電影、互聯網資料、公共網站鏈接形式的宣傳推介材料應當包括為時至少5秒鐘的影像顯示，提示投資人注意風險并參考該基金的銷售文件。

　　7.基金銷售機構在進行客戶風險等級劃分時，應綜合考慮客戶身份、地域、行業或職業、交易特征等因素。客戶風險等級至少應當分為()個等級。

　　A10

　　B3

　　C4

　　D5

　　參考答案：B測試方向：常識題難易程度：易測試教材：下冊教材頁碼：129解析：基金銷售機構在進行客戶風險等級劃分時，應綜合考慮客戶身份、地域、行業或職業、交易特征等因素。客戶風險等級至少應當分為高、中、低三個等級。

　　8.基金市場營銷的特殊性包括()。

　　A服務性、持續性、成長性

　　B階段性、全面性、可控性

　　C穩定性、周期性、安全性

　　D專業性、規范性、適用性

　　參考答案：D測試方向：常識題難易程度：易測試教材：下冊教材頁碼：130解析：證券投資基金屬于金融服務行業，其市場營銷不同于有形產品營銷，有其特殊性，主要體現在以下五個方面：①規范性;②服務性;③專業性;④持續性;⑤適用性。

　　9.為確保基金公司信息系統安全運作，可制定的相關制度不包括()。

　　A門禁制度

　　B內外網分離制度

　　C授權制度

　　D投資管理制度

　　參考答案：D測試方向：常識題難易程度：易測試教材：下冊教材頁碼：184解析：應當通過嚴格的授權制度、崗位責任制度、門禁制度、內外網分離制度等管理措施，確保系統安全運行。

　　10.從基金管理人的角度看，以下不屬于證券投資基金運作活動的是()。

　　A基金的后臺管理

　　B基金的市場營銷

　　C基金的投資管理

　　D基金的自律監管

　　參考答案：D測試方向：常識題難易程度：易測試教材：上冊教材頁碼：17解析：基金的運作活動從基金管理人的角度看，可以分為基金的市場營銷、基金的投資管理與基金的后臺管理三大部分。

　　11.關于擔任基金托管人的條件，以下描述錯誤的是()。

　　A凈資產和風險控制指標符合有關規定

　　B取得基金從業資格的專職人員達到法定人數

　　C設有專門的基金投資部門

　　D有安全高效的清算、交割系統

　　參考答案：C測試方向：常識題難易程度：易測試教材：上冊教材頁碼：90解析：擔任基金托管人，應當具備下列條件，并經中國證監會和中國銀監會核準：1.凈資產和風險控制指標符合有關規定。2.設有專門的基金托管部門。3.取得基金從業資格的專職人員達到法定人數。4.有安全保管基金財產的條件。5.有安全高效的清算、交割系統。6.有符合要求的營業場所、安全防范設施和與基金托管業務有關的其他設施。7.有完善的內部稽核監控制度和風險控制制度。8.法律、行政法規規定的和經國務院批準的中國證監會、中國銀監會規定的其他條件。

　　12.將某分級基金定為“債券型分級基金”時，該基金不可能是以下哪類基金()。

　　A被動型分級基金

　　B封閉型分級基金

　　C混合型分級基金

　　D主動型分級基金

　　參考答案：C測試方向：常識題難易程度：易測試教材：上冊教材頁碼：63解析：按投資對象的不同，可以將分級基金分為股票型分級基金、債券型分級基金、混合型分級基金等。所以債券型分級基金不可能是混合型分級基金。

　　13.基金管理人通過授權控制來控制業務活動的運作，以下屬于不恰當授權的是()。

　　A股東會授權董事會審批一定額度之下的固定資產處置事項

　　B基金經理A在休假期間，私自授權基金經理B代他管理基金

　　C總經理缺位期間，董事會授權某副總經理代行總經理職責

　　D總經理授權副總經理分管公司市場營銷業務

　　參考答案：B測試方向：常識題難易程度：易測試教材：下冊教材頁碼：180解析：公司重大業務的授權應當采取書面形式，授權書應當明確授權內容和時效。

　　14.關于開放式基金認購，以下表述錯誤的是()。

　　AT日提交的認購申請，T+2日才能查詢受理情況

　　B認購的結果要得到基金募集結束后才能確認

　　C認購通常采用份額認購的方式

　　D正式受理的認購申請不得撤銷

　　參考答案：C測試方向：常識題難易程度：易測試教材：下冊教材頁碼：8解析：開放式基金的認購采取金額認購的方式，即投資者在辦理認購申請時，不是直接以認購數量提出申請，而是以金額申請。

　　15.同時投資于價值型股票與成長型股票的基金被稱為()。

　　A防御型基金

　　B均衡型基金

　　C平衡型基金

　　D收益型基金

　　參考答案：C測試方向：常識題難易程度：易測試教材：上冊教材頁碼：43解析：專注于價值型股票投資的股票基金被稱為價值型股票基金;專注于成長型股票投資的股票基金被稱為成長型股票基金;同時投資于價值型股票與成長型股票的基金則被稱為平衡型基金。

　　16.關于公募基金的募集，以下描述正確的是()。

　　A封閉式基金募集規模達到準予注冊規模的60%以上，方可辦理基金備案手續

　　B基金管理人應當自募集期限屆滿之日起30日內聘請法定驗資機構驗資

　　C基金管理人應當自收到基金準予注冊文件之日起3個月內進行基金募集

　　D基金募集期間募集的資金應當存入專門賬戶，募集結束前任何人不得動用

　　參考答案：D測試方向：常識題難易程度：中測試教材：下冊教材頁碼：6解析：基金募集期限屆滿，封閉式基金需滿足募集基金份額總額達到核準規模的80%以上，并且基金份額持有人人數達到200人以上。基金管理人應當自收到核準文件之日起6個月內進行基金份額的發售。基金管理人應當自募集期限屆滿之日起10日聘請法定驗資機構驗資。自收到驗資報告起10日內，向中國證監會提交備案申請和驗資報告，辦理基金的備案手續。

　　17.開放式基金合同生效需滿足的條件是()。

　　A募集份額總額不少于1億份，基金募集金額不少于1億元人民幣

　　B募集份額總額不少于2億份，基金募集金額不少于2億元人民幣

　　C募集份額總額不少于3億份，基金募集金額不少于3億元人民幣

　　D募集份額總額不少于5000萬份，基金募集金額不少于5000萬元人民幣

　　參考答案：B測試方向：常識題難易程度：易測試教材：下冊教材頁碼：6解析：基金募集期限屆滿，封閉式基金需滿足募集基金份額總額達到核準規模的80%以上，并且基金份額持有人人數達到200人以上。開放式基金需滿足募集份額總額不少于2億份，基金募集金額不少于2億元人民幣，基金份額持有人的人數不少于200人。

　　18.關于基金投資能夠優化金融結構，促進經濟增長的原因，以下表述錯誤的是()。

　　A基金將中小投資者的閑置資金匯集起來投資證券市場，擴大了直接融資比例

　　B起到了將儲蓄資金轉化為生產資金的作用

　　C提高證券市場股票市值，間接促進上市企業業務快速發展

　　D有效分流儲蓄資金，降低金融行業系統性風險

　　參考答案：C測試方向：常識題難易程度：易測試教材：上冊教材頁碼：34解析：本題考查基金優化金融結構、促進經濟增長的內容。

　　19.下列選項中不屬于貨幣市場基金季度報告中投資組合報告需要披露內容的是()。

　　A偏離度的最高值和最低值

　　B偏離度絕對值的簡單平均值

　　C偏離度絕對值在0.025%-0.05%間的次數

　　D偏離度絕對值在0.25%-0.5%間的次數

　　參考答案：C測試方向：常識題難易程度：易測試教材：下冊教材頁碼：109解析：在季度報告中的投資組合報告中，貨幣市場基金披露報告期內偏離度絕對值在0.24%-0.5%間的次數，偏離度的最高值和最低值，偏離度絕對值的簡單平均值等信息。

　　20.某基金管理公司銷售人員甲在與客戶乙溝通中獲悉乙投資的資金是非法挪用了乙所在公司的資金，甲的最佳做法是()。

　　A對乙的違法行為，積極舉報

　　B堅持保守客戶秘密

　　C要求客戶乙加大購買自己所銷售的基金，否則予以揭發

　　D只要客戶不虧損，及時把乙所在公司的錢補上，就不舉報

　　參考答案：A測試方向：常識題難易程度：易測試教材：上冊教材頁碼：116解析：普通的基金從業人員，盡管不負有監督職責，但是也應當監督他人的行為是否符合法律法規的要求。一旦發現違法違規行為，應當及時制止并向上級部門或者監管機構報告。

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